Хороший виски может быть дорогим. Возможно, это одна из причин, по которой некоторые любители виски и крепких спиртных напитков превращают свои коллекции в инвестиции. За последнее десятилетие возрос интерес к инвестициям в виски и другие крепкие напитки, при этом стоимость некоторых бутылок превышает 1 миллион долларов на аукционе.
Но если вы поклонник виски, имеет ли смысл инвестировать в вашу любимую бутылку Macallan с финансовой точки зрения? Помимо вкуса и страсти, есть и другие факторы, которые следует учитывать, прежде чем инвестировать в виски. Читайте дальше, чтобы узнать больше о том, как инвестировать в виски и другие спиртные напитки, а также узнать о плюсах и минусах.
Краткая версия
- Виски и другие спиртные напитки — популярные товары, которые можно добавить в портфель для диверсификации активов.
- Ожидается, что рынок будет быстро расширяться и к 2027 году достигнет 85 миллиардов долларов.
- Спиртные напитки — это долгосрочное обязательство; многие сорта виски созревают от пяти до 15 лет.
- Инвесторы должны опасаться мошенничества с бочонками и должным образом исследовать винокурни, партии и прогнозируемую стоимость, прежде чем инвестировать.
Зачем инвестировать в виски и другие спиртные напитки?
Пока инвесторы смотрят на хеджировать свои портфели против риска инфляции и волатильности рынка альтернативные активы, такие как виски, привлекают всеобщее внимание. На самом деле, стоимость одного только редкого виски выросла на 586% за последние десять лет. Индекс инвестиций в предметы роскоши Knight Frank.
Со стороны потребителей дела обстоят хорошо: продажи виски в США неуклонно растут с каждым годом, более 76 миллионов девятилитровых кейсов продано в 2021 году. Поскольку инвесторы и потребители уделяют больше внимания качеству элитного виски, эти цифры, вероятно, могут увеличиться. По оценкам Global Market Insights, рынок достигнет 85 миллиардов долларов к 2027 году.
Как инвестировать в виски и другие спиртные напитки
Если у вас уже есть небольшая коллекция бутылок для спиртных напитков и вы хотите расширить ее до других элитных спиртных напитков, или вы просто любопытно добавить этот альтернативный класс активов в свой портфель, существует множество инвестиционных возможностей исследовательская работа. Однако есть четыре основных способа инвестировать в виски и другие спиртные напитки:
Инвестиции в бочки для виски (бочки)
Покупка бочонка — популярный способ инвестировать в виски. Виски часто требуется годы для развития в бочке, и может пройти от пяти до 15 лет, прежде чем он будет разлит в бутылки.
Инвестиции в бочки часто считаются более стабильными инвестициями. Цены, вероятно, вырастут, когда бочка будет разлита по бутылкам, и инвесторы могут получить доход в размере 5-25%.
Однако, как и любые инвестиции, здесь есть некоторый риск, и прибыль не гарантирована. Кроме того, это может потребовать больших первоначальных затрат. Кроме того, следует остерегаться мошенничества с бочками из-под виски. Мошенники могут попытаться продать бочки, которых даже не существует, поэтому сначала изучите производителя и продавца.
Инвестиции в бутылки виски
Еще один способ инвестировать в виски и другие спиртные напитки — купить несколько высококачественных бутылок и хранить их. Например, предположим, что вы хотите инвестировать в ирландский виски. Что ж, вы можете купить более молодые бутылки ирландского виски в магазинах, в Интернете или на аукционах в надежде, что через 10–20 лет они вырастут в цене.
Некоторые любители виски ищут бутылки, предназначенные для сбора, а не для питья. Этим бутылкам, как правило, не менее 50 лет, и они пользуются большим спросом. Если вы решите пойти по этому пути, вам нужно будет изучить винокурни, тип древесины, используемой в бочках, партии и прогнозируемую стоимость бутылок. Вам также придется позаботиться о правильном хранении и застраховать свои бутылки от любого потенциального повреждения.
Инвестиции в акции виски и ETF
Если вы не хотите покупать отдельные бутылки и иметь дело с расходами на хранение и страхование, вы можете инвестировать непосредственно на винокурнях и в ликеро-водочных компаниях, таких как Boston Beer Company (SAM) и Brown Forman. Корпорация. Таким образом, вы можете легко покупать и продавать акции через своего брокера и отслеживать их, как и любые другие инвестиции на фондовом рынке.
Есть даже ETF, ориентированный исключительно на алкогольные компании. Spirited Funds/ETFMG Whiskey and Spirits ETF (WSKY). В фонде есть акции таких компаний, как Pernod Ricard (владеет Glenlivet) и Brown-Forman (владелец Jack Daniels).
Инвестирование через платформу
Один из самых простых способов инвестировать в виски — через инвестиционную платформу. Эти компании поставляют и покупают бутылки и заботятся о хранении. Многие из них также позволяют вам покупать дробные акции и ликвидировать свои активы, если вы решите, что инвестирование в Fine Spirit не для вас.
БочкаX — инвестиционный фонд, специализирующийся на бочках из-под виски. Как упоминалось ранее, бочки дешевле покупать и могут быть более прибыльными, чем отдельные бутылки. CaskX позволяет аккредитованные инвесторы инвестировать в молодые бочки из-под виски и бурбона. Платформа позаботится о страховании, хранении и даже продаже, поэтому инвесторам не нужно шевелить пальцем.
Ралли Роуд. — альтернативное инвестиционное приложение, которое позволяет вам искать и покупать акции высококачественных товаров по всему миру, включая виски. Компания секьюритизирует продукт и продает дробные доли альтернативных активов. Это способ для инвесторов начать инвестировать в виски, не вкладывая много денег.
О чем следует помнить, инвестируя в виски
При инвестировании в виски и другие спиртные напитки возраст и дефицит являются двумя наиболее важными факторами, влияющими на стоимость бутылки.
Обычно чем старше бутылка виски, тем больше она стоит. Виски из закрытых дистилляторов или бутылок с ограниченным тиражом или из одной бочки также может стоить больше.
Есть множество спиртных напитков, в которые можно инвестировать, поэтому, если вы новичок в инвестировании в жидкие товары, такие как алкоголь, для начала придерживайтесь одного, например виски. Некоторые более популярные высококачественные бренды инвестиционного уровня включают Glenlivet, Macallan и Yamazaki. Не смотрите только на шотландский и ирландский виски: американский и японский виски также могут стоить дорого.
Помните, что инвестиции в бутылки и бочки с ликером, как правило, являются долгосрочными и не очень ликвидными (это означает, что вы не можете быстро их продать). Если вы покупаете бутылки вместо того, чтобы инвестировать в акции или покупать через платформу, вам также необходимо найти подходящее хранилище. чтобы ваши инвестиции были защищены.
Страхование – это еще одна вещь, о которой следует помнить при инвестировании в виски и другие спиртные напитки. Вы хотите убедиться, что ваши инвестиции сохраняют ценность. По этой причине многие инвесторы оформляют страховые полисы, чтобы защитить свои бутылки от таких вещей, как поломка, повреждение водой или потеря.
Плюсы и минусы инвестирования в виски и другие спиртные напитки
плюсы
- Есть потенциал для сильной отдачи
- Это простой способ диверсифицировать свои инвестиции
- Продажа алкоголя устойчива к рецессии
минусы
- Как правило, это долгосрочные, неликвидные инвестиции.
- Возможно, вам придется доплатить за хранение и страховку
- Это может иметь высокую первоначальную стоимость
Может ли виски быть хорошей инвестицией?
Виски имеет явное преимущество перед другими альтернативными активами, такими как вино благодаря длительному сроку хранения. Кто-то, кто хочет получить прибыль, быстро переворачивая бутылки, скорее всего, разочаруется. Однако цены на виски, как правило, неуклонно растут в долгосрочной перспективе.
Однако то, что цены выросли в прошлом, не означает, что они будут продолжать расти. Будьте осторожны, вкладывая все свои средства в один фонд или инвестицию, и проведите исследование, прежде чем инвестировать.
Подробнее >>> Как диверсифицировать свой инвестиционный портфель
Нижняя линия
Инвестирование в виски и другие спиртные напитки становится все более популярным способом диверсификации портфелей инвесторов.
Вы можете купить бочки или бутылки и подержать их какое-то время в надежде, что они вырастут в цене. Или вы можете приобрести акции алкогольных компаний или ETF Spirited Funds/ETFMG Whiskey and Spirits ETF (WSKY). А для инвесторов, которые хотят инвестировать, но не хотят хлопот с покупкой и хранением бутылок, есть платформы для виски и спиртных напитков, которые сделают всю работу за вас.
Независимо от того, какой маршрут вы выберете, помните, что все инвестиции в спиртные напитки сопряжены с риском. Хотя они могут быть отличным способом диверсификации, не забудьте оставить только небольшую часть своего общего портфеля в альтернативных активах, виски и других спиртных напитках.
Дальнейшее чтение:
- Классы активов: традиционные и альтернативные классы активов
- 5 альтернатив инвестированию в фондовый рынок
- Как инвестировать 100 тысяч: 8 лучших способов вложить деньги прямо сейчас