Ни для кого не секрет, что юристы неплохо зарабатывают. Судебные процессы могут длиться годами, а адвокаты берут сотни долларов в час. Но не только юристы и выигравшие дела могут зарабатывать на судебных процессах. Фактически, инвесторы также могут иногда получать прибыль от громких дел за счет финансирования судебных разбирательств.
Итак, что такое финансирование судебных процессов и как инвесторы могут зарабатывать деньги через судебную систему? Вот что вам нужно знать об этой многообещающей категории альтернативных инвестиций.
Краткая версия
- Фирмы, занимающиеся судебным финансированием, помогают истцам и юридическим фирмам оплачивать судебные издержки и судебные издержки в обмен на долю любых финансовых доходов от судебных процессов.
- Это очень рискованное вложение, так как инвестор не получит деньги, если деньги не будут возвращены по иску.
- Физические лица могут искать финансирование для дел о телесных повреждениях, но финансирование коммерческих судебных процессов более распространено.
- Есть несколько платформ, на которых инвесторы могут инвестировать в корыстные судебные процессы, но обычно они открыты только для аккредитованных инвесторов из-за их высокого риска.
Что такое судебное финансирование?
Ходить в суд дорого и требует времени. Между гонорарами адвокатов, исследованиями, допросами, ходатайствами, подготовкой свидетелей, судебными разбирательствами, повестками в суд, апелляциями, судебными издержками и расследованиями стоимость обращения в суд может быстро достичь 40 000 долларов США или больше. И вы можете даже не выиграть дело.
Альтернативное финансирование судебного разбирательства — это когда третья сторона предоставляет капитал или деньги истцу (лицу, которое передает дело в суд) в обмен на возврат любых возвращенных денег. Важно отметить, что инвесторы потеряют все свои деньги, если истец проиграет дело.
Финансирование судебных разбирательств или юридическое финансирование помогает людям, которые в противном случае не могли бы позволить себе обратиться в суд. Пока это альтернативные инвестиции существует уже несколько десятилетий, но становится все более популярным.
По словам бывшего судьи Верховного суда округа Нью-Йорк Эйлин Бранстен, «финансирование судебных процессов позволяет решать судебные процессы по их существу, а не на основе того, у какой стороны более глубокие карманы или более сильный аппетит к затяжным судебным разбирательствам».
Другими словами, финансирование судебных разбирательств может помочь обычному человеку обратиться в суд и дать ему шанс выигрыш на основе фактов, представленных судье и присяжным, а не на том, сколько денег они тратят на адвокатов.
Что такое коммерческие судебные финансы?
Как правило, существует две категории финансирования судебных разбирательств — потребительские судебные разбирательства и коммерческие судебные разбирательства.
Потребительские иски касаются индивидуальных интересов, обычно связанных с телесными повреждениями. Но финансирование коммерческого судебного разбирательства включает в себя бизнес против бизнеса. деловые дела, которые часто бывают очень сложными и включают в себя дорогостоящие убытки. Компании часто используют коммерческое финансирование судебных процессов, чтобы привлечь дополнительный капитал для оплаты услуг адвоката или покрытия личных расходов.
Коммерческое финансирование судебных разбирательств имеет структуру возврата без права регресса., что означает, что получатель ничего не должен, если дело не приведет к финансовому возмещению. Самое главное, что нужно иметь в виду, это то, что финансирование коммерческого судебного разбирательства - это инвестиция, а не кредит, и инвесторам не гарантируется возврат.
Подробнее >>> Соотношение риска и вознаграждения: что это такое и как его рассчитать
Виды финансирования коммерческих судебных процессов
Существует несколько различных типов коммерческого финансирования судебных процессов, но основными двумя являются финансирование одного дела и портфельное финансирование.
В разовое финансирование, капитал используется для поддержки одного дела. Как правило, он покрывает гонорары адвокатов, судебные издержки и расходы, связанные с раскрытием информации или свидетелями-экспертами.
С портфельное финансирование, как правило, четыре или более дел находятся в стадии судебного разбирательства с юридической фирмой. Когда одно или несколько дел закрываются, инвестиции возвращаются. Деньги используются для финансирования дел истца, защиты или обоих.
Как работает судебное финансирование?
Если компания хочет продолжить дело, она может обратиться в компанию, финансирующую судебные процессы, чтобы получить капитал в обмен на долю любого финансового возмещения. Это позволяет делу продолжаться без каких-либо препятствий из-за затрат на доведение иска до окончательного решения или апелляции.
Судебное финансирование началось в Австралия в 1990-е годы после того, как несколько законов о техническом обслуживании и Шамперти были отменены. Говоря неюридическим языком, до 1990-х годов внешнее вмешательство (или финансирование) судебных разбирательств было незаконным во многих странах. Но как только эти законы, уходящие своими корнями в средневековье, были отменены, это открыло двери для финансирования судебных процессов в том виде, в каком мы его знаем сегодня.
Сегодня отрасль практически не регулируется на федеральном уровне, несмотря на попытки Торговая палата США сделать отрасль более прозрачной.
Сектор вырос: в 2021 году под управлением 47 спонсоров находились активы на сумму 12,4 млрд долларов. Согласно ежегодному опросу Советники Вестфлит.
Кто участвует в судебных финансах?
В альтернативном финансировании судебных процессов обычно участвуют три группы: адвокаты, истцы и инвесторы.
- Адвокаты выступают в качестве хранителей любых средств, полученных в результате судебного разбирательства, и несут ответственность за распределение денег. Юридические фирмы иногда могут получать финансирование напрямую от инвесторов, если они работают над делами с несколькими клиентами. с договоренностями о непредвиденных расходах, когда юристы соглашаются принять определенный процент от любых финансовых восстановление.
- истцы участвующие в судебном процессе принимают инвестиции, чтобы помочь оплатить судебные издержки, судебные издержки или личные расходы.
- А также инвесторы финансировать судебный процесс, предоставив авансовый платеж наличными в обмен на часть любых потенциальных доходов в будущем.
Судебно-финансовые компании
Хотя большая часть финансирования судебных процессов поступает всего от 47 фирм, существуют некоторые онлайн-рынки для аккредитованных инвесторов. Многие из этих платформ инвестируют в финансирование коммерческих судебных процессов, что также, как правило, имеет больший пул денег.
LexShares, например, позволяет аккредитованным инвесторам инвестировать в одиночные и портфельные дела, а также открыт для нерезидентов США. Комиссии за управление нет, но есть проценты и другие административные сборы.
YieldStreetэто еще одна платформа, которая позволяет инвесторам инвестировать в финансирование судебных разбирательств и другие альтернативные активы. Компания взимает комиссию за управление в размере от 0% до 2,5%, а иногда взимает плату за листинг, в зависимости от типа актива. Они предлагают коммерческие и потребительские судебные финансовые дела.
Плюсы и минусы инвестирования в судебные финансы
плюсы
- Позволяет компаниям или частным лицам вести дела, не беспокоясь о капитале.
- Как инвестор, вы можете получить прибыль от своих инвестиций, если есть финансовое возмещение по делу.
- Инвестиции не связаны с волатильностью фондового рынка.
минусы
- Нет гарантии возврата и очень высокий риск. Вы не получите свои деньги обратно, если нет финансового возмещения по делу.
- Этот новый рынок является относительно нерегулируемым.
- Ваши деньги могут быть связаны годами, особенно если судебное дело затянется.
Нижняя линия
Из-за высокой стоимости судебных исков финансирование судебных разбирательств становится все более популярным способом оплаты исков для предприятий и некоторых частных лиц. Финансирование судебных разбирательств может позволить рассматривать дело на основе заслуг, а не того, насколько глубоки чьи-то карманы.
Тем не менее, как альтернатива инвестициям, финансирование судебных процессов очень рискованно и обычно открыто только для аккредитованных инвесторов. Для тех, кто интересуется этим пространством, несколько платформ помогут вам инвестировать в проверенные судебные процессы, но убедитесь, что вы провели свое исследование, прежде чем инвестировать.
Дальнейшее чтение:
- Как инвестировать в паевые инвестиционные фонды
- Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость: всесторонний обзор
- Как инвестировать в индекс S&P 500