Эта история очень знакома.
Вы заполняете какую-то форму онлайн или отвечаете на несколько объявлений. Компания, обычно на очень официальном бланке, отправляет вам крупный чек на несколько тысяч долларов. Вам предлагается внести чек, купить подарочные карты на сотни или тысячи долларов, сфотографировать их и отправить по электронной почте и оставить сдачу в качестве платы. Вам необходимо описать свой опыт как часть «работы».
Звучит достаточно «безопасно», правда? Вы вносите чек, средства доступны через день, и вы отправляетесь делать свою работу. За исключением случаев, когда через несколько дней чек возвращается, банк забирает деньги, и теперь у вас закончились потраченные деньги.
Это повторялось снова и снова.
Вот два реальных примера и то, как вы можете это предотвратить.
Оглавление
- Почему эта афера обманывает так много людей
- Как это мошенничество выглядит в реальной жизни?
- Мошенничество с таинственным покупателем №1
- Мошенничество с таинственным покупателем №2
- Огромные красные флажки для этой аферы
- Что мне делать с поддельным чеком?
Почему эта афера обманывает так много людей
Когда вы вносите официальный чек (Казначейство США, государственные чеки, банковские чеки, например, кассовые чеки, заверенные чеки и кассовые чеки), согласно федеральному закону банк должен предоставить вам средства в течение одного рабочего дня.
Для неофициальных чеков (личных, деловых) банки должны предоставить первые 200 долларов США через один рабочий день, а остальные - через день.
Но это не значит, что чек погашен! И непонятно!
Средства имеются, но банк не подтвердил, что чеки действительны. Этот процесс может занять от нескольких дней до нескольких недели. Пока банк не подтвердит это, ответственность несете вы.
Этим сбоем в системе пользуются мошенники. Что происходит, когда вы кладете чек, федеральный закон гласит, что банк должен предоставить вам доступ к средствам. (даже если банк не получил их), и вы думаете, что чек хорош, потому что деньги в вашем учетная запись.
Мошенник заставит вас как можно быстрее потратить деньги на подарочные карты (вот почему они такие настойчивые). Они делают это, потому что в конечном итоге банк скажет вам, что чек плохой, они заберут деньги (справедливо), и вы окажетесь на крючке.
Вот почему все чеки будут «официальными» (кассовыми и т. Д.), А не бизнес-чеками, как у компании «тайный покупатель».
Как это мошенничество выглядит в реальной жизни?
Увидев два реальных примера, можно поразиться, сколько информации об этих «кассовых чеках» заключено в кавычки, потому что они ненастоящие.
Настоящий кассовый чек в банке очень прост. Эти чеки набиты официально выглядящим дерьмом.
У кассового чека не будет «покупателя», потому что нет покупателя, формально чек выдается самим банком. В нем также не будет указано местонахождение эмитента, например Walmart или MoneyGram, потому что его выдает банк.
Одно это уже является красным флагом (помимо того факта, что незнакомец прислал вам тысячи долларов в надежде, что вы не откажетесь от них), но это только в том случае, если вы знакомы с кассовыми чеками.
Давайте посмотрим на два реальных примера ...
Читатель написал мне по электронной почте, потому что они были наняты компанией тайного покупателя. По крайней мере, они так думали.
Они исследовали компанию и нашли мой пост о мошенничество с таинственным покупателем, увидел компанию, с которой они работали, в моем списке нормальных компаний, но все равно почувствовал подозрение (хорошо!).
Оказывается, любой может скопировать логотип, получить номер Google Voice, соответствующий коду города, и притвориться сотрудником этой компании. В данном случае они притворились сотрудниками компании About Face, расположенной в Атланте, которая входит в список Mystery Shopping Providers, MSPA.
Она прислала мне фотографию чека и очень официального письма.
Во-первых, массивный размер чека - классический мошенничество с проверкой переплаты. Вы видите это с Craigslist тонны. Вы продаете деньги примерно за 500 долларов, и кто-то говорит: «О, вот чек на 3250 долларов, который мне прислал другой jabroni, но я не могу». наличными, можешь ли обналичить, отдай мне деньги и лишние деньги, а еще 100 долларов оставь себе ». Или какая-то ерунда вроде тот.
(это чушь, потому что любой может обналичить чек кассира, это официальный банковский чек!)
Помимо большой суммы, в чеке также написано, что он выпущен платежными системами Moneygram (а?), А затем Драви говорит: BOKF, NA, Eufaula, OK. Кажется странным, правда?
Что убедило меня в том, что это мошенничество, так это маршрутный номер ABA. 103100551 не совпадает с названием банка на чеке. 103100551 соответствует Bank of Oklahoma, A Division of BOKF, Национальная ассоциация но чек был от «Иорданского кредитного союза». (посмотрите номера ABA здесь)
BOKF - это то, что написано под Drawee... так это чек от Jordan Credit Union или BOKF? Ой, подождите, это официальный чек, выпущенный Moneygram, в нем прямо написано!
Если вы даже верите, что Jordan Credit Union существует (а я не верю), вы можете проверить Сайт NCUA.gov хотя это будет сложно подтвердить, поскольку у чека нет адреса (еще один красный флаг). В Юте есть Иорданский кредитный союз, и у него такой же логотип... но зачем компании из Атланты использовать кредитный союз в Юте? (а их маршрутный номер ABA - 324379705, а не 103100551)
Ответ…. в том, что они этого не сделают. Они также не будут использовать Moneygram, если они могут просто бесплатно выписать вам бизнес-чек.
Но мошенник настроил бы это так из-за как обрабатываются чеки.
Это предположительно из Цель, вот чек и письмо.
Что в этом подозрительного? Много.
Первое, что вызывает подозрение, это то, что электронная переписка будет вестись с [email protected], а Target этого не сделает. Я имею в виду серьезно... ты должен сделать лучше, чем это.
Я отправил этот адрес электронной почты в соответствии с инструкциями (с одноразовым адресом электронной почты, конечно, за какого дурака вы меня принимаете ???) и не получил ответа, так что не пытайтесь с ними связываться. Я не осмелился написать. 🙂
Вы также можете найти в Google номер телефона 585-391-0687, чтобы узнать, есть ли сообщения о мошенничестве... Я нашел по крайней мере одно на AngryCitizen.com:
Если этого было недостаточно, чтобы ваша внутренняя тревога о мошенничестве не сработала, взгляните на номер ABA.
Маршрутный номер ABA (314972853) делает матч Woodforest National Bank но не в Техасе. В Техасе они используют 113008465 (за исключением их филиала в Рефуджио, Техас).
Не хорошо. Проверить плохо.
Огромные красные флажки для этой аферы
Вот что я ищу:
- Если они требуют, чтобы вы им что-нибудь заплатили. Если они требуют, чтобы вы оплатили регистрационный взнос, сбор за сертификацию или записались на платное занятие, это мошенничество. Если они требуют, чтобы вы заплатили членский взнос для доступа к специальному списку или доплатили, чтобы получить приоритетный доступ, это мошенничество. Вы никогда не будете платить законной компании.
- Чек на высокий доллар - Зачем им платить вам тысячи долларов только за то, чтобы вы потратили их на тысячи долларов в подарочных картах, денежные переводы, так далее? Они дают вам 3000 долларов, а вы потратите 2700 долларов и оставите себе 300 долларов? Они бы этого не сделали, потому что это было бы безумный. Вероятно, поэтому вы вообще нашли эту страницу.
- Использование кассового чека или денежного перевода - Если бы вы занимались крупным бизнесом и постоянно проводили эти проверки, зачем вам платить за получение денежного перевода или кассового чека? Так же легко можно разрезать и обычный чек. За исключением того, что нет законов, требующих регулярной проверки в течение одного дня, что и используют мошенники.
- Если они связались с вами через онлайн-сообщение. Это часто случается, если вы публикуете свое резюме в Интернете, а они просматривают вашу электронную почту. Скорее всего, это афера, потому что у компаний, занимающихся тайным покупателем, часто больше покупателей, чем возможностей.
- Если они запрашивают конфиденциальную личную информацию. Им не нужно больше, чем ваше имя и адрес, чтобы отправить вам чек (или электронное письмо для Paypal). Им не нужен ваш номер социального страхования, это большой красный флаг.
- Они используют бесплатную учетную запись электронной почты - Уважаемая компания может получить адрес электронной почты, соответствующий их имени, а не адрес из Gmail, Yahoo, Hotmail, Outlook и т. Д.
- Если они дают, казалось бы, необоснованные обещания. У вас есть тонны товаров? Будете ли вы завалены рабочими местами? Вы заработаете состояние? Это займет всего несколько минут в день? Вся ложь, и обычно эти обещания нужны для того, чтобы заставить вас заплатить комиссию. Реальность такова, что вы получите около 15-20 долларов за задание. Это хорошие дополнительные деньги, но вы не будете стать богатым.
- Проверьте маршрутный номер ABA - Жульничество основано на плохой проверке, но на подтверждение которой уходит больше суток, поэтому маршрутизация ABA число, которое является реальным, но не соответствует банку, - отличный способ немного обмануть систему пока.
- Вы всегда можете позвонить в банк, чтобы проверить чек - Хорошо, допустим, вы проводите как можно больше исследований, все кажется на 100% достоверным, и вы мне не верите. когда я говорю, что отправлять чек на 3000 долларов на 3000 долларов - это подозрительно... вы можете воспользоваться услугами банка по проверке чеков для подтверждение. Не называйте номер, указанный на чеке, найдите банк в Интернете и позвоните по этому номеру.
- Это было через UPS или FedEx? Это скорее светло-красный флаг, но мошенники пользуются этими услугами, потому что если они отправят его почтовой службой США, это будет мошенничество с почтой. Почтовое мошенничество - это федеральное преступление.
- Они не состоят в Ассоциации провайдеров тайных покупателей. Есть достаточно законных компаний по тайному покупателю в MSPA что я уверен, что вы должны пропустить те, которых нет в нем. Сделайте себе одолжение и начните с них в первую очередь.
И последнее, но не менее важное: если вы не уверены… используйте мой надежная стратегия борьбы с мошенничеством: спросите пятерых друзей. Они вас поправят.
Вот несколько уважаемых компаний (все они входят в MSPA), о которых мы знаем:
- Секретный покупатель
- Marketforce
- О лице
- Confero
- Лучшая оценка
- Посмотреть покупателей уровня
- От второго к никому
- Intellishop
Помните, что мошенник может притвориться из одной из этих компаний, точно так же, как предыдущий мошенник сказал, что он из Target.
Что мне делать с поддельным чеком?
Если вы считаете, что это подделка, пора сообщить об этом в соответствующие органы.
Вы должны сообщить властям о поддельном чеке:
- Подача жалобы в Федеральную торговую комиссию с использованием Помощник по рассмотрению жалоб FTC.
- Вызов вашего местный полевой офис ФБР чтобы узнать, хотят ли они провести расследование.
- Сообщив об этом местному почтмейстеру (дополнительную информацию можно найти в USPS)
- Сообщив об этом вашему генеральному прокурору, найдите свой местный AG.
Они расследуют это и, надеюсь, поймают мошенников или мошенников.