Mulți oameni încearcă să depună o declarație fiscală devreme pentru a începe să planifice restul obiectivelor financiare din acest an, cum ar fi reparațiile auto și vacanța. Depunerea taxelor cât mai curând posibil vă poate ajuta să obțineți rapid o rambursare a taxelor. Și dacă datorați bani, aflarea devreme vă poate oferi timp pentru a vă planifica.
Când vă depuneți impozitele în 2021, depuneți o declarație pentru veniturile obținute în 2020. Devine confuz când 2020 și 2021 sunt folosite în mod interschimbabil pentru a descrie același eveniment. Deci, rețineți că, atunci când vorbim despre 2021, vorbim cu adevărat despre impozitul pe venit în 2020.
Legate de: Trebuie să depuneți o declarație fiscală?
Iată detaliile cheie pe care trebuie să le cunoașteți despre depunerea impozitelor și răspunsurile la întrebările frecvente privind impozitul.
Cuprins
- Când puteți depune declarația dvs. fiscală pentru 2021?
- Când este termenul limită pentru impozitul federal pe venit?
- De ce ar trebui să depuneți declarația fiscală cât mai curând posibil
- Alte termene de impozitare pe venit de care să fie conștienți
- Estimări fiscale pentru lucrătorii independenți și alții cu răspundere fiscală suplimentară
- Treburi mărunte
- De ce documente fiscale am nevoie?
- Cum îmi pot înainta propriile impozite?
- Ar trebui să îmi detaliez impozitele?
- Pot să îmi depun taxele gratuit?
- Când voi primi rambursarea mea fiscală?
- Ce este un împrumut de rambursare fiscală?
- Sfaturi pentru declarațiile fiscale 2020
- Plăți de stimulare
- Beneficii de somaj
- Deducere caritabilă de 300 USD
- Îmi pot înregistra impozitele acum?
- rezumat
Când puteți depune declarația dvs. fiscală pentru 2021?
Deși vă puteți pregăti declarația de impozit pe venit în orice moment după sfârșitul anului calendaristic 2020 - cu condiția să aveți toate documentele și informațiile necesare - este posibil să nu puteți depune declarația imediat.
IRS a început să accepte declarațiile fiscale federale din 2020 pe 12 februarie 2021. De obicei, sezonul fiscal începe în ianuarie, dar este mai târziu în acest an din cauza trecerii în ultimul moment a acordului de reducere a COVID din decembrie 2020, care include un al doilea control de stimulare.
Dacă sunteți gata să începeți să vă pregătiți întoarcerea aici puteți înregistra gratuit.
Când este termenul limită pentru impozitul federal pe venit?
Termenul limită pentru impozitul pe venit federal este luni, 17 mai 2021. (în mod normal este 15 aprilie, IRS a anunțat schimbarea pe 17 martie) Este posibil ca termenul dvs. de stat să nu se fi schimbat.
Dacă datorați banii IRS cu o datorie fiscală, plata se datorează până la această dată pentru a evita penalitățile și dobânzile.
Puteți depune o prelungire automată de șase luni folosind Formularul IRS 4868 dacă aveți nevoie de mai mult timp pentru a vă pregăti impozitele. Termenul limită de depunere a impozitului pentru prelungire este 15 octombrie 2021.
Cu toate acestea, dacă datorați bani pentru taxele de penalizare IRS, începeți la termenul obișnuit - chiar dacă nu ați depus încă. Dacă credeți că puteți datora o datorie fiscală, puteți efectua o plată estimată înainte de 15 aprilie pentru a minimiza o penalitate fiscală.
Dacă sunteți eligibil pentru a primi o rambursare a impozitului, puteți depune după termenul de plată fără penalități, însă pregătirea impozitelor poate costa mai mult pe măsură ce tarifele cresc pe măsură ce se apropie termenele de depunere.
15 aprilie 2021, este data limită pentru impozite estimate de la 1 ianuarie până la 31 martie 2021. Aceasta nu a fost mutată pe 17 mai.
Termenele de impozitare pe venit ale statului variază în funcție de stat și pot fi mai târziu de termenul limită federal.
De ce ar trebui să depuneți declarația fiscală cât mai curând posibil
În timp ce unii contribuabili nici măcar nu încep să se gândească la depunerea impozitului pe venit până în martie - și pentru câțiva, nu până în aprilie - aceasta nu va fi cea mai bună strategie pentru majoritatea contribuabililor.
Există două motive principale pentru a vă depune declarația fiscală cât mai devreme în an posibil:
Pentru a obține rambursarea cât mai curând posibil. Potrivit IRS, rambursarea medie a impozitului pe venit în 2020 a fost de 2.476 USDși asta nu include nicio rambursare a impozitului pe venit la stat la care ați putea avea dreptul. Potrivit IRS, rambursările au fost emise către 123,4 milioane de contribuabili, ceea ce reprezintă marea majoritate a contribuabililor din țară.
Pentru a reduce la minimum posibilitatea fraudelor de rambursare a impozitului pe venit. Escrocii au găsit modalități de a depune o declarație fiscală frauduloasă folosind informațiile dvs. personale, care pot include numele dvs., numărul de securitate socială și adresa. Vor depune o declarație la începutul anului, solicitând o rambursare mare. Dacă înregistrați devreme, veți reduce posibilitatea ca acest lucru să se întâmple. Iată mai multe despre asta.
În ceea ce privește primul punct, merită menționat și faptul că, cu cât depuneți mai devreme în timpul sezonului fiscal, cu atât va fi procesată mai rapid declarația.
De exemplu, dacă înregistrați în februarie, probabil veți primi rambursarea dvs. în termen de două săptămâni. Dar dacă așteptați până la începutul lunii aprilie, poate fi întârziată până la trei sau patru săptămâni. Acest lucru se datorează faptului că timpii de procesare devin mai mari pe măsură ce se depun mai multe declarații. Depunând mai devreme, fluxul de returnări primite la IRS va fi mai ușor.
Alte termene de impozitare pe venit de care să fie conștienți
Deși termenul limită de depunere a impozitului pe venit individual (în mod normal, 15 aprilie) și data depunerii prelungirii (15 octombrie) sunt de importanță pentru majoritatea contribuabililor, există și alte termene fiscale care se vor aplica în 2021, la fel ca în toate celelalte taxe ani. Dar acestea se vor aplica în primul rând lucrătorilor care desfășoară activități independente, întreprinderilor mici și oricui se așteaptă că datorează impozite suplimentare.
Exemple de persoane care pot datora impozite suplimentare includ următoarele:
- Freelanceri.
- Angajați cu normă întreagă care au și o afacere secundară.
- Persoanele fizice care primesc venituri semnificative din investiții.
- Beneficiarii de asigurări sociale, pensii și pensii (deși reținerea poate fi stabilită de obicei cu fiecare tip de venit).
- Beneficiarii unei cantități mari de asigurare de somaj. Acest lucru va fi deosebit de important pentru anul fiscal 2020, deoarece milioane de americani au primit atât ajutoare de șomaj federale, cât și de stat la un moment dat în cursul anului.
- Oricine primește un avantaj impozabil, cum ar fi din vânzarea unei investiții imobiliare, a unui teren neamenajat sau a unui activ comercial.
Fiecare dintre activitățile sau evenimentele de mai sus poate duce la o datorie suplimentară privind impozitul pe venit, care va necesita plata estimărilor fiscale peste orice reținere pe care o puteți avea asupra veniturilor dvs. obișnuite angajare.
Estimări fiscale pentru lucrătorii independenți și alții cu răspundere fiscală suplimentară
IRS se așteaptă ca contribuabilii să plătească obligații fiscale suplimentare în trimestrul în care au câștigat. Multe persoane care desfășoară activități independente și care au veniturile fie pregătite profesional, fie auto-pregătite folosind software-ul de pregătire a impozitelor, vor avea aceste estimări pregătite în prealabil pe baza datoriei fiscale din anul precedent.
Aceste estimări trebuie plătite prin cec și inclusiv Formularul IRS 1040-ES, sau online prin IRS.gov Plata taxelor dvs..
Datele scadente pentru restul anului fiscal 2020 și pentru anul fiscal viitor 2021 sunt următoarele:
- 15 ianuarie 2021 - a patra și ultima estimare fiscală datorată pentru 2020.
- 15 aprilie 2021 - prima estimare fiscală datorată pentru 2021. (nu s-a schimbat)
- 15 iunie 2021 - a doua estimare fiscală datorată pentru 2021.
- 15 septembrie 2021 - a treia estimare fiscală datorată pentru 2021.
- 15 ianuarie 2022 - a patra și ultima estimare fiscală datorată pentru 2021.
Treburi mărunte
Dacă aveți o afacere mică și înregistrați veniturile și cheltuielile afacerii dvs. în anexa C a 1040 individuale, termenul limită de depunere a afacerii și individuale va fi același - 15 aprilie 2021.
Dar dacă vă desfășurați activitatea ca parteneriat sau ca o corporație S, vi se va solicita să depuneți o declarație fiscală pentru afacerea dvs. până pe 15 martie 2021.
Aceasta va include un Formularul IRS 1065, Returnarea veniturilor parteneriatului în S.U.A. pentru parteneriate sau Formularul IRS 1120-S, Declarația impozitului pe venit din S.U.A. pentru o corporație S. pentru o corporație din subcapitolul S.
Dacă nu puteți depune nici o returnare până la termenul limită, veți avea o extensie de șase luni, care va muta data scadenței la 15 septembrie 2021.
Întrucât venitul din ambele parteneriate și din corporațiile S revine direct către declarația dvs. individuală de impozit pe venit, niciuna dintre declarațiile fiscale de afaceri nu va necesita, de obicei, plata impozitului.
Cu toate acestea, motivul pentru care declarațiile fiscale trebuie să fie depuse cu cel puțin 30 de zile înainte de venitul individual declarațiile fiscale sunt de a oferi contribuabilului individual numerele finale de venit pentru a raporta individului său întoarcere. Din acest motiv, depunerea unei extensii la o declarație de impozit pe afaceri poate necesita, de asemenea, obținerea unei extensii la declarația dvs. individuală - cu excepția cazului în care declarația de impozit pe afaceri va fi depusă înainte de 15 aprilie.
De ce documente fiscale am nevoie?
Iată o listă de formulare obișnuite de care va trebui să vă pregătiți taxele:
- Venituri din muncă (formularul W-2 sau formularul 1099)
- Dobânzi pentru contul bancar (1099-INT)
- Venituri din investiții (1099-DIV, 1099-B, 1099-MISC, 1099-R)
- Venituri din asigurările sociale (1099-SSA)
- Venituri din șomaj (1099-G)
- Plăți de dobândă pentru împrumuturi studențești (1098-E)
- Venituri din proprietate din închiriere
Angajatorii își vor trimite prin poștă formularele W-2 până pe 31 ianuarie 2021. De obicei, băncile își trimit formularele 1099-INT până pe 31 ianuarie.
Brokeri online este posibil să nu completeze formularele dvs. fiscale înainte de mijlocul lunii februarie. Fiecare broker are termene de publicare diferite și verificarea centrului său fiscal pentru datele de disponibilitate este cea mai bună opțiune.
Pentru investițiile mai puțin obișnuite, veniturile din investiții raportează pe o schemă K-1 în locul unui formular 1099. Exemplele includ parteneriatele imobiliare sau stocurile de petrol și gaze care sunt un parteneriat limitat (Master Limited Partnership - MLP). Majoritatea formularelor de impozitare K-1 se distribuie la mijlocul lunii martie și provin direct de la compania pe care o dețineți.
Dacă puteți detaliați-vă impozitele, ar trebui să adunați și aceste documente fiscale:
- Donații de caritate (în numerar și fără numerar)
- Plățile dobânzilor ipotecare la domiciliu
- Impozite pe proprietăți locale și de stat
- Cheltuieli de îngrijire a copiilor
- Cheltuieli medicale
Cum îmi pot înainta propriile impozite?
Cel mai simplu mod de a vă înregistra impozitele este utilizând software-ul fiscal online.
Unele dintre cele mai populare opțiuni includ:
- TurboTax (vezi Recenzie TurboTax)
- Bloc H&R
- TaxAct (vezi Revizuirea TaxAct)
- FreeTaxUSA (vezi Recenzie FreeTaxUSA)
- Credit Karma Tax (vezi Revizuirea creditului Karma Tax)
TurboTax și H&R Block pot fi cele mai scumpe dacă nu vă calificați pentru opțiunea lor de depunere gratuită. Dar aceste două platforme oferă mai multe instrumente și ajutor practic, cum ar fi asistența fiscală de către experți.
Software de impozite cu reducere are mai puține caracteristici și poate fi puțin mai dificil de utilizat decât alternativele mai scumpe. Cu toate acestea, puteți obține rezultate similare și puteți cheltui mai puțini bani.
Ar trebui să îmi detaliez impozitele?
Ați dori să luați în considerare detalierea taxelor în cazul în care deducerile dvs. eligibile depășesc aceste sume:
- Singur sau căsătorit, depunând separat: $12,400
- Căsătorit, depunând împreună: $24,800
- Șef de gospodărie: $18,650
Pot să îmi depun taxele gratuit?
Da, este posibil să vă înregistrați taxele gratuit. Majoritatea software-urilor fiscale vă permit să depuneți gratuit declarații fiscale simple atunci când aveți doar aceste detalii fiscale:
- Venit W-2
- Venituri din pensii
- Beneficii de somaj
- Dobânzi în contul bancar
- Venituri din dividende din investiții pe acțiuni
Turbo Tax are o versiune gratuită pe care o puteți utiliza dacă aveți venituri W-2, solicitați deducerea standard, aveți venituri limitate din dobânzi sau dividende și vă calificați pentru venitul câștigat sau pentru creditele fiscale pentru copii.
Bloc H&R vă permite să înregistrați gratuit, chiar dacă aveți dobândă de împrumut studențească deductibilă sau cheltuieli de educație similare.
Majoritatea platformelor vă solicită să plătiți dacă obțineți venituri independente / independente raportate pe un formular 1099-MISC. De asemenea, va trebui să plătiți pentru a înregistra dacă vindeți investiții, criptomonede sau câștigați venituri din proprietăți din închiriere.
In orice caz, Credit Karma Tax vă permite să înregistrați returnări complexe gratuit, inclusiv venituri din activități independente sau investiții vândute. Plătiți 0 USD pentru a depune o declarație fiscală federală și de stat. Acest software fiscal oferă, de asemenea apărare de audit gratuită.
Iată lista noastră completă de unde vă puteți depune taxele gratuit sau cu reducere.
Când voi primi rambursarea mea fiscală?
IRS procesează majoritatea rambursărilor fiscale cu 21 de zile de la acceptarea declarațiilor fiscale depuse prin e-mail sau la patru săptămâni după trimiterea unei declarații fiscale pe hârtie.
Conform legii, IRS nu poate trimite primele rambursări fiscale din sezonul fiscal până pe 15 februarie 2021. Cei care solicită creditul pentru impozitul pe venit câștigat (EITC) sau creditul fiscal suplimentar pentru copii (ACTC) nu vor primi rambursarea lor până în prima săptămână a lunii martie - cel mai devreme.
Puteți urmări starea dvs. de rambursare pe Site-ul IRS.
Depunerea directă într-un cont bancar poate fi cel mai rapid mod de a primi o rambursare. De asemenea, puteți primi rambursarea prin cec pe hârtie, care necesită mai mult timp pentru a primi fondurile.
Poti contactați IRS să investigați rambursarea taxei lipsă dacă a trecut mai mult de 21 de zile pentru declarațiile de fișiere electronice sau șase săptămâni pentru declarațiile pe hârtie.
Ce este un împrumut de rambursare fiscală?
Unele programe de pregătire fiscală oferă „împrumuturi de rambursare a impozitelor” sau un „avans de rambursare”. Acest împrumut fără dobândă de obicei între 500 $ și 4.000 $ din suma de rambursare a impozitului federal și, de obicei, nu are taxe ascunse - dar întotdeauna verificați dublu.
Software-ul fiscal încarcă avansul de rambursare pe un card de debit preplătit odată ce IRS vă aprobă declarația fiscală și suma rambursată. Apoi, IRS trimite rambursarea către pregătitorul de impozite pentru a achita avansul.
Se aplică taxe suplimentare dacă plătiți taxele de pregătire a impozitului cu rambursarea taxelor în loc să plătiți taxele în avans.
Sfaturi pentru declarațiile fiscale 2020
Există situații fiscale speciale în acest an din cauza Actul CARES și alte măsuri de stimulare. Iată câteva modificări temporare ale legislației fiscale pentru a afla când depuneți declarația fiscală din 2020.
Plăți de stimulare
Legea CARES adoptată în martie 2020 a fost prima din două plăți de stimulare care s-a dus la contribuabili. A doua rundă de plăți de stimulare s-a încheiat la sfârșitul lunii decembrie 2020.
Aceste plăți de stimul, numite și „credit rabat recuperare”Și„ plata veniturilor economice ”sunt neimpozabile. Acestea reprezintă un credit fiscal avansat pentru declarația fiscală pe care o depuneți în 2021.
Veți raporta suma totală a reducerii de recuperare pe care ați primit-o. Dacă ați primit doar credit parțial, primiți suma rămasă la depunerea impozitelor.
Beneficii de somaj
Un alt beneficiu al Legii CARES a fost creșterea săptămânală a asigurării de șomaj de 600 USD. Fondurile de stimulare au extins, de asemenea, prestațiile de șomaj de stat peste limita standard de 26 de săptămâni și pentru lucrătorii independenți.
Aceste prestații federale de șomaj plus prestațiile standard de șomaj de stat sunt impozabile.
Rapoarte privind veniturile din șomaj în formularul 1099-G.
Formularul de impozitare listează impozitul total reținut dacă ați ales să rețineți impozitele pe venit în avans.
Majoritatea software-urilor fiscale vă permit să înregistrați gratuit dacă ați primit venituri din șomaj. Situația dvs. fiscală rămasă trebuie să se califice și pentru opțiunea de depunere gratuită.
Aveți nevoie de ajutor financiar din cauza pandemiei? Verificați-le resurse financiare coronavirus.
Deducere caritabilă de 300 USD
De obicei, trebuie să detaliați pentru a revendica caritate deduceri fiscale. Dar Legea CARES permite persoanelor să deducă până la 300 USD în donații de caritate pentru anul calendaristic 2020. Declarațiile comune de impozite pot solicita până la 300 USD pentru 2020, dar până la 600 USD pentru impozitele lor din 2021.
Pentru a solicita această deducere fiscală de peste linie, asigurați-vă că aveți documente de la organizația caritabilă primitoare - cum ar fi o chitanță fiscală.
Nu ratați aceste alte beneficii cu privire la legea CARES.
Îmi pot înregistra impozitele acum?
Da, este posibil să vă depuneți acum impozitele pentru declarația fiscală din 2020. IRS a început să accepte primele returnări pe 12 februarie 2021.
În plus față de documentele dvs. fiscale obișnuite, vă recomandăm să compilați orice formulare fiscale pentru aceste deduceri și credite fiscale speciale din 2020:
- Plăți de stimulare
- Deducere de caritate peste 300 de dolari
- Beneficii de somaj
- Distribuții de conturi de pensionare legate de coronavirus
Software-ul fiscal online în timpul interviului fiscal vă va întreba dacă aveți oricare dintre aceste situații fiscale. Dacă nu sunteți sigur la ce credite fiscale și deduceri fiscale vă calificați, software-ul de pregătire fiscală vă ajută să aflați.
Dacă aveți o datorie fiscală, luați în considerare o contribuție tradițională IRA pentru a reduce venitul brut ajustat impozabil. Persoanele pot câștiga până la 5.000 USD (6.000 USD dacă au vârsta de 50 de ani sau mai mult) în IRA tradițional combinat și Roth IRA contribuții anuale.
Termenul limită de contribuție IRA este 15 aprilie 2021, pentru contribuțiile din anul calendaristic 2020. Nu este clar dacă acest termen a fost prelungit când a fost prelungit termenul de depunere.
rezumat
Acum, că știți când puteți depune declarația fiscală din 2020, este timpul să vă pregătiți documentele fiscale. Depunerea cu software-ul fiscal online poate fi cel mai simplu mod de a completa majoritatea declarațiilor fiscale și mai multe platforme oferă pachete de experți fiscali care pot fi mai ieftine decât angajarea unui pregătitor de impozite.