В 2008 году Уоррен Баффет предложил ставку в миллион долларов любому хедж-фонду, достаточно смелому принять его: индексный фонд S&P 500 превзойдет любой портфель хедж-фондов за 10 лет. Тед Сейдес, соучредитель Protégé Partners, принял ставку.
В 2019 году, за восемь месяцев до окончания ставки, Сейдес уступил.
Это практически невозможно обыграть рынок.
Обученные специалисты, которые тратят на это все свое время, не могут делать это на регулярной основе.
Единственный навык, который вам понадобится, чтобы победить этих обученных профессионалов, — это способность быть терпеливым. Купить и держать. А потом подожди.
Терпение, однако, не входит в число моих сильных сторон. Когда дело касается бизнеса, спорта или чего-то еще, я хочу двигаться. Больше практики. Больше работы. Больше всего.
Но это не то, что делает вас лучшим инвестором, потому что это не зависит от моего единственного преимущества перед профессионалами – времени. В мире, где результативность профессионалов измеряется каждый квартал и год, моя результативность измеряется десятилетиями.
Как обычно нетерпеливый человек стал терпеливым инвестором?
Оглавление
- Используйте нетерпение в другом месте
- Определите, что вас волнует
- Перестаньте читать финансовые новости
- Реже проверяйте свое портфолио
- Рассмотрите возможность торговли бумагами
Используйте нетерпение в другом месте
Если вы не терпеливый человек, невозможно заставить себя быть терпеливым. Я пробовал. Это не работает.
Никакие данные и убеждения не сработают. Если у вас есть предвзятость к действию, у вас есть предвзятость к действию. Не пытайтесь умерить его, потому что это, вероятно, способствовало вашему успеху в других областях.
Используйте эту предвзятость для действий в других областях.
Одним из удивительных фактов об инвестировании является то, что, как ни странно, самые эффективные портфели — это те, о которых забыли. Мне бы хотелось найти исследование Fidelity, на которое цитирует Барри Ритхольц и Джеймс О’Шонесси но я терпел неудачу каждый раз, когда пытался.
Лучший способ быть терпеливым инвестором — сосредоточить свое внимание на чем-то другом.
Инвестирование и деньги в целом — это лишь один из аспектов вашей жизни. Деньги — важная часть, но если рассматривать вашу жизнь как табурет, каковы другие ножки? Ваше психическое и физическое здоровье? Ваши отношения? Ваша карьера?
Куда вы можете направить эту энергию и внимание так, чтобы это принесло пользу вашей жизни? Для меня один простой способ — это направить его в тренажерный зал. Будь то бег или поднятие тяжестей, акцент на действиях в направлении фитнеса значительно улучшил мою жизнь. Это также имеет непосредственные преимущества.
Но вы можете направить это нетерпение на все, что хотите улучшить. Важно то, что вы направите его, чтобы не вмешиваться в ваши инвестиции.
Определите, что вас волнует
Если у вас возникает соблазн повозиться со своим портфолио, что вас в нем привлекает?
Хотите получить немного большую прибыль? Или вы просто хотите превзойти рынок и гордиться этим достижением?
Вам нравится исследование или просто результат?
Или вы просто хотите немного поиграть? Чувствуете желание купить акцию и посмотреть, поднимется она или упадет?
Если вы сможете понять, что вам в этом нравится, вы можете найти другие занятия, которые могут утолить этот зуд.
Многим инвесторам нравятся такие игры, как шахматы и покер, потому что они щекочут схожие части мозга. Шахматы — это игра, в которой содержится полная информация, и если вы хотите добиться успеха, вам потребуется много учиться. Покер — это игра с неполной информацией, в которой вы соревнуетесь с группой других людей, часто с финансовыми ставками.
Хотите чего-то физического? Попробуйте гольф. Очень сложно попасть в маленький шарик. Еще труднее ударить по нему сто раз (а то и больше!) в течение нескольких часов. Вы узнаете много нового о том, как справляться с разочарованием и регулировать свои эмоции во время игры в гольф. Вы также узнаете много нового о своих игровых партнерах!
Вы можете играть на уровнях, которые не сопряжены с большим финансовым риском, но все же могут утолить этот зуд.
Перестаньте читать финансовые новости
Любая информация, которую вы видите по телевизору, не говоря уже о том, что напечатано в газетах или журналах, сильно устарела. Она уже заложена в акции.
Прежде чем оно попало в печать, человек получил эту информацию и передал ее кому-то другому. Вы не откроете для себя новую информацию из этих источников.
А финансовые новости – это на самом деле не новости, это развлечение. Вы можете узнать что-то новое, но это не принесет вам пользы с точки зрения инвестирования.
Если вы включите CNBC или другой канал финансовых новостей, на экране будет наблюдаться бурная активность со всеми цифрами и бегущей строкой. Все это делается для того, чтобы создать ощущение, что происходит масса событий и вам нужно в них принять участие. (это похоже на экран исторических чисел на колесе рулетки… это все для галочки!)
Чем больше вы это смотрите, тем больше вы думаете, что вам нужно делать что-нибудь.
Чем больше ты это смотришь, тем больше ты думаешь, что ты знать.
И этого достаточно Даннинг Крюгер там, чтобы ты был лохом за столом.
Реже проверяйте свое портфолио
Раньше я хранил свои акции в Портфель Google Финансы (до того, как его закрыли), и я проверял его каждый день. Я ничего не делал, потому что мои акции находились на другом брокерском счете… но проверять каждый день было все равно, что смотреть бегущую строку на CNBC.
Если бы мои активы росли или падали, я подумал, может, мне стоит что-то с этим сделать.
Зафиксировать прибыль?
Сократить мои потери?
Теперь я проверяю это только раз в месяц, когда ввожу свои цифры в свой новая таблица стоимости. Это происходит достаточно часто, чтобы я все еще осознавал его производительность, но недостаточно, чтобы чувствовать, что мне следует с ним связываться. Я также склонен проверять это после закрытия рынков, так что это еще меньше стимула к действию.
Рассмотрите возможность торговли бумагами
Если ничего не помогает и вы действительно хотите торговать, подумайте о том, чтобы торговля бумагами первый. Думайте об этом как об игре с тренировочными колесами, чтобы увидеть, сможете ли вы добиться результатов на бумаге, прежде чем выкладывать свои реальные деньги на рынок.
Торговля на бумаге не так увлекательна, как реальная торговля, из-за ставок, но все остальные ингредиенты присутствуют – вы нужно провести исследование, есть балл, и вы можете без сомнения доказать себе, сможете ли вы победить рынок.
Если можете, сделайте это с небольшим банкроллом. Возможно, вы лучше всех портфельных менеджеров и обнаружите свое истинное призвание. 🙂
О Джим Ван
Джим Ван — сорокалетний отец четверых детей, который часто пишет статьи в Форбс и Блог Авангарда. Ему также повезло иметь появилась в New York Times, Baltimore Sun, Entrepreneur и Marketplace Money..
Джим имеет степень бакалавра наук. Степень бакалавра компьютерных наук и экономики Университета Карнеги-Меллона, степень магистра наук в области информационных технологий - Инженерия программного обеспечения Университета Карнеги-Меллона, а также степень магистра делового администрирования Университета Джонса Хопкинса. Университет. Его подход к личным финансам — это подход инженера, разбивающего сложные предметы на небольшие, легко понятные концепции, которые вы можете использовать в своей повседневной жизни.
Один из его любимых инструментов(вот моя сокровищница с инструментами,, все, что я использую) Личный капитал, что позволяет ему управлять своими финансами всего за 15 минут каждый месяц. Они также предлагают финансовое планирование, например инструмент планирования выхода на пенсию, который может сказать вам, готовы ли вы выйти на пенсию, когда захотите. Это бесплатно.
Он также диверсифицирует свой инвестиционный портфель, добавляя немного недвижимости. Но не аренда домов, потому что ему не нужна вторая работа, а диверсифицированные небольшие инвестиции в несколько коммерческих объектов недвижимости и ферм в Иллинойсе, Луизиане и Калифорнии. АкреТрейдер.
Недавно он вложил деньги в несколько произведений искусства на Шедевры слишком.
>> Прочтите больше статей Джима
Мнения, высказанные здесь, принадлежат только автору, а не мнению какого-либо банка или финансового учреждения. Этот контент не был проверен, одобрен или иным образом одобрен какой-либо из этих организаций.