Если вы похожи на большинство людей, то как минимум один нигерийский принц связался с вами по поводу семизначного наследства. Все, что вам нужно было сделать, это отправить им информацию о своем банковском счете, номер социального страхования и несколько тысяч долларов, чтобы получить приз.
Я имею в виду, что может пойти не так?
Очевидно, что такую аферу легко обнаружить. Вы не знаете нигерийских принцев, и любой, кто хотел бы дать вам миллионы, вероятно, не стал бы писать на ваш старый аккаунт Hotmail.
Дело в том, что такое мошенничество иногда действительно работает, поэтому хакеры и воры, кажется, никогда не уходят. Фактически Федеральная торговая комиссия (FTC) недавно сообщили, что в 2020 году они получили 2,1 миллиона сообщений о мошенничестве от потребителей.
Наиболее распространенным типом мошенничества, о котором сообщалось, было «мошенничество с самозванцем», когда хищник выдает себя за того, кем он не является. По данным агентства, в 2020 году из-за мошенничества потребители потеряли более 3,3 миллиарда долларов по сравнению с 1,8 миллиарда долларов в 2019 году.
Мошенничество с криптовалютой растет
Криптовалюты становятся все более популярными, а криптовалюту гораздо труднее отслеживать, чем традиционные банковские переводы, неудивительно, что мошенничество с криптовалютой сеет хаос в страна.
По данным мая 2021 г. Федеральная торговая комиссия (FTC), почти 7000 потребителей сообщили об убытках, вызванных крипто-мошенничеством с октября 2020 года. Общие убытки от мошенничества, о котором сообщалось, с октября 2020 года по май 2021 года составили 80 миллионов долларов, а лица, сообщившие о мошенничестве, потеряли в среднем 1900 долларов.
Если вы думаете, что с вами такого не может случиться, подумайте еще раз. Крипто-мошенники, как известно, сообразительны в своих стратегиях, и они точно знают, как заслужить ваше доверие на этом пути. Недавно я взял интервью у кого-то в своем подкасте, кто цель крипто-мошенника, и то, как он упал, настолько удивительно, что я с трудом мог поверить в то, что слышал.
Если вы предпочитаете слушать подкаст, ознакомьтесь с Подкаст Good Financial Cents на Spotify. Вот серия:
Вот выпуск Wealth Hacker:
Крипто-мошенничество: правдивая история
Парень, у которого я взял интервью для своего подкаста, хотел сохранить анонимность, поэтому мне придется рассказать вам, что произошло, со стороны. Для целей этой истории назовем его «Джон».
Короче говоря, Джон уже немного инвестировал, но затем через приложение для знакомств он встретил девушку, которая была баловаться крипто-инвестированием через несколько разных веб-сайтов.
В то время женщина жила за пределами страны, но у нее были планы вернуться в Соединенные Штаты. Они с Джоном бесконечно говорили на самые разные темы, и в конце концов она убедила его, что он должен начать. инвестируя вместе с ней через предпочитаемые ею торговые платформы биткойнов, Binance.com и другой веб-сайт под названием «Битлонт».
Теперь мы знаем, что Binance является законный криптосайт, но Джон никогда раньше не слышал о Bitlont. В любом случае, он начал инвестировать небольшие суммы денег, переводя криптовалюту из Coinbase в Binance и Bitlont.
Сначала Джон был настроен немного скептически, поэтому он провел некоторое «тестирование», чтобы убедиться, что он может инвестировать, получать прибыль, а затем, в конце концов, обналичить свою криптовалюту. К этому моменту все работало как надо.
Хотя Джон не совсем понимал, как работает Bitlont, он сказал, что на сайте есть масса полезных функций. Он сказал, что это базовый, но не обязательно общий характер. И хотя он не отслеживал какие-либо показатели фондового рынка, веб-сайт и приложение Bitlont позволяют вам следить за тем, что делают другие трейдеры в режиме реального времени. Довольно безумно, он даже несколько раз разговаривал со службой поддержки Bitlont по телефону и сказал, что их обслуживание безупречно.
Со временем Джон привык инвестировать через Bitlont, зарабатывать деньги, а затем переводить их через Binance и обратно на свой банковский счет.
В конце концов, ситуация стала тяжелой. Девушка, с которой он разговаривал, начала рассказывать ему о членском пакете Битлонта. Если вы вносите 5000 долларов в месяц через членство, они гарантируют определенную сумму прибыли в день. То же самое было бы верно, если бы вы могли взять на себя обязательство инвестировать 10 000 долларов в месяц, и оттуда прибыль только росла.
Тем временем любовница Джона говорила, что они собираются встретиться и начать встречаться, как только она вернется в Штаты. Ее текстовые сообщения стали более романтичными, и она прислала ему множество своих фотографий, которые выглядели абсолютно настоящими.
В какой-то момент Джон сказал, что начал использовать свою кредитную карту, чтобы инвестировать больше, чтобы перейти на следующий уровень членства, и именно здесь все начало разваливаться.
Судя по всему, женщина, с которой он разговаривал, начала придираться к нему о том, чтобы инвестировать больше до конца месяца, подразумевая, что они не смогут получить прибыль в следующем месяце. В этом не было никакого смысла. Почему не мог они получают прибыль в следующем месяце, как в предыдущем месяце?
В конце концов, он спросил женщину, было ли все происходящее на самом деле. Вместо того, чтобы успокоить его или доказать, что она та, о которой говорила, она вместо этого расстроилась.
После этого Джон начал изучать компанию и находить новые тревожные сигналы. Если в одном месте Bitlont был указан как недавно открывшийся в июне 2021 года, в другом месте на веб-сайте компании говорится, что они отмечают 10-летие службы. В этом не было никакого смысла.
Устав от всей этой ерунды, Джон попытался обналичить свой счет в Bitlont. В ходе процесса они сказали ему, что на его счете была подозрительная активность и что ему нужно было заплатить еще 1500 долларов, чтобы получить доступ к своим деньгам.
Очевидно, мы знаем, что произошло оттуда. Все активы Джона, заблокированные в Bitlont, исчезли, а сайт (и женщина) таинственным образом исчезли сразу после этого. Джон говорит, что ему немного повезло, что часть его денег все еще хранилась на Binance. Если бы он обнаружил мошенничество всего несколько недель спустя, он, вероятно, потерял бы намного больше.
Другие крипто-мошенничества, которых следует остерегаться
Если вы начнете читать о распространенных криптовалютных махинациях, вы легко увидите, что история о мошенничестве Джона вовсе не редкость. FTC сообщает, что крипто-мошенники обычно пытаются слиться с миром и выдают себя за криптоэнтузиастов, которые собираются онлайн, чтобы рассказать о своих инвестициях.
Более того, FTC заявляет, что кибер-романтика и криптовалюта могут быть «взрывоопасной комбинацией».
«Мошенники, как известно, использовали уловку любви на расстоянии, чтобы завоевать доверие людей, только чтобы вовлечь их в мошенничество с инвестициями в криптовалюту», - пишет FTC. Они также отмечают, что 20% людей, потерявших деньги в финансовых махинациях, отправляли криптоактивы онлайн и делали это через завесу романтики.
«Многие из них думали, что делали вложения, рекомендованные их предполагаемой возлюбленной», они пишут.
Также обратите внимание, что вас могут обмануть кто-то из ваших знакомых или профессионал, которому вы должны доверять. Согласно история в инверсе, 24-летний менеджер крипто-хедж-фонда, известный как Стефан Куин, признал себя виновным в начале этого года после того, как признался, что годами лгал инвесторам о своих доходах. После того, как он поделился ложными данными, чтобы соблазнить своих инвесторов вкладывать больше своих денег в его фонд в размере 90 миллионов долларов, ему теперь грозит 20 лет тюрьмы.
В конце концов, существует множество других видов мошенничества, о которых вы должны знать и делать все возможное, чтобы избегать. Некоторые из наиболее распространенных видов мошенничества с криптовалютой включают:
- Крипто-компании, которые обманным путем используют имя знаменитости: В некоторых случаях криптоворы попытаются использовать имя знаменитости, чтобы укрепить доверие к своему бизнесу. FTC сообщает, что из-за этого мошенничества люди, как сообщается, отправили более 2 миллионов долларов в криптовалюте имитаторам Илона Маска за шестимесячный период, который они описали.
- Мошенничество с криптовалютными предложениями о работе: Некоторые крипто-мошенники также пытаются вербовать людей для продажи криптовалюты другим и, возможно, даже получить оплату в криптовалюте. Однако это всего лишь уловка, чтобы заполучить ваши банковские реквизиты и личную информацию. Согласно Inverse, эта афера обычно строится как финансовая пирамида, в которой инвесторы наверху собирают всю прибыль и обманывают тех, кто находится ниже.
- Электронные письма с шантажом: В других случаях мошенники будут отправлять электронные письма с угрозами, требующими криптовалютных платежей в обмен на то, что они не разглашают конфиденциальную информацию или фотографии цели.
- Крипто-мошенничество в социальных сетях: FTC также отмечает, что если вы читаете твит, текст, электронное письмо или получаете сообщение в социальных сетях, в котором вам предлагается отправить криптовалюту, это определенно мошенничество. Это верно, даже если сообщение исходит от знаменитости или кого-то из ваших знакомых.
- Мошенничество с раздачей подарков: История в Inverse также описывает своего рода мошенничество с раздачей подарков, которое обычно включает в себя обещание «удвоить» или «утроить» сумму криптовалюты, имеющуюся на чьем-либо счете. В тех случаях, когда мошенничество работает и жертвы отправляют криптовалюту в кошелек мошенника, эти активы просто «исчезают».
Поскольку ваша цифровая и финансовая идентичность находится под постоянным риском, вам нужна постоянная защита.
Identity Guard предлагает комплексное программное обеспечение для защиты от кражи личных данных по отличной цене. Нажмите ниже, чтобы начать защищать свою личность.
Защитите свою личностьСуть
Если что-то кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, то, вероятно, так оно и есть. Возможно, наш друг Джон понял это слишком поздно, но это урок, который мы все можем извлечь и применить в повседневной жизни.
Крипто-мошенничество уже широко распространено, но, вероятно, отсюда их распространенность только возрастет. Если вы хотите преуспеть, инвестируя в криптовалюту, вам нужно держаться подальше от мошенников, которые обещают мир, но оставляют вас в руках.