Когда я был моложе, я не получить искусство.
Я ездил со своим классом на экскурсии в музеи Нью-Йорка («Город»), такие как Метрополитен, МоМА и Гуггенхайм. Я даже сдал экзамен по истории искусств в старшей школе, чтобы получить зачетные баллы. Я оценил это, особенно реализм и скульптуру, но только позже я понял это.
Видите ли, искусство — это не то, что перед вами. Дело не в том, что создал художник. Речь идет о том, как это произведение искусства заставляет вас чувствовать, о чем оно заставляет вас думать.
Вот почему искусство имеет значение, и именно поэтому искусство может выглядеть таким «странным», но все же иметь ценность для стольких людей.
То, что соединяется с вами, может не соединиться с кем-то другим. Но всегда будет достаточно людей со схожими вкусами, чтобы поднять ценность произведения искусства.
Искусство тоже конечно, оригинал может быть только один, поэтому, если его хотят несколько человек, спрос и предложение возобладают, и ценность этого искусства возрастет.
Все это говорит о том, что на инвестициях в искусство можно заработать. В соответствии с
Арт Базель и UBS, глобальные продажи предметов искусства и антиквариата в 2019 году достигли примерно 64,1 миллиарда долларов. Это огромно!Оглавление
- Где купить искусство
- Посещайте аукционы произведений искусства
- Инвестируйте с Masterworks
- Инвестируйте в цифровое искусство (NFT)
- Посетите художественные музеи
- Поездки на художественные ярмарки
- Поддержка художественных галерей
- Просмотрите сайты исполнителей
- Преимущества арт-инвестирования
- Это законный альтернативный актив
- Вы можете увидеть и потрогать свои инвестиции
- Множество вариантов инвестирования
- Возможность инвестировать в культуру
- Недостатки арт-инвестирования
- Текущее обслуживание и сборы
- Не краткосрочные инвестиции
- Не получает дивидендный доход
- Требует дополнительных исследований
- Что нужно и что нельзя делать при инвестировании в искусство
- Знайте риски
- Избегайте репродукций
- Придерживайтесь максимальной суммы инвестиций
- Не рассчитывайте на быструю прибыль
- Не пренебрегайте обслуживанием
- Для кого лучше всего подходит арт-инвестирование?
Где купить искусство
Пробудил ли я ваш интерес к искусству как к инвестиции? Если это так, вам может быть интересно, как купить произведение искусства инвестиционного уровня. Чтобы помочь вам направить вас в правильном направлении, я придумал 7 способов инвестировать в искусство и составил список плюсов и минусов инвестирования в искусство. Готовый? Давайте начнем!
Посещайте аукционы произведений искусства
Если у вас есть четкое представление об искусстве и его ценности, вы можете пойти прямо на сами аукционы, чтобы купить его.
Аукционы Артнет и Сотбис стоит обратить внимание на крупные аукционы. Даже если вы не покупаете, они отлично подходят для проведения исследований, при этом придерживаясь более известных товаров.
Artnet Auctions предлагает произведения искусства по более доступной цене. На момент написания (февраль 2022 г.) они проводили аукцион «40 до 10 лет» — 40 отпечатков из с 1960 года по настоящее время, все оценивается менее чем в 10 000 долларов (это аукцион, поэтому окончательная цена может куда угодно).
Sotheby’s перечисляет предметы искусства и другие предметы коллекционирования, такие как украшения, кроссовки, бриллианты и даже спиртные напитки. Он содержит огромное количество информации, которая может оказаться полезной при проведении ваших исследований.
Если вы читаете эту статью, скорее всего, вы похожи на меня и регулярно посещаете аукционы произведений искусства. Если это так, вы, вероятно, не хотите тратить большой процент своих «инвестиций в искусство» на отдельные части, которые вам нужно будет хранить самостоятельно. Если это так, есть несколько вариантов более разнообразного подхода.
Инвестируйте с Masterworks
Конечно, есть вариант краудфандинга! Если вы можете инвестировать в краудфандинговая недвижимость, есть смысл инвестировать в искусство. Среди доступных платформ Шедевры пожалуй, самый известный.
Masterworks позволяет вам владеть дробными акциями редкого искусства всего за 1000 долларов минимум, и они инвестируют в произведения искусства известных художников («голубые фишки»). Если вы не любитель искусства, вы, вероятно, слышали о некоторых именах, в которые они инвестировали, таких как Энди Уорхол, Бэнкси, Моне, Кит Харинг и т. д. - или вы знакомы с их работой.
Минимум 1000 долларов — это как раз то, что вам нужно на платформе — вы можете инвестировать гораздо меньше в каждую часть. Акции начинаются с 20 долларов, поэтому вы можете инвестировать 1000 долларов в до 50 различных произведений искусства. Плата составляет 1% в год для покрытия расходов на хранение, страхование и передачу произведений искусства. Они также берут комиссию в размере 20% от прибыли от продажи произведений искусства.
Инвестируйте в цифровое искусство (NFT)
Незаменяемые токены (NFT) — относительно новое явление, выросшее из технологии блокчейна. В то время как один биткойн такой же, как другой (точно так же, как однодолларовая банкнота взаимозаменяема с другой долларовой банкнотой), каждый NFT уникален.
Это позволяет создавать цифровое искусство в том смысле, что каждое произведение искусства связано с собственным NFT — вы можете покупать, продавать, обменивать его — и записи хранятся в блокчейне. (вот хороший учебник по NFT и искусству)
Это работает для любого предмета коллекционирования, одной из наиболее заметных реализаций является Лучший бросок НБА. Они создали то, что по сути является коллекционными коллекционными карточками, но вместо статичных изображений вы собираете видеоклипы. Когда они доступны, вы можете покупать пакеты «карт», а затем покупать и продавать отдельные карты на рынке.
Разница с цифровым искусством в том, что вы не владеете оригиналом. Копий с цифровым искусством может быть много, и автор может по-прежнему владеть оригиналом. Тем не менее, когда все движется в метавселенную, это может уже не иметь большого значения. :)
Посетите художественные музеи
Художественные музеи могут периодически продавать экспонаты для сбора средств и покупки различных работ. Этот процесс известен как отсоединение и навсегда удаляет экспонат из музейной коллекции.
Правила продажи могут быть строгими и различаться в зависимости от страны и существующего контракта с художником или имуществом первоначального благотворителя.
Недавним примером является Музей Тихоокеанской Азии USC выпустил публичное уведомление о предстоящем выходе из присоединения. Предметы были переданы в дар другим музеям или проданы на публичных торгах.
Музеи могут продавать подходящие предметы в нескольких группах. Они также могут сотрудничать с публичным аукционным домом, чтобы получить больше информации от потенциальных покупателей.
Поездки на художественные ярмарки
Вы можете приобрести искусство на известных арт-ярмарках, таких как Шоу Палм-Бич, Dallas Art Fair, Art Basel или других местах, где можно купить работы у экспонентов. Не каждый предмет будет продаваться, но вы можете открыть для себя многих художников и потенциальные темы для инвестиций.
Ежемесячно в США и по всему миру проходят ярмарки. Эти мероприятия могут иметь определенную направленность, и обычно вы можете заранее увидеть, какие артисты будут присутствовать.
Поддержка художественных галерей
Местные и интернет-художественные галереи могут помочь вам найти оригинальные произведения для определенного жанра или региона. У большинства художников не будет признания имени «голубой фишки», а это означает, что ваш инвестиционный потенциал может быть не таким высоким, как покупка чего-либо на аукционе Sotheby’s. Однако вы можете найти некоторые драгоценные камни низшей лиги.
Просмотрите сайты исполнителей
Вы также можете купить напрямую у своего любимого исполнителя. У большинства создателей есть онлайн-сайты, на которых перечислены текущие работы, доступные для продажи.
Преимущества арт-инвестирования
Есть много вещей, которые нравятся (и не нравятся) в инвестировании в искусство, и вы должны понять, что это такое, прежде чем приступить к инвестированию. Чтобы помочь, я составил следующий список преимуществ и недостатков инвестирования в искусство.
Это законный альтернативный актив
Цены на предметы искусства могут иметь низкую корреляцию цен с ценами на фондовом рынке и являются одним из способов диверсификации вашего портфеля помимо акций и облигаций. Альтернативные инвестиции может иметь стабильную или растущую рыночную стоимость, когда акции находятся на медвежьем рынке.
Вы можете увидеть и потрогать свои инвестиции
Если вы покупаете физическое произведение искусства, вы можете увидеть и потрогать свои инвестиции. Цифровые активы, включая акции, не могут претендовать на то же самое. Если вам удобно держать его дома, вы можете любоваться своей инвестицией, пока он находится в вашем распоряжении.
Множество вариантов инвестирования
Вы можете инвестировать во множество различных видов искусства (например, реализм, импрессионизм, абстракционизм) и медиа (например, масло, скульптура, NFT). Вы также можете выбирать между известными и начинающими художниками.
Возможность инвестировать в культуру
Искусство — это вневременной способ отразить определенную культуру или историю. Инвестиции не всегда должны быть отношениями с нулевой суммой, когда вы сосредоточены исключительно на зарабатывании денег, вкладывая средства в отличный бизнес.
Хотя зарабатывание денег может быть вашим главным приоритетом при инвестировании в искусство, вы можете поддержать художника или заняться темой искусства, которая близка вашему сердцу. Вы также можете вести увлекательные беседы об искусстве и других жизненных темах, общаясь с арт-сообществом.
Недостатки арт-инвестирования
Есть также некоторые недостатки покупки искусства в качестве инвестиции. Вот список, который я придумал:
Текущее обслуживание и сборы
Планируйте потратить кругленькую сумму на транспортировку, хранение и покупку страховки для вашей коллекции. Ваши сборы за обслуживание продолжаются до тех пор, пока вы не решите продать.
Комиссия за покупку и продажу также может быть высокой. IRS будет облагать налогом ваш доход от инвестиций как предмет коллекционирования, что является более высокой ставкой налога, чем прирост капитала для акций.
Не краткосрочные инвестиции
Вам нужно будет инвестировать в течение нескольких лет, чтобы ваш предмет достаточно подорожал. Большинство физических активов имеют одну и ту же неотъемлемую черту, поэтому вы должны быть терпеливы.
В то же время искусство с многообещающим потенциалом роста может стать отличным хранилищем богатства. Если вам не нужно получать быструю прибыль, длительный инвестиционный период может иметь минимальное влияние.
Не получает дивидендный доход
Вы не будете получать постоянный доход от своего искусства, как дивидендные акции или производственные активы, такие как арендуемая недвижимость или сельскохозяйственные угодья.
Требует дополнительных исследований
Инвестирование в искусство требует больше исследований, чем индексный фонд S&P 500 или Total Stock Market, и доступных инструментов исследования меньше, чем для отдельных акций.
Исследование арт-рынка отслеживает цены на изобразительное искусство с 1976 года. Вы также можете рассмотреть возможность привлечения авторитетного дилера или арт-консультанта для курирования потенциальных инвестиций.
Что нужно и что нельзя делать при инвестировании в искусство
Теперь, когда вы понимаете различные плюсы и минусы, вот некоторые плюсы и минусы инвестирования в искусство:
Знайте риски
Прежде чем инвестировать во что-то новое, важно понимать связанные с этим риски.
Инвестиции в искусство могут быть привлекательными, потому что они отличаются от инвестиций в недвижимость или на фондовом рынке. Вы часто ожидаете, что произведения искусства будут храниться гораздо дольше, от пяти до десяти лет (или более). Он менее волатильный, потому что нет ликвидного рынка с частыми транзакциями. Однако рынок неоднороден. Точно так же, как есть акции компаний с малой капитализацией, акций роста и голубых фишек, то же самое существует и в искусстве.
Бэнкси и Пикассо, и KAWS все разные. Рассмотрите «громкие имена» из прошлого, такие как Пабло Пикассо и Винсент Ван Гог, как художников с голубыми фишками. Их работа, скорее всего, сохранит свою ценность независимо от экономики. Если вы узнали о них из AP Art History, скорее всего, это «голубая фишка» (или довольно близкая).
Тогда у вас есть современные, все еще известные, но более того, что вы могли бы назвать артистами «малой капитализации». Вы, наверное, слышали об этих художниках, например, о Бэнкси, но их работы не имеют такого же веса, как Пикассо.
А еще у вас есть более новые художники, ваши «стартапы», имен которых вы еще даже не знаете! Хотя это грубое упрощение, это полезная основа для размышлений об искусстве и других предметах коллекционирования.
В конце концов, важно знать, во что вы ввязываетесь, чтобы не обжечься.
Избегайте репродукций
Фактор редкости может быть таким же важным, как и имя художника. Неудивительно, что оригиналы художников являются наиболее ценными, поскольку они единственные в своем роде, но и стоят больше всего.
Вы также можете подумать о покупке отпечатков, если оригинал недоступен или находится за пределами вашего ценового диапазона. Эти оригинальные копии могут иметь коллекционную ценность, поскольку их количество ограничено, и они могут поставляться с сертификатом подлинности.
Избегайте репродукций — их бесконечный запас означает, что запрашиваемая вами цена может быть только такой же высокой, как и ваша местная сувенирная лавка. Это как купить постер. Вы можете наслаждаться красотой дорогого предмета, но не получите прибыли.
Придерживайтесь максимальной суммы инвестиций
Чтобы избежать перерасхода и защитить потенциал роста ваших инвестиций в искусство, я рекомендую изучить последние продажные цены на аналогичные работы. Кроме того, рекомендуется использовать несколько платформ для своих исследований. Просто верить на слово аукционному дому или дилеру может не сработать в вашу пользу.
Этот совет может быть полезен, если вы планируете покупать на аукционе. Быстро развивающаяся война ставок может упростить ставку выше вашего лимита покупки.
Не забудьте рассчитать дополнительные сборы, которые вы можете понести, такие как сборы с покупателя, страхование, хранение и транспортировка. Эти расходы могут подорвать ваш потенциал прибыли, если вы в первую очередь хотите инвестировать в искусство, чтобы заработать деньги.
Не рассчитывайте на быструю прибыль
Будьте готовы хранить свои картины несколько лет, прежде чем вы сможете продать их с прибылью. Рынок искусства не похож на фондовый рынок, поэтому вы не можете совершить свинг-сделку или насладиться скачком цен на WallStreetBets.
Кроме того, искусство, естественно, является неликвидным вложением, как хорошее вино или краудфандинговая недвижимость.
Итак, покупайте то, во что вы верите, и будьте готовы держать это несколько лет. Вам понадобится, чтобы стоимость актива увеличилась настолько, чтобы покрыть комиссионные за продажу и получить чистую прибыль.
Не пренебрегайте обслуживанием
Вы несете ответственность за защиту своих инвестиций в искусство, если только вы не используете платформу частичного инвестирования, которая хранит каждый предмет в своем хранилище.
Если вы гордитесь своей коллекцией, вы можете выставить ее у себя дома. Убедитесь, что вы защищаете свои картины от чрезмерного солнечного света, влажности и колебаний температуры.
Вы также можете оценить удобство и безопасность застрахованного внешнего хранилища. Хотя вы не можете любоваться этим произведением с гостями за ужином, вам также не нужно беспокоиться о несчастных случаях или ограблении дома.
Для кого лучше всего подходит арт-инвестирование?
Не всем выгодно вкладывать деньги в искусство. Идеальный инвестор может инвестировать в долгосрочной перспективе, позволить себе расходы на обслуживание и приобретение и чувствовать себя комфортно, владея неликвидным физическим активом.
Знание коллекционного искусства также является огромным плюсом. В результате процесс исследования может быть более простым — это не то же самое, что вкладывать деньги в индекс. фонда или пенсионного фонда с установленной датой и позволяя управляющему фондом принимать повседневные решения по портфелю.
Если у вас ограниченный бюджет или вы предпочитаете Краткосрочные инвестиции, вы можете решить пока держаться подальше от арт-пространства. Помните, есть много других альтернативные активы, в которые вы можете инвестировать и наслаждайтесь аналогичными доходами.