Обзор Vinovest: платформа для инвестирования в изысканные вина с минимумом 1000 долларов

Что приходит на ум, когда вы думаете об инвестировании?

Фондовый рынок. Облигации. Драгоценные металлы. Недвижимость. Паевые инвестиционные фонды. Обычная штука.

Если бы я попросил тебя «Интересные» вложения, вы, вероятно, скажете что-то вроде искусства, криптовалюты, бизнеса ваших друзей, фермы и т. д.

Очень немногие люди сказали бы, что они «вкладывают деньги» в вино или спиртные напитки. У меня есть состоятельные друзья, которые любят вино, и когда они покупают дорогие бутылки вина, они никогда не думают о них как об инвестициях. Они предназначены для питья позже.

Но вино, как и искусство, имеет довольно солидный послужной список, когда дело касается доходности, и оно привлекательно, потому что не имеет никакого отношения к фондовому рынку. То, что влияет на цену бутылки вина, не имеет ничего общего с тем, что влияет на фондовый рынок. Например, погода оказывает большее влияние на цену бутылки вина, чем прибыль винодельни, которая ее производит (очевидно). Вкусы потребителей имеют большее влияние... на которые могут повлиять те же факторы, что и на фондовом рынке, но это слабые отношения.

Но есть огромный барьер для самостоятельного инвестирования в вино. Вы должны вложить много денег, если хотите сами купить пригодные для инвестиций вина, потому что вы должны покупать вина, хранить вина, контролировать их климат, защищать их и т. Д. Самостоятельно это сделать сложно.

Но так же, как как MasterWorks упростило инвестирование в искусство и AcreTrader упростило инвестирование в сельскохозяйственные угодья, теперь есть компания, которая поможет вам инвестировать в вино.

Их называют Виновест.

Виновест вкратце
Почему это вложение?	Вино - это класс роскошных хороших активов, который не коррелирует с индексом S&P 500 и имеет более высокую доходность за последние 20 лет.
Минимальные инвестиции	$1,000
Квалификация инвестора	Все инвесторы имеют право
Структура комиссионных	Ежегодная комиссия от 2,5% до 2,85%, взимается ежемесячно
Акции	Нет активных

Оглавление

1. Кто такой Виновест?
2. Как работает Виновест?
3. Почему стоит использовать Виновест?
4. Вы можете инвестировать в винодельни
5. Стоит ли инвестировать в вино?

Кто такой Виновест?

Компания Vinovest была основана Энтони Чжаном и Брентом Акамине, серийными предпринимателями в сфере технологий, которые основали и продали несколько компаний до Vinovest. Забавная история - Чжан был студентом Университета Южной Калифорнии, когда он представил Марка Кубана и Марка Бернетта, когда они выступали в Университете Южной Калифорнии (смотреть его подачу, помните, это было больше пяти лет, когда он еще учился в колледже). В конечном итоге он обеспечил инвестиции в размере 100 000 долларов для 5-процентной доли в этой компании EnvoyNow. EnvoyNow был стартапом по доставке еды для колледжей, который был приобретен JoyRun в 2017 году.

Брент Акамине имеет опыт работы в качестве дизайнера и руководил дизайном в Blockfolio, Bytedance (материнская компания TikTok) и других. В Интернете о нем меньше известно, но он также учился в Университете Южной Калифорнии.

Что выделяется, так это то, что у двух соучредителей нет опыта в дизайне - к счастью, они собрали команду, обладающую богатым опытом.

Вот лишь некоторые из советников:

• Джейн Лопес - сомелье, имеющая опыт работы в Eleven Madison Park в Нью-Йорке, The Catbird Seat в Нэшвилле, The Violet Hour в Чикаго, а также в Аттике в Мельбурне. Она мастер-сомелье (только одна из менее чем 30 женщин, достигших этого).
• Дастин Уилсон - мастер-сомелье и директор по виноделию Eleven Madison Park.
• Джонатан Росс был главным сомелье в Eleven Madison Park и директором по напиткам Rockpool Dining Group в Мельбурне. Он также курировал вина для Qantas Airlines и запустил собственный винный лейбл Micro Wines.
• DLynn Proctor - руководитель винодельни, работающий в Penfolds Winery и Fantesca Estate & Winery.
• Янник Бенджамин - главный сомелье Университетского клуба и продвинутый сомелье Суда главных коммерсантов.

Это довольно внушительный список винных экспертов, который вы хотели бы видеть на платформе, которая поможет вам инвестировать в вино.

Как работает Виновест?

Vinovest довольно прост: вы можете выбрать вина, которые хотите купить, или вы можете купить акции фонда.

Открыть счет довольно просто, и вы можете сделать это всего за 1000 долларов. Вам не нужно связывать себя с бутылками при регистрации, вы можете забрать их позже через платформу. По их оценкам, портфель за 5000 долларов будет содержать от 24 до 36 отдельных бутылок, что соответствует цене от 208 до 139 долларов за каждую.

Когда вы покупаете вина, Vinovest надежно хранит их для вас на застрахованном предприятии. Они взимают ежегодную комиссию в размере 2,85%, которая снижается до 2,5%, когда стоимость вашего портфеля превышает 50 000 долларов. Эта плата выше, чем вы ожидаете от многих других типов альтернативных инвестиций, но они должны хранить ваше вино в застрахованном месте с контролируемым климатом. Если вы инвестируете в индексный фонд, сельхозугодья или что-то еще, у вас нет этих опасений.

Если вы хотите завладеть любой из ваших бутылок, вы можете это сделать. Они вам его отправят.

Они также предлагают индивидуальный пакет, в котором они выбирают для вас вина, но этот минимум повышается до 50 000 долларов.

Узнать больше о Виновест

Почему стоит использовать Виновест?

Вы можете легко купить бутылки самостоятельно, но Виновест предлагает несколько преимуществ:

• Экспертиза: У них есть советники, которые являются мастерами-сомелье, которые работали в ресторанном и винодельческом бизнесе. Они выбирают пригодные для инвестиций бутылки на основе того, что они знают об отрасли, а не на основе своих личных предпочтений или предубеждений. Они привыкли относиться к этому как к бизнесу, а не как к вкусному потребляемому продукту.
• Хранение и безопасность: Хранить бутылку на их предприятии имеет смысл (на самом деле они используют глобальные хранилища, которые в настоящее время хранят вино на сумму более 20 миллиардов долларов), потому что оно будет построено для защиты вина. Какая идеальная относительная влажность для хранения вина? 60%. У вас есть способ хранить его при идеальной температуре и влажности? Приобрести место для хранения вин несложно, но готовы ли вы сделать это вложение?
• Страхование: Вы собираетесь застраховать свои бутылки? Коллекционная страховка стоит недешево и того стоит, если вы инвестируете сто тысяч долларов в вино... но, вероятно, не стоит хлопот, если вы хотите вложить в нее 1000 долларов. 🙂
• Эффект масштаба: Поскольку Vinovest покупает много бутылок, они, вероятно, получат экономию по сравнению с тем, что вы получите при покупке у розничного продавца. Еще одним положительным моментом является то, что они иногда хранят вино по месту покупки, избегая НДС (налога на добавленную стоимость).
• Возможности En Primeur: En Primeur - это когда вы покупаете вино, которое все еще находится в бочке - по сути, фьючерс на вино - и оно доступно только для инсайдеров отрасли. Это ограниченная часть их предложения, но все же стоит упомянуть!

Вы можете сделать все это сами - и многие люди это делают. Но если бы я хотел инвестировать в вино, я бы не смог, потому что у меня нет опыта и хранения (и самоконтроля, чтобы не пить вино, если оно настолько хорошее).

Вы можете инвестировать в винодельни

Допустим, вы настроены оптимистично в отношении вина, но не хотите покупать отдельные бутылки - вы можете купить публично торгуемые компании, которые занимаются винным бизнесом. Люди, которые настроены оптимистично по поводу золота, будут покупать компании, которые его добывают, а не слитки. Если вы настроены оптимистично в отношении нефти, вы можете купить акции буровых, нефтеперерабатывающих, трубопроводных и т. Д.

Но это похоже на инвестирование в винный бизнес, а не в само вино. Для этого вы можете купить акции таких компаний, как Constellation Brands (STZ). У них есть несколько знаковых винных этикеток, которые, вероятно, есть у вас в винной стойке.

Constellation Brands владеет Ким Кроуфорд (моя жена любит их Совиньон Блан как ее ежедневное крыльцо. pounder... хотя она не пьет его ежедневно и у нас нет крыльца), Роберт Мондави, Рэвадж, Нобило, и больше.

Сложность в том, что эти компании тоже очень большие. Constellation также владеет Corona, Modelo, Svedka Vodka, High West Whisky и др.

Вы поняли - вы покупаете бизнес, а не только вино. Кроме того, я не знаю, куплю ли я бутылки Kim Crawford Sauvignon Blanc в качестве инвестиции. 🙂

Узнать больше о Виновест

Стоит ли инвестировать в вино?

Вы знали, что какое-то время были индексы цен на вино?

Например, Liv-ex 100 Индекс изысканных вин (LIVX100) был создан осенью 2003 года и датирован 1988 годом, продемонстрировав впечатляющую отдачу от вин. Liv-ex означает Лондонскую международную биржу виноделов. LIVX100 ограничен, они включают только Бордо, но все же стоит увидеть:

Vinovest также имеет индекс Vinovest 100 Index, который включает цены на вина из различных регионов, включая Бордо, Бургундию, Шампань, Рону, Тоскану и т. Д. Я считаю, что эти цифры менее важны для самих цифр, а для того, что они представляют - Виновест очень хорошо разбирается в тенденциях и знаниях инвестирования в вино. Они составляют ежеквартальный отчет, который показывает их опыт и может помочь вам в развитии. Я рекомендую их прочитать.

Вам решать, действительно ли инвестировать в вино хорошей идеей.

Как вложение, оно приносит прибыль и не так волатильно на ежедневной основе, потому что цены меняются не так быстро. Нет биржи, где люди покупают и продают бутылки каждую минуту, как на фондовой бирже. Как и при инвестировании в недвижимость, здесь могут быть большие колебания, но темп никогда не бывает таким безумным - и это приятное изменение.

Как и многие другие альтернативные инвестиции, я думаю, что он предлагает выход из фондового рынка. Когда вы смотрите на фондовый рынок и чрезвычайно высокие значения CAPE, легко сказать: «Хорошо, может быть, у меня достаточно акций на фондовом рынке, и пора взглянуть на другие вещи».

Если это относится к вам, думаю, на это стоит взглянуть.

Узнать больше о Виновест