Что произойдет, если вы обыграете фондовый рынок

Общеизвестно, что подавляющему большинству активных управляющих фондами не удается превзойти свои контрольные индексы.

Ежегодно Уоррен Баффет пишет письмо акционерам Berkshire Hathaway а на первой странице представлена ​​таблица, сравнивающая ежегодное изменение рыночной стоимости Berkshire Hathaway и акций Berkshire Hathaway. S&P 500 с учетом дивидендов.

Его совокупная доходность до 2022 года впечатляет (19,8% против 19,8%). 9,9%), но ему редко удается обгонять S&P 500 в годовом исчислении (а Berkshire Hathaway владеет целыми частными компаниями, а также акциями нескольких публичных компаний).

Если большинство активных управляющих фондами не могут этого сделать, а Уоррен Баффет, один из самых успешных инвесторов всех времен, не может этого сделать… как вы можете?

Но каждый день люди стараются. И иногда им это удается.

И угадайте, что произойдет, когда они это сделают? Ничего.

Оглавление

1. 🏁 Начинайте, помня о цели
2. 😋 Знаете ли вы о Даннинге-Крюгере?
3. 💵 Вы не сделаете достаточно большую ставку
4. ⏰ Время — ограниченный ресурс
5. 🎊 Это весело и это нормально

🏁 Начинайте, помня о цели

Что произойдет, если вы получите сложную доходность в размере 10% вместо 9,9%? Ваше портфолио немного больше.

Что, если вы получите 12% вместо 9,9%? Это еще больше.

Но вот секрет – ничего не произойдет, если вы обыграете рынок.

Но твой попытки Победа на рынке будет стоить вам. Это может стоить вам денег, поскольку в тех случаях вы не обыграете рынок. Это также будет стоить вам времени, потому что вы будете тратить время на исследования, покупки и продажи и всю другую чушь, которую вы делаете в поддержку этого.

Можно ли победить рынок? Конечно.

Можно ли победить его последовательно? Да, но крайне маловероятно. И стоит ли риск снижения риска роста?

😋 Знаете ли вы о Даннинге-Крюгере?

Эффект Даннинга-Крюгера — это коварное и пагубное когнитивное искажение. Это когда вы переоцениваете свои способности в области, в которой у вас ограничены знания и опыт. Именно поэтому Twitter/X был заполнен «экспертами-медиками» во время пандемии и «учеными-правоведами» во время дела «Депп против США». Слушал суд.

Именно поэтому так много людей думают, что могут победить рынок.

И многие формы финансовых развлечений поощряют эту предвзятость. Они показывают вам тикеры, анализ, графики и списки лучших, чтобы вызвать волнение и «помочь» вам лучше инвестировать. Посмотрите всю имеющуюся у вас информацию!

Они пытаются продать вам услуги по инвестиционному консультированию, чтобы помочь вам. выбрать следующую горячую инвестицию в акции. Они хотят, чтобы вы смотрели их шоу, потому что глазные яблоки продают рекламу.

Но реальность такова, что никто не может предсказать будущее. Даже если вы смотрите в будущее, вы не знаете, как поведут себя другие участники рынка и как это повлияет на динамику акций.

💵 Вы не сделаете достаточно большую ставку

Когда Горж Сорос»разрушил Банк АнглииВ 1992 году он поставил 10 миллиардов долларов через свои хедж-фонды и, после того, как все улеглось, заработал около миллиарда долларов прибыли. Скромные 10%. Это было всего лишь 10% от огромного числа.

Ставка в 10 000 долларов на акцию с целью заработать 1000 долларов — это хорошая история, но она не сдвинет с мертвой точки, особенно если учесть размер риска, который вы взяли на себя.

По-настоящему успешные инвесторы полагаются на крупные ставки с огромным потенциалом роста. Они не стремятся получить 10% прибыли от инвестиций. Обычно они хотят, чтобы это был хоумран или страйк-аут. Они могут позволить себе выйти из игры, особенно если это фонд, инвестирующий деньги других людей, но можете ли вы?

Сколько аутов прежде, чем ты выйдешь из игры?

⏰ Время — ограниченный ресурс

Вы можете получить рыночную прибыль, просто покупка индексного фонда. Вы получаете средняя доходность фондового рынка но это почти не занимает времени. Это самая простая и легкая задача в мире.

Если вы хотите сделать его еще менее мозговым, купите фонд с заданной датой. Фонды с установленной датой также будут распределять активы в зависимости от вашего возраста.

Сколько времени вам нужно будет посвятить всему исследование компании требуется, чтобы чувствовать уверенность в том, что вы сможете победить на рынке? Вы хотите, чтобы читать биржевые графики и финансовые отчеты? Это, конечно, больше нуля.

Это часы, которые вы не тратите на другие вещи, такие как любимое хобби, друзья, семья, фитнес и т. д.

Ваша ставка — это не только ваши деньги, но и ваше время. Вы потеряете все свое время, вопрос в том, приведет ли это к большей отдаче ваших денег.

🎊 Это весело и это нормально

Я понимаю, что инвестирование и более практический подход доставляют удовольствие. Приятно видеть, как ваши акции растут.

Но мы знаем, что это азартная игра.

Если вы войдете в игру с тем же мышлением, что и за столом для блэкджека, все в порядке. Вы знаете, что нужно удвоить ставку на 11 и разделить 8. Вы готовы отказаться от нескольких процентных пунктов шансов и получить взамен развлечение.

У меня тоже такой зуд. Я почешу этот зуд, выбирая акции с ростом дивидендов. Я признаю, что это менее эффективно, чем даже инвестирование в ETF для роста дивидендов или что-то подобное.

Но это утоляет этот зуд более ответственным образом, чем выбор акций роста.

Это нормально, когда у вас есть небольшой ассигнования, но помните, что это то, что вы делаете. Вы развлекаетесь, а не инвестируете. И это нормально!

И, честно говоря, никого не волнует ваша удивительная инвестиционная история. 😂

О Джим Ван