Možno vás prekvapí, že forex - obchodovanie s medzinárodnými menami a dokonca aj s drahými kovmi - je jedným z najväčších finančných trhov na svete. Je ešte väčší ako akciový trh. Napriek tomu nemá forex takmer toľko účastníkov ako akciový trh. Aj keď desiatky miliónov investorov z celého sveta investujú do akcií, obchodovanie na devízovom trhu sa zúčastňuje iba relatívne malá časť. V tomto článku sa zameriame na obchodovanie na Forexe a prehľad najlepších platforiem na obchodovanie na Forexe.
V tejto príručke:
Čo je obchodovanie na Forexe?
Obchodovanie na Forexe je, keď obchodník využíva zmeny menových hodnôt na zisk. Investor sa napríklad môže zamerať na konkrétne menové páry, napríklad americký dolár (USD) a euro (EUR) alebo euro a japonský jen. Malé vzájomné výkyvy hodnôt mien môžu priniesť veľké zisky.
Ale tiež môže spôsobiť veľké straty, čo je dôvod, prečo je forex považovaný za veľmi vysoké riziko obchodná činnosť. Pomáha to tiež vysvetliť, prečo sa na ňom zúčastňuje tak málo ľudí.
Avšak aspoň niektoré z týchto rizík je možné znížiť spoluprácou so správnou forexovou obchodnou platformou. So správnymi nástrojmi a informáciami zvýšite šancu na dosiahnutie zisku a zároveň znížite pravdepodobnosť strát.
Z tohto dôvodu sme pripravili tento zoznam najlepších forexových maklérov v USA. Niektorí z nich sú špecializovaní striktne na obchodovanie na forexe, zatiaľ čo iné ponúkajú okrem forexu aj diverzifikované investičné príležitosti obchodovanie.
Najlepší makléri Forexu v USA
1. InteractiveBrokers
 Interaktívna kontrola maklérov
|
Minimum účtu: $0
Poplatky: Plán IDEAL PRO (obchodovanie): 0,00002 hodnota obchodnej meny (obchod 1 milión dolárov, 20 dolárov) s minimálnou províziou 2,50 dolára. Plán IDEAL (Konverzie): hodnota obchodnej meny 0,00001 USD s minimálnou províziou 2,50 USD.
Najlepšie pre: Obchodníci na Forexe, ktorí uprednostňujú provízie z paušálnych poplatkov pred bid/ask spreadmi.
Prehľad InteractiveBrokers
InteractiveBrokers dáva forexovým investorom možnosť obchodovať v 23 menách. Môžete tiež financovať svoj účet a obchodovať s aktívami denominovanými vo viacerých menách. InteractiveBrokers ponúka obchodovanie s viac ako 100 menovými pármi. Okrem toho získate špičkové investičné nástroje a výskum v odvetví, ako aj prístup k údajom o trhu 24 hodín denne, šesť dní v týždni.
Forex môžete obchodovať pomocou FXTrader, ktorý poskytuje cenové ponuky streamingu v reálnom čase, ukazovatele nahor a nadol, objemy obchodov, čakajúce obchody, popravy, pozície a priemernú cenu plus zisk a stratu.
Pre Forex obchodníkov sú k dispozícii dva plány účtov.
- IDEAL Pro je určený pre obchodníkov nad 25 000 dolárov (alebo ekvivalent).
- IDEÁLNE je pre menové konverzie do 25 000 dolárov.
Pri každom pláne ponúkajú provízie za paušálne poplatky, vďaka čomu je štruktúra poplatkov transparentná a predvídateľná. To sa líši od väčšiny forexových maklérov, ktorí účtujú spread nákup/ predaj pri nákupe a predaji, pričom namiesto provízií čiastkovo zvyšujú hodnotu.
Okrem forexu ponúka InteractiveBrokers kompletné maklérske služby. To zahŕňa obchodovanie s akciami, opciami, futures, kovmi, dlhopismi, fondmi a dokonca aj investovaním do hedžových fondov. Ak dávate prednosť spravovanej možnosti, InteractiveBrokers ponúka desiatky aktívne a pasívne spravovaných portfólií prostredníctvom InteractiveAdvisors, pričom minimá začínajú od 100 dolárov.
Pros
- Provízie za paušálne poplatky za obchody na forexe, ktoré ponúkajú istejšiu štruktúru poplatkov ako bežnejšie ceny založené na spreadoch
- Výkonná forexová obchodná platforma
- Obchodné nástroje na vysokej úrovni a informácie pre investorov
- Diverzifikovaný investičný maklér
Zápory
- Štruktúra poplatkov je menej atraktívna pre menších majiteľov účtov (<100 000 dolárov)
2. Forex.com
 |
Poplatky: Spread Bid/Ask alebo tesné spready s províziou 0,1 alebo 0,2 v závislosti od veľkosti portfólia. Provízie buď fixné na 5 USD za obchodované 100 000 USD, alebo variabilné od 60 USD na milión.
Najlepšie pre: Tí, ktorí chcú získať úrok zo zostatku na účte a peňažných zliav/diskontovaných provízií na základe obchodného plánu.
Prehľad Forex.com
Ako naznačuje názov, Forex.com sa špecializuje na obchodovanie na Forexe. Ponúka sa však obchodujte a investujte do zlata, striebro a futures. Môžete obchodovať s viac ako 80 menovými pármi plus zlatom a striebrom. Platí tiež úrok vo výške 1% z vášho priemerného denného disponibilného maržového zostatku, ak si otvoríte účet s minimálnym objemom 10 000 dolárov alebo obchodujete s objemom 50 miliónov dolárov v kalendárnom mesiaci.
Obchodovanie s maržou na menových pároch je založené na konkrétnych príslušných menách a môže byť až 50: 1. Forex.com poskytuje obchodné príležitosti 24 hodín denne, päť dní v týždni. A ako je uvedené vyššie, ponúka flexibilné plány poplatkov vrátane zliav a zliav v hotovosti (až do 15%) na základe vášho objemu obchodu.
Pros
- Ponúka zľavnené provízie alebo hotovostné zľavy na základe obchodnej činnosti.
- Na svoj marginálny zostatok na účte môžete zarobiť 1% úrok.
- Flexibilný rozvrh poplatkov, ktorý vám umožňuje zvoliť si ceny.
Zápory
- Neponúka viac konvenčných investícií, ako sú akcie alebo fondy.
3. Saxo Bank
 |
Poplatky: Spread Bid/Ask sa pohybuje od najnižšej hodnoty od 0,6 PIP (percentuálne vyjadrenie v bode) do 1,2 PIP
Najlepšie pre: Forexová platforma s najväčším počtom menových párov
Prehľad banky Saxo
So sídlom v Dánsku, Saxo Bank je diverzifikovaný investičný maklér, ponuka akcií, fondy obchodované na burze (ETF), investičné fondy a zmluvy o rozdieloch (CFD), okrem forexu. Celkovo ponúka Saxo Bank viac ako 40 000 obchodných nástrojov, vrátane obchodovania so 182 menovými pármi. Ponúka tiež sociálne obchodovanie a kopírovanie.
Jeho SaxoTraderGo je jednou z najpokročilejších forexových obchodných platforiem v tomto odvetví, ktorá ponúka viac ako 50 technických ukazovateľov, integrovaných obchodných signálov a inovatívnych nástrojov riadenia rizika.
Aj keď Saxo Bank používa typickejšiu štruktúru poplatkov za rozpätie ponúk/žiadostí, spready sú pre priemyslu, počnúc 0,6 PIP. To je o 40% menej ako typickejších 1,0 PIP účtovaných iným forexom makléri.
Pros
- Obchodujte s viac ako 180 menovými pármi.
- Napriek tomu, že Saxo Bank používa metódu stanovovania cenového rozpätia ponuka/dopyt, mnohé menové páry sú výrazne zľavnené.
- Ponúka jednu z najlepších forexových obchodných platforiem v tomto odvetví.
- Umiestňuje ďalšie investície, okrem forexu.
Zápory
- Vysoká minimálna počiatočná investícia, 10 000 dolárov.
- Nie je registrovaná NFA (pozri Ako skontrolovať, či je maklér regulovaný v USA nižšie).
4. Ally Invest
 Navštívte Ally Invest
|
Poplatky: Spready medzi ponukami a požiadavkami už od 1 do 2 PIP.
Najlepšie pre: Komplexné investovanie, vrátane forexového obchodovania a investovania do akcií a fixného príjmu.
Ally Invest Prehľad
Ally Invest je dobre známy bez provízií investovanie akcií, ETF a možnosti. Banka ale ponúka aj obchodovanie na forexe. V reálnom čase môžete obchodovať s viac ako 80 menovými pármi, ako aj so zlatom a striebrom. Zákaznícky servis a obchodovanie sú k dispozícii 24 hodín denne, päť dní v týždni.
Ally ponúka pokročilú obchodnú platformu vrátane prémiových nástrojov na vytváranie grafov, 18 technických indikátorov a prístupu k rozsiahlemu vzdelávaniu, informáciám a výskumu. Ally Invest Advanced Desktop ponúka vysoko intuitívne používateľské rozhranie so schopnosťou prispôsobiť si svoje obchodné prostredie. Pomáha vám odhaliť trendy a naplánovať si ďalší obchod, ako aj zautomatizovať vaše obchodné stratégie.
Pros
- Veľa vzdelávacích zdrojov na pomoc novým a stredne pokročilým obchodníkom s forexom.
- Schopnosť držať ďalšie investície, ako sú akcie a fondy, ako aj možnosť spravovaného portfólia.
- Ponúka mobilnú aplikáciu so všetkými funkciami webovej aplikácie.
Zápory
- Nemusí byť také pokročilé ako platformy na obchodovanie iba s forexom.
5. TD Ameritrade
 Navštívte TD Ameritrade
|
Poplatky: Rozpätie ponúk/žiadostí
Najlepšie pre: Zákaznícka podpora
Prehľad TD Ameritrade
TD Ameritrade je diverzifikovaná investičná maklérska spoločnosť, ktorá ponúka aj väčšinu ostatných investícií vrátane akcií, opcií a fondov. A pretože ponúka aj obchodovanie na Forexe, môžete všetky svoje investičné aktivity viesť u rovnakého makléra. TD Ameritrade ponúka viac ako 70 rôznych menových párov.
TD Ameritrade má obchodné aj mobilné obchodovanie prostredníctvom svojej obchodnej aplikácie Thinkorswim na obchodovanie. Poskytuje nástroje a technológie na profesionálnej úrovni na prístup na všetky hlavné menové trhy. Obchodovanie je k dispozícii od nedele do piatku od 20:00 do 20:00.
Pros
- Známejšie ako mnohé investičné platformy určené na forex.
- Kompletný sortiment ponúkaných investícií vrátane akcií, dlhopisov a opcií.
- 24/7 zákaznícky servis.
Zápory
- Nie je ponúkané žiadne obchodovanie s kópiami.
- Obmedzenejšie obchodné hodiny ako ostatní makléri v tomto zozname.
6. IG Group
 |
Poplatky: Spread Bid/Ask začína už od 0,6 PIP
Najlepšie pre: Zahraniční investori
Prehľad skupiny IG
IG Group so sídlom v Londýne slúži investorom v 17 krajinách vrátane USA. Na americký trh však vstúpili až v roku 2019, čo z nich robí jedného z novších hráčov vo vesmíre. IG Group však poskytuje služby medzinárodným investorom od roku 1979.
IG Group sa zúčastňuje na viac ako 80 devízových trhoch, čo vám umožňuje obchodovať s viac ako 80 menovými pármi. Ponúkajú viacero obchodných platforiem, mobilnú obchodnú aplikáciu a 24-hodinový zákaznícky servis. Marža je k dispozícii pri rozpätiach od 20: 1 do 50: 1 v závislosti od menového páru.
Pros
- 24-hodinová zákaznícka podpora
- K dispozícii zákazníkom mimo USA
Zápory
- Nie je registrovaná NFA
Na čo sa zamerať pri výbere Forex brokera
Počet ponúkaných párov mien
Aj keď sa väčšina forexových obchodníkov zameriava iba na tri alebo štyri menové páry, možno budete chcieť rozšírte svoje aktivity o niektoré menej bežné párovania. To nebude také dôležité, keď práve začínate, ale môže to byť preferencia, keď získate skúsenosti. Viac párov poskytuje väčší priestor pre rast vašich obchodných aktivít.
Použiteľnosť obchodnej platformy
Chcete si vybrať brokera s obchodnou platformou, ktorá je komplexná a užívateľsky prívetivá. Mal by ponúkať všetky základné nástroje potrebné na obchodovanie na Forexe bez toho, aby bolo náročné ho používať alebo mu porozumieť.
Našťastie veľa forex brokerov ponúka demo programy, ktoré vám umožnia otestovať jazdu na ich platformách. Túto funkciu by ste mali využívať kdekoľvek, kde je ponúkaná.
Štruktúra poplatku
Pretože celá myšlienka forexového obchodovania je využiť výhody malých zmien v ocenení mien na generovanie zisku, koľko zaplatíte za poplatky, bude mať významný vplyv na váš konečný výsledok. Čím nižšie poplatky, tým výnosnejšie budú vaše obchody.
Ak plánujete byť veľkoobjemovým obchodníkom, teraz alebo v budúcnosti, mali by ste tiež vyhľadať brokera ponúkajúceho znížené provízie alebo spready pre obchodovanie s vyšším objemom.
Okraj dostupnosti
Marža je základnou nevyhnutnosťou obchodovania na forexe, pretože na zvýšenie malých ziskov je potrebný pákový efekt. Prakticky všetci brokeri ponúkajú maržu, takže sa budete musieť zamerať na tých, ktorí ponúkajú najväčší pákový efekt na menové páry, s ktorými pravdepodobne obchodujete.
Zákaznícky servis
Aj keď ste sebestačný investor, niekedy budete potrebovať pomoc. A ak tak urobíte, pravdepodobne to budete rýchlo potrebovať. Dostupnosť zákazníckych služieb by mala byť dôležitým faktorom, aj keď si myslíte, že sa na ne nebudete veľmi spoliehať.
Vzdelávacie nástroje a zdroje
Sú obzvlášť dôležité pre nových a stredne pokročilých obchodníkov, aj keď môžu pomôcť pokročilí obchodníci zlepšujú svoju výkonnosť. V najlepšom prípade broker ponúkne vzdelávacie nástroje a zdroje pre každého, od začínajúci investor pokročilým obchodníkom.
Ako skontrolovať, či je maklér regulovaný v USA
Ako americký investor by ste mali skontrolovať, či je forex broker zaregistrovaný u Národná asociácia budúcnosti (NFA). NFA nielenže presadzuje požiadavky na licencovanie forexu, ale vyžaduje od účastníkov aj dodržiavanie kapitálových požiadaviek a v prípade potreby bude vykonávať disciplinárne opatrenia.
Deal Desk vs. Agentúrny maklér: Ktoré by ste si mali vybrať?
Maklér, ktorý obchoduje s transakciami, je v zásade tvorcom trhu v forexovom obchode. Keď zaujmete pozíciu v obchode, broker zaujme protipolohu. Ako tvorca trhu broker stanovuje obchodnú cenu obchodu. Skutočne to robí z brokera vášho konkurenta. Ich zisk predsa pochádza z nákupu za nižšie ceny a predaja za vyššie ceny - za ktoré zaplatíte.
Agentúrni makléri (bežne označovaní ako žiadni sprostredkovatelia bez obchodného styku) sa niekedy označujú aj ako makléri elektronickej komunikačnej siete (ECN). Tento typ brokera nezaujíma pozíciu v obchode, a preto nebude z vášho obchodu profitovať.
Agentúrni makléri s poskytovateľmi likvidity na párovanie obchodníkov s inými obchodníkmi, ktorí sú na opačných stranách toho istého obchodu. To vytvára konkurencieschopnejšie a lacnejšie prostredie spread/bid/ask, z ktorého má prospech forex obchodník.
Temnejšou stránkou veci je však to, že spready bývajú pohyblivým cieľom, pričom sa upravujú na základe trhových podmienok. V určitých prostrediach je možné, aby spready ECN prekročili spready maklérov obchodujúcich s cennými papiermi.
Úvahy pre začiatočníkov vs. Pokročilí obchodníci
Ako začiatočník budete chcieť klásť dôraz na dostupnosť nástrojov a zdrojov pre vzdelávacie školenia a zákaznícky servis. A demo účet (papierové obchodné účty) vám tiež pomôže dobre sa zorientovať v obchodnej platforme a osvojí si základy obchodovania na forexe.
Ako pokročilý obchodník sa budete zaoberať predovšetkým počtom ponúkaných menových párov, pomermi marží a štruktúrou poplatkov - obzvlášť ak ste aktívny obchodník.
Ale či už ste začiatočník alebo pokročilý obchodník, môžete tiež zvážiť, aké ďalšie investície broker ponúka. Ak je obchodovanie na Forexe iba jednou z vašich investičných aktivít, môžete uprednostniť makléra, ktorý tiež ponúka diverzifikované investície. Môžu sem patriť akcie, dlhopisy, fondy a opcie.
Odtiaľ sa môžete rozhodnúť, či chcete ponechať všetky svoje investície na tej istej platforme, na ktorej sa zúčastňujete obchodovania na devízovom trhu. Alebo by ste mohli chcieť ponechať ďalšie investície na samostatnom účte, pričom by ste si nechali vyhradeného makléra na svoje obchodovanie na Forexe.
Spodný riadok
Ak väčšinou investujete do akcií a fondov, budete chcieť pomaly prejsť na obchodovanie na forexe. Je to klasická investičná činnosť s vysokým rizikom/vysokou návratnosťou a vysoko rizikovú stránku rovnice je potrebné starostlivo zvážiť. Zvlášť to platí vzhľadom na to marža je zapojený, čo môže zvýšiť straty na nestabilnom trhu.
Ak chcete začať s forexovým investovaním, urobte to s malým množstvom peňazí. Prevažná väčšina vašich podielov by mala byť v konvenčnejších investíciách. Tým sa zníži riziko straty časti, ktorú ste investovali do obchodovania na devízovom trhu.
Keď sa rozhodnete, koľko budete investovať, ďalším krokom je vzdelanie a výber najlepšej platformy na obchodovanie na forexe. Zoznam v tejto príručke obsahuje niektoré z najlepších v odbore a môžete zistiť, ktorý z nich bude pre vás najvhodnejší.