Revizuirea Vinovest 2022: Investiții automate în vin pentru investitorii de zi cu zi

Oamenii fac și beau vin de mii de ani. De fapt, vinul a jucat un rol important în istoria omenirii, de la utilizarea sa în ceremonii religioase până la sărbători, și a fost consumat practic peste tot pe pământ.

Dar ca investiție, vinul nu a fost întotdeauna atât de accesibil. În mod normal, aveți nevoie de o cramă și de cunoștințele necesare pentru a depozita corect vinul, chiar și pentru a-l considera o investiție. Iar când vine momentul să vinzi, trebuie să cunoști o rețea de cumpărători și colecționari interesați.

Companii precum Vinovest schimbă aceste bariere la intrare. Cu Vinovest, puteți investi în portofolii de vinuri fine din întreaga lume, începând cu doar 1.000 USD. Și obțineți proprietatea deplină asupra vinului dvs. fără să vă faceți griji cu privire la transport, depozitare și asigurare.

Revizuirea noastră Vinovest acoperă caracteristicile acestei platforme alternative de investiții, avantajele și dezavantajele și cum să decideți dacă vinul aparține portofoliului dvs.

Avantaje dezavantaje

Ce este Vinovest?

Vinovest este o platformă de investiții în vinuri fine care a început în 2019. Compania vă permite să investiți în vinuri de top din regiuni populare precum Burgundia și Bordeaux, plus piețe emergente din întreaga lume.

Compania a fost fondată de Anthony Zhang și Brent Akamine, ambii având experiență în startup-uri precum Blockfolio și experiență în capital de risc. Și, în ciuda faptului că este o companie tânără, Vinovest a devenit rapid una dintre cele mai populare modalități de a investi în vin fără a fi nevoit să îl depozitați și să îl asigurați singur.

Pentru cine este Vinovest?

Investiția în vin este populară pentru oricine dorește diversifica portofoliile lor cu o clasă de active pe termen lung, mai puțin volatilă. Și cu Vinovest, puteți face acest lucru automat prin numeroasele portofolii bazate pe inteligență artificială pe care le oferă. Există, de asemenea, o piață de unde puteți cumpăra sticle individuale de vin pentru a le adăuga la colecția dvs.

Aceasta nu este platforma potrivită dacă încă vă construiți cuib și nu vă simțiți încă confortabil cu active alternative. Dar pentru a vă combina portofoliul cu o clasă de active cu performanță istorică, Vinovest merită folosit.

Ce face ca Vinovest să fie grozav?

Între ușurința în utilizare și opțiunile multiple de investiții, există numeroase motive pentru care Vinovest este una dintre cele mai bune modalități de a investi în vin.

Numeroase portofolii Vinovest

Când investiți cu Vinovest, alegeți dintre trei portofolii diferite care sunt concepute pentru a se potrivi obiectivelor dvs. de investiții și toleranță la risc:

• Conservator: vizează randamente anuale de 5,5%.
• Moderat: vizează randamente anuale de 8%.
• Agresiv: vizează randamente anuale de 12%.

În ceea ce privește tipurile de vinuri în care investiți, Vinovest îți creează portofoliul folosind maeștrii somelieri și un algoritm bazat pe inteligență artificială care selectează vinuri din mai multe regiuni. De exemplu, un portofoliu mai agresiv ar putea selecta vinuri de pe piețele emergente, în timp ce un portofoliu conservator va rămâne cu vinuri de vârf din regiuni consacrate, cu randamente mai stabile.

Odată ce faceți o depunere, Vinovest durează aproximativ două până la trei săptămâni pentru a cumpăra efectiv vin. Încearcă să cumpere vin sub prețul de vânzare cu amănuntul pentru a ajuta la îmbunătățirea randamentelor. Odată ce Vinovest achiziționează vin, acesta autentifică, expediază și depozitează vinul la cel mai apropiat depozit.

Nu puteți vizualiza o listă cu toate vinurile disponibile. Cu toate acestea, algoritmul Vinovest ia în considerare mii de vinuri din numeroase vintage-uri, inclusiv cele mai prestigioase vinuri. Câștigurile reinvestesc automat în portofoliul dvs. și chiar și Vinovest vă reechilibrează portofoliul automat similar cu multe robo-consilieri.

Tranzacționare pe piață

O caracteristică nouă și interesantă Vinovest este capacitatea de a investi în sticle individuale de vin fără a utiliza un portofoliu preconstruit. Piața Vinovest vă permite să explorați diverse colecții de vinuri și sticle în care puteți investi. La momentul redactării acestui articol, sunt disponibile 93 de tipuri de vin.

Făcând clic pe o sticlă, se extind mai multe informații despre vintage, prețul istoric, prețurile licitate și cerute și scorurile criticilor de la somelieri și recenzorii de vin. Include, de asemenea, o secțiune intitulată „De ce cumpărăm” care explică rațiunea Vinovest pentru a investi și în vinul respectiv.

Investiții minime scăzute

Există o cerință de investiție minimă de 1.000 USD pentru portofoliile Vinovest. Nu există o cerință minimă de investiție pentru piață, deși multe sticle de vin încep de la aproximativ 80 USD până la 150 USD.

Vinovest are, de asemenea, patru niveluri, în funcție de câți bani investiți. Nivelurile au, de asemenea, comisioane anuale mai mici cu cât investiți mai mult. Iar cele două niveluri superioare, Premium și Grand Cru, vă permit să selectați manual vinuri pe care să le adăugați și în portofoliul dvs.

Cu toate acestea, nivelul de bază necesită doar 1.000 USD, ceea ce este destul de scăzut în lumea investiții alternative în active. În schimb, platforme ca Yieldstreet adesea necesită 5.000 USD până la 15.000 USD pentru multe oportunități de investiții.

Reveniri istorice

Potrivit site-ului său, vinurile fine au revenit cu 10,6% în ultimii 30 de ani. Și, deoarece vinul are de obicei o perioadă de păstrare de 10 până la 15 ani sau mai mult, este o investiție mai puțin volatilă, pe termen lung. Faptul că vintage-urile sunt limitate poate ajuta, de asemenea, vinul să devină mai valoros din cauza penuriei.

Echipa Vinovest caută, de asemenea, momentul oportun pentru a vinde vinuri în portofoliu pentru a maximiza profiturile. În plus, compania încearcă să asigure vinul sub prețul de vânzare cu amănuntul pentru a ajuta la îmbunătățirea rentabilității.

În general, Vinovest oferă o oportunitate de investiție alternativă pe termen lung, care nu este incredibil de volatilă. Deci, dacă doriți să vă diversificați portofoliul și să vă îndepărtați de acțiuni și ETF-uri, merită luat în considerare.

Nicio cerință de acreditare

Multe platforme alternative de investiții în active necesită să fii un investitor acreditat a se alatura. Dar Vinovest este deschis investitorilor neacreditați, ceea ce îl face foarte prietenos pentru începători.

Acces la consilieri umani

Dacă aveți întrebări despre Vinovest sau de ce investiția în vin ar putea fi potrivită pentru dvs., vă puteți rezerva un timp pentru a vorbi cu un consilier de portofoliu din regiunea dvs. Investitorii cu planul Premium și Grand Chu primesc și consilieri dedicați.

Viituri de vin

Tranzacționarea în portofoliu și pe piață sunt cele două modalități principale de a investi cu Vinovets. Cu toate acestea, platforma vă permite și să tranzacționați contracte futures de vin dacă sunteți client Premium sau Grand Chu.

Vinourile futures implică cumpărarea de noi recolte cât timp sunt încă în butoi. Acest lucru le permite investitorilor să primească din timp vinul bun, iar Vinovest aduce aceste oferte mai exclusiviste pe platformă din când în când.

Program de recomandare și reduceri la taxele de management

Dacă recomandați un prieten la Vinovest, amândoi obțineți trei luni de administrare gratuită atunci când își finanțează contul. Și dacă activați investiția automată, obțineți și 5% reducere la comisioanele de administrare.

Între aceste două avantaje, puteți reduce taxele Vinovest sau le puteți evita cu totul, ceea ce vă ajută să câștigați și mai mult.

Unde Vinovest s-ar putea îmbunătăți

Este greu să găsești o platformă mai ușor de utilizat pentru investiții în vin decât Vinovest. Cu toate acestea, există câteva dezavantaje pe care investitorii ar trebui să ia în considerare înainte de a face un depozit.

Taxe anuale

Plătiți între 2,25% și 2,85% comisioane anuale de administrare dacă investiți într-un portofoliu Vinovest. De asemenea, plătiți taxe de tranzacționare și depozitare pentru vinul pe care îl cumpărați de pe piață. Aceste taxe nu sunt anormal de mari pentru lumea investițiilor alternative în active. Cu toate acestea, acestea sunt mult mai mari decât taxele pe care le plac robo-consilierii Îmbunătățirea sau companii de crowdfunding imobiliar ca Strângere de fonduri încărca.

Betterment percepe 0,25% anual și vă permite să investiți într-un portofoliu de acțiuni, obligațiuni și ETF-uri. La fel de pentru Fundrise, vă permite să investiți în imobiliare începând cu doar 10 USD și plătiți doar 1% anual taxe.

Aceasta nu este o comparație directă, dar arată cum platformele alternative de investiții precum Vinovest sunt mai mari pentru comisioanele de administrare.

Perioade de detinere

Când investești cu Vinovest, asumi o investiție pe termen lung. Și deși puteți vinde vin oricând și puteți plăti doar o mică taxă de retragere anticipată, aceasta nu este o platformă ideală pentru investiții pe termen scurt.

Mai multă selecție de piață

În prezent, pe piața Vinovest există mai puțin de 100 de opțiuni de vin disponibile. Acesta este un punct de plecare excelent pentru diversificarea colecției. Cu toate acestea, a avea mai multe opțiuni ar fi un avantaj frumos pentru investitori, mai ales dacă sunteți pe planul Starter sau Plus și nu vă puteți personaliza portofoliul gestionat.

Planuri și prețuri Vinovest

Vinovest percepe 2,85% din comisioane anuale de administrare pentru planul său Start. Taxele de administrare ajung până la 2,25% pe an odată ce ajungeți la planul Grand Chu. La ce plan Vinovest vă aflați depinde de cât de mult vă finanțați contul.

Iată cum se compară cele patru planuri diferite Vinovest:

Incepator	La care se adauga	Premium	Grand Chu
Sold minim	$1,000	$10,000	$50,000	$250,000
Taxă anuală	2.85%	2.70%	2.50%	2.25%
Vinuri Autentificate	da	da	da	da
Acces la vinuri rare	Nu	da	da	da
Asigurare de vin	da	da	da	da
Personalizarea portofoliului	Nu	Nu	da	da
Viituri de vin	Nu	Nu	da	da
Invitații exclusive la evenimentele Vinovest	Nu	Nu	da	da

După cum am menționat, trebuie să investiți cel puțin 50.000 USD dacă doriți să vă personalizați portofoliul. Dar planul Starter oferă tot ce aveți nevoie pentru a adăuga vin în portofoliul dvs. fără a vă face griji cu privire la achiziționarea, stocarea și asigurarea acestuia.

În ceea ce privește comercializarea vinului pe piață, Vinovest percepe și mai multe taxe:

• Cumpărare: plătiți o taxă de 2,5% care include trei luni de stocare.
• De vânzare: plătiți o taxă de 1% atunci când vindeți vin unui alt utilizator de pe piață.
• Depozitare: plătiți o taxă anuală de stocare de 1,5% care este facturată lunar.

Lichiditate

Potrivit site-ului său web, vinul este, în general, un investiție pe termen lung cu o perioadă de deținere de cel puțin 10 până la 15 ani. Echipa Vinovest încă caută cel mai bun moment pentru a vinde vinuri pentru a maximiza profiturile, dar aceasta nu este o strategie de investiții pe termen scurt în niciun caz.

Acestea fiind spuse, puteți vinde vin în portofoliu oricând pentru a elibera capital. Lichiditatea este mare, cu jocurile de cuvinte deoparte, pentru că Vinovest lucrează cu o rețea globală de cumpărători de vin, așa că nu este greu să vă descărcați proprietățile. De obicei, este nevoie de două până la trei săptămâni pentru a vă vinde vinul.

Nici pentru vânzare nu plătiți penalități. Dar dacă retrageți fonduri în termen de trei ani de la achiziția inițială a vinului, plătiți o penalizare de 3%.

Cum să contactați Vinovest

Puteți contacta asistența pentru clienți Vinovest trimițând un e-mail la [email protected] sau sunând la 213-410-4546. Compania are o recenzie de 4,3 stele Trustpilot, iar mulți clienți citează o echipă de asistență receptivă și prietenoasă și o platformă ușor de utilizat.

Cum se deschide un cont

Vă înscrieți la Vinovest cu e-mailul sau un cont Apple sau Google. După înscriere, selectați tipul de portofoliu care vă interesează cel mai mult. Există chiar și un calculator util care vă arată cât de mult ar putea crește portofoliul dvs. într-un anumit interval de timp, în funcție de portofoliul pe care îl alegeți și pentru cât timp investiți.

Atât este nevoie pentru a vă înscrie la Vinovest. De acolo, pur și simplu vă finanțați contul cu opțiuni care includ:

• Transferuri de cont bancar
• Criptomonedă
• Carduri de debit și credit
• Cec de hârtie
• Transfer bancar

Faptul că poți converti cripto-ul în numerar pe care îl folosești pentru a investi în vin este un aspect unic al Vinovest. Funcționează cu BitPay pentru a accepta conversiile cripto. Puteți converti cripto-uri populare, cum ar fi Bitcoin, Dogecoin și Ethereum. Și Vinovest acceptă, de asemenea, mai multe valute precum dolari americani, lire sterline, euro și dolari canadieni.

Dezavantajul este că există o depunere minimă de 1.000 USD oricând faceți o depunere, nu doar când deschideți un cont. Excepția este că depunerile automate au un minim de 500 USD, dar nu vă puteți reîncărca contul cu 50 USD sau cu sume mici.

Este Vinovest legitim și sigur?

Vinovest oferă asigurare împotriva terților tuturor investitorilor, care acoperă daunele cauzate de manipulare greșită și dezastre naturale până la valoarea de piață completă a vinului dumneavoastră. De asemenea, compania stochează vin în spații de depozitare securizate în Franța, Marea Britanie, Danemarca, Singapore, Hong Kong și Statele Unite. Facilitățile sunt legate, ceea ce ajută la eliminarea taxelor și tarifelor suplimentare pentru vin în timpul depozitării.

De asemenea, este de remarcat faptul că atunci când investești cu Vinovest, deții 100% din vinul din portofoliu. Primești chiar și certificate de proprietate pentru a dovedi că vinul tău este cu adevărat al tău. De fapt, Vinovest chiar te lasă să bei vinul din portofoliu dacă vrei; plătiți doar pentru a trimite o cutie pe care o dețineți la ușa dvs.

Deținerea deplină a proprietății înseamnă că, dacă Vinovest iese vreodată din afacere, încă deții vinul tău. Într-un astfel de scenariu, puteți contacta unitatea de depozitare și aranjați continuarea depozitării sau plătiți pentru ca ei să vă trimită colecția de vinuri.

Potrivit site-ului său web, Vinoves primește, de asemenea, mai multe audituri în fiecare an de la furnizorii săi de asigurări și de la un auditor terță parte. În general, este o modalitate sigură și sigură de a investi în vin fin. Și nu trebuie să vă faceți griji cu privire la depozitarea corectă a vinurilor sau să investiți într-o pivniță adecvată.

Rețineți că Vinovest nu este reglementat de SEC deoarece nu vinde titluri de valoare.

Cele mai bune alternative

În opinia noastră, Vinovest este una dintre cele mai bune modalități de a adăuga vin în portofoliul tău. Nu trebuie să vă faceți griji cu privire la asigurare sau depozitare adecvată, iar un minim de 1.000 USD este încă pentru începători.

Cu toate acestea, există mai multe alternative Vinovest pe care le puteți lua în considerare dacă doriți să investiți cu și mai puțini bani sau să explorați alte clase alternative de active.

Vint

Vint este o altă platformă populară de investiții în vin, care este cea mai apropiată alternativă la Vinovest. Principala diferență este că Vint vă permite să cumpărați acțiuni calificate SEC de vin fin, deoarece securitizează vinul, în timp ce Vinovest doar cumpără sticle. Acest lucru vă permite să cumpărați acțiuni similare acțiuni fracționale de acțiuni în loc să trebuiască să cumpere sticle întregi.

Această diferență înseamnă, de asemenea, că puteți începe să investiți cu Vint cu doar 25 USD. Nici tu nu plătești taxe anuale, deși Vint ia 0,5% până la 10% din fiecare ofertă, se deschide unui grup de investitori. Vint vinde, de asemenea, colecții întregi de vinuri care variază adesea de la 25.000 USD la 100.000 USD, cu prețurile acțiunilor în mod normal între 25 USD și 50 USD.

Nu primești portofolii gestionate așa cum faci cu Vinovest. Dar dacă vrei investi o sumă mică de bani, Vint este mai bun decât Vinovest.

Yieldstreet

Dacă doriți să investiți în vin și alte active alternative, Yieldstreet este cea mai bună alternativă Vinovest. Această platformă vă permite să investiți în lucrări de artă, vin, imobiliare, note pe termen scurt și chiar tranzacții de capital privat și datorii de consum sau de afaceri.

Investitorii neacreditați pot investi în fondul principal al Yieldstreet cu doar 500 USD. Acest fond oferă expuneri la numeroase clase de active, inclusiv artă si imobiliare. Ofertele directe și alte fonduri sunt deschise investitorilor acreditați și au, de obicei, o cerință minimă de 5.000 USD până la 15.000 USD.

Taxele anuale de administrare variază în funcție de oportunitatea de investiție și ajung până la 2,5% pe an. Potrivit site-ului său web, Yieldstreet a înregistrat randamente anualizate nete de 9,71% de la înființare.

Capodopere

Capodopere este o altă platformă de investiții alternativă populară, specializată în lucrări de artă. Cu peste 400.000 de investitori, este cel mai popular platformă de investiții în opere de artă există. Și conform site-ului său web, Masterworks a înregistrat profituri de 14,3%, fără taxe, din septembrie 2019 până în martie 2022.

Capodopere este similar cu Vint prin faptul că opera de artă este securitizată, permițându-vă să cumpărați acțiuni individuale. Perioadele de deținere variază de la trei la 10 ani, dar vă puteți vinde acțiunile pe o piață secundară dacă doriți să părăsiți mai devreme.

Pentru taxe, Masterworks percepe 1,5% pe an și 20% din profiturile viitoare atunci când operele de artă se vinde. Nu trebuie să fiți un investitor acreditat pentru a utiliza Masterworks. Există, de asemenea, o investiție minimă de 0 USD, iar acțiunile pot începe de la 20 USD.

Concluzie

Când vine vorba de investiții în vin, Vinovest este lider în industrie din mai multe motive. Lipsa cerințelor de acreditare și minim 1.000 USD îl fac prietenos pentru începători. În plus, are un istoric puternic, iar vinul este o clasă de active alternativă populară, care le permite investitorilor să se diversifice, departe de investițiile mai tradiționale.

Acestea fiind spuse, investiția cu Vinovest este o strategie pe termen lung, chiar și cu opțiunea de a vinde anticipat. Vinul necesită timp pentru a fi apreciat, iar ultimii ani sunt cei care fac un vintage mai valoros, nu pe cei anteriori.

În cele din urmă, puteți lua în considerare diversificarea unei părți a portofoliului dvs. cu clase de active precum vinul. Și dacă nu vrei să te confrunți singur cu durerea de cap de a păstra și asigura vinul, Vinovest merită încercat.