Все ищут пути изнутри, чтобы найти лучшие инвестиции и инвестиционные стратегии. И даже успешные инвесторы находятся в постоянном поиске способов улучшить свои показатели. Обычно это включает обращение к признанным источникам инвестиций и даже подписку на инвестиционные услуги премиум-класса.
Двумя ведущими источниками в этой области являются The Motley Fool и Morningstar. Каждый из них не только является одним из самых уважаемых источников информации в инвестиционной индустрии, но также предлагает премиальные подписки, дающие вам доступ к внутренней информации.
Но сравнение между ними - The Motley Fool vs. Morningstar - не совсем равный. Как вы увидите из нашего анализа этих двух услуг, в то время как одна предоставляет конкретные рекомендации по инвестициям, другая в первую очередь является общим источником информации почти обо всем инвестиционном мире.
Какой сервис подойдет вам лучше, будет зависеть от вашего уровня инвестиционного опыта, а также от личных предпочтений.
Оглавление
- Про пестрого дурака
- О Morningstar
- Как работает разношерстный дурак
- Как работает Morningstar
- Программы Motley Fool Advisor
- Советник по акциям Motley Fool
- Разношерстные нарушители правил дураков
- Пестрый дурак правит твоей пенсией
- Motley Fool Discovery: Cloud Disruptors 2020 (CD20)
- Премиум-программа Morningstar
- Плюсы и минусы биржевого советника Motley Fool
- Morningstar Плюсы и минусы
- Кому подойдет "Пестрый дурак"?
- Для кого лучше всего подходит Morningstar?
- Биржевой советник Motley Fool vs. Morningstar - Какая лучшая служба подбора акций?
Про пестрого дурака
Пестрый дурак является одним из наиболее популярных инвестиционных новостных сервисов в отрасли и предлагает несколько консультационных планов по выбору акций. Компания была основана в 1993 году двумя братьями Томом и Дэвидом Гарднером. Они утверждают, что у них более 700 000 подписчиков на рассылку новостей.
Одним из преимуществ The Motley Fool является то, что он предназначен для инвесторов всех уровней, особенно новые и промежуточные инвесторы, которые могут быть не так хорошо знакомы с техническими особенностями инвестирования виды деятельности. Это делает этот сервис особенно удобным для пользователя. Но они также предлагают несколько информационных бюллетеней для удовлетворения различных потребностей своих клиентов. Сюда могут входить услуги для новых инвесторов, пенсионеров и тех, кто хочет инвестировать в передовые технологии.
Если есть жалоба на The Motley Fool, то это значит, что после того, как вы подпишетесь на информационный бюллетень, компания все же будет заниматься дополнительными продажами. Но если вы можете смириться с неоднократными попытками уговорить вас перейти на еще один информационный бюллетень, это может быть одной из лучших доступных услуг по подбору акций.
О Morningstar
Утренняя звезда одно из самых уважаемых имен в инвестиционной индустрии. Они не только предлагают свой план Morningstar Premium платным подписчикам, но и являются признанным источником информации и рейтингов безопасности во всей отрасли. Многие инвестиционные компании даже интегрируют услуги Morningstar в свои собственные инвестиционные программы, чтобы предоставить инвесторам более полное представление о выборе инвестиций.
Компания базируется в Чикаго и была основана в 1984 году как инвестиционная исследовательская компания. Он наиболее известен тем, что предоставляет рейтинги паевых инвестиционных фондов, но также имеет активы под управлением на сумму более 220 миллиардов долларов, что делает его также одной из крупнейших фирм по управлению инвестициями.
Как работает разношерстный дурак
Хотя в центре нашего анализа The Motley Fool и Morningstar находятся услуги по подбору акций, которые они предлагают, каждая компания предоставляет другие услуги, которые представляют ценность для инвесторов. Для обоих поставщиков вы можете получить бесплатный доступ к этим услугам и информации на веб-сайтах каждой компании.
Веб-сайт Motley Fool предоставляет обширные ресурсы для инвесторов всех уровней. Сюда входят статьи о том, как инвестировать деньги, во что инвестировать и как инвестировать конкретно в акции, индексные фонды и ETF. Они также предоставляют подробная информация о различных фондовых рынках и привязанных к ним индексах, а также списки лучших брокерских счетов и лучших IRA Счета.
Они также охватывают различные типы акций - рост, стоимость, дивиденды и размер капитализации, а также конкретные отрасли, такие как технологии, энергетика, здравоохранение и другие.
У Motley Fool также есть обширный архив статей о пенсии. Это неудивительно, поскольку их статьи о пенсиях часто появляются на других крупных финансовых сайтах.
Прочтите наш полный обзор The Motley Fool здесь..
Как работает Morningstar
Morningstar, пожалуй, наиболее известен рейтингом инвестиционных ценных бумаг, включая паевые инвестиционные фонды и акции, как правило, по пятибалльной шкале, причем пять баллов являются наивысшим рейтингом. Тем не менее, они могут также присвоить фонду рейтинг с золотым рейтингом, что означает, что, исходя из их анализа, конкретный фонд, вероятно, будет превосходить свою группу аналогов в долгосрочной перспективе. Если они будут оценивать фонды по золоту, серебру или бронзе, ожидается, что они превзойдут рынок по крайней мере в ближайшие пять лет.
Однако, чтобы получить максимальную пользу от исследования, вам необходимо подписаться на их Премиум-сервис с соответствующим названием Morningstar Premium. С этого момента наш анализ Morningstar будет сосредоточен на услуге Morningstar Premium.
Прочтите наш полный обзор Morningstar здесь.
Программы Motley Fool Advisor
В итоге, Пестрый дурак предлагает не менее 24 консультационных услуг по акциям. Их цена варьируется от 199 долларов в год до 13 999 долларов в год. Однако в настоящее время 20 из этих консультативных служб закрыты для новых членов. В этом разделе мы сосредоточимся на четырех уровнях плана, которые в настоящее время доступны новым инвесторам.
Советник по акциям Motley Fool
Это самый простой тарифный план, предлагаемый Motley Fool, а также его флагманский сервис. Услуга была запущена в 2002 году и в настоящее время стоит 199 долларов в год.
Услуга дает следующие преимущества:
- Два новых выбора акций каждый месяц.
- Лучшие покупки сейчас - вы получите 10 своевременных покупок из более чем 300 акций.
- Стартовые акции - это то, что The Motley Fool называет основными рекомендациями по акциям как для новых, так и для опытных инвесторов.
- Сообщество и инвестиционные ресурсы. У вас будет доступ к образовательным материалам от «крупнейшего в мире сообщества инвесторов», которые помогут вам улучшить свою инвестиционную игру.
Компания утверждает, что совокупная средняя доходность по всем выборкам акций, выбранным Stock Advisor с момента начала предоставления услуги, составила 502% по сравнению со 101% для S&P 500 за тот же период времени.
Разношерстные нарушители правил дураков
Этот совет будет содержать рекомендации по акциям с высокими темпами роста, выбранным основателем Motley Fool Дэвидом Гарднером. Услуга начала действовать в 2004 году и в настоящее время стоит 299 долларов в год.
Rule Breakers предоставляет следующие услуги:
Два новых выбора акций каждый месяц
- Лучшая покупка сейчас - вы получите пять акций для покупки, выбранных из более чем 200 акций.
- Стартовые акции - то же, что и с планом Stock Advisor.
- Сообщество и инвестиционные ресурсы.
Совокупный рост инвестиций в размере 10 000 долларов США после выбора акций, рекомендованного в Rule Breakers, составляет 262% по сравнению с 85% для S&P 500 за тот же период времени.
Пестрый дурак правит твоей пенсией
По этому плану не так много информации, например, когда он начался или какова совокупная доходность по сравнению с S&P 500. Но это самый дешевый тарифный план, доступный от The Motley Fool - 149 долларов в год.
Rule Your Retirement предоставляет следующие услуги:
- Модельные портфели - фактически три, которые помогут вам достичь наилучшего сочетания инвестиций с использованием рекомендаций The Motley Fool по распределению и ребалансировке.
- Рекомендации по паевым инвестиционным фондам и биржевым фондам (ETF) - включают определенные индексные фонды и ETF.
- Советы, уловки и стратегии социального обеспечения - Помогает вам получить максимальную пользу от социального обеспечения.
- Освещение и анализ важнейших вопросов выхода на пенсию - включает в себя планирование наследства, страхование и другую информацию, которая поможет вам подготовиться к более успешной пенсии.
Начните с The Motley Fool
Motley Fool Discovery: Cloud Disruptors 2020 (CD20)
Это премиальный план по цене 1999 долларов в год. И, как и в случае с Rule Your Retirement, нет информации о том, когда была начата услуга или какова была отдача от рекомендаций. Но они продвигают этот план как «Инвестируйте в технологию №1 2020-х годов у разношерстных дураков» - что, вероятно, означает, что им не нужно будет менять название плана в 2021 году и в последующий период.
Потенциал роста программы на десятилетие 20-х годов оценивается в 33 раза. Motley Fool утверждает, что это единственная услуга, ориентированная исключительно на максимизацию потенциального рынка в 3,2 триллиона долларов, создаваемого облачными вычислениями. С 2020 по 2022 год они потратят 500000 долларов на облачные деструкторы. Это заставляет думать, что этот план может быть закрыт для новых членов через пару лет.
Премиум-программа Morningstar
Морнингстар Премиум дает инвесторам доступ к очень конкретной инвестиционной информации. Здесь инвесторы могут получить доступ к анализ и рейтинги акций, облигации, биржевые фонды и паевые инвестиционные фонды. Как описывалось ранее, эта услуга предназначена для выделения компаний и фондов, которые могут превзойти свои группы аналогов в течение как минимум следующих пяти лет.
Они предлагают свой тарифный план Morningstar Basic, которым можно пользоваться бесплатно. Но он обеспечивает только ограниченный доступ к инвестиционным инструментам Morningstar и отсутствие доступа к отчетам аналитиков и лучшим инвестиционным решениям - две основные причины для использования услуги Morningstar.
Но обе эти важные услуги доступны через Morningstar Premium. За 199 долларов в год вы получите полный доступ к анализу ценных бумаг и фондов, а также к спискам акций и облигаций с наивысшим рейтингом. План также включает 14-дневную бесплатную пробную версию, так что вы можете протестировать услугу, прежде чем решить, хотите ли вы ее оставить.
Morningstar Premium дает вам полный и неограниченный доступ к следующим услугам:
Отчеты аналитиков. Это подробные отчеты, предоставленные аналитиками Morningstar, с подробным резюме их оценки будущих перспектив этих инвестиций.
Лучшие инвестиционные решения. Это важнейшие инвестиционные рейтинги Morningstar, составленные 220 независимыми аналитиками. Он включает в себя пятизвездочные акции, ETF, облигации, высокодоходные облигации или фонды облигаций, фонды иностранных облигаций, индекс США. фонды, иностранные индексные фонды, индексные фонды облигаций, «борцы с инфляцией», целевые фонды и стартовые фонды средства. Это услуга, которой так хорошо известна компания Morningstar.
Портфельный менеджер. Это онлайн-платформа, на которой вы можете отслеживать свои инвестиции, создавать списки наблюдения и изменять свою стратегию в будущем. Фактически, вы можете получить доступ к отчетам Morningstar через таблицу, чтобы быстро и легко просмотреть информацию.
Портфолио X-Ray. Это инструмент, который оценивает распределение ваших активов, включая веса ваших секторов. Он предупредит вас, если у вас есть сконцентрированные позиции в фондах, а также в отдельных акциях. Это убережет вас от накопления запасов, которые уже могут быть включены в паевые инвестиционные фонды.
Скринеры. Это серия инструментов, которые позволят вам искать и фильтровать паевые инвестиционные фонды по категории, рейтингу и эффективности. Это поможет вам решить, какие фонды лучше всего подходят для вашего портфеля. Система проверки премиальных фондов идет еще дальше, позволяя фильтровать средства по оценкам аналитиков и конкретным такие критерии, как риск, устойчивость, годовая доходность, конечная доходность, скорректированная доходность, коэффициент налоговых затрат и другие критерии. Скринеры акций также доступны как для акций, так и для ETF.
Начать работу с Morningstar
Плюсы и минусы биржевого советника Motley Fool
Плюсы:
- Предлагает не менее четырех различных инвестиционных консультационных планов, каждый со своей специализацией.
- Предоставляет рекомендации по отдельным акциям и фондам, а с планом «Правило пенсионного возраста» - даже по распределению портфелей.
- По крайней мере, два из их консультативных планов утверждают, что выбор акций легко превзошли S&P 500 даже в соотношении пять к одному.
- Предоставляет обширную и бесплатную информацию об инвестициях на своем веб-сайте.
Минусы:
- Известно, что Motley Fool перепродает своих клиентов. Если у вас есть одна консультационная служба, они постараются убедить вас добавить еще одну.
- Некоторые премиальные планы явно недоступны для малых и даже средних инвесторов.
- Не предоставляет инструментов для управления вашим портфелем и не предлагает рекомендаций о том, когда продавать рекомендуемые инвестиции.
Morningstar Плюсы и минусы
Плюсы:
- Предоставляет анализ ценных бумаг и инвестиционные рейтинги по тысячам ценных бумаг и фондов, позволяя вам выбрать инвестиции, которые вы хотите сделать.
- Вы можете управлять своим портфолио с платформы Morningstar.
- Анализ и рейтинги доступны через программу на постоянной основе, включая обновления. Это позволит вам лучше реагировать на изменения инвестиционного статуса.
- Премиум - это единая программа, которая включает в себя все преимущества и услуги, предоставляемые Morningstar.
- Скринеры позволят вам выбрать отдельные ценные бумаги и фонды в рамках плана.
Минусы:
- Не дает конкретных рекомендаций по запасам.
Кому подойдет "Пестрый дурак"?
Поскольку он предоставляет конкретные инвестиционные рекомендации - или распределение портфеля в случае пенсионного плана Rule Your Retirement - Пестрый дурак лучше всего подходит для новых инвесторов или опытных инвесторов, которые предпочли бы передать работу по выбору инвестиций третьей стороне.
Начните с The Motley Fool
Для кого лучше всего подходит Morningstar?
Учитывая обширный объем анализа безопасности и фондов, а также инвестиционные рейтинги и онлайн-платформу для управления портфелем, Морнингстар Премиум хорошо подходит для опытных, самостоятельных инвесторов.
Morningstar предоставляет анализ и информацию об инвестициях, а также предоставляет систему ранжирования, которая поможет вам выбрать, какие ценные бумаги и фонды могут превзойти рынок. Затем вы можете выбрать, какие именно инвестиции вы хотите сделать, исходя из ваших инвестиционных предпочтений и опыта.
Начать работу с Morningstar
Биржевой советник Motley Fool vs. Morningstar - Какая лучшая служба подбора акций?
| Категория | Пестрый дурак | Утренняя звезда |
|---|---|---|
| Бесплатная инвестиционная информация | да | да |
| Количество премиум-планов | 4 | 1 |
| Стоимость премиального плана | $199 – $1,999 | $199 |
| Рекомендации по безопасности | да | Нет |
| Анализ безопасности | Рекомендуется только для ценных бумаг | Доступно практически для всех акций и фондов |
| Управление портфелем | Только с Правилом вашего пенсионного плана | Да, онлайн-портфолио платформа управления |
| Живая поддержка | Нет | Нет |
| Лучше всего для | Инвесторы, которым нужны рекомендации по инвестированию | Самостоятельные инвесторы |
| Инвестиционная эффективность История опубликована |
да | Нет |
Хотя оба Утренняя звезда и Пестрый дурак предоставляют большой объем бесплатной информации, а также услуги по выбору премиальных инвестиций - вот и все, что у них общего.
Между этими двумя Morningstar является более всеобъемлющим. Он идеально подходит для самостоятельного инвестора, который не ищет конкретных инвестиционных рекомендаций, а скорее хочет сузить круг потенциальных кандидатов.
Morningstar не только предоставляет более подробный анализ всего инвестиционного спектра, но также предлагает онлайн портфель, в котором вы можете управлять своими инвестициями и получать доступ к информации, предоставленной Morningstar Премиум.
С другой стороны, «Пестрый дурак» гораздо более целенаправлен. Вам не нужно будет тщательно анализировать и оценивать десятки или даже сотни ценных бумаг и фондов. Вместо этого вам будут предоставлены очень конкретные инвестиционные рекомендации. Это делает его идеальным выбором для тех, кто хочет повысить эффективность своих инвестиций, но не имеет ни времени, ни мотивации для участия в выборе инвестиций.
Если вас интересует какая-либо услуга, но вы не знаете, какую выбрать, начните с анализа собственного профиля инвестора. Если вы ориентируетесь на самостоятельное инвестирование и вам просто нужна инвестиционная помощь, а также платформа, на которой вы можете отслеживать свои активы, вам подойдет Morningstar. Но если вы ищете конкретные инвестиционные рекомендации, одна из четырех консультационных услуг, предлагаемых The Motley Fool, вероятно, будет лучшим выбором.