Revizuirea investițiilor în domeniul imobiliar - Investiții imobiliare comerciale cu lichiditate

Investiții imobiliare în cadru investește în imobiliare comerciale, care reprezintă o clasă de active cu risc ridicat / recompensă. Deși randamentele imobilelor comerciale pot fi mai mari decât cele din acțiuni și obligațiuni, aceste randamente se vor baza pe fiecare proprietate individuală și nu neapărat pe piața generală.

Datorită factorului de risc ridicat, Cadre cere participanților să fie investitori acreditați. Asta înseamnă investitorii care au mijloacele financiare pentru a absorbi riscurile potențiale asociate acestui tip de investiții.

Pentru investitorii acreditați care doresc să intre în imobiliare comerciale, Cadre merită să fie verificat. Spre deosebire de alte platforme de investiții imobiliare comerciale, Cadre oferă o piață secundară. Dacă alegeți să vă lichidați investiția devreme, puteți.

Cuprins

1. Ce este investițiile imobiliare Cadre?
2. Cum funcționează investițiile imobiliare în cadru?
1. Performanță și performanță în investiții imobiliare în cadru
2. Cadrul pieței secundare
3. Caracteristici de investiții imobiliare în cadru
insta stories
4. Planuri de investiții imobiliare în cadru
1. Fondul de acces direct Cadre
2. Cash Cash
3. Zonele de oportunitate
5. Prețuri pentru investiții imobiliare în cadru
6. Cum să vă înscrieți la Investiții imobiliare Cadre
1. Cerințe suplimentare de verificare
7. Cine ar trebui să investească cu investiții imobiliare Cadre?
8. Cine a fondat Cadre?
9. Pro și contra contra investirii imobiliare în cadru
1. Pro:
2. Contra:
10. Linia de fund

Ce este investițiile imobiliare Cadre?

Investiții imobiliare în cadru a fost lansat în 2014 ca platformă de investiții imobiliare comerciale. De la înființare, compania a închis peste 3 miliarde de dolari în tranzacții imobiliare, generând o medie de peste 18% din randamentul net al celor patru vânzări de proprietăți finalizate pe care le-a avut până în prezent. De la înființare, au plătit peste 168 milioane de dolari investitorilor de pe platformă.

Vi se va oferi posibilitatea de a investi în tranzacții individuale de proprietăți comerciale sau într-un fond administrat format dintr-un portofoliu de proprietăți.

Compania are un rating A + cu Better Business Bureau, cel mai mare rating pe o scară de la A + la F.

Cum funcționează investițiile imobiliare în cadru?

Investiții imobiliare în cadru folosește o abordare fundamentală, bazată pe valoare, a investițiilor. Aceștia caută să identifice tranzacții imobiliare comerciale care să ofere o valoare atractivă ajustată la risc. Mai precis, vizează proprietățile care produc venituri pe piețele majore din SUA, cu elemente fundamentale convingătoare.

Spre deosebire de multe platforme de crowdfunding imobiliar, Cadre urmărește să îmbunătățească valoarea investiției prin gestionarea activă a proprietăților din portofoliul lor. Acest lucru se realizează printr-o combinație de îmbunătățiri operaționale și de capital. Compania încearcă, de asemenea, să mențină o alocare echilibrată, cu 50% investit în multifamilie, iar restul în proprietăți de birouri, industriale și hoteliere.

Această strategie încearcă să amestece stabilitatea veniturilor generate de investițiile multifamiliale, cu potențialul de creștere mai mare al proprietăților comerciale.

Proprietățile de investiții includ clădiri de birouri, complexe de apartamente multifamiliale și proprietăți de vânzare cu amănuntul. Datorită naturii investițiilor oferite, investitorilor li se recomandă să se aștepte să își dețină pozițiile timp de cel puțin 10 ani pentru a beneficia de beneficiul maxim.

Compania caută, de asemenea, diversificarea geografică, prin investiții în proprietăți situate pe cele 15 piețe de top din SUA. Acestea sunt în principal orașe Sunbelt, cum ar fi Dallas, Atlanta, Miami și Charlotte, pe lângă Seattle, Los Angeles, Denver și Washington DC.

Veți avea posibilitatea de a investi cu Cadre, fie de la o tranzacție la alta, investind în oferte primare individuale, fie prin intermediul Fondului de acces direct Cadre, pe care îl vom discuta în detaliu mai jos.

Pentru investiții imobiliare individuale, sunt prezentate rezumate instantanee ale proiectului („Studii de caz”) pentru fiecare proprietate:

De asemenea, puteți descrie detaliile pentru a obține informații mai profunde și mai detaliate despre fiecare proprietate oferită pe platformă.

Aflați mai multe despre investițiile imobiliare Cadre

Performanță și performanță în investiții imobiliare în cadru

Detaliile specifice privind numărul, tipul și valoarea investițiilor deținute de Cadre Real Estate Investing sunt după cum urmează:

Din captura de ecran de mai sus, puteți vedea că rentabilitatea investiției astfel a fost de departe a fost de 18,2%. Aceasta este denumită rata interna de returnare, sau IRR. Este o combinație de venituri nete din închiriere primite, pe lângă veniturile din vânzarea de proprietăți apreciate. Ca atare, investitorii nu vor realiza IRR-ul complet al unei investiții decât după ce a fost vândută.

Aceste randamente nu sunt garantate și reprezintă doar randamentele pe care Cadre Real Estate Investing le oferă până în prezent.

Cadrul pieței secundare

Spre deosebire de platformele tipice de crowdfunding imobiliar, care necesită să vă mențineți poziția într-un până la finalizare, Cadre oferă o piață secundară pentru lichidarea totală sau parțială a dvs. poziţie.

După o perioadă inițială de deținere de șase luni pentru o nouă investiție, este posibil să vă puteți vinde poziția pe platformă la un preț țintă de vânzare bazat pe valoarea activului net al investiției în momentul în care o oferiți vânzare. Cu toate acestea, compania avertizează că abilitatea de a vinde poziția dvs. nu este garantată.

Capacitatea de a vinde investițiile dvs. este, în general, pusă la dispoziție trimestrial și în cadrul ferestrelor stabilite de Cadre. Aceste ferestre vor avea loc de obicei la mijlocul fiecărui trimestru și vor dura aproximativ două săptămâni.

Cadrul va determina prețul de vânzare al investiției dvs., care va fi determinat pe baza reducerilor specifice la „Valoarea marcată”. Acest proces pare să sugereze că, deși puteți dispune de pozițiile dvs. de investiții, este foarte probabil să se facă la o valoare mai mică decât valoarea reală reală în momentul cedării.

Vânzările de investiții necesită minimum 50.000 USD și pot fi majorate în trepte de 5.000 USD. Dacă ați făcut o vânzare parțială, vânzările ulterioare în aceeași proprietate trebuie oferite în sume de cel puțin 10.000 USD.

Veniturile din vânzarea pozițiilor dvs. de investiții se așteaptă să fie transferate în contul dvs. bancar în termen de 45 de zile de la finalizare.

Taxa de piață secundară: Există o taxă de 1,5% din prețul brut al tranzacției, care este plătită atât de cumpărător, cât și de vânzător într-o tranzacție pe piața secundară - pentru un total de 3% comision.

Caracteristici de investiții imobiliare în cadru

Investiție minimă necesară: 50.000 USD, care este, de asemenea, investiția minimă pe tranzacție sau în Fondul de acces direct.

Procesul de alocare și angajament: Investitorii pot depune o cerere de alocare fără caracter obligatoriu pentru a participa la diversele investiții oferite. Alocările se acordă după luarea în considerare a calendarului contului, a nivelului dobânzii și a dimensiunii generale a oportunității. După acceptarea unei cereri, veți primi un acord de abonament online care trebuie finalizat înainte de finanțare.

Distribuții de venituri: Veniturile sunt distribuite trimestrial și depuse în contul dvs. bancar. Valoarea distribuției va depinde de performanța fiecărei investiții individuale.

Raportarea impozitului pe venit: Rezultatele investițiilor vor fi raportate atât dvs., cât și IRS în formularul IRS K-1. Acesta va raporta venitul net din închiriere, veniturile din dobânzi și alte informații privind veniturile și cheltuielile, inclusiv amortizarea.

Serviciu clienți: Prin telefon și e-mail, de luni până vineri, de la 9:00 la 18:00, ora estică.

Planuri de investiții imobiliare în cadru

Deși puteți investi în proprietăți individuale pe platformă, acestea oferă o investiție gestionată opțiune, precum și un cont de numerar purtător de dobândă, care este disponibil pentru toți investitorii de pe platformă.

Fondul de acces direct Cadre

Cu o singură investiție de 50.000 USD, banii dvs. vor fi repartizați între 15 și 20 de familii, proprietăți industriale, de birouri și hoteliere situate pe piețe cu potențial ridicat de creștere din întreaga țară.

Similar investițiilor individuale, fondul urmărește să genereze o combinație de fluxuri de numerar anuale cu o creștere potențială ridicată a valorii proprietății.

Așa cum se întâmplă în cadrul strategiei de investiții Cadre, aceștia utilizează patru obiective de investiții diferite, fiecare cu propriul echilibru între risc și recompensă. Pentru Fondul de acces direct, acestea vizează în mod specific „valoare adăugată”, care este o strategie medie de risc / recompensă, de la care anticipează o rentabilitate medie anuală în intervalul 10% - 12%.

Taxe pentru fondul de acces direct: Structura comisioanelor pentru fond este prezentată la „Prețuri pentru investiții imobiliare în cadru” de mai jos.

Cash Cash

Cadre Cash este un cont bancar cu dobândă deținut în cadrul platformei Cadre Real Estate Investing. Este disponibil automat pentru toți investitorii și este utilizat pentru a facilita transferurile către și de la un cont bancar extern și pentru a finanța investițiile pe platformă. Nu există taxe asociate acestui cont.

Numerarul deținut pe platforma Cadre prin Cadre Cash este acoperit de asigurarea FDIC prin Programul Multi-Bank. Vă va fi deschis un cont ca investitor la Cadre Real Estate Investing. Nu este necesar un sold minim pentru cont.

Banii deținuți în cont pot fi folosiți pentru retrageri și depozite regulate, la fel ca la un cont bancar personal. Cu toate acestea, disponibilitatea este limitată la persoanele din SUA și numai la cei cu un cont bancar din SUA.

Randamentul curent al contului este de 0,001% APY. Nu există taxe asociate acestui cont și nici taxe pentru retrageri sau transferuri.

Zonele de oportunitate

Cadre pune la dispoziție investiții în zone de oportunitate calificate. „QOZ” prescurtat, reprezintă proprietăți situate în comunități aflate în dificultate economică, unde investițiile noi pot fi eligibile pentru un tratament fiscal preferențial.

The IRS definește beneficiile fiscale după cum urmează:

„Investitorii pot amâna impozitul pe câștigurile eligibile anterioare, în măsura în care o sumă corespunzătoare este investită în timp util într-un fond de oportunități calificat. Amânarea durează până la data anterioară datei la care investiția în (fond) este vândută sau schimbată sau la 31 decembrie 2026. Dacă investiția este deținută timp de cel puțin cinci ani, există o excludere de 10% a câștigului amânat. Dacă este reținută timp de cel puțin șapte ani, excluderea de 10% devine 15%... Dacă investitorul deține investiția timp de cel puțin 10 ani, investitorul este eligibil pentru o ajustare pe baza investiției la valoarea sa justă de piață la data vânzării investiției sau schimbat. Ca urmare a acestei ajustări de bază, aprecierea investiției în fond nu este niciodată impozitată. ”

Aceste oferte nu primesc o aprobare inițială de către IRS, dar Cadre va depune în fiecare an formularul IRS 8996 în fiecare an pentru a raporta conformitatea cu cerințele IRS.

Investitorii vor putea alege amânarea folosind formularele IRS 8949 și 8897. Dacă participați la acest program, trebuie să vă consultați consultantul fiscal cu privire la cerințele specifice de raportare.

Aflați mai multe despre investițiile imobiliare Cadre

Prețuri pentru investiții imobiliare în cadru

Cadru percepe două taxe pentru fiecare investiție, care se bazează cel puțin parțial pe o scală glisantă legată de valoarea investiției dvs. într-o proprietate individuală sau în Fondul de acces direct.

Primul este o taxă anuală, care cuprinde o taxă de administrare și o taxă de administrare. Combinarea celor două taxe va duce la o taxă anuală de 2% din investiția dvs. sub 1 milion de dolari sau 1,75% pentru investițiile de peste 1 milion de dolari.

Există, de asemenea, o taxă unică de angajament, bazată tot pe valoarea investiției dvs., care variază între 1% și 3,5% din investiția dvs.

Programul taxelor este următorul:

Cum să vă înscrieți la Investiții imobiliare Cadre

Pentru a fi eligibil pentru a investi cu Investiții imobiliare în cadru, trebuie să fii un investitor acreditat. Asta înseamnă că trebuie să fi avut un venit anual de cel puțin 200.000 USD pe an dacă ești singur sau 300.000 USD dacă ești căsătorit. Alternativ, vă puteți califica dacă aveți o valoare netă minimă de 1 milion de dolari, fără a include reședința principală.

Vă puteți înscrie la serviciu direct de pe site făcând clic pe butonul „Începeți”.

Vi se va cere apoi să indicați dacă sunteți un investitor individual sau un consilier financiar.

Apoi, vi se va solicita să vă confirmați statutul de investitor acreditat, apoi să furnizați numele, numărul de telefon și țara de reședință. Apoi veți furniza adresa de e-mail și veți configura o parolă unică și veți fi aici.

De acolo, vi se vor pune o serie de întrebări pentru a vă determina obiectivele de investiții, experiența anterioară în investiții imobiliare, toleranța la risc și orizontul de timp.

În cele din urmă, vi se va cere să indicați valoarea netă aproximativă (dar aveți opțiunea de a nu divulga aceste informații). După ce ați parcurs fiecare dintre acești pași, veți avea acces la platforma de investiții.

După ce aveți acces la platformă, veți primi un e-mail de la companie și puteți programa un apel introductiv dacă doriți.

În scopul finanțării, va trebui să conectați o bancă din SUA la contul dvs. Cadre. Cadrul nu poate găzdui persoane fizice din afara SUA sau bănci din afara SUA în acest moment.

Cerințe suplimentare de verificare

Deoarece veți deschide un cont bancar prin intermediul Cadre Cash, vi se va solicita să vă verificați identitatea. Pentru a face acest lucru, va trebui să încărcați permisul de conducere sau pașaportul și poate fi necesar să vă furnizați și cardul de securitate socială.

De asemenea, trebuie să fiți conștient de faptul că Cadre este obligat să vă verifice statutul de investitor acreditat. Va trebui să încărcați documentația care vă va dovedi că vă calificați pentru acest statut. Acestea pot include W-2, declarații fiscale complete, o scrisoare de la un broker-dealer, consilier de investiții înregistrat SEC, avocat licențiat sau CPA, care să ateste că sunteți un investitor acreditat (cunoscut și ca scrisoare de verificare), sau prin rapoarte individuale BrokerCheck.

Dacă nu sunteți un investitor acreditat, dar doriți totuși să intrați în imobiliare, există opțiuni. Iată-ne lista celor mai bune site-uri de crowdfunding imobiliar - dintre care multe nu necesită acreditare.

Cine ar trebui să investească cu investiții imobiliare Cadre?

Investițiile imobiliare în cadru pot fi o alegere excelentă pentru investitorii acreditați care doresc să își diversifice portofoliile, departe de acțiuni și obligațiuni și în imobiliare comerciale.

Este o oportunitate cu risc ridicat / recompensă mare, dar este o modalitate de diversificare într-o clasă de active care nu este corelată direct cu piețele financiare. De asemenea, oferă o oportunitate de a câștiga venituri din portofoliu din imobiliare și alte active financiare.

Investițiile imobiliare în cadru nu sunt potrivite pentru investitorii care nu sunt acreditați sau pentru cei care sunt și nu înțeleg riscurile asociate imobilelor comerciale.

Cine a fondat Cadre?

Investiții imobiliare în cadru a fost fondată de Ryan Williams, care este și directorul executiv al acesteia. Înainte de înființarea lui Cadre, Williams a fost implicat în peste 3 miliarde de dolari în tranzacții în divizia de capital privat imobiliară a The Blackstone Group.

Înainte de a lucra la Blackstone, a lucrat în grupul de tehnologie media Goldman Sachs, lucrând la tranzacții în valoare totală de peste 5 miliarde de dolari.

Aflați mai multe despre investițiile imobiliare Cadre

Pro și contra contra investirii imobiliare în cadru

Pro:

• Investiți în proprietăți imobiliare comerciale pentru a suplimenta deținerile de portofoliu de acțiuni și obligațiuni.
• Puteți investi fie în proprietăți individuale, fie printr-o opțiune de fond gestionat.
• Investiția dvs. poate fi lichidată integral sau parțial la intervale regulate, un beneficiu care nu este oferit de majoritatea platformelor de finanțare participativă imobiliară.
• Investițiile imobiliare în cadru acționează pentru a avea un impact social pozitiv, lucrând cu parteneri minoritari și în regiunile deprimate economic.

Contra:

• Statutul de investitor acreditat este necesar pentru a participa la platformă.
• Investiție minimă ridicată la 50.000 USD.
• Număr limitat de oportunități de investiții disponibile.

Linia de fund

Dacă vă calificați ca investitor acreditat și căutați să vă diversificați de la un portofoliu format integral din acțiuni și obligațiuni, imobilele comerciale vă pot ajuta să atingeți acest obiectiv.

Investițiile imobiliare Cadre vă vor oferi posibilitatea de a investi fie în oferte individuale de proprietăți, fie prin intermediul Fondului lor de acces direct. Dacă preferați o opțiune de portofoliu gestionat.