Ste investorom dividend? Ak je to tak, pravdepodobne dobre viete, aké náročné môže byť sledovanie a správa portfólia viacerých akcií s vysokými dividendami. Existuje však množstvo nástrojov na sledovanie dividend, ktoré vám môžu pomôcť dokončiť prácu a uľahčiť správu portfólia.
V tejto príručke vám poskytneme náš zoznam najlepších dostupných nástrojov na sledovanie dividend. Každý z nich ponúka inú úroveň služieb a väčšina z nich je prémiových služieb, niektoré sú poskytované zadarmo. Pretože každý ponúka iné portfólio služieb, môžete si vybrať ten, ktorý vám bude najviac vyhovovať.
Obsah
- Prečo používať nástroj na sledovanie dividend?
- Čo hľadať v nástroji na sledovanie dividend
- Osobný kapitál
- Jednoducho bezpečné dividendy
- Sledujte svoje dividendy
- Dividend.com
- Finbox
- DivTracker
- Tí bohatí
- Zdieľanie zraku
- Spodná čiara
Prečo používať nástroj na sledovanie dividend?
Môžete investovať do fondov, ktoré sa špecializujú na dividendové akcie, a dokonca aj do niekoľkých, ktoré sa zameriavajú na tzv Dividendoví aristokrati
. Mnoho investorov však uprednostňuje výber z približne 50 akcií uvedených v tejto privilegovanej skupine. Môžete si vybrať iba 10, 15 alebo 20 zo skupiny, o ktorých si myslíte, že ponúkajú najlepšiu kombináciu dividendového výnosu a budúceho rastu, v snahe prekonať skupinu alebo dokonca fondy.Investovanie do jednotlivých akcií je však vždy komplikovanejšie ako investovanie do fondu. Keďže vaše portfólio rastie nad malý počet akcií, sledovanie skupiny bude stále náročnejšie.
Sledovač dividend vám umožní agregovať vaše podiely na jednej platforme. Vďaka tomu, že budete mať svoje portfólio na jednom mieste, s platformou alebo aplikáciou navrhnutou špeciálne pre dividendové akcie, budete oveľa jednoduchšie sledovať akcie a dividendy, ktoré každý vypláca.
Dobrý nástroj na sledovanie dividend vám navyše môže pomôcť identifikovať akcie, ktoré chcete pridať do vášho portfólia, a tiež vás upozorní na niektoré, ktoré už vlastníte, ktoré môžu byť pripravené na zníženie dividendy alebo dokonca na jej odstránenie. To vám môže poskytnúť cennú príležitosť zbaviť sa spoločnosti skôr, ako sa zmení na veľkého porazeného.
Čo hľadať v nástroji na sledovanie dividend
Každý dividendový investor má na nástroj na sledovanie akcií trochu iné požiadavky. Nižšie sú však uvedené niektoré z bežnejších funkcií, ktoré by ste mali v rámci zvoleného sledovača očakávať:
Schopnosť agregovať viac účtov. Sledovanie dividendových akcií môže byť jednoduchou záležitosťou, ak je celé vaše portfólio vedené na jednom účte. Ak je však rozložený na niekoľko, napríklad na váš vlastný zdaniteľný účet, zdaniteľný účet vášho manžela, plán 401 (k) a IRA, bude náročné udržať si prehľad o všetkých pozíciách.
Dobrý nástroj na sledovanie dividend by mal byť schopný agregovať viacero účtov, aby vám poskytol úplný obraz o vašich podieloch.
Poskytnutie prehľadu relevantných informácií. Môžu sem patriť výnosy z dividend, história rastu dividend, dolárová čiastka vyplatených dividend, dátum vyplatenia dividend a tiež dátumy bez dividend.
Výstrahy zásob. Sila mnohých dividendových akcií je v ich dividendách a dividendovom výnose. Ak sú vydané informácie naznačujúce zvýšenie, zníženie alebo vylúčenie dividendy, budete o tom musieť vedieť čo najskôr. Dobrý nástroj na sledovanie dividend bude poskytovať upozornenia na akcie v reálnom čase.
Kalkulačky dividend. Budete ich potrebovať na výpočet zmien vo vašom celkovom výnose z portfólia z navrhovaných zmien v držbe spoločnosti alebo súm výplat. Môžete však tiež použiť kalkulačku dividend na projektovanie budúcich hodnôt, najmä pri reinvestovaných dividendách.
Cena. Ak sú vaše potreby sledovania dividend slabé, môže vám vyhovovať bezplatná služba na sledovanie dividend. Ak však dividendové akcie zaberajú veľkú časť vášho portfólia, možno budete chcieť zaplatiť za prémiovú službu. Správna služba môže nielen zvýšiť vaše dividendové výnosy, ale aj dlhodobú výkonnosť vášho dividendového portfólia.
S ohľadom na vyššie uvedené kritériá prejdime k najlepším nástrojom na sledovanie dividend.
Osobný kapitál
Osobná kaptalian ponúka službu správy majetku pre portfóliá od 100 000 dolárov a viac. Ale ponúkajú aj svoje bezplatné finančné nástroje, ktoré sú k dispozícii každému. Neposkytujú špecializovaný nástroj na sledovanie dividend, ale ponúkajú veľa investičných nástrojov, ktoré vám pomôžu lepšie spravovať svoje peniaze.
Napríklad ponúkajú nástroje na sledovanie vašej čistej hodnoty, plánovanie cieľov v oblasti úspor, stanovenie rozpočtu a sledovanie vášho peňažného toku. Plánovač dôchodkov je k dispozícii na zistenie, či sú vaše úspory na dôchodok tam, kde musia byť pre váš plánovaný vek odchodu do dôchodku a potrebný príjem.
Nástroj na kontrolu investícií bude medzitým sledovať vaše investície a dokonca vám pomôže určiť, kde je možné vykonať zlepšenia. Môžete tiež porovnať svoje aktuálne priradenie portfólia s ideálnym cieľovým rozdelením. Analyzátor poplatkov bude sledovať skryté poplatky v investičných fondoch a na dôchodkových účtoch, aby vám ukázal, čo presne platíte za výdavky za svoje investičné činnosti.
A ak máte aspoň 100 000 dolárov na investovanie, Personal Capital používa proprietárnu kombináciu automatizovaného a ľudského riadenia investícií.
Tu je naša úplná kontrola osobného kapitálu.
Začnite s osobným kapitálom
Jednoducho bezpečné dividendy
Jednoducho bezpečné dividendy je nástroj na sledovanie prémiových dividend, ktorý môže byť najkomplexnejší v tomto odvetví. To vám dáva možnosť sledovať desiatky dátových bodov vo vašom portfóliu, ktoré sú aktualizované v reálnom čase. Poskytuje tiež súhrnný pohľad na vaše účty, kombinované alebo jednotlivo, na tej istej platforme.
Jednou z najväčších obáv pre investorov z dividend je potenciál spoločnosti znížiť dividendy. Jednoducho bezpečné dividendy poskytujú svoj systém skóre bezpečnosti dividend, ktorý vám pomôže vyhodnotiť, ako pravdepodobne spoločnosť zníži svoje dividendy. Skóre sa sleduje pre takmer 1 000 akcií a vy budete dostávať e -mailové oznámenia, keď spoločnosť zvýši alebo zníži svoje dividendy.
Jednoducho bezpečné dividendy vám umožňujú importovať tabuľky, aby ste aktualizovali alebo analyzovali vaše portfólio, alebo exportovať portfóliá alebo zoznamy sledovaných položiek do tabuľky. Priamo na platforme môžete monitorovať a sledovať akcie, sledovať ich výkonnosť v období recesie a skúmať nové príležitosti.
Metrika Včasnosť vám pomôže odhadnúť aktuálne ocenenie spoločnosti. Napríklad vám ukáže, ako ďaleko je aktuálny výnos akcie nad alebo pod jej priemerným päťročným výnosom. Toto je dôležité, pretože výnosy sa zvyčajne vracajú k svojim dlhodobým priemerom, aspoň v priebehu času.
Jednoducho bezpečné dividendy sú k dispozícii za 399 dolárov ročne, existuje však 14-dňová bezplatná skúšobná verzia, ktorá vám dáva možnosť produkt otestovať. Ak nie ste so službou úplne spokojní, k predplatnému navyše patrí 60-dňová 100% záruka vrátenia peňazí.
Začnite s jednoducho bezpečnými dividendami.
Sledujte svoje dividendy
Sledujte svoje dividendy je nástroj na sledovanie dividend freemium, dokonca bezplatný na celý život, ktorý môže byť pre vás to pravé. Sleduje americký a kanadský príjem z dividend. Poskytuje nástroj na sledovanie dividend, v ktorom môžete sledovať všetky svoje akcie a taktiež diverzifikačné grafy, ktoré vám ukážu, ako dobre je vaše portfólio diverzifikované.
Jednou z najunikátnejších funkcií sledovania vašich dividend je nástroj Projekcie budúcej hodnoty. Poskytne vám projekciu toho, čo vaše portfólio pravdepodobne prinesie za päť rokov, 10 rokov alebo 25 rokov. Toto je založené na miere rastu dividend akcií v portfóliu aplikovanej na aktuálny dividendový výnos vo vybranom časovom rámci.
Ponúkajú tiež kalkulačku reinvestícií dividend. Môžete ho použiť na výpočet výnosov za neobmedzený počet rokov. Využíva ročný dividendový výnos, mieru rastu dividend, predpokladaný ročný nárast ceny akcií, vaše príspevky a počet rokov, počas ktorých chcete projektovať. Je to vynikajúci spôsob, ako odhadnúť príjem z dividend pri odchode do dôchodku.
Bezplatná verzia ponúka neobmedzené sledovanie dividend, podporu viacerých portfólií a prepojenú banku účet, diverzifikácia, sledovanie, nástroj na sledovanie nadchádzajúcich dividend, prognózy budúcich hodnôt a dividendy výstrahy.
Môžete sa však tiež prihlásiť do verzie Pro, ktorá ponúka všetko v bezplatnej verzii a navyše zásoby popularita, analytika, informačný panel analýzy akcií, skóre bezpečnosti dividend, neobmedzené prepojené bankové kanály a prioritnú podporu. Verzia Pro stojí 99,99 dolárov ročne (pri ročnom platení) a začína sa sedemdňovou bezplatnou skúšobnou verziou.
Začnite so sledovaním svojich dividend.
Dividend.com
Ako naznačuje názov, Dividend.com je všetko o investovaní dividend. Na rozdiel od niektorých iných sledovacích služieb v tomto zozname sa Dividend.com zameriava konkrétne na dividendové akcie a fondy, ktoré sú založené na dividendových akciách.
Svoj maklérsky účet môžete synchronizovať s platformou a využívať výhody mnohých nástrojov súvisiacich s dividendami, ktoré služba ponúka.
Napríklad poskytujú informácie o dividendovom investičnom fonde a ETF vrátane ďalšej dividendy, príjmového profilu, príjmového rizika, profilu návratnosti, alokácií a výdavkov. A pomocou patentovaného hodnotiaceho systému poskytujú ručne vybraný zoznam svojich 20 najlepších dividendových akcií.
Dividends.com je k dispozícii vo bezplatnej aj prémiovej verzii. Bezplatná verzia obsahuje zoznamy stratégií dividend, profily dividendových akcií, prehľadávač dividend, vyhľadávanie dátumu dividendy, výplaty a profil dividend, metriky a vzdelávanie v oblasti správ a elektronické knihy.
Verzia Premium je k dispozícii za 149 dolárov ročne a zahŕňa všetko, čo ponúka verzia zdarma. Ponúka však aj množstvo ďalších služieb, vrátane hodnotení a odporúčaní DARS, upgrady a downgrady odporúčaní, sortiment „najlepších zoznamov“, upozornenia na sledované zoznamy, sťahovanie údajov, a oveľa viac.
Začnite s Dividend.com.
Finbox
Finbox sa nazýva „Kompletný súbor nástrojov pre investorov“ a zahŕňa investorov s dividendami. Poskytujú aktuálne finančné informácie o viac ako 100 000 akciách kótovaných na viac ako 135 burzách po celom svete a sledujú viac ako 900 miliónov dátových bodov. Spoločnosť licencuje údaje priamo od S&P Market Intelligence, čo znamená, že budete na špici investičných informácií.
Finbox ponúka triedič akcií s viac ako 1 000 metrikami, ktoré vám umožňujú identifikovať spoločnosti s najväčším potenciálom rastu. Môžete si prezrieť až 10 rokov historických finančných údajov o spoločnostiach a použiť vopred pripravené modely oceňovania, ako sú dividendy, zľavy a porovnateľné analýzy spoločností.
Bezplatná verzia ponúka prístup k metrikám zaradeným v poradovníku, neobmedzené zoznamy sledovaných položiek, filtre obrazovky na bielom zozname, zobrazenie a úpravu finančných modelov a možnosť skúmať portfóliá nápadov a vytvárať grafy.
Existujú dve prémiové verzie. Za 20 dolárov mesačne získate výhody za americké akcie, prémiové metriky, filtre prémiových akcií a možnosť exportovať údaje z online nástrojov. Za 66 dolárov mesačne získate všetko v rámci plánu 20 dolárov za mesiac, ako aj ešte viac prémiových metrík a filtrov prémiového screenera.
Začnite s Finboxom.
DivTracker
DivTracker je aplikácia dostupná pre vaše mobilné zariadenie. Je navrhnutý špeciálne na sledovanie príjmu z dividend, vrátane výplat, portfólií a ročných a mesačných dividend. Poskytujú tiež najnovšie správy o spoločnostiach, ktoré vlastníte, a budú vám do telefónu odosielať oznámenia o udalostiach spojených s dividendami, ako sú platby.
Aplikácia vám umožňuje zobraziť váš denný, mesačný a ročný príjem z dividend, dátumy a potvrdené sumy pre nadchádzajúce obdobie dividendy, možnosť sledovať viacero portfólií a oznámenia o dôležitých udalostiach týkajúcich sa vašich akcií vydrž.
DivTracker Pro vám umožňuje sledovať neobmedzené množstvo akcií a je k dispozícii iba za 9,99 dolárov ročne. Táto aplikácia má hodnotenie 4,6 hviezdičiek z piatich od používateľov systému iOS v obchode App Store a 3,7 z piatich hviezdičiek od používateľov systému Android v službe Google Play.
Začnite s DivTracker.
Tí bohatí
Toto je ďalšia investičná aplikácia, ktorá sa však špeciálne zameriava na dividendy. V skutočnosti sa dôraz kladie na dividendových aristokratov. Zastávajú stanovisko, že spoločnosti, ktoré desaťročia neustále zvyšujú svoje dividendy, urobili z mnohých ľudí bohatých - odtiaľ pochádza aj názov.
Ponúka dividendový kalendár, ktorý vám pomôže sledovať, kedy sa vyplácajú dividendy, a tiež poskytuje prístup ku komunitám diskutujúcim o akciách vyplácajúcich dividendy.
Táto aplikácia získala 4,4 hviezdičiek z piatich od používateľov systému Android v službe Google Play a 4,1 hviezdičky z piatich od používateľov systému iOS v obchode App Store. Aplikáciu si môžete stiahnuť zadarmo v každom obchode.
Zdieľanie zraku
Zdieľanie zraku je nástroj na sledovanie portfólia akcií, ktorý sa vzťahuje aj na dividendové akcie. Svoje dividendy môžete sledovať importovaním svojej obchodnej histórie. Bude vám poskytnutý priebežný zoznam všetkých vašich dividend a rozdelení za vaše časové obdobie možnosť vidieť vplyv dividend na vaše celkové výnosy a užiť si možnosť sledovať svoje reinvestície dividendy.
Sharesight vyniká v poskytovaní daňových informácií. Bez ohľadu na to, v ktorej krajine žijete, budete môcť nastaviť základnú menu svojho portfólia na automatické sledovanie vplyvu zahraničných akcií na menu a nastaviť koniec daňového roka na generovanie daňových výkazov.
Správa o budúcich príjmoch poskytuje zoznam nadchádzajúcich dividend so skutočnými sumami plánovanými na základe vašich podielov v každej spoločnosti. Vďaka tomu budete mať možnosť sledovať svoje dividendové akcie na jednom mieste.
Sharesight ponúka štyri rôzne plány. Bezplatná verzia vám poskytuje jedno portfólio až 10 holdingov. Poskytne obmedzené prehľady, automatické dividendy, upozornenia na ceny, centrum pomoci a podporu komunitného fóra.
Za 15 dolárov mesačne budete mať jedno portfólio až s 20 holdingmi a navyše k všetkému, čo ponúka bezplatná verzia, pridáte chatovú podporu.
24 dolárov mesačne vám poskytne tri portfóliá s neobmedzeným podielom a pokročilým vykazovaním. A za 31 dolárov mesačne budete mať päť portfólií s neobmedzeným podielom a úplným vykazovaním.
Začnite so Sharesight.
Spodná čiara
Investovanie do dividendových akcií je jednou z najlepšie overených stratégií úspešného investovania. Nielenže získate výhodu vysokého príjmu z dividend z vášho portfólia, ale akcie, ktoré majú v histórii pravidelné zvyšovanie svojich dividend, ponúkajú aj konzistentné zhodnotenie kapitálu. Z dlhodobého hľadiska vám to prinesie príjem aj rast.
Je to stratégia, ktorú sa oplatí sledovať, ale budete na to potrebovať správne nástroje. Dobrý nástroj na sledovanie dividend je nevyhnutným nástrojom diverzifikovaného portfólia dividendových akcií.