Лучшие ETF S&P 500 на 2023 год: что нужно знать о каждом

Биржевой фонд (ETF) — это тип инвестиционного инструмента, который отслеживает набор базовых активов и торгуется на бирже, как обычные акции. Существует несколько ETF, которые отслеживают показатели S&P 500. Эти ETF дают вам возможность легко инвестировать и получать доход от 500 крупнейших публичных компаний США. Сравнивая лучшие ETF S&P 500, обратите внимание на их немного разные торговые цены и коэффициенты расходов.

Каковы лучшие ETF на S&P 500?

Есть три основных ETF S&P 500, которые отслеживают индекс в целом. Поскольку все они отслеживают производительность одного и того же индекса, между ними есть много общего. Но также важно отметить различия. Вот краткое сравнение трех основных ETF:

SPDR S&P 500 ETF	ISHARES CORE S&P 500 ETF	АВАНГАРД S&P 500 ETF
Тикерный символ	ШПИОН	ИВВ	ВОО
Компания	Стейт Стрит Глобал Эдвайзерс	БлэкРок	Авангард
Всего активов	331,05 миллиарда долларов	249,65 миллиарда долларов	194,97 миллиарда долларов
Коэффициент расходов	0.09%	0.03%	0.03%
Предыдущая цена закрытия	$383.63	$385.07	$352.69
Годовой доход	2.60%	2.60%	2.60%

(данные актуальны на 5 марта 2021 г.)

Как мы определили лучший ETF?

Три основных ETF S&P 500 очень похожи. И это затрудняет правильный выбор. Хорошая новость заключается в том, что из-за их сходства, вы не заметите существенной разницы в затратах или возврате. Давайте поговорим о нескольких факторах, которые следует учитывать при выборе подходящего для вас фонда.

1. Проверьте коэффициенты расходов

соотношение расходов ETF является мерой того, какая часть активов фонда используется для операционных и административных расходов. Он находится путем деления общих затрат фонда на общие активы фонда.

Поскольку ETF S&P 500 пассивно отслеживает определенный индекс, эти фонды имеют более низкие коэффициенты расходов, чем активно управляемые фонды. В нынешнем виде, два основных ETF S&P 500 имеют самый низкий коэффициент расходов. Как Vanguard S&P 500 ETF (VOO), так и iShares Core S&P 500 ETF (IVV) имеют коэффициент расходов всего 0,03%.

2. Ищите высокую ликвидность

Ликвидность относится к тому, насколько легко покупать и продавать актив. Чем ликвиднее ETF, тем проще конвертировать ваши акции в наличные, продав их.

Наиболее важными факторами, определяющими ликвидность ETF, являются: а) количество акций его базовых активов и б) объем торгов ETF. Поскольку все ETF S&P 500 отслеживают один и тот же индекс, количество базовых акций одинаково.

Итак, мы смотрим на объемы торгов ETF, что является второстепенным фактором в определении ликвидности ETF. По состоянию на 5 марта 2021 года SPDR S&P 500 ETF (SPY) имеет самый высокий средний объем, что, вероятно, делает его наиболее ликвидным.

3. Ищите ошибку отслеживания низкого индекса

Ошибка отслеживания относится к разнице между доходностью фонда и доходностью эталона, который он отслеживает. Чтобы определить это, мы проверяем эффективность ETF за некоторый период времени (например, несколько месяцев или год) и сравниваем ее с доходностью базовых активов за тот же период. Для трех ETF, упомянутых выше, мы бы сравнили доходность каждого фонда с индексом S&P 500.

Вы можете легко найти эту информацию на странице фонда на сайте компании. Например, на веб-сайте Vanguard есть диаграмма, на которой сравнивается ошибка отслеживания между S&P 500 и его S&P 500 ETF. По состоянию на конец февраля 2021 года нет никакой разницы между доходностью этих двух компаний с начала года (с начала года).

4. Помните о торговых издержках

Торговые издержки состоят из комиссий и других транзакционных издержек, которые вы платите при покупке акций ETF. Многие крупные онлайн-брокеры теперь предлагают торговлю без комиссии. Так что это может не беспокоить. Но прежде инвестирование в ETF, узнайте у своего брокера, взимают ли они комиссию.

Брокеры, которые предлагают торговлю без комиссии, включают:

• Э*ТРЕЙД
• Союзник Инвест
• Робин Гуд
• Общественный.com
• Авангард
• Верность
• Чарльз Шваб

Однако многие брокеры предлагают торговлю своими ETF без комиссии. но взимать плату, если вы покупаете фонд другой компании. Например, вы можете купить у Vanguard ETF Vanguard S&P 500 (VOO) без уплаты комиссии, но вы можете рассчитывать на комиссию при покупке акций конкурирующего фонда.

5. Низшая цена

Между ценой одного крупного ETF S&P 500 и следующего нет существенной разницы. Но перед покупкой стоит подумать. По состоянию на 5 марта 2021 года цены на эти ETF колеблются от 352,69 до 385,07 долларов.

Когда вы покупаете подходящий для вас ETF, подумайте, сколько акций вы можете купить за свои деньги. При текущих ценах на момент написания статьи за 1500 долларов вы получите четыре акции Vanguard S&P. 500 ETF (VOO), но только три из iShares Core S&P 500 ETF (IVV), при условии, что вы покупаете полные и нет дробные акции.

Расчетный доход и возврат

Потому что все ETF S&P 500 отслеживать один и тот же индекс, вероятно, не будет существенной разницы в доходности от одного фонда к другому. По состоянию на 5 марта 2021 года каждый из основных ETF S&P 500 имеет одинаковую доходность с начала года в размере 2,6%.

Но если посмотреть на картину шире, вы заметите небольшие различия в доходах от одного фонда к другому. Например, за последние пять лет общая доходность Vanguard S&P 500 ET (VOO) составила 111,6%. Доходность SPDR S&P 500 ETF (SPY) за тот же период составила 110,8%.

Как проверить самые низкие сборы

Прежде чем покупать ETF — или любые инвестиции, если на то пошло — важно изучить комиссии, которые вы будете платить. Чаще всего фК ним относятся торговые сборы и коэффициенты расходов. Хотя многие брокеры теперь предлагают торговлю без комиссии, вы все равно будете в курсе коэффициента расходов фонда.

Для начала обратитесь к своему брокеру, чтобы узнать, взимают ли они комиссию за сделки. Если вы работаете с финансовый консультант, они могут взимать либо комиссию, либо процент от вашего портфеля. Так что обязательно спрашивайте. Затем узнайте соотношение расходов ETF либо у своего брокера, либо на странице фонда на веб-сайте провайдера.

Сколько ETF следует покупать?

Одним из важнейших принципов инвестирования является диверсификация. Другими словами, не кладите все яйца в одну корзину. Таким образом, вы можете задаться вопросом, следует ли вам диверсифицироваться, купив несколько ETF S&P 500.

Поскольку каждый ETF S&P 500 отслеживает один и тот же индекс, нет необходимости покупать более одного.. Вы уже получаете доступ к 500 различным компаниям через один из этих фондов. Покупка второго ETF S&P 500 просто означает, что вы снова покупаете акции тех же 500 компаний.

Если вы беспокоитесь о диверсификации, изучите другие варианты инвестиций.

Дальнейшее чтение: Как инвестировать свои деньги

Нижняя линия

Есть три основных ETF, которые отслеживают показатели S&P 500. Поскольку они отслеживают один и тот же индекс, все три очень похожи. Но перед покупкой обязательно сравните коэффициент расходов каждого фонда, ликвидность и цену сделки. И спросите своего брокера о любых торговых расходах.