Инвестирование в ESG: действительно ли компания или фонд, в который вы инвестируете, являются ESG?

Если вы уделяете много внимания миру инвестирования, то вы, вероятно, слышали о социально ответственном инвестировании (SRI), когда вы инвестируете таким образом, который соответствует вашим ценностям. ESG-инвестирование — это один из типов SRI, который использует три конкретных критерия для оценки компаний.

Когда вы не обращаете внимания на модное название, может быть трудно понять, какие компании действительно соответствуют критериям ESG, а какие просто используют его как маркетинговый ход. Мы помогаем прояснить часть этой путаницы. Узнайте, что такое инвестирование в ESG, каковы критерии ESG, как определить, является ли компания ESG и многое другое.

Что такое ESG-инвестирование?

ESG-инвестирование — это тип социально ответственного инвестирования. ESG — что означает экологическое, социальное и управленческое — инвестирование — это способ заработать деньги на фондовом рынке, отдавая ваши деньги компаниям, чьи ценности совпадают с вашими, а также удерживать ваши деньги от компаний с противоположными ценностями.

Этот вид инвестирования становится все более популярным в последние годы. На самом деле деньги, вложенные в фонды ESG более чем вдвое с 2019 по 2020 год. Глава iShares Americas считает, что деньги в фондах ESG будут превысить 1 триллион долларов к 2030 году.

Как инвестировать в ESG-компании

Как правило, есть два способа инвестировать в ESG-компании. Во-первых, вы можете напрямую инвестировать в компании, соответствующие критериям ESG. Кроме того, вы можете инвестировать в биржевые фонды (ETF) и взаимные фонды.

По мере того, как ESG-инвестирование и другие формы импакт-инвестирования становятся все более популярными, для удовлетворения этого спроса создается больше фондов. Эти средства не только позволяют вам инвестировать таким образом, который соответствует вашим ценностям, но также позволяют вам легко диверсифицировать свой портфель, что сложнее сделать, если вы инвестируете в отдельные акции.

ESG похож на другие формы инвестирования, такие как социально ответственное инвестирование, устойчивое инвестирование и инвестирование воздействия. Ключевым отличием является то, что в то время как другие могут иметь широкое значение, ESG-инвестирование имеет три набора. критерии, по которым он оценивает компании, облегчая определение того, какие из них соответствуют, а какие нет. требования.

В целом, у инвестирования в ESG есть много потенциальных преимуществ. Очевидным преимуществом является то, что вы можете поддерживать дела, которые важны для вас, удерживая при этом деньги на дела и действия, с которыми вы не согласны. В то же время вы также можете увеличить доходность своего портфеля и снизить риск убытков, о чем мы поговорим позже.

Узнать больше >>>Как начать инвестировать в ESG

Как компания или фонд соответствуют критериям ESG?

Есть три различных компонента инвестирования в ESG: экологический, социальный и управленческий. Чтобы компания действительно считалась ESG-инвестицией, она должна соответствовать хотя бы некоторым критериям в каждой из этих трех категорий:

Относящийся к окружающей среде

Экологический компонент ESG-инвестирования рассматривает влияние компании на окружающую среду. Предпринимают ли они шаги для уменьшения или компенсации своего углеродного следа? Компании могут соответствовать экологическим критериям ESG либо путем ограничения своего негативного воздействия на окружающую среду, либо путем оказания положительного воздействия на окружающую среду.

По мере того, как все больше людей начинают понимать важность защиты окружающей среды, становится все проще найти компании, сосредоточенные на своем воздействии на окружающую среду. Многие компании публично жертвуют процент своей прибыли на решение экологических проблем. Другие обязались сократить выбросы углерода, использование пластика и многое другое.

Но точно так же, как компания может соответствовать критериям ESG, поддерживая экологические инициативы, компания может лишить себя права соответствовать критериям, оказывая слабое воздействие на окружающую среду. Вы, наверное, видели, как компании попадают в заголовки газет из-за их воздействия на окружающую среду, будь то из-за их высоких выбросов углерода или высокого уровня загрязнения пластиком.

Некоторые дополнительные примеры экологических критериев для инвестирования в ESG включают:

• Выбросы углерода
• Загрязнение воздуха и воды
• Энергоэффективность
• Вырубка леса
• Нехватка воды
• Биоразнообразие
• Права животных

Социальное

Социальный компонент критериев ESG рассматривает, как компания влияет на людей и общество. Чтобы соответствовать социальным критериям, компания должна стремиться оказывать положительное влияние на всех людей, будь то ее клиенты, ее сотрудники или ее сообщество.

Хотя не всегда легко сказать, какое влияние та или иная компания оказывает на общество, многие компании выделяются своим положительным или отрицательным влиянием на людей.

Пандемия предоставила компаниям уникальную возможность показать, насколько они заботятся о своих сотрудниках. И хотя многие компании ставят здоровье своих сотрудников выше прибыли, другие попадают в заголовки газет за то, что делают прямо противоположное. Точно так же многие компании за последние два года высказались и приняли меры по таким вопросам, как расовая справедливость и права работников.

Между тем, другие компании были созданы с учетом социального воздействия. Нетрудно найти социально значимые компании, которые жертвуют свой продукт или процент от прибыли на социальные и общественные нужды.

К другим социальным критериям относятся:

• Разнообразие и инклюзивность
• Здоровье и безопасность сотрудников
• Удовлетворенность клиентов
• Взаимодействие с сообществом
• Общественные работы
• Справедливая трудовая практика
• Права человека

Управление

Последним компонентом критериев ESG является управление, которое смотрит на то, как управляется компания. Компании, отвечающие критериям корпоративного управления, имеют прозрачную бизнес-модель и отличаются честностью по отношению к своим клиентам, заинтересованным сторонам и акционерам.

Основной способ, с помощью которого компании могут добиться успеха или потерпеть неудачу в этой категории, заключается в том, как они относятся к своим акционерам. Компании с надлежащей политикой управления отдают приоритет правам акционеров, гарантируя, что каждый владелец имеет право голоса в компании. С другой стороны, компании с плохой политикой управления могут что-то скрывать от акционеров или принимать решения, с которыми акционеры в основном не согласны.

Еще одной важной областью, в которой важна политика управления компании, является этическая и правовая деятельность. Компании, которые имеют историю коррупции или тратят большую часть своих денег на лоббирование вредных политик, вряд ли будут соответствовать критериям управления ESG.

Другие примеры критериев управления включают:

• Разнообразие досок
• Исполнительная компенсация
• Политические взносы
• Лоббистские усилия
• Коррупция и незаконная деятельность
• Крупные судебные процессы
• Права акционера

Как инвесторы могут определить, заботится ли компания об ESG?

Может быть сложно понять, как компания соответствует критериям ESG, тем более, что не существует универсальной рейтинговой системы. Однако компании отреагировали на возросший спрос на инвестиции в ESG, создав инструменты, облегчающие инвесторам поиск ESG-компаний. Вот две стратегии поиска компаний и фондов, которые отдают приоритет устойчивости.

1. Посмотрите на результаты ESG.

Если вы заинтересованы в социально ответственном инвестировании, вам может понадобиться более конкретный способ узнать, какие компании соответствуют критериям ESG, а какие нет. Один из способов сделать это — ознакомиться с показателями ESG компаний.

Хотя универсальной системы оценки ESG-компаний действительно не существует, все же существует множество инструментов, которые оценивают и оценивают компании на основе их соблюдения критериев ESG. Компании, которые предлагают эти услуги, включают S&P Global, Sustainalytics, MSCI и Refinitiv. Компании по исследованию акций, такие как Утренняя звезда также предлагают рейтинги ESG.

Если вас беспокоит, насколько рейтинговая система каждой компании будет соответствовать вашим собственным стандартам, вы можете больше узнать об их методологии на соответствующих веб-сайтах. Другой стратегией может быть проверка оценки ESG компании во всех рейтинговых компаниях, чтобы получить более всестороннюю оценку.

2. Инвестируйте в фонды ESG

Еще один способ, которым инвесторы могут убедиться, что они инвестируют в компании, соответствующие критериям ESG, — это инвестировать в фонды ESG. ESG-фонды — это ETF и взаимные фонды, которые инвестируют именно в ESG-компании.

На рынке представлено множество ESG-фондов, и кажется, что их список увеличивается с каждым днем. Некоторые фонды ESG фокусируются на одном из компонентов ESG: экологических, социальных или управленческих вопросах. Другие фонды представляют собой более комплексные фонды EGS, инвестирующие в компании, отвечающие всем критериям.

Фонды ESG обычно делятся на две категории: инклюзивные и исключающие. Инклюзивные фонды инвестируют в компании, которые активно работают, чтобы изменить ситуацию к лучшему.. Эти компании, как правило, имеют более высокие рейтинги ESG, чем их коллеги по отрасли. Исключающие фонды, с другой стороны, просто избегают инвестирования в компании, которые занимаются вредной деятельностью.

Фонды ESG часто избегают инвестировать в так называемые акции греха, которые связаны с действиями, которые считаются аморальными или неэтичными. Примеры запасов греха включают табак, алкоголь, огнестрельное оружие и азартные игры.

Еще один простой способ пропустить отдельные компании и вместо этого инвестировать в фонды ESG — использовать робота-консультанта. Популярные роботы-консультанты, такие как Улучшение теперь у них есть варианты социально ответственного инвестирования, благодаря которым влиятельным инвесторам будет проще диверсифицировать свои портфели и использовать подход к инвестированию, основанный на принципе невмешательства.

Узнать больше >>>Лучшие роботы-консультанты для ESG 

Как вы измеряете эффективность ESG?

Один из самых больших вопросов, который возникает у людей, когда дело доходит до инвестирования в ESG, заключается в том, пострадает ли их прибыль. В конце концов, хотя поддерживать экологические и социальные причины, которые важны для вас, здорово, вы не обязательно хотите, чтобы в результате страдала ваша прибыль. Хорошая новость заключается в том, что данные постоянно показывают, что инвестиции в ESG приносят финансовые выгоды.

Во-первых, Институт устойчивого инвестирования Morgan Stanley публикует годовой отчет по устойчивому инвестированию. В своем последнем обновлении за 2020 год институт обнаружил, что устойчивые фонды акций превзошли традиционные фонды примерно на 3,9%. Фонды устойчивых облигаций показали рост примерно на 2,3%.

Эти результаты не только положительные, но и со временем они улучшаются. Сумма, на которую устойчивые фонды превзошли традиционные, существенно увеличилась с 2019 по 2020 год. Эти данные неудивительны, учитывая опубликованную нами ранее статистику о резком увеличении инвестиций в ESG в 2020 году.

В отчете Morgan Stanley отмечается, что фонды устойчивого инвестирования не только превосходят традиционные, но и имеют меньший риск убытков. Особенно это было актуально в периоды повышенной волатильности.

Что именно это означает? Это означает, что, хотя падение акций во время рыночных спадов является естественным, устойчивые фонды падают меньше, чем их традиционные аналоги.

Фонды ESG могут обеспечить большую защиту от рисков

Еще одно недавнее исследование из Центр устойчивого бизнеса Нью-Йоркского университета Стерна сообщил об аналогичных выводах. Было обнаружено, что в целом существует положительная корреляция между ESG и финансовыми показателями и что улучшение финансовых показателей более заметно в долгосрочной перспективе.

Исследование NYU Stern показало те же результаты, что и Morgan Stanley, что указывает на то, что средства ESGS обеспечивают большую защиту от рисков убытков. Также было установлено, что повышение финансовых результатов инвестиций в ESG частично стало результатом улучшения управления рисками и инноваций в этих компаниях. Финансовые показатели компаний стимулировал не только статус ESG, но и то, что они инвестировали и добивались хороших результатов в других областях.

Единственным существенным финансовым недостатком инвестирования в ESG является увеличение комиссий. А Morningstar 2020 Исследование сборов фонда США обнаружили, что фонды ESG обычно имеют более высокие комиссии, чем традиционные фонды. Тем не менее, исследование также показало, что сборы фонда ESG снижаются более стабильно, чем у других фондов. Это хорошая новость для будущего инвестирования в ESG.

5 вещей, о которых следует помнить при инвестировании в ESG-компании

Добавление критериев ESG в вашу инвестиционную стратегию дает множество преимуществ. Вы не только можете вкладывать свои деньги в компании, ценности которых совпадают с вашими собственными, но также имеете потенциал для более высокой отдачи от инвестиций.

Тем не менее, всегда важно понимать, во что вы инвестируете. Выбор инвестирования в ESG-компанию или фонд должен включать в себя такую ​​же должную осмотрительность, как и инвестирование во что-либо еще, и нет смысла инвестировать во что-либо исключительно на основании его ESG-статуса. Вот несколько практических правил, о которых следует помнить, прежде чем инвестировать в ESG-компании и фонды:

1. Проведите собственное исследование ESG

Если компания говорит, что это устойчивая инвестиция или соответствует критериям ESG, вы можете не верить ей на слово. Вместо этого воспользуйтесь одним из множества онлайн-сервисов для проверки ESG и рейтинговых компаний, чтобы определить, действительно ли компания соответствует критериям ESG.

Кроме того, знайте, что ваши приоритеты ESG могут отличаться от приоритетов других инвесторов. Просто потому, что что-то говорит, что это фонд ESG, не обязательно означает, что он подходит именно вам. Некоторые фонды ESG фокусируются на конкретных критериях — экологических, социальных и управленческих.

Один из способов найти подходящие средства для вашего портфеля — провести реинжиниринг поиска. Определите, какие ценности и причины наиболее важны для вас, и найдите подходящие фонды. То Инвестируйте в свои ценности Инструмент — это один из способов найти фонды, ценности которых схожи с вашими.

2. Рассмотрите возврат инвестиций

Да, исследования показывают, что фонды ESG в целом превосходят традиционные фонды, особенно за последние несколько лет. Но это не означает, что каждая ESG-компания и фонд превосходят рынок. Когда вы ищете фонды для инвестиций, посмотрите на их результаты за последние несколько лет. Если они отстают от рынка, стоит спросить себя, почему.

3. Учитывайте уровень риска

Каждый раз, когда вы инвестируете, важно делать это так, чтобы это соответствовало вашим толерантность к риску. Некоторые компании и фонды могут согласовываться с вашими ценностями, но акции их акций сильно волатильны. В зависимости от вашего возраста, степени готовности к риску и того, что еще есть в вашем портфеле, эти инвестиции с более высоким риском могут вам не подойти.

4. Диверсифицируйте свой портфель

Инвестирование в ESG не обязательно должно означать инвестирование в отдельные компании на основе их рейтинга ESG. Если вы сделаете это, вы можете получить портфель, состоящий всего из нескольких компаний. Если одна из этих компаний работает плохо, то весь ваш портфель понесет удар.

Важно диверсифицировать свой инвестиционный портфель, и выбор фондов ESG вместо отдельных компаний — отличное начало. Но помните, что даже один ESG-фонд не дает диверсифицированного портфеля. Эксперты обычно рекомендуют диверсифицировать по типам активов, секторам, рыночной капитализации и по сравнению с отечественными. международные активы.

Подробнее:Как диверсифицировать свой инвестиционный портфель

5. Пересмотрите и сбалансируйте

Как и в случае с любым инвестиционным портфелем, вы не должны применять подход «установил и забыл» к своему портфелю ESG. Важно время от времени проверять свои инвестиции. Хотя вы, вероятно, не хотите проверять их производительность ежедневно, еженедельно или ежемесячно может быть уместно. Ваш портфель ESG также может потребовать ребалансировки, чтобы вернуть его к исходному распределению активов.

Суть

В последние годы инвестирование в ESG становится все более популярным, поскольку все больше инвесторов хотят, чтобы их портфели соответствовали их ценностям. К сожалению, может быть сложно определить, какие компании и фонды действительно соответствуют критериям ESG, а какие просто заявляют об этом.

Хорошей новостью является то, что существует множество инструментов, которые помогут вам отфильтровать варианты. И, в чем, возможно, Лучший news, последние данные показывают, что портфели, ориентированные на ESG, могут быть столь же успешными (или даже более успешными), чем те, которые не учитывают экологические, социальные или управленческие факторы.