9 вещей, которые вам нужны, чтобы пережить рыночный спад

Иногда фондовый рынок может увести трейдеров в безумную поездку на американских горках вместо обычных детских шагов вверх и вниз. Это произошло как раз на этой неделе, когда индексы Dow Jones Industrial и S&P 500 совершил головокружительный шаг из-за опасений по поводу коронавируса.

Как может среднестатистический инвестор справиться с рыночным спадом? Вот девять вещей, которые вам понадобятся, чтобы выжить при падении на фондовом рынке.

1. Спокойствие, долгосрочное мышление

Как инвестор фондового рынка, вы играете в казино, где преимущество казино ваш пользу в долгосрочной перспективе. Однако иногда вы будете испытывать убыточный год.

Рассмотрим Индекс S&P 500, эталон доходности инвестиций для компаний с большой капитализацией в США. С 1985 по 2015 год S&P 500 потерял деньги за пять из 30 лет, при этом убытки достигли 37% за год. Остальные 25 лет закончились прибылью. За эти 30 лет долгосрочный инвестор «выиграл» пять из шести лет!

Хотя у вас может возникнуть соблазн послушать друзей, коллег и говорящих голов по телевизору, которые скажут вам, что сейчас самое время паниковать и продавать, потому что это плохо, игнорируйте этот совет.

Играйте в долгую игру, и в конце у вас будет выигрышная рука.

2. Хороший советник

Если вы полагаетесь на совет финансового менеджера, сейчас самое время поговорить со своим консультантом, прежде чем принимать какие-либо импульсивные решения в своем портфеле. Скорее всего, вам не нужно много делать, чтобы идти в ногу со своими инвестиционными целями. Ваш консультант может отговорить вас от продажи всего, поэтому вам стоит позвонить, если у вас возникли такие мысли.
Мы рекомендуем использовать Фишер Инвестментс в качестве финансового консультанта или воспользуйтесь услугами Паладин найти для вас лучшего финансового консультанта.

3. Притон доходов

Для спокойствия взгляните на все дивиденды, которые приносят ваши инвестиции на регулярной основе. В случае краха рынка дивиденды обычно не падают почти так же сильно, как стоимость базовых акций.

Давайте еще раз вернемся к индексу S&P 500. Значение индекса упало более чем на 50% с пика в 2007 году до минимума в 2009 году, тогда как дивиденды от индекса упали на более скромные 20 процентов во время этого обвала. Работаете ли вы все еще или на пенсиисосредоточение внимания на доходе поможет вам справиться с убытками на падающем рынке.

Если вы все еще работаете, ваши дивиденды можно реинвестировать, чтобы покупать больше акций по еще более низким ценам во время спада.

Если вы на пенсии и живете за счет дивидендов вместо того, чтобы полагаться на продажу акций для финансирования своей жизни расходы, вы столкнулись бы с 20% -ным сокращением дохода, если бы вы держали 100% своих активов в S&P 500. показатель.

4. Напоминания об истинной ценности

Ваши акции все еще там; они просто стоят немного меньше во время спада. Акции, которые упали со 100 долларов за акцию до краха до 80 долларов за акцию после краха, по-прежнему представляют те же претензии к активам и будущим доходам этой компании.

Хотя в вашем брокерском отчете будет показано 20% -ное снижение стоимости этой позиции, вы все равно владеете тем же, что и до краха.

5. Диверсификация и правильное размещение активов

Лучшее время для настройки распределения активов - перед крупный спад фондового рынка. Но никогда не поздно правильно распределить свое портфолио.

Правильная пропорция диверсифицированных акций и инвестиций с фиксированным доходом является ключом к удержанию волатильности вашего портфеля под контролем, в зависимости от того, какой риск вы можете выдержать. Если вы легко впадаете в панику и продаете, когда рынки резко падают, вам следует подумать о постоянном увеличении ассигнований на инвестиции с фиксированным доходом, такие как облигации, Компакт-диски и наличными.

Только не поддавайтесь соблазну вернуться к высокому распределению акций в следующий раз, когда у рынка будет многолетняя серия выигрышей. Это покупка по высокой цене, продажа по низкой цене, полная противоположность тому, что должны делать инвесторы.

6. Мышление без паники

Падающий фондовый рынок В самом деле повлиять на вашу повседневную жизнь? Сможете ли вы положить еду на стол на следующей неделе и в следующем месяце? Будет ли выплачена ваша ипотека вовремя? Приедет ли эвакуатор в 3 часа ночи и заберет вашу машину? Возможно нет.

Вам никогда не следует полагаться на высокую доходность фондового рынка для удовлетворения ваших ежедневных или ежемесячных потребностей в расходах, поскольку рынок является двигателем долгосрочного роста с большая нестабильность в краткосрочной перспективе.

7. История рынка

Увеличьте масштаб графика вашего любимого паевого инвестиционного фонда, ETF или акций, и вы увидите множество падений на 5%, 8%, 10% или более. Уменьшите масштаб до многолетнего промежутка времени, и большинство этих коррекций превратятся в едва заметные нисходящие всплески на обычно восходящей линии тренда. Коррекции происходят регулярно, хотя в целом рынок имеет восходящий тренд.

8. Отношение к нижнему питателю

Трудно поймать падающий нож на пути вниз, но попробуйте, если у вас есть лишние деньги. Спады рынка - отличное время для покупки ценных бумаг с большой скидкой. Вы хотите покупать, когда все продают.

Вы, вероятно, не выберете самую низкую точку рынка. Однако получение акций со скидкой 10% или более по сравнению с тем, что они торговали всего несколькими месяцами ранее, - явная победа.

9. Последовательное инвестирование

Как следствие, чтобы «стать источником дна», убедитесь, что вы продолжаете регулярно инвестировать во время рыночного спада. Оставьте свой 401 (k) на автоматическое инвестирование, как это было до краха. Спад может длиться месяц или год или больше.

Позволяя своим деньгам средняя стоимость доллара в инвестиции во время спада, вы гарантированно будете покупать по более низким ценам по сравнению с максимумами до краха. Я лично следовал этой стратегии в разгар последнего крупного спада в 2008–2009 годах и наблюдал, как с тех пор многие из моих позиций в ETF и взаимных фондах удвоились.

На протяжении вашей инвестиционной карьеры будет происходить бесчисленное количество исправлений и сбоев. Если вы будете инвестировать в хорошие и плохие времена, вы станете инвестором, а не просто рыночным спекулянтом или дневным трейдером.