Для миллионов людей во всем мире хороший день начинается с чашки кофе. Сильнодействующий эликсир впервые появился в Йемене 15-го века, где местные жители жарили бобы и варили кофе, чтобы бодрствовать во время религиозных ритуалов. С тех пор кофе стал одним из основных продуктов питания во всем мире: это наиболее широко продаваемый «товар для завтрака» (эта включает кофе, сахар, какао и апельсиновый сок) и является наиболее активно продаваемым тропическим сельскохозяйственным товаром. обрезать.
Несмотря на всю свою популярность, кофе по-прежнему остается относительно изменчивым продуктом. товар. Как и в случае с большинством культур, на запасы кофе влияют условия окружающей среды. Часть волатильности цен на кофе можно отнести к бразильской погоде. Бразилия является крупнейшим в мире производителем кофе и обеспечивает около 40% мировых поставок, поэтому плохой сезон оказывает существенное влияние на мировой рынок.
Краткая версия
- Кофе является основным продуктом питания для многих североамериканских домохозяйств, но цены, как известно, нестабильны.
- ETF, ориентированные на кофе, могут предоставить вашему портфелю доступ к фьючерсам на кофе без больших предварительных инвестиций и рисков, связанных с покупкой фьючерсов самостоятельно.
- Инвестирование в компании, продающие кофе, может снизить волатильность, если вы поддерживаете диверсификацию портфеля.
Если вы заинтересованы в инвестировании в кофе, вы можете инвестировать в ETF, ориентированный на кофе, купить акции компании, которая продает или обжаривает кофе, или купить фьючерсы на кофе. Читайте дальше, чтобы узнать больше.
1. Инвестируйте в кофейные ETF
Ан биржевой фонд (ETF) корзина ценных бумаг, работающая по аналогии с взаимный фонд. ETF обычно предназначены для отслеживания определенного индекса и обычно не активно управляемый. ETF также можно купить или продать на фондовой бирже, поэтому вы должны иметь возможность покупать ETF через выбранную вами дисконтную брокерскую компанию. Чтобы инвестировать в кофе, вы можете выбрать ETF, который включает кофе и другие товары, или конкретный ETF кофе.
Вот два кофейных ETF, на которые стоит обратить внимание:
- Dow Jones-UBS Coffee ETN (JO) — JO — это ETF с общими активами около 100 миллионов долларов. Он полностью состоит из фьючерсных контрактов на кофе в ближайший месяц. Фонд предназначен для отражения показателей индекса кофе Доу-Джонса. Коэффициент расходов для этого фонда составляет 0,45%. Имейте в виду, что этот индексный фонд не имеет дивидендной доходности, потому что он не владеет акциями.
- Субиндекс iPath Bloomberg Softs Total Return ETN (JJS) – Этот ETF следует за общим доходом субиндекса Bloomberg Softs, который представляет собой индекс, состоящий из фьючерсных контрактов на три «мягких товара» (сельскохозяйственных товаров) сахар, хлопок и кофе. Коэффициент управленческих расходов для этого фонда составляет 0,45%.
Плюсы и минусы кофейных ETF
плюсы
- Диверсификация. Инвестируйте в кофе всей отрасли, а не в одну кофейную компанию
- Привлекательная цена. Кофейные ETF недороги, и их часто можно купить через дисконтных брокеров без торговых комиссий.
- Простой. Купите диверсифицированный ETF в несколько кликов и мгновенно добавьте весь рынок в свой портфель.
минусы
- Не настраиваемый. Вы не можете контролировать, что входит в ETF или как управляющий фондом управляет фондом.
- Не гарантировано. Менее волатильны, чем другие варианты, но потери все еще возможны
2. Инвестируйте в кофейные акции
Еще один способ инвестировать в кофе — купить акции компании, которая продает или обжаривает кофе. Начните с изучения интересующих вас компаний и добавления одной или двух в свое портфолио. Вместо того, чтобы складывать все свои яйца или кофейные зерна в одну корзину, убедитесь, что ваши инвестиции в кофе составляют лишь небольшой процент вашего портфеля. Помните, что кофе — нестабильный товар, поэтому вложение значительной части ваших средств может привести к огромным колебаниям общей стоимости вашего портфеля.
Как упоминалось ранее, кофе имеет большие колебания цен. В отличие от других основных сырьевых товаров, таких как хлопок и какао, цены на кофе сильно различаются, поэтому этот товар был отмечен Международным исследовательским институтом продовольственной политики. Система раннего предупреждения о чрезмерной изменчивости цен на продовольствие. Хотя цены на кофе всегда зависели от неподконтрольных нам условий, таких как погода, пандемия COVID-19 привела к новый набор задач с логистикой и запасами.
Все это говорит о том, что инвестирование в кофе — неплохая идея, но важно предпринять шаги для минимизации риска. Поддерживайте диверсифицированный портфель и рассмотрите возможность инвестирования в компанию, которая продает кофе в дополнение к другим товарам.
Например, вы можете купить акции в Нестле С.А. (NSRGY), которая продает широкий ассортимент товаров, в том числе такие основные продукты, как детское питание и воду в бутылках в дополнение к кофе. Кеуриг Доктор Пеппер Инк. (ДПК) еще один популярный вариант. Он продает безалкогольные горячие и холодные напитки и включает в себя известный бренд Keurig.
Если вы пристрастились к фраппучино, вы можете купить акции Старбакс (SBUX). Вы также можете инвестировать в Bотсутствует Rifle Coffee Company (BRCC) который доставляет кофе до дверей своих клиентов. Если вы являетесь поклонником популярной сети кофеен Dutch Bros, вы будете рады узнать, что компания стала публичной в сентябре 2021 года. Легко инвестировать в Голландские братья (BROS) или любой из этих других запасов кофе через дисконтный брокер.
Подробнее >>> Как диверсифицировать свой инвестиционный портфель
Плюсы и минусы покупки запасов кофе
плюсы
- Настраиваемый. Покупка акций означает, что вы можете выбирать, в какие кофейные компании вы хотите инвестировать.
- Доступный. Купить акции через вашего брокера легко, робот-консультант или брокерская скидка
минусы
- Летучий. При больших колебаниях цен будьте осторожны с тем, какую часть своего портфеля вы выделяете Java.
3. Инвестируйте в кофейные фьючерсы
Когда вы инвестируете в фьючерсы на кофе, вы делаете ставку на то, по какой цене кофе будет продаваться в будущем. Эта стратегия является самым рискованным способом инвестирования в кофе и предлагает самую высокую прибыль.
Торговля фьючерсами для продвинутых инвесторов. Вы должны рассмотреть его только в том случае, если вы уверены в своей способности интерпретировать свое исследование, имеете достаточно капитал для инвестирования, и вас устраивает вероятность того, что вы можете потерять значительную часть своего инвестиции.
Фьючерсы не торгуются на обычных фондовых биржах, поэтому вам понадобится брокерский счет, поддерживающий торговлю фьючерсами.
Инвестиции во фьючерсы на кофе начинаются с покупки контракта, который, по сути, является ставкой на то, по какой цене будет продаваться кофе в будущем. Контракты, как правило, неликвидны и редко предлагаются. Например, Кофе C (KC) контракт предлагается пять раз в год на Нью-Йоркской товарной бирже и охватывает 20 стран. Каждый контракт рассчитан на 37 500 фунтов кофе.
Плюсы и минусы инвестирования в фьючерсы на кофе
плюсы
- Потенциал для огромных прибылей. Небольшое повышение цен может привести к огромной прибыли, поскольку цена за инвестиции высока.
минусы
- Не доступный. вы не сможете получить доступ к будущим биржам через вашу среднюю брокерскую компанию
- Летучий. Вам нужно будет провести собственное исследование и сделать прогнозы относительно того, как будут колебаться цены.
- Чувствителен ко времени. Исполняйте свои фьючерсы до даты экспирации. Иначе они будут бесполезны
Нижняя линия
Инвестиции в кофе могут быть прибыльными, но рынок может быть нестабильным, поскольку на него влияют сложные глобальные факторы. Если вы новичок, инвестирование в кофе может быть не очень хорошей отправной точкой, но если вам удобно делать это самостоятельно, исследования, покупка ETF или управление собственным диверсифицированным портфелем, инвестирование в кофе может стать хорошим дополнением к вашей сочетание активов.
Дальнейшее чтение:
- Как инвестировать деньги с умом
- Как инвестировать 100 тысяч: 8 лучших способов вложить деньги прямо сейчас
- Лучшие способы инвестировать в сельское хозяйство и фермерство (без владения фермой)
Джордан Браун — эксперт по деньгам миллениалов и блоггер по личным финансам из Новой Шотландии, Канада. Джорданн является основателем популярного блога о личных финансах My Alternate Life и часто выступает в качестве эксперта в канадских СМИ.