Am un prieten căruia îi plac curse de cai. Ei bine, mai exact, am un prieten căruia îi place să parieze pe curse de cai.
Când mergem la Las Vegas, ne place să petrecem o după-amiază la o carte de sport. Ne adunăm banii și el alege câteva curse. În orice călătorie obișnuită, ne așezăm cu 100 $ și plecăm cu 90 $ - 110 $... cu câteva curse apropiate pentru a o face captivantă. Nu este un mod rău de a petrece o după-amiază.
În timp ce mă bucur de o după-amiază petrecut cu prietenii la o carte de sport, dețin un cal de curse este unul dintre activele care produc venituri Sunt probabil niciodată să nu dețin.
Ca și în cazul în care deții o barcă, este mai distractiv să cunoști pe cineva care deține un cal, mai degrabă decât să deții unul. (Nu cunosc pe nimeni care deține un cal, dar pot atesta barca!)
Acestea fiind spuse, am stat cu ochii pe investiții alternative.
Este important să știu ce este acolo și îmi place să citesc despre investiții alternative ciudate. Acțiunile sunt investiții bune, dar sunt și plictisitoare. Câte articole despre cum fonduri Vanguard ieftine poti citi? 🙂
Cuprins
- Ce este o investiție alternativă?
- Aveți nevoie de investiții alternative?
- Cât ar trebui să fie în investiții alternative?
- Care sunt cele mai bune (și distractive) investiții alternative?
- Teren agricol
- Artă
- Vin
- Proprietate imobiliara
- Metale pretioase
- Capital de risc / Angel Investing
- Criptomonedă
- Jetoane nefungibile
- Obiecte de colecție
- Drepturi minerale
- Colecții de cultură pop
- Ipoteci private
- Taxe Liens
- Leasing de echipamente
- Așezări structurate
- Fonduri de leasing de echipamente
- rezumat
Ce este o investiție alternativă?
Ce este o investiție alternativă? O investiție alternativă este orice nu puteți cumpăra într-un standard 401 (k). Acțiunile, obligațiunile și numerarul nu sunt investiții alternative.
Pentru majoritatea oamenilor, cea mai mare „investiție alternativă” a lor este imobiliarul. Puteți deține proprietăți imobiliare în 401 (k) prin REIT și fonduri mutuale, dar nu puteți deține actul unei proprietăți. Trebuie să înființați o structură specială dacă doriți să investiți economiile de pensionare în proprietăți. De asemenea, nu puteți deține lingouri de aur, artă sau alte obiecte de colecție.
Unele tipuri de investiții alternative vă vor cere să fiți investitor acreditat. Pentru a vă califica ca unul, trebuie să puteți îndeplini câteva condiții, cum ar fi valoarea netă și venitul. Unele platforme de investiții vor trebui să vă certifice ca investitor acreditat, în timp ce altele vă vor crede pe cuvânt.
Aveți nevoie de investiții alternative?
Cheia investiției este diversificarea.
Nu doriți să fiți supraexpus într-o anumită zonă.
De aceea, experții vă recomandă să obțineți un amestec adecvat de acțiuni și obligațiuni. Este, de asemenea, de ce aveți nevoie de un amestec bun de internațional și internațional, astfel încât nenorocirile oricărei națiuni să nu vă scufunde averile. De asemenea, de ce experții recomandă o parte din portofoliul dvs. să participe la investiții alternative.
În teorie, nu ar trebui ca alternativele să fie puternic corelate cu piața de valori sau cu multe forțe externe. Ele pot fi corelate negativ, așa cum este adesea cazul aurul și bursa.
Investițiile alternative sunt adesea folosite ca acoperire împotriva restului portofoliului.
Cât ar trebui să fie în investiții alternative?
Aceasta este o întrebare provocatoare, deoarece investițiile alternative sunt atât de diferite. Nu sunt înlocuitori perfecti unul pentru celălalt.
Investițiile diverse pot fi un termen mai bun! Imobilele nu seamănă cu arta. Arta nu seamănă cu drepturile minerale.
Acestea fiind spuse, experții vor spune că ar trebui să fiți de 7-12% în active alternative. Imobilul este o investiție alternativă. Pentru multi, capitalul propriu este un procent imens din valoarea lor netă... atât de mulți oameni au deja o expunere imensă la proprietăți imobiliare și nu o știu.
Când m-am uitat la contul meu de capital personal, mi-au spus 10,5%.
Actualul meu? Faaaaar mai puțin:
Când vine vorba de investiții, sunt un tip plictisitor de vanilie.
Dar ar fi amuzant să vedem ce este acolo. 🙂
Care sunt cele mai bune (și distractive) investiții alternative?
Acum la lucrurile distractive!
Vă voi prezenta o listă de investiții alternative distractive.
Unele dintre acestea sunt puțin ciudate... dar asta face parte din distracție. Amintiți-vă, aceasta nu este o aprobare a niciunui dintre ei! 🙂
Teren agricol
Discut imobiliare generale în secțiunea următoare, dar terenurile agricole sunt o subclasă specială care merită o mențiune specială. În mod tradițional a fost foarte dificil investește în terenuri agricole, în special terenuri agricole, deoarece nu au existat multe platforme care să atragă acea piață.
Terenurile agricole au avut o evoluție foarte bună din 1990 și 10.000 de dolari investiți în terenurile agricole în 1990 ar valora astăzi 199.700 de dolari. S&P 500 a crescut cu aproximativ 13 ori în aceeași perioadă (inclusiv dividende).
Există o nouă companie care speră să schimbe acest lucru - acestea sunt numite AcreTrader.
Ceea ce a fost cel mai interesant este că rentabilitatea terenurilor agricole este relativ stabilă în această perioadă. În timp ce piața bursieră poate sări și să se prăbușească destul de violent, terenurile agricole sunt o creștere lentă ca o clasă de active. Este plictisitor, dar îmi place foarte mult să plictisesc atâta timp cât crește.
Cu AcreTrader, cercetează terenurile agricole, selectează mai puțin de 5% dintre ele și creează o entitate juridică în care vă puteți investi banii. Când investiți, deveniți proprietarul acelei ferme și totul se face 100% electronic. AcreTrader plătește venitul în exces (3-5% pentru proprietățile cu risc scăzut) și percepe o taxă fixă de 0,75% din valoarea fermei, de obicei dedusă din venit. Rata lor internă de rentabilitate țintă este de 7-9%.
Puteți citi un o privire mai detaliată asupra Acretrader în recenzia noastră.
Este fascinant și puteți obține un cont gratuit pentru a vedea la ce oferă AcreTrader.
Pe lângă AcreTrader, există o altă companie care face ceva similar numită FarmTogether. FarmTogether este destinat investitorilor acreditați și vă oferă acces la alte investiții de terenuri agricole. Minimele pentru fiecare tranzacție sunt în jur de 10.000 - 50.000 USD, dar este gratuit să vă alăturați și să vedeți proprietățile. Dacă sunteți interesat de categorie, m-aș înscrie pentru a vedea ce au în curs. (aflați mai multe despre FarmTogether)
Artă
Îmi amintesc când am auzit povestea lui Steve Wynn (faima imperiului cazinoului) și-a pus cotul în pictura lui Picasso intitulată „Le Rêve”. El a avut plănuia să-l vândă unui administrator de fonduri speculative pentru 139 milioane dolari în 2006, dar tranzacția a căzut după ce Wynn a introdus o gaură de pictura! Totul a funcționat deoarece un administrator de fonduri speculative l-a cumpărat câțiva ani mai târziu pentru 155 de milioane de dolari. Găuri de cot sau nu, arta plastică apreciază.
Dacă doriți o piesă de artă plastică, una dintre puținele modalități de a investi în această clasă de active este cu o companie numită Capodoperă. La fel ca proprietățile imobiliare cu finanțare participativă, Masterworks vă permite să cumpărați mize mici de proprietate în piese de artă.
Cum funcționează, ei cumpără „artă albastră” și apoi vând acțiuni la 20 USD pe acțiune. Când achiziționează un tablou, vor depune și o circulară de ofertă la SEC, astfel încât să fiți protejat de legile privind valorile mobiliare. Aceștia percep o taxă de administrare de 1,5% plus 20% din orice profit viitor. Se uită să părăsească fiecare exploatație după 7 ani și cel mult 10 ani.
Vă recomandăm să le citiți recenzie completă a Masterworks dacă această investiție te interesează.
Este gratuit să vă înscrieți pentru un cont și să verificați ce oferă Masterworks.
Vin
În 2019, am petrecut câteva săptămâni în regiunea Toscanei din Italia. Am fost la mai multe crame și am fost uimiți de cât de bun era vinul și de cât de ieftin era. Vinificatorii ne-au spus că marea majoritate a vinurilor italiene sunt consumate în țară - foarte puțin din acestea sunt exportate în străinătate.
Pe măsură ce am parcurs diverse podgorii și am aflat mai multe despre istorie, a devenit evident de ce există colecționarii de vin. În fiecare an, se produce un număr limitat de sticle și atunci când crama este populară, sau recolta este excelentă, valoarea fiecărei sticle crește. Pe măsură ce timpul trece, din ce în ce mai puține dintre aceste sticle există deoarece oamenii le beau, se rup, orice.
Arta este, teoretic, pentru totdeauna pentru că nu o consumi pentru a te bucura de ea... dar vinul nu este.
Există o companie, Vinovest, care pare să aducă investițiile în vin în masă. Prin intermediul platformei, puteți cumpăra sticle, le puteți expedia la unitățile de depozitare și puteți „investi” cu adevărat vin fără toate greutățile și dificultățile de a stoca singur sticlele (ceea ce este scump de făcut tu). Acestea nu sunt mii de dolari pe sticlă de vinuri - sunt de calitate investițională, dar nu au un preț ridicat. În multe cazuri, vorbim despre cumpărarea a 10 sticle la prețul de 100 USD vs. 1 sticlă la 1.000 USD.
Și dacă doriți sticlele dvs., le puteți cere și Vinovest vi le trimite. Este un model fascinant.
Iată recenzia noastră Vinovest pentru informații mai detaliate.
Există un minim de 1.000 USD și puteți afla mai multe la Vinovest.co.
Proprietate imobiliara
Proprietatea imobiliară este cea mai comună investiție alternativă (terenurile agricole sunt tehnic o subcategorie a imobilelor, deși sunt mai interesante).
Deținerea unei case face parte din Visul american. Casa ta este locul în care locuiești, dar și o investiție. Dacă vă vindeți casa pentru un câștig, datorați taxe pe aceasta (după excluderea câștigului de acasă).
După cum se spune, nu mai fac teren. Deci, mulți investitori se gândesc la proprietăți imobiliare atunci când se gândesc la modul de extindere a portofoliului lor.
Dacă nu doriți să cumpărați proprietăți, fie să dețineți, fie să răsturnați, există alte modalități de a vă implica în această clasă de active. Puteți investi în proprietăți prin intermediul unui site imobiliar cu finanțare participativă.
Sau, puteți deveni un împrumutat de bani grei pentru un alt investitor. Acesta este momentul în care împrumutați cuiva bani și proprietatea este garanție pentru bilet.
Terenuri de înmormântare? Da.
Un alt activ „imobiliar” neconvențional este cumpărarea și vânzarea de parcele de înmormântare. Da. Acele dreptunghiuri de pământ dintr-un cimitir.
Dacă reușiți să depășiți cât de morbid sună acest lucru, nu este diferit decât orice alt tip de teren - este doar parcele mai mici. Nu există un Redfin pentru parcele de înmormântare, astfel încât colectarea datelor este puțin mai dificilă, dar puteți cumpăra și vinde parcele de înmormântare ca orice altă proprietate. Unul dintre cele mai bune locuri de privit este Craigslist.
Iată ce a fost disponibil lângă Baltimore, Maryland:
Prețurile vor varia în funcție de zonă. Aleargă de la câteva sute de dolari pentru un teren la câteva mii, în funcție de locație. Când cumpărați sau vindeți, este coordonat cu reprezentantul cimitirului.
Oh, și iată un pic de umor morbid. Uneori, o listă va spune că complotul este „folosit” sau „deținut”. Yikes.
Aceasta este de obicei o eroare din partea vânzătorului. Un cimitir nu va îngropa pe cineva într-o parcelă care este deja folosită. 🙂
Nu sunt sigur care sunt randamentele acestui tip de investiții, dar este fascinant că este chiar o posibilitate.
După proprietatea imobiliară, metalele prețioase sunt următoarele investiții alternative cele mai comune. Sunt adesea văzute ca un depozit de valoare, la care le place să aibă o mică poliță de asigurare.
Puteți investi în metale prețioase prin ETF-uri și fonduri mutuale sau cumpărând lingouri. Dacă sperați să-l utilizați ca un depozit de valoare, lingouri sunt calea de urmat. Dacă nu doriți să îl stocați singur, puteți cumpăra lingouri printr-un serviciu de genul Boltit, care o stochează în Royal Canadian Mint. (recenzie completă a Vaulted)
Dacă o doriți pur și simplu ca investiție de acoperire, puteți investi în ETF-uri sau puteți investi în companii miniere.
Dacă doriți lingouri, puteți cumpăra aproape de costul metalului prețios de la un dealer online. Sau există o clasă de metale prețioase cunoscută sub numele de „argint nedorit”, care se referă la conținutul de argint al monedelor obișnuite. Valoarea este în conținutul de argint și adesea nu este argint pur. Acestea sunt adesea monede mai vechi, cred că în anii 1960, când monedele aveau mai mult argint.
Pe biroul meu am un sfert de argint, fabricat în 1957, care valorează în jur de cinci dolari. Este un obiect de colecție, apreciat pentru materialele sale și l-am găsit într-un domeniu. Mi s-a remarcat pentru că era un sfert într-un câmp, dar părea foarte plictisitor. Plictiseala s-a datorat compoziției metalice, 90% argint, iar acum este mica mea incursiune în numismatică (și un memento să fiu atent!).
Capital de risc / Angel Investing
Nu sunt un fan al investițiilor îngerilor.
Sunt rău la asta. Dacă am fost timpuriu pe Facebook, Uber, Airbnb, sau alt unicorn - aș cânta o melodie diferită.
Pentru investițiile îngerilor, este destul de simplu - trebuie să găsiți o afacere în care să investiți. Vă puteți înscrie pentru site-uri web care urmăresc să conecteze investitorii îngeri cu companiile. De asemenea, puteți merge pe ruta de modă veche și puteți face rețea cu antreprenori.
Dacă în zona dvs. există grupuri de dezvoltare a afacerilor sau de tehnologie, alăturați-vă acestora. Noile companii merg adesea la acele grupuri pentru a găsi finanțare, mentori și alt sprijin. Dacă există un hub tehnologic sau orice fel de accelerator de pornire, sunați-le pentru a afla dacă au evenimente la care puteți participa.
Cu capitalul de risc, îți dai banii unui capitalist de risc și ei găsesc ofertele pentru tine. Plătiți acest lucru printr-o taxă de administrare (de obicei un procent din active și un procent din câștiguri), dar aveți acces la fluxul lor de tranzacții, mai degrabă decât să vă construiți propriile.
Criptomonedă
Acum devenim puțin mai exotici.
Criptomoneda se bucură de momentul său în soare chiar acum. In timp ce Nu-mi pasă că Bitcoin este fierbinte, multora le pasă.
Banii sunt un depozit de valoare și un mijloc de schimb. Dolarul dvs. are valoare doar pentru că guvernul SUA îl susține și pentru că îl puteți cheltui. Criptomoneda nu are nicio bancă centrală care să o susțină, dar este acceptată din ce în ce mai mult, ceea ce contribuie la volatilitatea sa. Un dolar, un bitcoin și o monedă de aur au valoare pentru că le puteți cheltui.
Ca orice marfă nouă, nimeni nu știe cum să o prețuiască și nimeni nu știe ce valorează „cu adevărat”. Acest lucru creează o oarecare volatilitate, iar comercianții IUBESC volatilitatea.
Deci, dacă doriți să intrați, iată-l cum se cumpără criptomonede. Iată, de asemenea, un câteva startup-uri fintech care vă vor oferi cripto pentru a începe să utilizați platforma lor.
Jetoane nefungibile
O subcategorie de criptomonede, într-un fel, sunt jetoanele nefungibile (NFT). Acestea sunt jetoane criptografice care reprezintă ceva unic. În timp ce bitcoinii sunt interschimbabili, NFT-urile nu sunt. Sunt jetoane unice.
Dacă întâmpinați probleme înfășurându-vă capul, uitați-vă la NBA Top Shot. Practic au luat NFT-uri și au făcut din fiecare un videoclip. Nu este atât de diferit de cărțile de tranzacționare sportive, cu excepția clipelor video. Fiecare NFT reprezintă un clip și fiecare ca valoare diferită, totul bazat pe cererea pieței.
S-ar putea să vă gândiți la voi înșivă - „Jim, asta este o nebunie! Nu e adevărat!"
S-ar putea să credeți că este o nebunie să cheltuiți milioane pe o bucată de carton (cât de reală este valoarea acolo?) - dar oamenii o fac.
Sălbatic nu?
Obiecte de colecție
Artă. Păpuși Hummel. Beanie Babies. Bateți (e) y. Monede.
Lista continuă.
Toate acestea se încadrează într-o categorie cunoscută sub numele de colecționare.
Când eram mai tânăr, îmi plăceau cărțile de benzi desenate. Preferatele mele erau Spider-Man, X-Men și Fantastic Four.
I-aș spune mamei că acele benzi desenate ar merita ceva într-o zi. Mama îmi spunea mereu că merită doar ceea ce va plăti cineva pentru ei. Acum stau într-o cutie la subsol... DAR O MAMĂ O ZI! 🙂
Cele mai multe obiecte de colecție sunt produse în masă pentru a fi valoroase. Multe dintre jucăriile valoroase astăzi sunt valoroase doar pentru că au supraviețuit. Obișnuiam să mă joc cu jucăriile mele și asta de obicei nu-i ajută să rămână valoroși. Sau dintr-o singură bucată!
Cea mai valoroasă carte de baseball din lume a fost odată T206 Cartonaș de baseball Honus Wagner realizat de American Tobacco Company. Puteți viziona documentare despre acest card, în valoare de peste trei milioane de dolari, dar foarte puține obiecte de colecție ajung vreodată în acest punct. (a fost recent eclipsat de o carte de debutant semnată Bowman Mike Trout din 2009)
Cea mai valoroasă ștampilă din lume este Treskilling Yellow. Este un timbru poștal suedez cu o eroare de culoare și este unic. Valoarea estimată este de 2,3 milioane de dolari!
Este greu să te uiți la diferite tipuri de obiecte de colecție și să încerci să obții o rată de apreciere generală. Tot ce știm este că acestea întârzie adesea piața de valori.
Uneori chiar și inflația.
Dar distracția colecționarilor nu este în ritmul de rentabilitate. Este deținerea unui articol rar, precum și modul în care acesta poate aprecia.
Este ca un bilet de loterie pe care îl puteți admira și mai puțin ca o cotă de stoc.
Drepturi minerale
Ați văzut vreodată Va fi sânge cu Daniel Day-Lewis? Dacă aveți, atunci știți despre drepturile minerale.
Dacă dețineți proprietăți care se bazează pe resurse naturale valoroase, puteți vinde drepturile minerale unei companii care va extrage aceste minerale. În timp ce termenul este minerale, acesta poate fi orice, de la roci la petrol până la gaze, până la alte resurse prețioase. Cele mai valoroase minerale sunt cele pe care le așteptați - petrol, gaz, aur, cupru, diamante și cărbune.
Este posibil ca persoanele care dețin drepturi minerale să-și transforme fluxul de venituri într-o sumă forfetară. Puteți să le cumpărați drepturile, să colectați plățile și să obțineți un profit profitabil.
Poate fi o lume foarte competitivă, așa că faceți diligența înainte de a cumpăra sau vinde drepturi minerale.
În plus față de ceea ce este subteran, ceea ce este deasupra solului poate fi, de asemenea, de valoare. Terenul dvs. se poate dubla ca investiție timberland pe care o organizație de gestionare a investițiilor în lemn (TIMO) o poate înregistra.
Colecții de cultură pop
Când eram copil, jucam mult Magic: The Gathering. Am început în jurul perioadei ediției revizuite (1994) și încă mai am o cutie de cărți în subsol, care se întinde pe perioada revizuitului până la epoca de gheață, cu câteva cărți anterioare amestecate. Așa cum v-ați aștepta, aceste cărți au acum un pic de valoare.
Una dintre cărțile valoroase, datorită rarității sale, a fost Black Lotus. Obiectele de colecție sunt întotdeauna o investiție alternativă sexy, dar colecțiile din cultura pop sunt cu atât mai mult din cauza conexiunii emoționale strânse. Știu cât de râvnit era Lotusul Negru chiar atunci - așa că nu este un șoc că poți cumpăra acțiuni ale unei ediții Alpha Black Lotus în prezent evaluate la 90.000 USD pe Piețe mitice.
O altă companie similară este Otis, care vă permite să investiți în adidași, obiecte de colecție și artă contemporană.
Ipoteci private
O altă modalitate de a investi în proprietăți imobiliare fără a cumpăra proprietatea este investind în ipoteci private. În calitate de investitor, acționați ca bancă și împrumutați un ban proprietarului ca ipotecă.
Cu această investiție alternativă, costul investiției dvs. este suma datoriei pentru ipotecă și colectați plăți de dobândă pentru profit. Proprietatea servește drept garanție pe care o puteți lua în posesie dacă proprietarul încetează să mai facă plăți.
Întrucât există posibilitatea de a exclude proprietatea, ar trebui să investiți numai în note de proprietăți pe care le cumpărați confortabil.
Paperstac este o piață online care permite investitorilor individuali să tranzacționeze note bancare ipotecare. Puteți răsfoi listări din toate Statele Unite.
În timpul cercetării dvs., este important să vedeți dacă proprietarul biletului de credit ipotecar este la curent cu plățile și dacă biletul are o primă sau a doua poziție de sechestru.
Nota de credit ipotecară cel mai puțin riscantă este de obicei una în care proprietarul casei este la curent cu plățile și are o primă poziție de gaj. Deținerea primei poziții de sechestru vă dă dreptul să revendicați prima porțiune din vânzare, dacă trebuie să recuperați proprietatea.
Imprumuturile neperformante (ceea ce înseamnă că proprietarul casei a pierdut plățile) și împrumuturile pentru poziția de securitate secundară se pot vinde la o primă mai mică, deoarece proprietarul este în urmă cu plățile și este mai probabil să se achite. S-ar putea să preferați aceste opțiuni de notare mai riscante dacă aveți intențiile de a achiziționa o investiție imobiliară la o reducere.
Puteți utiliza, de asemenea, note bancare ipotecare într-un sistem de închiriere către proprietate pentru a vinde o proprietate de închiriere pe care o dețineți. Este posibil să vă reduceți câștigurile de capital impozabile, dar asigurați-vă că folosiți un autor de credit ipotecar autorizat pentru a întocmi contractul și a evita potențialele probleme juridice.
Taxe Liens
Atunci când cineva nu este în măsură să-și plătească impozitele pe proprietate, guvernele locale licitează impozitele pe proprietate neplătite pentru a colecta venituri. Practic, cumpărați datoria de la guvern, iar proprietarul proprietății vă datorează acum impozitele ulterioare, mai degrabă decât orașul.
În calitate de investitor, puteți câștiga plăți de dobândă pe măsură ce vă asumați dreptul de plată fiscală de la proprietarul proprietății.
Ofertantul care oferă cea mai mică rată a dobânzii are oferta câștigătoare. În calitate de investitor câștigător, identificați soldul impozitului pe proprietate restant, iar proprietarul proprietății vă plătește impozite în plus plus rata dobânzii.
La fel ca investițiile în credite ipotecare private, trebuie să fiți gata să excludeți proprietatea dacă proprietarul își achită plata impozitelor. Legile locale stabilesc programul de rambursare și momentul în care puteți începe procesul de executare silită.
Deoarece impozitele pe proprietate neplătite sunt în general mai mici decât datoriile ipotecare private, ați putea lua în considerare această investiție alternativă dacă doriți să investiți o sumă mai mică de numerar.
Citiți mai multe despre investirea dreptului fiscal pentru a vedea cum funcționează această idee de investiții.
Leasing de echipamente
Companiile dintr-o varietate de industrii trebuie să închirieze echipamente pentru a genera venituri. Puteți ajuta aceste companii să crească și să câștige profit în acest proces.
S-ar putea să câștigați venituri prin închirierea de mașini grele pentru construcții sau agricultură, echipamente medicale, mobilier de birou sau alte dispozitive scumpe.
Puteți câștiga venituri lunare din leasing pentru câțiva ani până când echipamentul se depreciază și este vândut. Câștigurile dvs. pot fi amânate până când programul de leasing al echipamentelor vinde echipamentul la o valoare amortizată.
Investițiile în leasingul de echipamente necesită, de obicei, să vă alăturați unui grup de investitori pentru a crea un fond de leasing pentru echipamente (ELF). În majoritatea cazurilor, perioada de investiții este cuprinsă între șapte și zece ani.
Un administrator de fond gestionează fondul pentru echipamente achiziționând echipamentul și găsind un chiriaș. Veți primi o plată lunară de leasing până la finalizarea leasingului sau până când fondul vinde echipamentul.
În funcție de configurația de investiții, nu veți avea mare influență în ce tip de echipamente investiți sau cine este compania de leasing. Administratorul de fonduri cu experiență în leasing ia de obicei aceste decizii.
Fondul dvs. de leasing ar putea fi constituit ca un „pool blind”. Acest acord înseamnă că administratorul fondului ar putea închiria diferite tipuri de echipamente, deoarece tendințele afacerii și cerințele pieței se schimbă pentru a evita perioadele inactive.
Înainte de a vă alătura unui program de leasing, ar trebui să examinați înregistrările investițiilor anterioare pentru a determina în ce industrii investesc și potențialele dvs. rentabilități anuale. Echipamentele deteriorate sau inactive vă pot împiedica venitul pe termen lung.
O modalitate indirectă de a investi în leasingul de echipamente este folosirea obligațiunilor demne. Întreprinderile mici își pot folosi veniturile din împrumuturi pentru obținerea de echipamente și inventar, deoarece obțineți un randament anual de 5%.
Așezări structurate
Când aud termenul de așezări structurate, nu mă pot abține să nu mă gândesc la acele reclame teribile de zi de la companii care cumpără așezări structurate. Companiile respective acordă beneficiarului o sumă forfetară în schimbul tuturor plăților viitoare din decontare.
Puteți face același lucru. investind în decontări structurate, oferiți beneficiarului o sumă forfetară mai mică decât suma decontării. Apoi începeți să primiți plata decontării lunare.
Profitul dvs. este diferența dintre investiția dvs. forfetară și plata restantă de decontare structurată.
De asemenea, ar putea fi posibil să se investească în decontări structurate pentru câștigători la loterie sau plăți de anuitate.
Dacă sunteți confortabil cu „investițiile la sfârșitul vieții”, puteți investi și în decontări de asigurări de viață oferind plăți forfetare celor care au nevoie acum de numerar și vă încasați plata după aceasta trece.
CrowFly este o platformă online care vă permite să cumpărați așezări preexistente. Dacă găsiți o soluție care vă place, un judecător va aproba acordul final, astfel încât să puteți începe să obțineți venituri pasive.
Deoarece poate dura zeci de ani pentru a vă recupera investiția, trebuie să decideți dacă potențialul de venit merită angajamentul pe termen lung. Creșterea inflației vă poate eroda randamentul, deoarece randamentul dvs. potențial ar putea ajunge la 5%.
Pe lângă acordul legal de a primi plăți structurate, acest activ alternativ nu are nicio garanție. O lipsă din partea asigurătorului sau a părții care vă plătește banii decontării vă poate pune în pericol investiția.
Dacă trebuie să vindeți devreme pentru a strânge numerar, va trebui să vindeți cu o reducere și o pierdere potențială. Deoarece multe investiții pe termen scurt au randamente mici, aceste decontări pot fi o alternativă unică la obligațiunile pe 20 sau 30 de ani
Alte active alternative pot avea randamente similare, dar cu o perioadă de deținere mai mică și o lichiditate mai bună.
Fonduri de leasing de echipamente
Există o mulțime de industrii și companii în care se află echipamentele extrem scump. Rareori cumpărăm mașini cu numerar, așa că este de înțeles că nu ați dori, nici măcar să nu puteți cumpăra direct un tractor. Chiar și în industriile în care echipamentul este scump, dar nu cu șase cifre, este mai bine ca afacerea să împrumute pentru a finanța achiziția decât să facă o cheltuială imensă de capital la început. Pentru multe dintre aceste tipuri de achiziții sau leasing, proprietarii de afaceri se bazează pe fonduri de leasing de echipamente.
Un fond de leasing pentru echipamente este o societate în comandită limitată care se angajează în aceste tipuri de împrumuturi. Avantajul acestui lucru, pe baza unui împrumut obișnuit, este că o parte din distribuții poate fi neimpozabilă sau amânată din cauza amortizării, cheltuielilor și returnării capitalului.
Un scenariu ideal este închirierea de echipamente low-tech către companii de nivel investițional - tehnologia low-tech necesită mai puțină întreținere, iar companiile de nivel investițional vă reduc riscul de credit.
Două companii mari în acest domeniu sunt Grupul ATEL Capital și Investiții ICON.
rezumat
Aceasta este doar o stropire a unor investiții alternative comune și unele neobișnuite. Există o grămadă de idei sălbatice acolo. S-ar putea să găsiți o mică investiție distractivă care să producă dividende mari într-o zonă pe care nu ați luat-o niciodată în considerare!
Dar, indiferent de lucrurile distractive pe care le găsiți, asigurați-vă că se încadrează în planul dvs. general și nu investiți mai mult decât vă puteți permite să pierdeți.