Нам все время задают вопросы о том, какое программное обеспечение для управления инвестиционным портфелем является лучшим. Буквально на днях кто-то прочитал мой пост о как мы отслеживаем нашу чистую стоимость и задал мне действительно простой вопрос - как мне отслеживать наши вложения в акции?
Короткий ответ... ну, я не знаю.
Я проверяю свои вложения раз в месяц, когда обновляю таблицу, а потом не смотрю на нее. Я думаю о наших вложение денег в капсулы времени так что даже если что-то случится, я не хочу поддаваться соблазну ответить.
Я до сих пор время от времени читаю финансовые новости, мне нравится быть в курсе того, что происходит, поэтому, если произойдет что-то серьезное, меня не застали врасплох. Но это в основном по психологическим причинам. Я стараюсь никогда не касаться инвестиций, кроме ребалансировки и другой бухгалтерской отчетности.
Тем не менее, то, как я отслеживаю наши инвестиции, с годами изменилось. Если вы задали этот вопрос пять лет назад, было бы четкое разделение между лучшими из лучших и остальными. Почти все инструменты использовали Yodlee для очистки информации вашего аккаунта, поэтому все их функции были очень похожи. Разница заключалась в интерфейсе и в том, насколько хороши дизайнеры этого стартапа.
В настоящее время разделение намного больше. Компании используют эти бесплатные инструменты как приманку для чего-то большего (обычно управления капиталом), и это принесло пользу всем нам.
До недавнего времени я использовал Google Финансы для быстрого снимка моих инвестиций. Google убил функцию портфолио, что всегда является риском с помощью бесплатного инструмента, поэтому теперь я полагаюсь на Personal Capital для этого моментального снимка и планирования общей картины.
Итак, какой инструмент лучше всего подходит для отслеживания инвестиций? Расскажу, что мне понравилось в каждом из них.
Оглавление
- Что такое трекер портфеля акций?
- Менеджер портфолио Morningstar
- Управление портфелем StockRover
- Личный капитал
- SigFig
- Таблицы Google с функциями
- Google Финансы
- Окончательный вердикт
Что такое трекер портфеля акций?
Во-первых, о чем мы говорим, когда спрашиваем о лучших трекерах портфеля акций? Нам нужен инструмент, который может собрать все наши инвестиции и дать нам представление о том, как он работает. Как и в случае с приложениями для личных финансов, мы хотим, чтобы они были максимально удобными и давали нам возможность быстро анализировать наши активы различными способами.
Поскольку мы перечисляем лучшие варианты ниже, мы учитываем стоимость подписки (если она есть), а также скорость и удобство использования платформы.
Менеджер портфолио Morningstar
Давно не пользуюсь но Менеджер портфолио Morningstar это инструмент, который существует уже много лет. Это дает вам возможность отслеживать все ваши инвестиции в одном месте, отслеживать изменения цен, получать звездные рейтинги и т. Д. Утренняя звезда данные, предоставляя вам идеи и исследования от Morningstar. Менеджер портфолио не связывает ваши учетные записи, поэтому вам придется вводить данные вручную (что может быть плюсом, если вас беспокоит угроза безопасности).
Это доступно для бесплатного членства. Если вы являетесь премиум-участником, вы получаете доступ к большему количеству инструментов, но отслеживание является бесплатным. Я понимаю, что все это довольно расплывчато, но я хотел включить это в список, потому что они все еще предлагают это, и есть что сказать о долголетии.
Премиум-сервис также имеет 14-дневную бесплатную пробную версию, поэтому вы можете бесплатно проверить его в течение двух недель, чтобы узнать, работает ли он для вас. Также по нашей ссылке вы получите скидку до 100 долларов на подписку Morningstar Premium если вы решите подписаться после пробной версии. У нас есть больше подробный обзор Morningstar Premium здесь.
Ознакомьтесь с Morningstar Portfolio Manager
Управление портфелем StockRover
StockRover предлагает возможность подключить вашу брокерскую учетную запись и использовать свои мощные инструменты анализа с использованием ваших конкретных брокерских данных. Вы сможете анализировать свой портфель по эталонам и принимать ключевые решения, используя данные, а не интуитивные ощущения или предположения. Если вы не хотите подключать свою брокерскую компанию, вы можете ввести ее вручную или использовать импорт электронной таблицы. Они поддерживают тысячи учетных записей, включая Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E * Trade, Chase и др.
После настройки вы можете получать ежедневные, еженедельные или ежемесячные отчеты, показывающие эффективность, а также проанализировать его на предмет различных показателей, таких как доходность с поправкой на риск, волатильность, бета, IRR, коэффициент Шарпа и более. Он исчерпывающий и гораздо более подробный, чем многие другие в этом списке. Это действительно зависит от того, насколько глубоко вы хотите пройти.
StockRover имеет уровень бесплатного пользования, но вы получите больше, если подпишетесь на платные услуги - прочтите наши обзор Stock Rover за дополнительной информацией.
Ознакомьтесь с управлением портфелем StockRover
Личный капитал
Если вам нужен быстрый снимок ваших общих финансов, этот инструмент предоставит его вам довольно быстро, как только вы подключите все свои источники данных. Хотя я бы сказал, что вам не следует проверять свои финансы каждую минуту, каждый день (потому что это пустая трата времени), Personal Capital просто делает так, что трата времени занимает гораздо меньше времени. время.
Личный капитал в безопасности, у него есть инструмент проверки инвестиций, чтобы дать вам представление о том, находятся ли ваши инвестиции в правильном направлении, и у него довольно хороший калькулятор выхода на пенсию тоже на основании ваших данных. Если вам нужно составление бюджета, оно также может отслеживать расходы, но не так хорошо, как специальные инструменты для составления бюджета.
Узнать больше о личном капитале
SigFig
SigFig был первым инвестиционным трекером, который я когда-либо использовал. Я зарегистрировался много лет назад, потому что это был единственный сайт, связанный с E * Trade, TradeKing и Vanguard; трех брокеров, которых я использовал в то время. Интерфейс очень простой, подключение учетных записей осуществляется без проблем, и они расширили предлагаемые инструменты с тех пор, как я впервые их использовал.
Пока я не перешел в Personal Capital, я использовал SigFig, потому что у него красивые графики:
Я перестал использовать SigFig более десяти лет назад, и с тех пор они добавили некоторые новые функции, которые я не изучал подробно. Они также добавили финансовых консультантов, которые могут помочь вам управлять существующими инвестициями, контролировать ваш портфель и помочь вам составить план. Но они не настойчивы, меня никогда не вызывали на консультацию.
Узнать больше о SigFig
Таблицы Google с функциями
Если вам нравится полная настройка и безопасность ваших данных на серверах Google, вы можете создать свою собственную таблицу Google и извлекать данные с помощью функции, предоставляемой Google. Недостатком является то, что вам нужно настроить его, и это будет очень ручной процесс, но вы контролируете его, и он всегда будет бесплатным. Вы рискуете, что функция GoogleFinance изменится из-за вас, но до сих пор этого не происходило уже много лет.
Основная функция получения цен на акции проста:
= GoogleFinance ("ТИКЕР", "цена")
Где TICKER - это тикер отслеживаемой акции. Эти данные могут быть задержаны до 20 минут.
Если вы хотите проверить Amazon, поместите это в ячейку, и она заполнит:
= GoogleFinance ("AMZN", "цена")
Доступен синтаксис функции здесь. Существует огромное меню того, что вы можете делать с помощью этой функции, включая отображение исторических данных, таблиц и т. Д. Он очень прочный и практически не изменился, несмотря на то, что Google Finance более тесно интегрирован с Google Search.
Проверьте Google Таблицы
К сожалению, Microsoft Excel не является хорошей альтернативой, потому что нет хороших функций для извлечения данных.
Google Финансы
Это был первый трекер портфолио, который я когда-либо использовал.
Мне нравятся Google Финансы, потому что на главной странице есть несколько крупных историй (из которых только заголовок дает вам достаточно информации), и тогда отслеживание портфолио позволит выявить основные истории вашего холдинги.
Я добавлял свои активы по мере их приобретения, я удалял их, когда продавал, и я не использовал какие-либо средства отслеживания денежных средств для этих покупок и продаж. Что хорошо в этой настройке, так это то, что она очень проста.
Но недавно они отказались от функции отслеживания портфолио. Вы все еще можете отслеживать компании, это выглядит странно, вы просто не сможете отслеживать свою базу.
Я никогда не использовал его для полного отслеживания своего портфеля, например для отслеживания притока и оттока денежных средств. Я использовал его только для того, чтобы увидеть, как конкретные холдинги работают на дневном и общем уровне. Многие из моих индивидуальных пакетов акций сейчас приближаются к своей 10-летней отметке (приобретены во время Великой рецессии), так что все они зеленые по всем направлениям (и, следовательно, не особенно полезны).
Проверьте Google Финансы
Окончательный вердикт
Вы сможете найти трекер портфеля акций, выбрав один из вариантов выше.
Если вам нужно что-то относительно легкое и недоступное, Personal Capital может проанализировать ваш портфель и помочь понять, собираетесь ли вы выйти на пенсию с необходимыми активами. Morningstar и Stock Rover существуют для тех, кто хочет получить больше информации и подробностей о своих инвестиционных активах.
А для любителей электронных таблиц у вас всегда есть Google Sheets или ваши собственные электронные таблицы, которые вы можете настроить так, как хотите. Все дело в том, чего вы надеетесь достичь и сколько усилий вам нужно сделать, чтобы этого добиться.
Как вы отслеживаете свои вложения?