Cele mai bune ETF-uri S&P 500 pentru 2023: Ce trebuie să știți despre fiecare

Un fond tranzacționat la bursă (ETF) este un tip de vehicul de investiții care urmărește o colecție de active subiacente și tranzacționează pe o bursă ca un stoc obișnuit. Există o mână de ETF-uri care urmăresc performanța S&P 500. Aceste ETF-uri vă oferă avantajul de a investi cu ușurință și de a vă bucura de randamentele celor mai mari 500 de companii din SUA cotate la bursă. Când comparați cele mai bune ETF-uri S&P 500, acordați atenție prețurilor lor de tranzacționare și ratelor de cheltuieli ușor diferite.

Care sunt primele ETF-uri de pe S&P 500?

Există trei ETF-uri S&P 500 majore care urmăresc indicele în ansamblu. Deoarece toate urmăresc performanța aceluiași indice, există multe asemănări între cei trei. Dar este, de asemenea, important de observat diferențele. Iată o comparație rapidă a celor trei ETF-uri majore:

SPDR S&P 500 ETF	ETF ISHARES CORE S&P 500	VANGUARD S&P 500 ETF
Simbol Ticker	SPION	IVV	VOO
Companie	State Street Global Advisors	Piatra neagra	Avangardă
Active totale	331,05 miliarde de dolari	249,65 miliarde de dolari	194,97 miliarde de dolari
Raportul cheltuielilor	0.09%	0.03%	0.03%
Prețul de închidere anterior	$383.63	$385.07	$352.69
Retur de la un an până la zi	2.60%	2.60%	2.60%

(Date actuale din 5 martie 2021)

Cum am stabilit cel mai bun ETF?

Cele trei ETF-uri majore S&P 500 sunt remarcabil de similare. Și asta face dificilă alegerea celui potrivit. Vestea bună este că, din cauza asemănărilor lor, nu veți observa o diferență semnificativă de costuri sau de retur. Să vorbim despre câțiva factori de care trebuie să luați în considerare atunci când alegeți fondul potrivit pentru dvs.

1. Verificați rapoartele de cheltuieli

The raportul cheltuielilor a unui ETF este o măsură a cât de mult din activele unui fond sunt utilizate pentru costurile operaționale și administrative. Se găsește împărțind costurile totale ale fondului la activele totale ale fondului.

Deoarece un ETF S&P 500 urmărește pasiv un anumit indice, aceste fonduri vin cu rate de cheltuieli mai mici decât fondurile gestionate activ. Asa cum sta in prezent, două dintre cele mai importante ETF-uri S&P 500 sunt egalate pentru cea mai mică rată a cheltuielilor. Atât Vanguard S&P 500 ETF (VOO) cât și iShares Core S&P 500 ETF (IVV) au rate de cheltuieli de doar 0,03%.

2. Căutați lichiditate ridicată

Lichiditatea se referă la cât de ușor este să cumpărați și să vindeți un activ. Cu cât un ETF este mai lichid, cu atât este mai ușor să vă convertiți acțiunile în numerar prin vânzarea acestora.

Cei mai importanți factori în determinarea lichidității unui ETF sunt a) numărul de acțiuni ale activelor sale suport și b) cel Volumul tranzacționării ETF. Deoarece toate ETF-urile S&P 500 urmăresc același indice, numărul de acțiuni subiacente este același.

Așadar, ne uităm la volumele de tranzacționare cu ETF, care este un factor secundar în determinarea lichidității ETF. Începând cu 5 martie 2021, SPDR S&P 500 ETF (SPY) are cel mai mare volum mediu, făcându-l probabil cel mai lichid.

3. Căutați Eroare de urmărire cu index scăzut

Eroarea de urmărire se referă la diferența dintre randamentul unui fond și randamentul benchmark-ului pe care îl urmărește. Pentru a determina acest lucru, verificăm performanța ETF-ului pentru o anumită perioadă de timp (cum ar fi câteva luni sau un an) și o comparăm cu randamentul activelor suport pentru aceeași perioadă. Pentru cele trei ETF-uri menționate mai sus, am compara randamentul fiecărui fond cu indicele S&P 500.

Este posibil să găsiți cu ușurință aceste informații pe pagina fondului de pe site-ul companiei. De exemplu, site-ul Vanguard are o diagramă care compară eroarea de urmărire între S&P 500 și ETF-ul său S&P 500. De la sfârșitul lunii februarie 2021, nu există nicio diferență între rentabilitatea anuală (YTD) a celor două.

4. Fiți conștienți de costurile de tranzacționare

Costurile de tranzacționare constau în comisioane și alte costuri de tranzacție pe care le plătiți atunci când cumpărați acțiuni ETF. Multe majore brokerii online oferă acum tranzacționare fără comision. Deci s-ar putea să nu fie o problemă. Dar înainte investind într-un ETF, verificați cu brokerul dvs. pentru a afla dacă percep un comision.

Brokerii care oferă tranzacționare fără comision includ:

• E*TRADE
• Ally Invest
• Robinhood
• Public.com
• Avangardă
• Fidelitate
• Charles Schwab

Cu toate acestea, mulți brokeri oferă tranzacționare fără comisioane pe propriile ETF-uri dar percepeți o taxă dacă cumpărați fondul unei alte companii. De exemplu, puteți cumpăra de la Vanguard ETF Vanguard S&P 500 (VOO) fără să plătiți un comision, dar vă puteți aștepta să plătiți un comision atunci când cumpărați acțiuni ale unui fond concurent.

5. Cel mai mic pret

Nu există o diferență substanțială între prețul unui ETF major S&P 500 și al următorului. Dar merită luat în considerare înainte de a cumpăra. Începând cu 5 martie 2021, prețurile acestor ETF-uri variază de la 352,69 USD la 385,07 USD.

Când cumpărați ETF-ul potrivit pentru dvs., luați în considerare câte acțiuni puteți cumpăra pentru banii dvs. Așa cum sunt prețurile la momentul scrierii, 1.500 USD vă vor aduce patru acțiuni ale Vanguard S&P 500 ETF (VOO), dar doar trei dintre iShares Core S&P 500 ETF (IVV), presupunând că cumpărați integral și nu acțiuni fracționale.

Randament și rentabilitate estimate

Pentru că toate ETF-urile S&P 500 urmăriți același index, probabil că nu va exista o diferență semnificativă de randament de la un fond la altul. Începând cu 5 martie 2021, fiecare dintre ETF-urile majore S&P 500 are același randament YTD de 2,6%.

Dar dacă te uiți la imaginea de ansamblu, veți observa ușoare diferențe în randamentele de la un fond la altul. În ultimii cinci ani, de exemplu, Vanguard S&P 500 ET (VOO) are un randament total de 111,6%. Randamentul SPDR S&P 500 ETF (SPY) a fost de 110,8% pentru aceeași perioadă.

Cum să verificați cele mai mici taxe

Înainte de a cumpăra un ETF – sau orice investiție, de altfel – este important să vă uitați la taxele pe care le veți plăti. Cel mai adesea, fees includ taxele de tranzacționare și ratele de cheltuieli. În timp ce mulți brokeri oferă acum tranzacționare fără comisioane, veți fi în continuare pe cârlig pentru raportul de cheltuieli al fondului.

Începeți prin a contacta brokerul dvs. pentru a întreba dacă percepe un comision pentru tranzacții. Dacă lucrați cu un consultant financiar, pot percepe fie un comision, fie un procent din portofoliul dumneavoastră. Așa că asigurați-vă că întrebați. Apoi, găsiți raportul de cheltuieli al ETF fie verificând cu brokerul dumneavoastră, fie vizitând pagina fondului de pe site-ul furnizorului.

Câte ETF-uri ar trebui să cumpărați?

Una dintre cele mai importante principii ale investiției este diversificare. Cu alte cuvinte, nu puneți toate ouăle într-un singur coș. Așa că s-ar putea să vă întrebați dacă ar trebui să vă diversificați prin achiziționarea mai multor ETF-uri S&P 500.

Deoarece fiecare ETF S&P 500 urmărește același indice, nu este necesar să cumpărați mai mult de unul. Accesați deja 500 de companii diferite printr-unul dintre aceste fonduri. Cumpărarea unui al doilea ETF S&P 500 ar însemna pur și simplu că cumpărați din nou aceleași 500 de companii.

Dacă ești îngrijorat de diversificare, explorează alte optiuni de investitii.

Lectură suplimentară: Cum să-ți investești banii

Concluzia

Există trei ETF-uri majore care urmăresc performanța S&P 500. Deoarece urmăresc același indice, toate trei sunt destul de asemănătoare. Dar, înainte de a cumpăra, asigurați-vă că comparați raportul de cheltuieli, lichiditatea și prețul de tranzacționare al fiecărui fond. Și întreabă-ți brokerul despre orice costuri de tranzacționare.