Chceli ste sa niekedy pozrieť na všetky svoje investičné portfóliá na jednom mieste a poskytnúť im dôkladnú analýzu, aby ste zistili, či robíte správne rozhodnutia?
Ak máte šťastie, že máte všetky svoje podiely s jedným maklérom, nie je ťažké analyzovať svoje investície. Ak máte niekoľko účtov, ako to robí veľa ľudí, je oveľa ťažšie ich všetky načítať do jedného nástroja na analýzu portfólia, aby ste ich všetky spoločne skontrolovali.
A nie je to tak, že by bolo ľahké presúvať finančné prostriedky a akcie (alebo lacné, tie poplatky za prenos ACAT sú dosť vysoké!), Takže presunutie všetkých na jedno miesto nie je vždy možné. (Ak môžeš, zjednodušenie vašich financií nikdy nie je zlá voľba)
Čo keby som vám povedal, že existujú nástroje na analýzu portfólia, ktoré dokážu analyzovať vaše podiely na viacerých účtoch, aby vám poskytli lepšiu štúdiu o tom, ako ste nastavený? Ak ste v niektorých oblastiach preexponovaní alebo v iných podexponovaní? Ak je vaše rozdelenie aktív také, aké ste chceli, aby bolo?
Existuje mnoho analyzátorov portfólia a mnohé sú bezplatné - ale ktoré z nich sa oplatí použiť?
Tu sú najlepšie nástroje na analýzu portfólia práve teraz:
Okamžitý röntgenový lúč Morningstar
Okamžitý röntgenový lúč Morningstar má výhodu v tom, že ostatné služby používajú na väčšinu svojich analýz a reportov. Je to preto, že Spoločnosť Morningstar si vybudovala vynikajúcu povesť vďaka poskytovaniu informácií a hodnotení na široké spektrum investícií, ale najmä na fondy.
Táto služba poskytuje množstvo analytických nástrojov, vrátane a najmä ich triediče akcií a podielových fondov. Triediče môžete použiť na zúženie zoznamu akcií alebo fondov, ktoré spĺňajú konkrétne kritériá, ktoré hľadáte. Tiež uvádzajú výkonnosť cenného papiera alebo fondu v porovnaní s príslušným benchmarkom a analyzujú poplatky fondu okrem mnohých ďalších služieb. Poskytuje tiež nástroje, ktoré vám pomôžu posúdiť rozdelenie aktív a správne diverzifikovať portfólio.
Morningstar Instant X-Ray je súčasťou balíka služieb Morningstar Premium, ktorý bežne stojí 199 dolárov ročne. Ak to chcete skúsiť, použite jeden z našich odkazov a získajte 14-dňovú bezplatnú skúšobnú verziu plus 30 dolárov z bežnej ročnej ceny. Ak sa vám to páči, môžete zaplatiť za trojročné predplatné len za 349 dolárov, zľava 100 dolárov. Náš Zľavové kódy Morningstar Premium sú integrované do odkazov, takže nie je potrebné zadávať kód.
Klady:
- Morningstar je the zdroj informácií a analýz v investičnom odvetví.
- Budete mať prístup k druhom investičných nástrojov, ktoré sú zvyčajne dostupné iba pre zasvätených.
- Reklamy sú obmedzené, pretože primárnou službou je prémiové predplatné.
- Prémiová služba je vybavená 14-dňovou zárukou vrátenia peňazí.
Zápory:
- Ročný poplatok 199 dolárov je najvyšší zo všetkých služieb v tomto zozname.
- X-Ray je viac zameraný na analýzu a nástroje ako na sledovanie portfólia.
- Existuje bezplatná verzia, ale zdá sa, že je navrhnutá väčšinou tak, aby poskytovala obmedzené informácie v snahe prinútiť vás zaregistrovať sa do prémiovej služby.
Získajte viac informácií o programe Morningstar Premium
Vizualizér portfólia
Vizualizér portfólia je najtechnickejší z analyzátorov portfólia v tejto recenzii. Vzhľadom na to, koľko toho dokáže, to môže byť trochu zastrašujúce, ale myslite na to menej ako súbor nástrojov a viac ako celý železiarsky obchod. Môžete si vybrať, čo chcete použiť.
Tento analyzátor vám môže poskytnúť agregáciu vášho portfólia, ale má aj zoznam bielizne dôležité nástroje, ako je faktorová analýza, adaptívne alokácie a dokonca schopnosť vytvárať dynamiku portfólio. Ak prejdete na domovskú stránku, môže to vyzerať ako slovník komplexných finančných pojmov, ale nemusíte ich všetky hneď používať.
Jednou z najväčších výhod, ktoré ponúka, je možnosť zálohovania portfólií. Môžete spustiť tri oddelené alokácie aktív súčasne, takže je oveľa jednoduchšie nájsť si ten, ktorý vám bude najviac vyhovovať. Ponúkajú alokácie spätného testovania od roku 1972 (aj keď sa zdá, že analyzátor sa vracia iba do roku 1995).
K dostupným nástrojom patria simulácie Monte Carlo, faktorová analýza, analýza aktív a rôzne načasovacie modely. Poskytujú tiež veľmi podrobný nástroj na optimalizáciu portfólia, ktorý používa stratégie optimalizácie rozdielov.
Platforma tiež vykonáva analýzu takmer každého zabezpečenia a všetkých tried aktív, ktoré existujú. To zahŕňa najmenej 11 tried akciových aktív v USA, sedem zahraničných tried akcií a viac ako tucet tried s pevným výnosom, domácich i medzinárodných. Zahŕňa dokonca aj alternatívne alokácie aktív, ako sú investičné fondy do nehnuteľností, zlato a iné drahé kovy a komodity. Do svojich alokácií môžete zahrnúť ľubovoľný počet tried aktív. Od zahraničia to môže byť najlepší analyzátor pre medzinárodných investorov analýza zásob sa zdá byť silnou stránkou tejto služby.
Klady:
- Stránka je voľne použiteľná.
- Funguje najlepšie pre veľmi skúsených investorov, ktorí pravdepodobne okamžite porozumejú poskytnutým podmienkam a nástrojom.
- Nástroj na optimalizáciu portfólia poskytuje najmenej osem optimalizačných stratégií.
- Portfólio Backtest môže analyzovať výkonnosť troch rôznych alokácií portfólia súčasne, a to od najmenej do roku 1995. Môžete dokonca vziať do úvahy poplatky za poradcu.
Zápory:
- Analyzátor je náročný na kvantitatívnu analýzu, čo je v poriadku, ak vás to väčšinou zaujíma. Noví investori to však môžu považovať za príliš technické.
- V súlade s posledným bodom ponúka množstvo poskytnutých analytických nástrojov veľmi málo spôsobov vysvetlenia. Predpokladá sa, že užívateľ je veľmi skúsený investor.
- Kontakt so zákazníkom je obmedzený iba na e -mail, nie je k dispozícii žiadny telefonický kontakt.
Získajte viac informácií o Vizualizéri portfólia
Osobný kapitál
Osobný kapitál ponúka bezplatnú verziu, ktorá poskytuje základnú investičnú pomoc. Služba je primárne navrhnutá tak, aby bola agregátorom financií a poskytovala vám prehľad o celej vašej finančnej situácii. V rámci služby si môžete nechať automaticky stiahnuť svoje investičné portfólio, aby ste videli všetky svoje podiely na jednom mieste.
Na investičnej úrovni ponúkajú analyzátor poplatkov, ktorý vám ukáže vplyv skrytých poplatkov, aj keď funguje iba na vašom dôchodkovom pláne. Keď už hovoríme o tom, ponúkajú plánovač odchodu do dôchodku, ktorý vám pomôže udržať sa na ceste k požadovanému dátumu odchodu do dôchodku, a zahŕňajú projekcie mesačného príjmu, keď odídete do dôchodku.
Ale hviezda Osobný kapitál bezplatná investičná služba je nástroj na kontrolu investícií. Funguje to tak, že porovnáte svoje súčasné rozdelenie portfólia s cieľovým rozdelením, aby ste splnili svoje finančné ciele. Napriek tomu, že nerobia žiadne kontroly rizika vo vašom portfóliu, navrhujú dosiahnuť porovnateľné úrovne výkonu pri súčasnom znížení rizika.
Jednou z hlavných výhod Osobný kapitál je, že budete mať tiež možnosť pridať profesionálnu správu svojich investícií prostredníctvom ich služby Wealth Management Service. Minimálna investícia je 100 000 dolárov a ročný poplatok za správu bude pre väčšinu investorov 0,89%. Úroveň správy investícií bude porovnateľná s tradičnými investičnými radami riadenými ľuďmi, ale za oveľa nižší ročný poplatok.
Klady:
- Základná verzia je voľne dostupná a ponúka cenné investičné nástroje a tiež sledovanie investícií.
- Slúži ako agregátor financií, ktorý vám umožňuje zahrnúť na platformu celý váš finančný život.
- Analýzu portfólia získate pri prvom prihlásení na odber služby.
- Poskytuje lepší prístup k živej podpore ako konkurenčné služby.
- Ponúka prémiový plán správy majetku pre väčších investorov, ktorí uprednostňujú odovzdanie práce profesionálom.
Zápory:
- Ak sa zaregistrujete k bezplatnej službe, budete požiadaní o prémiovú službu Wealth Management.
- Sledovanie investícií a nástroje nie sú také početné ani sofistikované, ako na špecializovaných analyzátoroch portfólia.
Získajte viac informácií o osobnom kapitáli
Sigfig
SigFig nie je analyzátor portfólia, ale služba správy investícií, bežne označovaná ako a robo-poradca. Poskytnú všetku správu investícií vrátane reinvestícií dividend, pravidelného vyváženia a spôsobov, ako znížiť dane z vašich investičných aktivít. Spravovaný účet vyžaduje minimálnu počiatočnú investíciu 2 000 dolárov a účtuje si ročný poplatok za správu 0,25%. Prvých 10 000 dolárov je však spravovaných zadarmo. To znamená, že môžete mať plne spravované portfólio 50 000 dolárov za pouhých 100 dolárov ročne.
Spoločnosť SigFig však ponúka bezplatnú službu, ktorá poskytne analýzu investičných poplatkov a tiež rady, ako lepšie alokovať a diverzifikovať svoje portfólio na zvýšenie výnosov. Služba je k dispozícii aj na mobilných zariadeniach iOS a Android, aby vám umožnila sledovať vaše investície na cestách. Je k dispozícii iba vtedy, ak prepojíte svoje účty. Ak chcete používať túto službu, nemôžete ručne zadávať svoje holdingy.
Klady:
- Rovnako ako osobný kapitál, SigFig ponúka bezplatné investičné nástroje aj prémiovú službu správy investícií.
- Poplatok za správu za prémiovú službu je na najnižšej hranici spektra robo-poradcov, iba 0,25% ročne.
- Prvých 10 000 dolárov na vašom spravovanom účte je zadarmo.
- S prémiovou verziou budete mať neobmedzený prístup k investičným poradcom.
Zápory:
- Bezplatná verzia má obmedzené investičné možnosti.
- Bezplatná ani prémiová verzia neponúka druhy nástrojov na analýzu portfólia, ktoré v tejto recenzii poskytujú iné platformy.
- Analýza poplatkov je k dispozícii iba vtedy, ak prepojíte svoje účty, nie je podporované žiadne ručné zadávanie.
Prečítajte si viac o Sigfig
Quicken Premier
Quicken Premier má veľkú výhodu, že je súčasťou rodiny Quicken, ktorá obsahuje QuickBooks. Pridanie nástroja na analýzu investícií je logickým rozšírením. Tento softvér vám nielenže umožňuje sledovať investičnú výkonnosť, ale poskytuje aj poradenstvo pri nákupe/predaji a pravidelne sleduje realizované aj nerealizované zisky. A v ďalšej funkcii, ktorú by ste očakávali od spoločnosti Quicken, softvér funguje aj tak, že vám pomôže minimalizovať dane generované vašimi investičnými aktivitami.
Quicken Premier poskytuje úplné možnosti správy peňazí a je k dispozícii pre webové aj mobilné aplikácie. Rovnako ako osobný kapitál, funguje ako agregátor pre všetky vaše finančné účty vrátane funkcií rozpočtovania. Poskytuje dokonca možnosti služby Bill Pay, vrátane pripomenutí nadchádzajúcich termínov splatnosti.
Program ponúka širokú škálu správ o správe investícií, z ktorých mnohé sú prispôsobiteľné. Správy poskytujú kapitálové zisky, návratnosť a výkon oproti trhu. Budete mať prístup aj k röntgenovému nástroju portfólia Morningstar.
Na daňovej úrovni bude softvér sledovať nákladový základ a odhadované kapitálové zisky. Potom získate úplné správy o dani z investovania na konci roka.
Quicken Premier má pravidelnú cenu 77,99 dolárov za 12-mesačné predplatné, ale často má zľavy okolo 10%.
(ak Quicken Premier je toho na vás veľa, Quicken vydal ľahkú aplikáciu s názvom Zjednodušenie od spoločnosti Quicken)
Klady:
- Agreguje všetky vaše finančné účty a dokonca ponúka aj možnosti zostavovania rozpočtu a služby Bill Pay.
- Umožňuje vám odosielať e -mailové správy priamo z programu Quicken a exportovať transakcie registra do programu Excel.
- Zahŕňa prístup k röntgenovému nástroju portfólia Morningstar.
- Softvér pomáha minimalizovať dane z vašich investičných aktivít.
- Na konci roka získate súhrny na daňové účely, ktoré budú zahŕňať informácie o nákladoch na predané investície.
- Ponúka nástroj plánovača dôchodku.
- Dodáva sa s 30-dňovou zárukou vrátenia peňazí.
Zápory:
- Ide o platenú službu predplatného.
- Quicken Premier je komplexný nástroj finančného manažmentu, ktorý zahŕňa investičnú analýzu. Dodatočné finančné služby vás ako investora nemusia zaujímať.
Získajte viac informácií o Quicken Premier
Konečný verdikt
Pokiaľ ide o analyzátor portfólia, existuje veľa možností a mnohé z nich sú úplne zadarmo. Niektoré, ako napríklad osobný kapitál, sú zadarmo, pretože vám poskytnú svoje služby správy majetku. Iní sú bezplatní, čo znamená, že veľa ich služieb môžete získať zadarmo, ale ak chcete získať celú sadu nástrojov, musíte zaplatiť.
Okamžitý röntgenový lúč Morningstar dostali sme našu najvyššiu fakturáciu kvôli množstvu informácií dostupných na webe, ktoré sú cenné samy osebe. Nie je to nevyhnutne také robustné alebo analytické ako ostatné nástroje, ale v spojení s týmito nástrojmi je špičkové.
Zoznam Visualizer portfólia sme uviedli vysoko, pretože je to najkomplexnejší a najkomplikovanejší nástroj, ktorý tam môžete nájsť. Je to tiež freemium - ich analytické nástroje používate zadarmo, ale ak chcete sledovať svoje vlastné portfólio, zaplatíte 19 dolárov mesačne.
Osobný kapitál je bezplatný, ale chýba mu hĺbková analýza, napríklad simulácie Monte Carlo a spätné testovanie portfólia, a predstavia vám svoje investičné produkty. Osobne ho používam ako informačný panel, a nie ako analytický nástroj - aj keď vám môže poskytnúť prehľad o vašich investičných dierach.
Ak chcete analyzovať svoje portfólio, bolo by dobré, keby ste zvážili jednu z možností z tohto zoznamu.