Разве вы не хотели бы узнать лучший инвестиционный секрет от самых умных финансовых экспертов в мире? Что ж, вам повезло!
Мы попросили более 20 экспертов по инвестициям поделиться своим лучшим инвестиционным «секретом» для всех, кто только начинает инвестировать. Так что независимо от того, являетесь ли вы начинающим инвестором или кем-то с небольшим опытом, вы найдете способ инвестирования именно для вас!
1. Сосредоточьтесь на управлении рисками
Правильное инвестирование ориентировано на управление рисками. Это простая математическая истина, заключающаяся в том, как деньги образуют богатство. Потеря 20% требует только 25% прироста, чтобы вернуться к равному, но потеря 50% требует поразительного 100% прироста, а потеря 90% требует невероятно большого прироста 900% - просто чтобы вернуться к равному. Математика однозначна: ваше богатство зависит не от того, сколько вы зарабатываете, когда вы правы, а от того, сколько вы теряете, когда ошибаетесь.
- Тодд Тресиддер, Финансовый тренер на FinancialMentor.com
2. Не решайтесь на дружеский совет
Вы знаете, что чаевые, которые дает вам ваш друг / член семьи / сослуживец, - это «верная вещь»? Новость: это не так! У меня было бесчисленное количество людей, которые обращались ко мне в поисках моего одобрения на случайные подсказки по акциям, которые кто-то (обычно не имеющий опыта инвестирования) дал им информацию изнутри. В следующий раз, когда это произойдет, самый простой способ заработать деньги - не вкладывать в это деньги.
- Джефф Роуз CFP, основатель Good Financial Cents и автор книги Солдат финансов
3. Живите по средствам
Лучший секрет, который я могу предоставить, - это экономить больше, чем вы зарабатываете, и жить по средствам. Хотя это не новая идея и она довольно проста, я поражаюсь тому успеху, которого достигают мои клиенты, когда они делают эту простую вещь. Высокий доход не сделает вас богатым, а экономия и разумные расходы могут.
- Дамиан Ротермель, CFP at Rothermel Financial Services
4. Инвестируйте автоматически
Самый простой способ начать инвестировать - это делать это автоматически, как 401k. Если вы хотите вносить максимальный вклад в свой Roth IRA каждый год, настройте прямой депозит из своей зарплаты, чтобы автоматически вносить 192,30 доллара (при оплате раз в две недели) на свой счет IRA. Большинство брокеров предлагают этот вариант, но вы можете просто запросить маршрутный номер брокера, а затем номер своего счета.
- Роберт Фаррингтон, основатель Инвестор колледжа
5. Думайте о долгосрочной перспективе
Не пытайтесь рассчитать рынок - у вас ничего не получится. Невозможно понять, учесть и предсказать все силы, влияющие на краткосрочные движения рынка. Вместо этого сосредоточьтесь на прибыльных долгосрочных инвестициях, которые вы тщательно и методично исследуете.
- Антон Иванов, основатель Financessful.com
6. Найдите наставника по инвестициям
Найдите того, кто делает то, что вы хотите делать. Даже если они кажутся неприкасаемыми. Если вы хотите узнать об инвестировании, лучший способ, который я знаю, - это найти наставника, который научит вас тому, что происходит в реальной жизни, а не только тому, что блестяще написано.
- Хайме Тарди опросил более 120 миллионеров на EventualMillionaire.com
7. Следуйте правилу 20%
После того, как вы провели исследование и приобрели свою первую акцию, следите за ней, и как только она наберет или потеряет 20%, пора продать ее и перейти к следующему варианту. Общее правило заключается в том, что если акция остается выше 20% или выше более 3 недель, вы можете удерживать ее до 8 недель, но цель состоит в том, чтобы продать, пока вы еще впереди. Вы всегда можете снова купить акции после того, как они упадут, а затем снова заработать на них больше денег.
- Александр Долин, CT, M.Div, CLC, основатель Полностью живой коучинг
8. Потерпи
Потерпи. Если вам не повезет, вы не разбогатеете в одночасье. Инвестируйте в долгосрочной перспективе и не поддавайтесь влиянию краткосрочных рыночных колебаний. Проверяйте и корректируйте свои инвестиции не чаще одного-двух раз в год. Смотрите на долгосрочные результаты любой конкретной инвестиции (пять или десять лет), а не на ее краткосрочные результаты.
- Дэвид Бакке, финансовый эксперт в Money Crashers
9. Не забудьте перевернуть свой 401 (k)
Пока вы работаете у работодателя, работодатель часто оплачивает административные сборы, связанные с обслуживанием и ведением учета вашего плана 401 (k). Это на удивление дорого. После вашего увольнения ваш (теперь уже бывший) работодатель больше не хочет оплачивать эти сборы за вас - и они часто взимаются непосредственно с вашего счета в виде увеличенных сборов за управление активами. Еще одна причина немедленно переходить на новую работу, когда вы меняете работу!
- Джон Стейн, основатель и генеральный директор Улучшение
10. Упростите размещение активов
Правильное распределение активов - основной инвестиционный принцип. К сожалению, многие люди изо всех сил пытаются оптимизировать распределение своего портфеля в соответствии с их жизненным этапом и профилем риска. Распределение активов усложняется тем, что у многих людей аккаунты распределены в разных финансовых учреждениях и у провайдеров 401 тыс. Такие службы, как «Менеджер портфеля» Jemstep, предоставляют сотрудникам комплексное представление обо всех своих счетах в одном месте и призваны помочь оптимизировать общее распределение активов. Выбирая качественные фонды для хранения на каждом из их налогооблагаемых, необлагаемых налогом и отсроченных налоговых счетов, сервис также гарантирует, что рекомендации по покупке и продаже помогут снизить влияние сборов и налогов на портфолио.
- Саймон Рой, президент Джемстеп
11. Вы не можете превзойти рынок
Мой самый большой инвестиционный «секрет» заключается в том, что вы не можете победить «рынок». Исследования доказывают это снова и снова. Вместо того, чтобы пытаться выбрать следующий активный фонд или горячую акцию, большинству инвесторов лучше владеть глобально диверсифицированный портфель недорогих, пассивно управляемых паевых инвестиционных фондов и / или ETF. А как насчет Уоррена Баффет? Разве он не «обыграл рынок»? Причина, по которой Уоррен Баффет может победить рынок, заключается в том, что он не инвестирует в предприятия… он их покупает. Есть БОЛЬШАЯ разница.
- Тайлер Грей, финансовый советник компании SageOak Financial
12. Инвестируйте в солидные компании
Ищите неугодную компанию, у которой нет значительных активов на балансе. Например, компания с большим количеством патентов или компания с большим количеством недвижимости. Когда в Японии случился страх перед коровьим бешенством, акции резко упали вместе с новостями. Я сказал инвестиционному банкиру, что «Макдональдс» будет хорошей покупкой, потому что, даже если они никогда не продадут еще одну «счастливую трапезу», подумайте обо всей элитной недвижимости, которой они владеют. Кроме того, прежде всего я всегда считаю управление компанией. Если у команды есть история успеха, есть хорошие шансы, что она добьется успеха в будущем.
- Джон Пол Энгель, президент Knowledge Capital Consulting
13. Удалите эмоции
Самый лучший секрет инвестирования - избавиться от эмоций. Будьте методичны, разносторонне развиты и осознавайте свою терпимость к риску.
- Джереми Болдуин, финансовый представитель Journey Financial Corp.
14. Используйте доходность рынка
Есть две фундаментальные инвестиционные «религии», которым вы можете следовать: 1) попытаться «обыграть рынок», (что делают 90% инвесторов) и 2) пытаются просто «использовать» доходность рынка (что 10% инвесторов делать). Первый из них в 5-8 раз дороже, подвергает вас серьезным ошибкам, которые снижают доходность, и имеет очень низкие шансы на успех, но он интересен и широко продается на Уолл-стрит. Второй вариант недорогой, занимает мало времени, обеспечивает более высокую доходность с меньшим риском, потому что он не основан на предсказании будущего, а скорее управляет ростом глобального экономического роста.
- Митч Тачман, основатель Ребалансировка ИРА
15. Регулярно меняйте баланс своего портфеля
Разработайте удобное для вас распределение активов (60% собственного капитала / 40% фиксированного дохода и т. Д.) Различных активов. классы (США, международные рынки, развивающиеся рынки, облигации и т. д.), а затем раз в год проводить ребалансировку обратно к исходному активу распределение. Эта стратегия устраняет эмоции, которые создают иррациональное поведение инвесторов, и сценарий, когда вы покупаете дешево и продаете дорого.
- Майкл Солари, CFP в Солари Финансовое Планирование, ООО
16. Знайте разные типы советников
Прежде чем принимать решение о работе с одним из них, необходимо понять разницу между брокером (или «консультантом» в брокерской компании) и независимым зарегистрированным консультантом по инвестициям, работающим только за вознаграждение. Законное обязательство брокера - просто рекомендовать инвестиции, которые «подходят» вам. Напротив, зарегистрированный инвестиционный консультант имеет установленное законом фидуциарное обязательство действовать в наилучших интересах своего клиента при составлении инвестиционных рекомендаций. Стандарт пригодности намного ниже, чем фидуциарный стандарт. Избегайте риска и наймите независимого зарегистрированного инвестиционного консультанта, работающего только на платной основе.
- Дэвид Г. Барнс, JD, председатель, президент и генеральный директор в Heber Fuger Wendin, Inc.
17. Создайте здоровое портфолио
Здоровый портфель - это хорошо диверсифицированный портфель с распределением по акциям, фиксированным доходам и сырьевым товарам, который включает ряд географических регионов и рынков. Также имейте в виду, что красота инвестирования заключается в способности вашего богатства расти в течение длительного периода времени; краткосрочный рыночный «шум» не имеет значения. Имея разумную инвестиционную стратегию и хорошо диверсифицированный портфель, нет необходимости следить за ежедневными взлетами и падениями.
- Эль Каплан, генеральный директор и партнер-основатель Лексион Кэпитал Менеджмент
18. Сделай первый шаг
Начните инвестировать с самой первой зарплаты, так вы никогда не узнаете, что денег не хватает. Несмотря на то, что говорят СМИ, для инвестирования никогда не бывает плохого времени. Начало работы - самый важный и самый трудный шаг. Как сказал Уоррен Баффет: «Лучшее время для инвестиций - это когда рынок открыт».
- Джеймс Р. Петерс, CFA, CFP, генеральный директор и управляющий, Integress Financial LLC
19. Сохраняйте инвестиционные затраты на низком уровне
Мой лучший инвестиционный «секрет» для новых инвесторов - это начинать инвестировать раньше и сохранять низкие внутренние инвестиционные затраты. Рассмотрите возможность использования недорогих диверсифицированных индексных фондов в своем портфеле, чтобы достичь этого. Снижение затрат - часто упускаемый из виду метод увеличения долгосрочной доходности портфеля.
- Тейлор Шульте, CFP, советник по управлению благосостоянием в Beverly Hills Wealth Management
20. Неправильно реализовать
Под этим я подразумеваю, что нужно начинать с того, что вы можете себе позволить, как можно скорее. Получите его автоматически ежемесячно инвестировать в паевой инвестиционный фонд. По мере возможности узнавайте о паевых инвестиционных фондах и перемещайте их по мере того, как вы узнаете больше, но начать - это половина дела!
- Шанна Тингом, финансовый советник Edward Jones
21. Посмотрите на доллар США
При рассмотрении вопроса о том, действительно ли экономика преуспевает, обращайте внимание на доллар США. Это на самом деле покажет, насколько хорошо работают рынки и экономика США. Не слушайте шумиху! Проверьте свое эго у двери; то есть не позволяйте эмоциям управлять вашими решениями. Составьте план и придерживайтесь его при инвестировании. Инвестирование и получение положительной прибыли - это как «Экономика 101»; обращайте внимание на спрос и предложение, чтобы принимать решения об инвестировании. Если есть много, покупайте. Если есть большой спрос, продавайте.
- Сэм Сейден, директор по образованию Академия онлайн-трейдинга
22. Увеличивайте безналоговый доход
Военным, которые хотят инвестировать, необходимо максимально увеличить не облагаемую налогами зарплату при развертывании. Инвестируя в Roth IRA и Roth TSP при развертывании, вы зарабатываете эти деньги без уплаты налогов, они растут без налогов и изымаются. не облагается налогом после 59 лет. 5. Вы также можете инвестировать в Программу сберегательных вкладов (SDP) и получать гарантированные 10% процентов на сумму до $10,000. Это бесплатная 1000 долларов в год!
- Спенсер, основатель MilitaryMoneyManual.com
23. Просто сделай это
Самый главный секрет инвестирования - просто делать это! Вы никогда не достигнете своих сбережений, если не начнете. Помните: чем раньше вы начнете, тем лучше!
- Майкл Прус, президент компании Масштабная Инвестиционная Группа