9 лучших альтернативных инвестиционных платформ на 2023 год

В наши дни альтернативные инвестиции становятся все более популярными, чем когда-либо. В конце концов, с ростом инфляции и трудным годом для рынков все больше инвесторов ищут альтернативные способы инвестирования и накопления богатства.

Однако выяснить, как инвестировать в альтернативные активы, может быть непросто для новичков. Это особенно верно для ценных бумаг, которые не котируются ни на одной фондовой бирже, таких как спортивные карты или редкие предметы коллекционирования.

К счастью, существует множество альтернативных инвестиционных платформ, которые вы можете использовать для легкого инвестирования в различные классы активов. И самое приятное то, что многие платформы имеют очень низкие минимальные требования, так что начать работу может любой.

Лучшие альтернативные инвестиционные платформы

Если вы хотите начать с альтернативный актив инвестируете, но хотите работать через платформы, которые специализируются на этих активах, вам повезло. Вот некоторые из лучших альтернативных инвестиционных платформ, которые вы можете использовать, чтобы оживить свой портфель.

1. Yieldstreet

Почему мы выбрали Yieldstreet: Yieldstreet — одна из лучших альтернативных инвестиционных платформ из-за разнообразия, которое она предлагает. Он имеет множество отдельных сделок и фондов, покрывающих такие активы, как криптовалюта, произведение искусства, частный акционерный капитал, недвижимостьи структурированные заметки. Кроме того, его флагманский фонд Prism предоставляет доступ к различным активам и требует минимальных инвестиций в размере 2500 долларов США.

Нам также нравится Yieldstreet потому что это помогает вам создавать целевые портфели в зависимости от того, является ли ваша цель доходом, ростом или балансом. Основным недостатком является то, что многие сделки и фонды требуют быть аккредитованный инвестор за исключением Призменного фонда.

Тем не менее, Yieldstreet имеет огромное разнообразие по сравнению с любой альтернативной инвестиционной платформой. Что касается комиссий, большинство предложений имеют до 2,5% годовых комиссий за управление, что является довольно стандартным для альтернативных активов.

Начать работу с Yieldstreet | Обзор Yieldstreet

---

2. Сбор средств

Почему мы выбрали Фандрайз: Если вы хотите инвестировать в недвижимость без больших денег, трудно превзойти Fundrise. Этот краудфандинговая платформа недвижимости позволяет инвестировать в приносящие доход eREIT всего за 10 долларов. Затем акционеры получают ежеквартальные дивиденды, и исторически Fundrise возвращает около 8-9% годовых.

Сбор средств также является лидером в сфере альтернативных инвестиций, поскольку взимает всего 1% годовых сборов. Для сравнения, многие краудфандинговые платформы в сфере недвижимости взимают 2% или даже больше различных сборов. В целом, Fundrise — это простой, но эффективный способ добавить недвижимость в свой портфель.

Начать работу с фондом | Обзор сбора средств

Это свидетельство партнерства с Fundrise. Мы получаем комиссию от партнерских ссылок на Investor Junkie. Все мнения наши собственные.

---

3. Шедевры

Почему мы выбрали Masterworks: Когда дело доходит до платформы для инвестиций в произведения искусства, Шедевры почти бесспорный король. Эта альтернативная инвестиционная платформа позволяет вам покупать доли в произведениях искусства таких художников, как Бански, Моне и Ван Гог. И акции часто начинаются всего с 20 долларов, и нет необходимости в аккредитации.

После приобретения и секьюритизации произведений искусства Masterworks имеет целевой период владения от трех до десяти лет, прежде чем продавать произведения искусства с целью получения прибыли. Masterworks берет 20% прибыли в качестве комиссии плюс 1,5% годовых, а оставшуюся прибыль делят между собой инвесторы.

В целом, это интересная платформа и способ инвестировать в голубые фишки. А американские инвесторы имеют доступ к вторичному рынку акций, что помогает повысить ликвидность.

Начать работу с шедеврами | Обзор шедевров

ПОСМОТРЕТЬ ВАЖНУЮ ИНФОРМАЦИЮ ЗДЕСЬ

---

4. Прибывшие дома

Почему мы выбрали Arrived Homes: Fundrise — одна из лучших альтернативных инвестиционных платформ, если вы хотите инвестировать в REIT. Но когда дело доходит до индивидуальной жилой недвижимости, Arrived Homes — один из наших фаворитов.

С Arrived вы можете купить дробные акции индивидуальных домов на одну семью всего от 100 долларов. Оттуда акционеры получают ежеквартальные дивиденды от дохода от аренды. Существует 1% годовой платы за управление, как у Fundrise. На сегодняшний день Arrived Homes выплатила инвесторам от 3,2% до 7,2% годовых дивидендов, хотя это не включает рост стоимости недвижимости, поскольку компания очень молодая.

Начните работу с прибывшими домами | Обзор прибывших домов

---

5. коллекционный

Почему мы выбрали коллекционные: Если вы фанат спорта, Collectable может стать для вас идеальной альтернативной инвестиционной платформой. Он позволяет вам покупать дробные доли знаковых спортивных памятных вещей, таких как редкие торговые карты, футболки с автографами, изношенные кроссовки и другие коллекционные предметы.

Обычно редкие спортивные памятные вещи могут стоить сотни тысяч долларов. Но Collectable секьюритизирует активы и в некоторых случаях предлагает инвесторам акции по цене всего от 5 долларов. Единственная комиссия, о которой должны беспокоиться инвесторы, — это комиссия за торговлю в размере 1%, если они когда-либо покупают или продают акции через платформу.

Тем не менее, это весьма спекулятивный альтернативный класс активов. И редкость также не гарантирует повышения стоимости или ликвидности. В конечном счете, Collectable — отличная платформа для суперфанатов и коллекционеров, но прежде чем инвестировать, учитывайте риски.

Начните с коллекционирования | Коллекционный обзор

---

6. Виновест

Почему мы выбрали Виновест: Хотя это, безусловно, ниша, Vinovest является еще одной ведущей альтернативной инвестиционной платформой, идеально подходящей для любителей вина. Эта платформа позволяет вам инвестировать в кураторские портфели изысканных вин со всего мира. И, как робот-консультант, вы можете инвестировать в различные портфели, которые соответствуют вашим инвестиционным целям и допустимому риску.

Минимальная сумма инвестиций для портфелей на основе ИИ составляет 1000 долларов. Но у Vinovest также есть отдельная торговая площадка, где вы можете приобрести отдельные бутылки вина, многие из которых стоят менее 150 долларов.

По данным Vinovest, марочные вина за последние 30 лет принесли 10,6% прибыли, и этот класс активов не коррелирует с рынком для некоторой защиты от падения. Просто обратите внимание, что вы платите от 2,25% до 2,85% годовых сборов за управление портфелями Vinovest в зависимости от того, сколько вы инвестируете.

Начать работу с Виновест | Виновест Обзор

---

7. Ралли Роуд.

Почему мы выбрали Rally Rd.: Ралли Роуд. похож на коллекционный, за исключением того, что он имеет гораздо более широкий спектр активов, в которые вы можете инвестировать. Это включает в себя редкие предметы коллекционирования, такие как комиксы, роскошные автомобили, спортивные карты и даже NFT. Новые коллекционные предметы запускаются в рамках «IPO», когда вы можете купить акции. Существует первоначальный сбор IPO, который Rally Rd. работает над предложением, но после этого инвесторы не платят никаких комиссий.

Вниз по линии Rally Rd. и акционеры могут принять решение о продаже актива, если появится коллекционер и сделает предложение. Но есть также вторичный рынок, где вы потенциально можете продать акции, чтобы выйти раньше.

Ликвидность не гарантируется, и, как и другие нишевые предметы коллекционирования, это очень спекулятивный способ инвестирования. Но если вы хотите владеть 0,5% акций Ferrari или 1% акций Air Jordan Майкла Джордана, эта платформа для вас.

Начните с Rally Rd. | Ралли Роуд. Обзор

---

8. Процветать

Почему мы выбрали Проспер: С Процветать, вы можете инвестировать в личные кредиты как форму взаимное кредитование. Другими словами, вы действуете почти как банк, ссужая деньги заемщикам в обмен на выплату процентов. По словам Проспера, средняя историческая доходность платформы составляет 5,7% в год. И вы можете начать всего с 25 долларов.

Заемщики вносят ежемесячные платежи, поэтому вы быстро начинаете получать проценты. И у Prosper есть некоторые требования для снижения риска, такие как требования к минимальному кредитному рейтингу, а также подтверждение доходов и банковских выписок. Инвесторы также могут выбирать отдельные кредиты для финансирования или использовать функцию «Автоинвестирование» Prosper для финансирования кредитов, соответствующих заданным критериям.

Просто обратите внимание, что кредиты являются необеспеченными, и заемщики могут и не выполняют свои обязательства. Тем не менее, низкий минимум в 25 долларов облегчает снижение риска за счет распределения денег по нескольким кредитам.

Начать работу с Propser | Процветание Обзор

---

9. Майинвест

Почему мы выбрали Майинвест: Еще одна альтернативная инвестиционная платформа, с которой вы можете инвестировать для получения пассивного дохода, — это Mainvest. Эта платформа позволяет вам финансировать малый американский бизнес как форму долгового инвестирования. Взамен владельцы бизнеса регулярно выплачивают кредиты кредиторам плюс проценты до тех пор, пока кредиты не будут выплачены в полном объеме.

На платформе Mainvest доступно множество малых предприятий, включая кафе, пивоварни, фудтраки, винодельни и рестораны. Минимальное требование к инвестициям составляет 100 долларов США, и оно нацелено на доходность 10-25% для инвесторов. Изюминкой является то, что инвесторы не платят сборы; владельцы бизнеса покрывают расходы, поскольку Mainvest предоставляет доступ к капиталу.

Конечно, основной риск инвестирования в долговые обязательства заключается в том, что заемщики не выполнят свои обязательства и не смогут погасить свои кредиты. Тем не менее, минимальные инвестиционные требования Mainvest в размере 100 долларов США облегчают диверсификацию между несколькими предприятиями для снижения риска.

Начать работу с Майинвест | Майинвест Обзор

---

Плюсы и минусы альтернативных инвестиций

Важные соображения перед инвестированием

Теперь, когда вы знаете лучшие альтернативные инвестиционные платформы, плюсы и минусы, есть еще несколько факторов, которые следует учитывать, прежде чем делать инвестиции:

1. Терпимость к риску: Как и в случае любых инвестиций, важно учитывать свою устойчивость к риску, прежде чем погрузиться в мир альтернатив. Некоторые из этих активов являются более спекулятивными и могут иметь большие колебания цен. Более консервативные инвесторы могут предпочесть варианты с фиксированным доходом, такие как облигации или средние уровни, такие как дивидендные акции.
2. Временные рамки: поскольку многие альтернативные активы неликвидны, вам, как правило, приходится держать их в течение долгосрочный. Это делает их плохим выбором для краткосрочных инвестиций или дополнительных денег, которые могут вам понадобиться в ближайшем будущем.
3. Требования должной осмотрительности: изучение различных альтернативных активов может потребовать много работы, особенно если вы покупаете у другого человека, а не у платформы. Но даже на альтернативных инвестиционных платформах важно проявлять должную осмотрительность и взвешивать все за и против. Все это требует времени, поэтому альтернативные активы не всегда так пассивны заранее.

Нижняя граница

Альтернативные инвестиции не являются правильным выбором для каждого инвестора. А в Investor Junkie мы по-прежнему любим старые добрые акции и ETF. Но если вы хотите диверсифицируйте свой портфель некоторыми нетрадиционными активами, альтернативы могут заслужить место в вашем портфолио.

По-прежнему важно взвесить все за и против, а также то, как альтернативы вписываются в ваш общий план. распределение активов. Тем не менее, с альтернативными инвестиционными платформами никогда не было так просто добавить в свой портфель такие активы, как изысканное вино или роскошные карты.