Investiți în imobiliare cu aceste 6 moduri diferite

[Nota PT: acest articol cuprinzător a fost contribuit de Eric Bowlin din realestateinvesting.org. L-am auzit pentru prima oară pe Eric acest episod de Buzunare mai mari. Acum locuiește aici în Texas cu mine și ne întâlnim în mod regulat la prânz și discutăm despre imobile și afaceri. Iată-l pe Eric ...]

EuEste remarcabil să vedem cum investițiile imobiliare pot crea atâta bogăție. Îl vedeți peste tot - televizorul, internetul sau prietenul dvs. care a decis în mod aleatoriu să răstoarne o casă, se pare că toată lumea câștigă bani în imobiliare.

Puterea reală a investițiilor imobiliare constă în veniturile din chirii, nu în aprecierea pieței. Deoarece proprietățile imobiliare pot fi costisitoare, s-ar putea să credeți că investițiile imobiliare nu sunt la îndemână. Dar există mai multe modalități prin care vă puteți implica în domeniul imobiliar cu doar 500 USD.

Cuprins

1. Închiriați-vă casa
2. Faceți un Flip Live-In
3. Cumpărați o proprietate de închiriat la cheie
4. Partener cu alți investitori
5. Investiți prin finanțare participativă
6. REIT-uri

Majoritatea investitorilor utilizează o analiză superficială a imobilelor

Dar, înainte de a intra în fiecare metodă în detaliu, permiteți-mi să trec rapid peste puterea investițiilor imobiliare. Există o mulțime de concepții greșite.

În primul rând, nu puteți compara pur și simplu prețurile locuințelor cu acțiunile, deoarece aprecierea este doar 1 din 5 moduri în care proprietatea imobiliară generează bogăție. Iată un articol din Lifestyles Unlimited despre asta.

Majoritatea site-urilor de investiții vor face o analiză rapidă și vă vor arăta un grafic ca cel pe care l-am făcut mai sus. Am normalizat prețurile și stocurile reale ale locuințelor la 100 în anul 1970 și, de asemenea, m-am adaptat la inflație.

Când le comparați pe cele două cu acest tip de analiză superficială, stocurile depășesc în mod clar proprietățile imobiliare cu mult. Acțiunile aproape se triplează în valoare. Casele au crescut doar cu 40%.

Punctul forte al imobilului este chiria, nu aprecierea.

Ca un exemplu prostesc, să presupunem că achiziționați o proprietate închiriată teribilă și câștigă doar o rentabilitate de 4% din valoare în fiecare an (după toate cheltuielile, postul vacant etc.). Personal, nu aș investi niciodată în această ofertă, dar este un bun exemplu de lucru cu numere ușor de atins.

Acum, trebuie să ajustăm graficele pentru a ține cont venit din închiriere. Venitul din închiriere este un tip de venit pasiv care, atunci când ești la capacitate maximă, poate fi foarte profitabil.

Cel mai bun mod de a compara este de a adăuga profitul total din închiriere la preț. Este la fel ca ajustarea prețului acțiunilor pentru dividendele colectate.

Aruncând o a doua privire

Acum, uitați-vă la următorul grafic al chiriilor cumulative + valorile casei față de stocuri.

Începând din același punct, odată ce adăugați chiar și un mic 4% întoarcerea din chirii în fiecare an, proprietățile imobiliare depășesc stocurile pe parcursul perioadei.

Pentru a fi clar, schimbarea intervalului de timp poate schimba cu ușurință rezultatele. Am ales anul 1970 pur și simplu pentru că acestea sunt datele pe care le am la dispoziție. Dar, dovezile sunt încă puternice că proprietățile imobiliare pot funcționa foarte bine, iar randamentele sunt foarte stabile și netede.

Oricine se poate implica în investiții imobiliare

Desigur, nu toată lumea vrea să fie un investitor imobiliar cu normă întreagă și nici nu ar trebui ca toți să devină unul, dar cred că toată lumea ar putea beneficia alocând o parte din averea lor într-un imobil investiție.

Problema este - imobilul este foarte scump. Majoritatea oamenilor pur și simplu nu pot renunța la câteva sute de mii și nu pot cumpăra proprietăți de închiriat.

Din fericire, există o mulțime de modalități de a investi în imobiliare fără a deveni investitor imobiliar și fără a avea nevoie de o tonă de bani.

1. Închiriați-vă vechea casă - Utilizați abordarea „Stepping Stone”

Cost pentru început - sub 20.000 USD

Este posibil să fi auzit de ceva numit „proprietarul accidental”. Atunci când cineva locuiește într-o singură casă, se mută, apoi închiriază vechea casă. „Proprietarul accidental” nu a planificat niciodată să fie proprietar. Devin una atunci când cumpără oa doua casă.

Din păcate, majoritatea caselor unifamiliale fac de fapt proprietăți închiriate îngrozitoare, deoarece nu pot câștiga profit. După cum arată graficele, aprecierea este un motiv teribil pentru a cumpăra proprietăți.

Pentru ca strategia să funcționeze, trebuie să o planificați în avans. Ar trebui să vă concentrați asupra cumpărării unei case într-un cartier cu chirii excelente, care sunt mai mari decât costul ipotecii și toate cheltuielile.

Legate de: Prima mea proprietate de închiriere: nu este cu adevărat o mare investiție

Utilizați abordarea „Step Up”

Când este timpul să vă mutați într-o casă mai bună, pur și simplu „urcați” în noua casă și o închiriați pe cea veche. Tocmai ai devenit investitor imobiliar.

Am început în domeniul imobiliar cu abordarea pasului. Prima mea proprietate a fost o multifamilie de 3 unități în apropierea școlii de licență. Am închiriat două unități și am locuit într-una singură gratuit. După câțiva ani, ne-am mutat într-o casă și am închiriat toate cele trei unități.

House Hacking

Cea mai mare parte a fost chiria pentru două unități plătite pentru toate cheltuielile noastre în timp ce am locuit acolo. Când ne-am mutat, a 3-a unitate a plătit aproape toate cheltuielile noastre în noua noastră casă. Aceasta este o abordare populară a investițiilor imobiliare numită „hacking de case”.

Prin hacking-ul casei, am putut deține două proprietăți și nu a trebuit să plătim niciodată din buzunar în fiecare lună pentru ele.

De atunci ne-am mutat din nou, iar chiria de la primărie acoperă majoritatea cheltuielilor noastre în care locuim acum.

Pentru a face acest lucru, trebuie pur și simplu să vă calificați pentru un credit ipotecar normal. Dacă mergi cu un Împrumut FHA, puteți cumpăra o casă la un preț rezonabil sub 200.000 USD în majoritatea statelor, care va costa în jur de 10.000 USD pentru o avans și costuri de închidere.

Deoarece în cele din urmă veți avea nevoie de două proprietăți, costul pentru a începe va fi de aproximativ 20.000 USD.

Legate de: House Hacking cu Paula Pant

2. Faceți un Flip Live-In

Cost pentru început - 30.000 USD

O strategie ușor diferită, dar strâns legată este live-in flip.

Scopul acestei strategii este de a cumpăra o casă care poate fi locuită (și, prin urmare, poate fi finanțată), dar care necesită multă muncă. Lucrările ar putea include modernizarea bucătăriei / băilor, adăugarea de pardoseli din lemn de esență tare, finisarea unui subsol / mansardă sau construirea unui supliment.

Acest lucru nu este pentru cei slabi de inimă, deoarece veți trăi în esență într-o zonă de construcție pentru o vreme. Cu toate acestea, potențialul de profit fără taxe este imens. Abordați un flip live-in exact la fel ca un flip standard.

Procesul

Mai întâi, va trebui să găsiți o proprietate locuibilă și, de asemenea, să estimați „valoarea după reparare” sau ARV. Puteți face acest lucru întrebând agentul dvs. imobiliar sau examinând vânzările comparabile.

Următorul lucru este să vă estimați bugetul de reabilitare. Faceți munca dvs. pentru a câștiga un pic de transpirație, dacă aveți abilitățile. Dacă nu, luați un antreprenor bun acolo pentru a vă oferi un preț.

Asigurați-vă că numerele funcționează

Oferta pe care o faceți ar trebui să reprezinte un anumit profit. Luați ARV și scădeți obiectivul dvs. de profit și, de asemenea, scădeți costurile de reparații. Totalul este cea mai bună ofertă.

Estimez costuri de 30.000 USD sau mai mult, deoarece va trebui să finanțați achiziția inițială (aproximativ 10.000 USD dacă mergeți la FHA) și va trebui să finanțați reparațiile. Îmi este imposibil să dau un cost general pentru reparații, dar 20.000 de dolari vor face o mulțime de muncă dacă o faceți singură majoritatea.

Avantajele Fringe ale Flipping

Marele beneficiu al acestei strategii îl reprezintă avantajele fiscale. Un flip tipic este supus la tot felul de impozite pe profit. După trei ani de ședere la domiciliu, veți primi majoritatea sau toate taxele, deoarece profiturile pe case nu sunt impozitate până la o anumită sumă. Nu sunt un profesionist în domeniul fiscal, așa că vă rugăm să îl consultați înainte de a cumpăra sau de a face oferte.

Această strategie este excelentă, deoarece are un risc destul de scăzut. Dacă numerele nu funcționează și nu puteți vinde cu profit, rămâneți pur și simplu acasă! Ai nevoie de un loc unde să trăiești oricum.

Dacă poți vinde pentru un profit frumos, vinde-l și cumpără-ți următorul flip live-in. Ai putea pune mai multe bani în jos și aveți un credit ipotecar mai mic sau puteți investi banii în bursă sau alte investiții.

Combinați această strategie cu abordarea „trambulină” și câștigați și mai mult. Prin refinanțarea proprietății, veți capta capitalul propriu și veți beneficia de chirie pe termen lung.

3. Cumpărați o proprietate „la cheie”

Costul de început - 30.000 - 50.000 USD

Dacă nu vă interesează ideea de a vă muta mult sau de a locui într-o zonă de construcție, vă recomandăm să luați în considerare o investiție la cheie.

După cum sugerează și numele, o companie la cheie se ocupă de aproape totul pentru dvs. Acestea vă ajută să găsiți, să analizați, să cumpărați și să gestionați proprietatea. Fiecare companie este diferită și nu oferă toate aceleași servicii, dar iată elementele de bază:

Găsirea și analizarea proprietății la cheie

Am văzut companiile la cheie găsind o proprietate în mai multe moduri. Unii cumpără și repară proprietatea direct, în timp ce alții folosesc o rețea de companii de reabilitare pentru a-și găsi proprietățile finalizate. Alții oferă fixatoare și vă oferă estimări de reparații și vă vor plăti pentru upgrade-uri.

Indiferent de numerele pe care ți le dau, asigură-te că îți faci propria analiză! Iată cum puteți găsi și evalua proprietăți de închiriere.

Cumpărarea proprietății la cheie

Majoritatea companiilor la cheie au relații cu brokeri ipotecare sau creditori privați pentru a ajuta la realizarea tranzacției. Este încă important să fiți stabil din punct de vedere financiar și să fiți calificat să cumpărați.

Gestionarea proprietății de închiriat la cheie

Companiile la cheie vor gestiona proprietatea direct sau vă vor conecta cu un companie de administrare de renume. Reputația lor se bazează într-adevăr pe această piesă, așa că tind să o ia foarte în serios.

De asemenea, companiile de administrare pot primi o mulțime de recomandări de la companii la cheie. Dacă există o problemă cu compania dvs. de administrare, uneori vă puteți întoarce la compania la cheie și puteți solicita asistența acestora. Administratorul proprietății ar putea face tot posibilul să vă facă fericit doar să păstrați acele recomandări.

Costul proprietăților la cheie

Companiile la cheie se concentrează pe proprietăți mai ieftine, care pot varia de la 50.000 USD în sus.

Pentru a începe este nevoie de aproximativ 30.000 USD, deși poate varia. Deoarece nu veți locui în proprietate, veți avea nevoie de un împrumut convențional și o reducere de 20%. Pentru o casă standard de 100.000-150.000 USD, aceasta înseamnă 20-30.000 USD plus costuri de închidere.

De asemenea, va trebui să aveți niște bani disponibili ca rezerve în cazul în care aveți reparații majore în primul an.

Riscurile proprietăților la cheie

Nu voi minți, nu sunt un mare fan al proprietăților la cheie. Mulți oameni jură pe ei, motiv pentru care i-am inclus pe listă.

Dar există o mulțime de riscuri cu investițiile la cheie. În primul rând, există o mulțime de stimulente pentru furnizorii la cheie de a vă percepe dolarul cel mai mare pentru proprietăți. Deoarece nu sunteți familiarizați cu piața din afara statului, probabil că nici nu vă veți da seama.

De asemenea, companiile de administrare a proprietăților au multe stimulente pentru a provoca mai multe reparații și pentru o rotație a chiriașilor.

În general, nu mă încred în ofertele în care stimulentele nu se aliniază și de aceea mă feresc de închirierea la cheie. Dar știu că există multe companii la cheie foarte reputate și cunosc mai mulți oameni care jură pe ei.

Asigurați-vă că faceți cercetările înainte de a cumpăra.

Roofstock

O opțiune pentru găsirea unei proprietăți la cheie este Roofstock.com. Este o piață online pentru imobiliare ocupate de chiriași, care se concentrează pe conectarea potențialilor investitori imobiliari cu proprietatea potrivită.

Găsirea proprietății de investiții perfecte

Folosind site-ul lor web, puteți cumpăra o investiție imobiliară pe baza specificațiilor și rapoartelor furnizate, apoi puteți începe să câștigați chirie din prima zi. Roofstock oferă, de asemenea, inspecții amănunțite asupra tuturor proprietăților, inclusiv a calității casei, estimată costuri de reparare precum și informațiile financiare ale proprietății.

Există costuri de tranzacție asociate, dar nu sunt prea abrupte. Dacă sunteți cumpărător, veți plăti o taxă de piață de 0,5%, în timp ce vânzătorii plătesc o taxă de listare de 2,5%. Acesta este mult mai mic decât comisionul pe care l-ați plăti unui agent imobiliar.

Proprietățile sunt situate în toată țara în orașe precum Saint Louis, Pittsburgh și San Antonio. Funcția de căutare la îndemână de pe site vă permite să sortați folosind diferite criterii, inclusiv proprietăți la cheie, district școlar bun, proprietăți care îndeplinesc regula 1 la sută și așa mai departe.

Informațiile de care aveți nevoie pentru a lua o decizie informată

Majoritatea proprietăților enumerate sunt case unifamiliale, deși este posibil să găsiți și un duplex sau două. Există informații foarte detaliate despre fiecare proprietate, de la un raport de inspecție complet, la fotografii detaliate, un model 3D și multe altele.

Multe dintre proprietăți sunt ocupate de chiriași, deci ați presupune contractul actual al chiriașului de la proprietarul anterior. Aceasta înseamnă că puteți începe colectarea chiriei de îndată ce cumpărați proprietatea, ceea ce este un bonus.

Roofstock vă ajută, de asemenea, să găsiți finanțare pentru achiziția dvs. de închiriere utilizând o soluție financiară integrată. Acest lucru vă poate ajuta, de asemenea, să închideți proprietatea mai repede - în doar 30 de zile. Cu toate acestea, vă recomandăm să comparați tarifele pe care le oferă cu alți creditori pentru a vă asigura că obțineți o afacere corectă.

4. Parteneriat cu alți investitori

Costul de început - 25.000 USD - 100.000 USD +

Luați în considerare colaborarea cu alți investitori dacă nu sunteți interesat de investițiile imobiliare, dar doriți totuși să adăugați imobiliare la portofoliul dvs.

Investitorii buni caută întotdeauna parteneri în oferte. Investitorii buni sunt buni în a găsi oferte. Deoarece tranzacțiile costă bani, investitorii buni rămân întotdeauna fără numerar.

Investitorii finalizează mai multe oferte prin parteneriat. Cu cât sunt mai mulți parteneri, cu atât se fac mai multe oferte, cu atât câștigă mai mulți bani.

Diferite modalități de parteneriat

Există două modalități principale de a vă asocia în cadrul unei tranzacții - ca investitor de capitaluri proprii sau ca împrumutător. Diferența cheie se reduce la risc și întoarcere. De asemenea, există o serie de domenii diferite de proprietăți imobiliare în care să vă asociați și fiecare are propriile seturi de riscuri și recompense.

House Flipping (peste 25.000 USD)

Una dintre cele mai frecvente modalități de parteneriat este pe o clapă de casă. Cei mai buni flipuri de casă caută întotdeauna împrumutători privați, dar rareori vor să împartă capitaluri proprii.

Noii investitori nu se pot califica pentru niciun fel de finanțare, așa că vor împărți profiturile.

• În partea de jos, este posibil să vă puteți folosi banii pentru a ajuta la finanțarea unor reparații, dar nu puteți ajuta prea mult cu achiziția sau alte costuri.
• În partea de sus, este posibil să puteți finanța întreaga achiziție plus reparații.

Cu cât oferiți mai mulți bani, cu atât puteți negocia condiții mai bune, deoarece sunteți mai valoroși pentru împrumutat / partener.

Închirieri multifamiliare SFR și 1-4 unități (35.000 $ - 50.000 $)

Un alt mod în care partenerul este de a închiria proprietatea. Mulți oameni sunt buni la economisire, dar este posibil să nu se califice pentru a cumpăra mai multe proprietăți. Aici intervine parteneriatul.

Fiecare tranzacție este diferită, deci nu există două structurate la fel, dar în esență o persoană oferă plata în avans (sau o mare parte din aceasta) în timp ce cealaltă găsește și cumpără o proprietate.

Vor exista o anumită împărțire a capitalurilor proprii și a chiriilor pe baza modului în care este negociat parteneriatul dvs. și cine oferă mai mulți bani și servicii.

Sindicalizarea clădirilor comerciale și a apartamentelor (25.000 - 100.000 USD)

Sindicatele cumpără majoritatea clădirilor mari pe care le vedeți prin oraș. Grupuri de investitori își pun în comun banii pentru a furniza plata anticipată a proprietății, iar sponsorii acordului finanțează restul.

Cu cât tranzacția este mai mică, cu atât este mai mică investiția minimă, dar rareori sub 25.000 USD. De exemplu, o mică ofertă de 2 milioane de dolari trebuie să strângă doar 500.000 de dolari pentru achiziție. Este vorba doar de 20 de investitori cu câte 25.000 de dolari fiecare, nu greu de realizat.

Imaginați-vă că încercați să strângeți 30 de milioane de dolari... dintr-o dată, 25.000 de dolari nu par prea mulți. De aceea, ofertele mari pot avea minimum 100.000 USD sau mai mult.

Cum să găsiți investitori cu care să faceți partener

Deoarece este ilegal din punct de vedere tehnic promovarea parteneriatelor și a proiectelor, poate fi dificil să găsești parteneri. Este întotdeauna cel mai bine să începeți cu propria rețea întrebând pe toți cei pe care îi cunoașteți dacă investesc în imobiliare sau dacă cunosc pe cineva care o face.

Apoi, puteți începe să vă extindeți rețeaua participând la întâlnirile investitorilor locali și să încercați să faceți rețea cu unii oameni de acolo.

Multe orașe (în special cele mai mici) nu au întâlniri bune cu investitorii. Uneori, evenimentele de rețea sunt acolo, dar se concentrează pe o altă zonă a imobilului decât doriți să investiți.

În acest caz, ar trebui să începeți crearea de rețele cu investitorii online crește-ți rețeaua.

5. Investiți în imobiliare cu finanțare participativă

Costul de început - 1.000 USD - 20.000 USD

Acesta este cel mai nou joc din oraș. Crowdfunding este locul în care un grup de investitori își pot pune banii într-un proiect și pot împărți profiturile.

Stai, sună exact ca sindicarea ...

…pentru ca este. Crowdfunding-ul este în esență sindicare bazată pe web.

În mod evident, nu este un concept nou, ci este un mod nou de a face tranzacții. Dar diferența cheie dintre sindicalizare și finanțare participativă este că tranzacțiile cu finanțare participativă pot fi publicitate online dar sunt limitate doar la investitori acreditați. (Iată liniile directoare acreditate pentru investitori.)

Avantajul este că cele mai bune platforme de finanțare participativă fac o mulțime de diligență pentru dvs. și acest lucru ajută la eliminarea ofertelor proaste. Partea proastă este că ajungi să plătești niște taxe suplimentare pentru asta și este limitată la investitori acreditați. Din păcate, acesta este doar modul în care sunt scrise regulile SEC.

Legate de: 3 site-uri de crowdfunding imobiliare pe care să le adăugați în portofoliul dvs. de investiții

Probabil că va trebui să fii un investitor acreditat

Câteva site-uri vă permit să investiți în anumite oferte pentru doar 1.000 USD, ceea ce este minunat. Majoritatea site-urilor necesită 5.000 - 10.000 USD, ceea ce este încă bun. Câțiva necesită 20.000 USD sau mai mult, ceea ce este mai mult în concordanță cu ceea ce necesită o sindicalizare standard.

Cel mai mare dezavantaj este cerința de acreditare. În prezent, doar două site-uri de crowdfunding au produse pentru investitori neacreditați. Partea bună este că deschide unele investiții pentru cei neacreditați, dar partea proastă este că sunt de fapt doar REIT-uri private și nu o afacere sindicalizată. Voi intra în avantajele și dezavantajele REIT-urilor în secțiunea următoare.

Investitorii neacreditați pot cumpăra într-unul dintre aceste REIT-uri sau pot asocia în schimb cu cineva. Investitorii acreditați pot investi direct cu un sponsor sau pot alege o platformă de crowdfunding.

Platforme de crowdfunding

Pentru a începe cercetarea dvs. pentru platforme imobiliare de finanțare participativă, iată o listă cu unele dintre cele care ar putea avea sens pentru propriile dvs. nevoi de investiții:

• EquityMultiple vă permite să investiți în imobile comerciale gestionate profesional. Aceste oportunități de investiții pe piața privată au trecut de mai multe straturi de due diligence.
• Realty Mogul este o piață online pentru investiții imobiliare în oferte comerciale. În Tabloul de bord Realty Mogul, investitorii pot răsfoi investiții, pot revizui materialele de due diligence și pot semna documente legale printr-un portal online securizat.
• PeerStreet vă oferă opțiunea de a vă construi propriul portofoliu de investiții în împrumuturi imobiliare sau de a permite companiei să facă treaba folosind investiții automate. Acestea oferă acces investitorilor, fondurilor și instituțiilor acreditate la împrumuturi imobiliare private.
• Unchii bogați vă permite să investiți în proprietăți imobiliare de închiriat fără a fi nevoie să cumpărați proprietăți. Compania încasează chiria de la chiriași cu credibilitate și îl distribuie acționarilor sub formă de dividende lunare.
• CrowdStreet conectează investitorii cu oferte imobiliare comerciale foarte verificate disponibile pentru investiții directe. Există trei opțiuni de investiții - investiții directe, investiții în fonduri și investiții gestionate.
• PeerRealty este o piață online în care investitorii acreditați pot participa la tranzacții imobiliare de înaltă calitate cu dezvoltatori de renume.
• RealtyShares este o platformă de investiții imobiliare care oferă investitorilor acces direct la oportunități de investiții de calitate, cu o investiție minimă de 10.000 USD. Puteți construi un portofoliu diversificat cu investiții cu profiluri de risc și randament diferite.
• Patch of Land este o platformă imobiliară de crowdfunding care permite investitorilor să investească direct în împrumuturi. Construiți un portofoliu de împrumuturi imobiliare rezidențiale și comerciale în toată țara, cum ar fi rezolvarea rezidențială și restituirea, refinanțarea, construcția grupului etc.
• Fund That Flip este o platformă de investiții online pentru proiecte de reamenajare imobiliară rezidențială. Conectează investitorii cu proiecte care au nevoie de finanțare și oferă screening de bază și due diligence pentru fiecare proprietate și redezvoltare.

[Nota PT: În prezent investesc fondurile de economii de urgență în exces prin intermediul platformei de finanțare participativă peer-to-peer, PeerStreet. Pentru a începe este nevoie de doar 1.000 USD, dar trebuie să fii un investitor acreditat. Îmi place foarte mult platforma, deoarece pot distribui cu ușurință 10.000 de dolari în mai multe împrumuturi de investiții imobiliare diferite în diferite regiuni din SUA și pentru diferite perioade de timp. Funcționează foarte asemănător cu Lending Club. Acum înapoi la Eric ...]

6. Cumpărați în trusturi de investiții imobiliare (REIT)

Investiție minimă - 10 USD?

Un REIT sau un trust de investiții imobiliare cuprinde o gamă largă de oferte care investesc într-o gamă largă de bunuri imobiliare. Este obligat să distribuie 95 la sută din câștigurile sale acționarilor și, de asemenea, să treacă o serie de alte teste pentru a-și menține statutul de REIT.

Există unele REIT-uri tranzacționate la bursă, unde teoretic puteți cumpăra doar 1 acțiune. Cu toate acestea, există și REIT private cu plăți minime masive, motiv pentru care investiția minimă are un semn de întrebare alături.

Lucrul grozav despre un REIT este că puteți obține o anumită expunere la proprietățile imobiliare din portofoliul dvs. prin simpla cumpărare într-un REIT cu contul dvs. de brokeraj.

Din păcate, randamentele nu sunt la fel de bune ca sindicarea sau investițiile directe în imobiliare. Dar ajută la creșterea diversității și la scăderea volatilității portofoliului dvs.

Există trei tipuri de REIT - REIT-uri private, REIT-uri tranzacționate la bursă publice și REIT-uri publice non-tranzacționate.

REIT tranzacționate la bursă publică

Acestea îndeplinesc toate cerințele SEC pentru a fi listate la bursă, dar sunt în continuare un REIT. Avantajele acestora sunt că sunt foarte lichide (o caracteristică rară în domeniul imobiliar). Dezavantajul este că au comisioane mai mari și cel mai probabil au randamente mai mici din cauza reglementărilor SEC.

Acestea sunt cea mai populară și mai puțin riscantă formă de REIT.

REIT-uri private

REIT-urile private nu sunt listate pe o bursă. De asemenea, nu trebuie să îndeplinească cerințele împovărătoare ale SEC. În teorie, randamentele pot fi mult mai mari datorită sarcinilor de reglementare reduse. Dar există o mulțime de REIT-uri private proaste, cu taxe masive.

Lipsa lichidității poate face, de asemenea, foarte dificil pentru mulți investitori să-și scoată banii dintr-un REIT privat.

REIT public non-tranzacționat

Aceste REIT îndeplinesc aceleași cerințe de reglementare ale fraților lor tranzacționați la bursă. Dar nu sunt tranzacționate pe o bursă.

Investitorii sunt mai încrezători în ei, deoarece trebuie să facă față unei sarcini mai mari de reglementare și divulgare, dar sunt, de asemenea, blocați cu o investiție non-lichidă.

Dar avantajul este că acestea pot fi mai puțin volatile, deoarece valoarea nu este în niciun fel legată de piața de valori mai largă.

Renunțare la REIT

FINRA are o disclaimer destul de mare despre REIT-uri private și non-tranzacționate și trebuie să mă asigur că toți cititorii sunt conștienți de aceasta. REIT-urile care nu sunt tranzacționate prezintă un risc semnificativ, deoarece sunt nelichide, au adesea o mulțime de taxe îngropate în programele lor de peste 150 de pagini și sunt investiții foarte complicate pentru investitorii normali.

Cu toate acestea, cel mai mare dezavantaj al REIT-urilor care nu sunt tranzacționate este că nu au o perioadă de vânzare specificată, așa cum au majoritatea sindicatelor. Odată ce banii sunt înscriși, nu știți când îi veți primi înapoi.

Prin urmare, asigurați-vă că înțelegeți ce faceți înainte de a cumpăra un REIT.

Dacă doriți să vă scufundați în piscina de investiții eREIT, ia în considerare încercarea Fundrise.

Platforma de crowdfunding vă permite să investiți în imobiliare comerciale. Puteți începe cu doar 500 USD la un moment dat și puteți alege proiectele care vă primesc fondurile.

În prezent, oferă opțiuni eREIT și eFunds, care sunt similare cu un REIT, dar oferite în temeiul noului regulament A +. Iar investițiile sunt disponibile atât pentru investitorii acreditați, cât și pentru cei care nu sunt acreditați și sunt atât costuri reduse, cât și eficiență fiscală.

Aceste fonduri de investiții achiziționează și administrează multe proprietăți imobiliare individuale. Și asta înseamnă o diversificare largă pentru investitori.

Strategia Fundrise se axează pe cumpărarea de investiții pentru costuri mai mici decât înlocuirea și îmbunătățirea acestora prin managementul practic și parteneriate cu operatori locali.

Lichiditate

Cu Fundrise, puteți solicita și răscumpărarea acțiunilor dvs. trimestrial. Dar, în funcție de cât timp ați deținut investiția, poate fi necesar să plătiți o taxă pentru retragerea anticipată.

Cu toate acestea, Fundrise oferă o garanție de returnare a banilor de 90 de zile. Deci, dacă decideți să încasați bani în primele 90 de zile de la deschiderea contului, puteți face acest lucru fără o penalizare.

Planuri și caracteristici

Cu Fundrise, puteți investi doar 500 $ cu unul dintre acestea Portofolii Starter. Sau, dacă aveți de investit cel puțin 1.000 de dolari, puteți alege unul dintre acestea Planuri de bază, care oferă mai multe opțiuni și potențial de creștere pe termen lung.

Un alt lucru minunat despre Fundrise este că vă puteți reinvesti dividendele cu programul lor DRIP (Dividend Reinvestment Program). Acest lucru ar putea duce la o creștere mult mai complexă în timp.

Satisfacția clienților

Se pare că oamenii adoră să investească Fundrise. Au un rating A + cu birourile de afaceri mai bune și au evaluări ridicate de recenzii și pe Google și Trustpilot.

Dacă nu sunteți un investitor acreditat, dar doriți să vă scufundați în finanțarea imobiliară imobiliară, vă recomandăm să acordați Fundrise o incercare. Citiți recenzia noastră completă despre Fundrise Aici.

Legate de: Împrumuturi de la egal la egal: ce este? Cele mai bune site-uri web pentru împrumuturi P2P?

Linia de fund

În concluzie, lucrul minunat despre imobiliare este că există nenumărate modalități de a investi în ea. Dar nu pot vorbi despre toate într-un singur articol.

Fără să deschid un browser, mă pot gândi la o jumătate de duzină de modalități minunate de a investi fără a fi un hands-on investitor pe care nici măcar nu l-am menționat - bancnote ipotecare, drepturi fiscale, bancnote neperformante, împrumuturi încheiate și Mai Mult.

Ideea este - nu vă lăsați blocați în gândirea 2D într-o lume 3D. Indiferent de toleranța la risc, de stilul de investiție sau de numerarul disponibil, există un anumit tip de investiție imobiliară care poate funcționa pentru dvs. Găsiți tipul de imobil care funcționează pentru dvs. și urmăriți-l.

Investiți în imobiliare? Spuneți-ne metoda preferată în comentarii!