Banktivity 7 Review 2021

Quicken este software-ul de finanțare personală ales pentru utilizatorii de Windows, dar ce se întâmplă dacă ești o persoană Mac? Quicken 2018 pentru Mac ar trebui să fie răspunsul ușor, dar este complet diferit de versiunea pentru Windows și mulți utilizatori au considerat că este un neîncepător. Aici intervine Banktivity 7 by IGG Software.

Banktivity era numită „iBank”. Dar la începutul lui 2016, software-ul IGG l-a redenumit. În această recenzie, vom verifica actualizările care au fost făcute pentru lansarea celei de-a șaptea ediții a aplicației. Și o vom compara cu ceea ce eu consider încă standardul de aur în rândul aplicațiilor de finanțe personale:

Quicken pentru Windows.

(Notă: dacă tot doriți să încercați să rulați Quicken pe Mac, vă recomand să utilizați Quicken pentru Windows pe Macintosh prin intermediul unor programe de virtualizare.)

Caracteristici de bancaritate

Preț	Min: 69,99 USD, Max: 69,99 USD, Termen: niciunul
Bugetarea
Plata facturii
Urmărirea investițiilor
Acces	Bazat pe web, iOS, Android
Monitorizarea scorului de credit
Managementul facturilor
Planificarea pensiei
Raportarea impozitelor
Reconcilierea Tranzacțiilor
Categorii personalizate
Importați fișiere QFX, QIF
Autentificare cu doi factori
Sincronizare online

• Vizualizare calendar — Tu ai cerut-o, iar Banktivity a livrat. Vizualizați tranzacțiile dvs. postate și programate viitoare pe un calendar la îndemână.
• Mojave Dark Mode — Puteți utiliza Banktivity 7 în modul întunecat al Mojave, ceea ce oferă o experiență de utilizator foarte sofisticată și atractivă.
• Vizualizare rezumat personalizabilă — Alegeți ce conturi doriți să vedeți și ce conturi nu doriți să vedeți în vizualizarea Rezumat.
• Sincronizare cu Zillow — Când aveți un abonament Acces Direct, puteți integra estimările Zillow ale valorilor proprietății dumneavoastră.
• Etichetarea — Vă permite să urmăriți cheltuielile în mai multe categorii pentru evenimente precum o vacanță.
• Spații de lucru — Accesați ferestre una lângă alta care vă permit să lucrați în mai multe părți ale Banktivity în același timp.
• Rapoarte rapide — Trageți și plasați pentru a crea un raport instantaneu al finanțelor dvs.
• Acces direct — Conectați-vă la mai multe bănci ca niciodată. Acest lucru se face prin Yodlee. Dar acest serviciu nu este gratuit. Un abonament de un an este de 44,99 USD. Un abonament de 90 de zile costă 13,99 USD. Un abonament de 30 de zile costă 5,99 USD. Este disponibilă o probă gratuită de 30 de zile.
• Bugetarea — Într-o îmbunătățire față de versiunea anterioară, puteți face economii, puteți urmări cheltuielile, puteți monitoriza progresul zilnic, puteți încorpora veniturile și facturile programate, puteți compara obiectivele vs. rezultate și sincronizați-vă bugetele cu Banktivity pentru iPad.
• Actualizare cu un singur buton — Similar cu ceea ce este oferit în Quicken, acum puteți descărca toate tranzacțiile financiare cu un singur clic.
• Instrumente de investiții îmbunătățite — Sprijin sporit pentru investiții pentru obligațiuni și opțiuni.
• Asistent de configurare — Facilitând importarea din alte aplicații.
• Preveniți tranzacțiile de descărcare duplicate — Eliminarea superioară a tranzacțiilor duplicate din descărcări bancare.
• Sincronizare iPad — Sincronizați tranzacțiile programate.
• Viteză îmbunătățită — O mai bună utilizare a regulilor de import pentru a accelera clasificarea.
• O mai bună categorizare — Capacitatea de a clasifica tranzacțiile de investiții.

Ce este banktivitatea?

Banktivity este un software de finanțare personală pentru utilizatorii de Macintosh. Creat de IGG Software, îi ajută pe utilizatori să plătească facturile online, să-și urmărească modelele de cheltuieli și să mențină un buget. Este o alternativă bună la Quicken dacă aveți o casă centrată pe Apple, cu un computer Macintosh și dispozitive mobile „i”.

Convertirea din Quicken

Sunt un utilizator de mult timp al Quicken pentru Windows. Pentru a testa Banktivity, am exportat un fișier QIF cu datele mele curente de la Quicken. Bănuiesc că mulți oameni vor face asta, așa că am testat această parte pe larg. În cea de-a cincea versiune, Banktivity a adăugat un asistent de configurare, ceea ce face procesul de import mult mai ușor decât anterior.

Banktivity necesită cel mai recent macOS - 10.13 sau mai nou. Dacă aveți un Macintosh mai vechi, nu veți putea folosi Banktivity.

Am fost surprins de cât de nedureroasă a fost conversia din fișierul meu Quicken pentru Windows. Am avut câteva probleme minore în clasificarea contului, dar asta a fost tot. Nu folosesc Quicken pentru Mac în mod regulat, așa că nu am putut testa această caracteristică. Bănuiesc că procesul de import este similar și la fel de ușor.

Din păcate, toate informațiile despre contul de descărcare online nu sunt transmise în fișierul QIF. Trebuie să configurați manual fiecare cont în Banktivity. Cele mai multe dintre conturile mele de peste 52 de ani sunt configurate pentru descărcare. Poate fi un proces lung și obositor să configurați fiecare. Rețineți, aceasta nu este vina IGG Software. Mai degrabă, limitarea este în formatul de fișier QIF (care a fost dezvoltat de Quicken), iar motivele de securitate necesită această configurare.

Când utilizați Banktivity cu orice bancă care necesită o conexiune directă pentru sincronizare, trebuie să vă creați un cont cu IGG Software. Serviciul de conectare directă este în plus față de achiziționarea software-ului. Un abonament de un an costă 44,99 USD. (Bănuiesc că majoritatea oamenilor vor cumpăra asta.)

Capturi de ecran Banktivity

Sincronizare mobilă

La fel ca Quicken pentru Windows, Banktivity Mobile se poate sincroniza cu iPad sau iPhone, astfel încât să aveți acces la informațiile dvs. din mers. Până de curând, aplicația costa 9,99 USD, dar acum este gratuită (și fără reclame).

Banktivity oferă, de asemenea, o aplicație pentru iPad ușor de utilizat, dar cuprinzătoare, care costă doar 19,99 USD.

Nu am nevoie de o vizualizare totală a finanțelor mele de pe iPhone. Aplicația mobilă este utilă în primul rând pentru introducerea tranzacțiilor. Deci, asta ar însemna că ar trebui să am acces doar la conturile mele de cec, numerar și card de credit. Nu mi-ar păsa de conturile de investiții în timp ce sunt în mișcare. Capital personal face o treabă mai bună cu viziunea sa consolidată asupra investițiilor.

Dincolo de aceasta, sincronizarea funcționează bine și vă oferă acces la aceleași informații pe care le aveți în software-ul desktop. Aplicația nu vă oferă acces la aceste secțiuni: bugete, tranzacții memorate, tranzacții programate, prețuri istorice ale titlurilor de valoare, rate ale dobânzii de cont sau rapoarte.

Dacă apare un conflict, software-ul desktop vă va anunța și vă va permite să alegeți ce tranzacție ar trebui să câștige. Este posibilă sincronizarea cu mai multe dispozitive mobile. Dar software-ul tău desktop Banktivity va fi întotdeauna stăpânul.

Quicken are și o aplicație pentru iPhone, dar din testarea ambelor aplicații, se pare că funcționalitatea Banktivity este puțin mai bună.

Urmărirea investițiilor

Zona de investiții a fost îmbunătățită față de versiunea anterioară, dar încă nu este la fel de utilă precum Quicken pentru Windows sau serviciul online Capital personal.

Aspectul pozitiv: această secțiune vă permite să vă reconciliați conturile și permite descărcarea tranzacțiilor de la instituții financiare populare. Poate chiar descărca cele mai recente cotații bursiere în Banktivity.

Banktivity oferă o vizualizare centralizată a portofoliului care vă arată toate investițiile dvs. într-un singur loc. Dar categoria „tip” de investiții a Banktivity se bazează mai degrabă pe instrumentul de investiții, decât pe sector.

IGG Software prezintă conversia valutară ca o caracteristică importantă a aplicației sale. Și o consider o caracteristică bună pe care aproape niciun alt software pentru finanțe personale nu o oferă. Dar există un motiv bun pentru care nimeni altcineva nu o oferă. Câte persoane au conturi în valute diferite?

Presupunând că Statele Unite sunt audiența principală a IGG, este foarte puțin nevoie de această funcție. Cetăţenii americani trebuie să respecte o serie complexă de probleme de conformitate atunci când dețineți conturi bancare străine.

Deci, aceasta este o caracteristică îngrijită și un must-have pentru cei care au această problemă, dar pur și simplu nu văd atât de mulți utilizatori care au nevoie de ea.

Avantaje și dezavantaje ale băncității

Pro Suport puternic pentru Macintosh —Dacă sunteți în căutarea unei aplicații native Apple, Banktivity este un candidat serios cu suport pentru MacOS, iPhone, iPad și Apple Watch. Sincronizare cloud privată  — Sincronizați-vă datele în cloud între mai multe dispozitive. Multi-valută —Pentru cei care au nevoie de opțiune, Banktivity acceptă mai multe valute. Etichetarea —Ușoară urmărirea și gruparea modelelor de cheltuieli pe categorii. Exportarea raportului  — Rapoartele pot fi acum exportate în fișiere CSV (altfel cunoscute ca „delimitate prin virgulă”).

Contra Necesită cel mai recent macOS —Banktivity necesită cel mai recent MacOS - Sierra (10.13) sau mai nou. Utilizatorii care au Macintosh-uri mai vechi sau care nu au făcut upgrade la cea mai recentă versiune nu vor putea rula Banktivity 7. Categorizarea portofoliului ciudat — Investițiile nu sunt clasificate în funcție de clasa de active (de exemplu, cu capitalizare mare, cu capitalizare medie, cu capitalizare mică etc.), ci după tipul de titluri (de exemplu, obligațiuni, acțiuni, fond mutual etc.).

rezumat

Pentru cei care doresc o aplicație nativă pentru Macintosh, Banktivity ar trebui să fie pe lista dumneavoastră scurtă. Banktivity 7 are toate caracteristicile obligatorii de care aveți nevoie într-o aplicație modernă de finanțare personală.

Este grozav să vezi că Banktivity se îmbunătățește cu fiecare versiune nouă. Această versiune îl face mult mai aproape în comparație cu Quicken pentru Windows și, în opinia mea, îl depășește pe Quicken pentru Mac. Cu toate acestea, deși funcționalitatea de investiții s-a îmbunătățit față de versiunea anterioară, ar putea folosi în continuare unele îmbunătățiri pentru a se potrivi cu Quicken pentru Windows.

În comparație cu Quicken pe bază de preț, Banktivity 7 este o valoare bună. Quicken a trecut la un model de abonament, ceea ce înseamnă că va trebui să plătiți 74,99 USD anual dacă doriți toate clopotele și fluierele. În schimb, Banktivity 7 este încă o achiziție unică și costă doar 69,99 USD (cu o taxă suplimentară anuală de 44,99 USD dacă doriți funcția de sincronizare cu acces direct). Cu toate acestea, dacă faceți upgrade de la Banktivity 5 sau Banktivity 6, veți plăti doar 34,99 USD.

Din testele mele extinse, de fapt îmi place Banktivity suficient de mult încât, poate, să-l folosesc personal ca supliment Capital personal, pe care îmi place să-l folosesc pentru urmărirea investițiilor.

Pentru această versiune, am mărit ratingul la 8,5 stele. Aceasta evaluează Banktivity mai mult decât concurenții săi Macintosh, Moneydance și Quicken pentru Mac.

Dacă sunteți în căutarea unui software desktop bazat pe Macintosh, Banktivity 7 este greu de învins.