Revizuirea banilor din domeniul 2022: Portofolii criptografice gestionate activ

Investițiile în criptomonede au fost extrem de populare în ultimii ani. Dar dacă doriți să investiți în fonduri gestionate activ care se concentrează pe cripto, încă nu există multe opțiuni.

Domain Money, o companie mai nouă de cripto și investiții în acțiuni, caută să schimbe această realitate. Oferă diverse portofolii centrate pe cripto și blockchain, care sunt gestionate activ de echipa sa de investiții. În plus, puteți tranzacționa acțiuni, ETF-uri și criptomonede pentru a vă diversifica portofoliul pe cont propriu.

Cu toate acestea, Domain Money este un jucător relativ nou în acest spațiu, iar unele dintre caracteristicile sale sunt încă în dezvoltare. Această revizuire Domain Money acoperă avantajele și dezavantajele, prețurile și cum să determinați dacă este platforma potrivită pentru dvs.

Avantaje dezavantaje

Ce sunt banii de domeniu?

Domain Money este o platformă de investiții în acțiuni și criptomonede care a început în 2021. Compania a fost fondată de Adam Dell, fostul șef de produs la Marcus by Goldman Sachs. În ciuda faptului că este o companie mai tânără, Domain Money este condusă de o echipă cu o vastă experiență FinTech, cu angajați provenind din companii precum Betterment, SoFi și BlockFi.

În prezent, platforma acceptă peste 45 de criptomonede și peste 4.000 de acțiuni și ETF-uri. Acest lucru îl face similar cu brokerii online precum eToro care vă permit, de asemenea, să tranzacționați o varietate de active.

In orice caz, diferența principală este că Domain Money oferă, de asemenea, mai multe portofolii gestionate activ care se concentrează pe cripto și tehnologii disruptive. Aceasta înseamnă că există ceva atât pentru investitorii pasivi, cât și pentru cei activi, care doresc să investească într-o serie de active.

Pentru cine sunt banii de domeniu?

Dacă doriți să investiți în fonduri gestionate activ care includ și cripto, nu aveți multe opțiuni care să fie prietenoase pentru începători. Fondurile speculative necesită adesea sute de mii de dolari pentru a investi, sau chiar milioane, în funcție de fond. Și multe alte fonduri care investesc în cripto doar rămân cu ETF-uri precum Grayscale Bitcoin Trust.

Ceea ce face ca Domain Money să fie unic este că portofoliile sale includ fie criptomonede reale, fie companii care alimentează dezvoltarea blockchain și metaverse.. În plus, puteți investi în continuare în active laterale și nu plătiți comisioane pentru tranzacțiile cu acțiuni și ETF.

Ce face ca banii din domeniu să fie grozavi?

Între portofoliile sale gestionate și opțiunile de investiții auto-direcționate, există mai multe caracteristici care fac ca Domain Money să fie grozav.

Portofolii de investiții multiple

Domain Money are o varietate de portofolii gestionate activ în care poți investi, în funcție de obiectivele și nivelul tău toleranță la risc. În prezent, există cinci portofolii diferite din care să alegeți:

• marginea domeniului: Acesta este portofoliul original al Domain Money și investește 100% în criptomonede emergente.
• Metaversul domeniului: Acest portofoliu vă permite investește în metavers prin investirea în acțiuni metaverse relevante și criptomonede.
• Nucleul domeniului: Acest portofoliu este 100% acțiuni ale companiilor care conduc inovația tehnologică.
• Acces la domeniu: O compoziție de portofoliu de 80% acțiuni și 20% cripto, astfel încât să puteți investi în ambele clase de active.
• Domeniu echilibrat: Un alt portofoliu axat pe inovație, care este 50% acțiuni și 50% cripto.

Teza investițională din spatele acestor portofolii este de a profita de tendințe precum tehnologia blockchain, metaversul și companiile tehnologice care alimentează viitorul finanțelor. Dar există încă suficientă varietate de portofoliu pentru a obține nivelul de expunere cripto pe care îl căutați.

Investiție minimă scăzută

Fondul emblematic Domain Edge are un minim de investiții de 100 USD. Pentru celelalte patru portofolii, trebuie să investiți 500 USD pentru a începe.

Ambele minime sunt scăzute în lumea fondurilor gestionate activ, care pot necesita cu ușurință zeci de mii de dolari sau mai mult pentru a investi. Și un minim de investiții de 100 USD este, de asemenea, similar cu multe robo-consilieri sau concurenți ca Titan care oferă și fonduri gestionate activ.

Criptomonedă și tranzacționare cu acțiuni

Investiția de portofoliu este principala modalitate de a investi cu Domain Money. Dar poți și tu investi in actiuni, fonduri tranzacționate la bursă (ETF) și criptomonede cu fonduri din contul dvs. de numerar.

Există o sumă minimă de investiție de 5 USD pentru acțiuni și ETF-uri. Ca majoritatea brokeri online, Domain Money oferă tranzacționare fără comisioane pentru aceste titluri. Acțiuni fracționale sunt de asemenea disponibile. Tipurile de comenzi disponibile includ comenzi unice, recurente și limită.

De asemenea, investitorii pot cumpăra și vinde peste 45 de criptomonede pe Domain Money. Primești monedele majore ca Bitcoin și Ethereum plus o selecție de altcoins precum:

• 1 inch
• Aave
• Compus
• Decentraland
• Dogecoin
• Filecoin
• Litecoin
• Poligon
• Solana
• Uniswap
• Tezos

Există o lipsă notabilă de monede stabile precum USDC și USDT, dar, în cea mai mare parte, veți găsi principalele criptomonede pe care doriți să le adăugați în portofoliu. Și puteți folosi instrumentul său de urmărire pentru a monitoriza acțiunile, ETF-urile și criptomonedele în care vă gândiți să investiți.

Fără perioadă de blocare

Fondurile gestionate activ au adesea perioade de blocare, timp în care nu vă puteți retrage capitalul sau nu vă puteți vinde pozițiile. Cu toate acestea, Domain Money nu are nicio perioadă de blocare și, de obicei, vă puteți lichida pozițiile și vă puteți retrage numerarul în termen de două zile lucrătoare.

Evaluări ale activelor de semnal

Un alt Domain Money interesant este Signal, care oferă trei tipuri diferite de informații pentru a vă ajuta să luați decizii de investiții mai informate:

• Sentimentul social: Evidențiază activele cu cea mai mare creștere pozitivă a sentimentului social din ultima săptămână.
• Activitate de tranzacționare: Evidențiază activele cu cel mai mare volum de tranzacționare din ultimele două zile.
• Dezvoltarea proiectului: Evidențiază activele cu cea mai mare creștere a activității de dezvoltare, săptămână peste săptămână, pentru a prezenta companii cu foi de parcurs promițătoare pentru proiecte.

Niciuna dintre aceste valori nu garantează că alegeți o investiție bună. Dar este un alt strat de date pe care îl poți lua în considerare atunci când investești.

Funcții noi la orizont

Domain Money este o platformă de investiții mai nouă și acceptă deja investiții în acțiuni, ETF și cripto. În plus, în viitor apar numeroase funcții care vor permite investitorilor să câștige și mai mult și să-și folosească portofoliile pentru a împrumuta capital.

Unele caracteristici interesante care vin la Domain Money includ:

• Cheltuiți bani în domeniu: Alăturați-vă listei de așteptare pentru cardul de credit de recompense crypto de la Domain Money. Acest card vă va permite să câștigați recompense cripto cash-back și să vă cheltuiți fondurile în contul dvs. de Domain Money, deși nu există informații referitoare la recompensă sau APR.
• Împrumut de bani în domeniu: În viitor, clienții Domain Money vor putea împrumuta până la 40% din portofoliile lor. Robo-consilieri ca Frontul bogăției oferiți o linie de credit similară pe baza portofoliului dvs., dar în prezent nu sunt disponibile informații despre ratele dobânzii.
• Câștigarea domeniului: O altă caracteristică care vine la Domain Money este programul său de câștig. Aceasta este similară cu platforme de pariare și de împrumut și vă va permite să depuneți cripto pentru a obține venituri pasive. Din păcate, informațiile despre cripto-urile și tarifele eligibile nu sunt disponibile în acest moment.

Timpul va spune cum se lansează aceste funcții și dacă se lansează efectiv. Dar este un semn promițător că numeroase funcții sunt pe foaia de parcurs a Domain Money.

Care sunt dezavantajele banilor de domeniu?

Portofoliile gestionate activ cu cripto, cum ar fi ofertele Domain Money sunt greu de găsit, mai ales cu un minim de investiții atât de scăzut. Acestea fiind spuse, există câteva dezavantaje pe care investitorii ar trebui să ia în considerare înainte de a se înscrie.

Taxe de tranzacționare cripto

Plătiți o taxă de tranzacție de 1,49% atunci când cumpărați sau vindeți criptomonede prin Domain Money. Acesta este mai scump decât schimburile de genul Kraken, zodia Gemeni, sau opțiunea Coinbase Pro activată Coinbase.

Vedeți o defalcare a acestor taxe de tranzacție atunci când plasați o comandă, astfel încât să știți exact cât plătiți. Cu toate acestea, încă plătiți mai mult pe tranzacție decât ați plăti cu unele schimburi cripto majore.

Nu plătiți taxe pentru depunerea criptografică în contul dvs. de Domain Money. Dar încă plătiți taxe de rețea blockchain ori de câte ori mutați cripto.

Fără conturi de pensie

În acest moment, puteți deschide doar conturi impozabile cu Domain Money. Acest lucru înseamnă conturi de pensionare cu avantaje fiscale ca și cum IRA-urile nu sunt disponibile.

Dacă doriți să investiți în cripto cu IRA, opțiuni precum Alto și Titan sunt opțiuni mai bune, deoarece ambele companii susțin acest lucru.

Fără transferuri externe de portofel criptografic

La momentul scrierii, Domain Money nu vă permite să transferați cripto în propria dvs portofel. În schimb, trebuie să vindeți cripto pentru USD și apoi să vă retrageți numerarul pentru a vă lichida activele.

Acesta este un dezavantaj semnificativ dacă doriți să investiți mai ales în active digitale. Cu toate acestea, este promițător că Domain Money are acest lucru pe lista de caracteristici de adus pe platformă.

Fără dobândă pentru contul de gestionare a numerarului

Puteți păstra numerar inactiv în contul dvs. de numerar Domain Money, astfel încât să fie disponibil pentru tranzacționare. Dar nu câștigi dobândă din aceste fonduri, ceea ce este un dezavantaj semnificativ dacă ai mult capital pe margine.

În contrast, cel Cont de numerar Wealthfront plătește 0,85% dobândă, ceea ce este mult mai mare decât un cont de economii de bază.

Taxe și prețuri pentru bani de domeniu

Plătiți 1% din comisioane anuale de administrare atunci când investiți într-un portofoliu Domain Money. Aceasta este aceeași taxă pe care o percepe principalul său concurent, Titan, și se află încă la nivelul inferior pentru fondurile gestionate activ. După cum am menționat, plătiți și o taxă de 1,49% pentru tranzacționarea cripto, în timp ce acțiunile și ETF-urile sunt fără comisioane.

În comparație, robo-consilierilor le place Îmbunătățirea și Frontul bogăției taxa 0,25% anual. Dar din nou, Domain Money a gestionat activ fonduri, așa că este un joc diferit. Și oferă mult mai multă expunere cripto decât orice robo-consilier în acest moment.

Până la urmă, trebuie să decizi dacă vrei investiții pasive și comisioane mai mici cu un robo-advisor sau dacă sunteți dispus să plătiți taxe mai mari pentru portofoliile unice ale Domain Money.

Performanță istorică

Din păcate, Domain Money nu listează momentan date istorice de performanță pe site-ul său. În schimb, are o clauză de declinare a răspunderii care spune:

Compania a început abia în 2021, așa că această lipsă de date de performanță este de înțeles. Dar să știți că orice investiție implică riscuri, inclusiv portofoliile de la Domain Money.

Cum să contactați Domain Money

Puteți contacta asistența pentru clienți Domain Money prin e-mail la [email protected]. De asemenea, puteți utiliza widget-ul de chat live de pe site-ul său web, iar programul de asistență pentru clienți este de luni până vineri, de la 9:00 la 18:30 ET.

Cum se deschide un cont

Pentru a deschide un cont Domain Money, trebuie să fii:

• 18 ani sau mai mult
• Un cetățean american
• Să aibă un număr de securitate socială
• Aveți o adresă în SUA și locuiți acolo

Pentru a vă înscrie, trebuie să descărcați aplicația gratuită pentru iOS. Din păcate, aplicația pentru Android este încă în lucru. De acolo, introduceți adresa de e-mail pentru a vă crea un cont.

După aceea, trebuie să vă verificați identitatea pentru a începe să investiți. Acest lucru necesită furnizarea:

• Numele dumneavoastră, data nașterii, numărul de telefon și adresa legală
• SSN-ul dvs
• Informații despre angajatorul dvs., intervalul de venit și valoarea netă
• Informații despre stilul dvs. de investiție și eligibilitate

Este posibil să fie necesar să furnizați și o fotografie a actului de identitate emis de guvern pentru a finaliza verificarea.

Este Domain Money sigur și securizat?

Există numeroase practici și politici de securitate care fac Domain Money mai sigur pentru investitori. Pentru început, informațiile sunt criptate de la capăt la capăt pentru a vă ajuta să vă păstrați informațiile personale și financiare în siguranță. De asemenea, puteți utiliza funcții precum autentificarea biometrică pentru a vă accesa contul în loc să utilizați o parolă.

În plus, Domain Money colaborează cu Gemini, care deține cele mai multe cripto active offline în depozitare frigorifică. Crypto-ul dvs. nu primește asigurare, dar numerarul din conturile dvs. are până la 250.000 USD în FDIC-asigurare sunt deținute cu WebBank. Apex vă deține acțiunile și titlurile ETF și oferă până la 500.000 USD în asigurare SIPC.

Cele mai bune alternative

Pentru o companie care a început în 2021, Domain Money are un număr impresionant de caracteristici. Și a avea cinci fonduri diferite din care să aleagă este o cantitate bună de varietate pentru investitori

Acestea fiind spuse, Domain Money își extinde în continuare funcțiile. Și în funcție de obiectivele sau stilul dvs. de investiții, anumite alternative ar putea fi opțiuni mai bune în acest moment.

Titan

Cel mai bun pentru: investiții în stilul fondurilor speculative.

Dintre toți concurenții de la Domain Money, Titan este cel mai asemănător. Această companie oferă patru portofolii gestionate activ, dintre care unul este compus în totalitate din criptomonede de top. Celelalte portofolii vizează companii offshore și din SUA. Pentru comisioane, plătiți 1% din comisioane anuale de administrare la fel ca Domain Money.

Cele două avantaje principale ale Titan față de Domain Money sunt informațiile sale transparente și faptul că sprijină investițiile IRA. Este mult mai puțin concentrat pe criptomonede decât Domain Money, dar puteți începe să investiți cu doar 100 USD.

Îmbunătățirea

Cel mai bun pentru: investiții pasive cu comisioane reduse.

Începeți cu îmbunătățirea

După cum s-a menționat, robo-advisors oferă o opțiune cu comisioane mai mici pentru investitorii pasivi, față de a rămâne cu fonduri gestionate activ. Și în lumea consilierilor robo, Betterment este unul dintre cei mai buni absolut.

Cu o cerință de investiție minimă de 0 USD, este o modalitate excelentă de a începe să investești cu bani puțini. Și există o varietate de portofolii în care puteți investi, inclusiv cele pentru creștere, venit fix și chiar Investiții ESG. Investițiile cripto vin și la Betterment în viitor, iar acest robo-consilier oferă alte caracteristici utile, cum ar fi colectarea pierderilor fiscale, conturile de pensie și reechilibrarea automată.

Robinhood

Cel mai bun pentru: tranzacționare ușoară cu acțiuni și criptomonede.

Începeți cu Robinhood

Robinhood este una dintre cele mai populare aplicații de tranzacționare de acolo. Le permite investitorilor să tranzacționeze acțiuni, ETF-uri, Opțiuni, și cripto de pe smartphone-ul lor. Tranzacțiile sunt fără comisioane, precum și minus taxele de spread pe care Robinhood le percepe pentru tranzacțiile cripto.

Principalul dezavantaj al Robinhood este că în prezent acceptă doar 11 criptomonede, așa că există mai puțină selecție decât Domain Money. Nu primiți nici portofolii prefabricate în care puteți investi, așa că trebuie să vă alegeți propriile investiții. Cu toate acestea, Robinhood este încă foarte prietenos pentru începători și chiar și clienții noi pot obține stocuri gratuite pentru înscriere ca recompensă.

Concluzie

Într-o lume aglomerată de brokeri online și robo-consilieri, Domain Money încearcă să se deosebească de concurență. Și cu o varietate de fonduri gestionate în mod activ și un minim de investiții de 100 USD, este pe cale să atingă acest obiectiv.

Viitorul arată, de asemenea, strălucitor cu numeroase funcții pe foaia de parcurs al produsului. Și, deși nu este cea mai bună platformă pentru tranzacționarea criptografică din cauza taxelor, portofoliile sale gestionate oferă mai multă expunere la criptomonede decât multe fonduri.

Dacă vrei să te apuci de blockchain și metavers, poți lua în considerare investiția cu portofoliile Domain Money. Dar pentru investiții în criptomonede de sine stătătoare, vă sugerăm schimburi precum Coinbase sau zodia Gemeni deci evitați taxele mari.

Următorii câțiva ani vor spune cum se performanță investițiile Domain Money față de alte fonduri și piața generală. Dar, deocamdată, este o nouă companie interesantă care merită luată în considerare sau păstrată pe radar.