Secretele investițiilor în timpul unui accident de piață

Pe măsură ce oamenii din întreaga lume încep să înțeleagă impactul economic deplin al coronavirusului, piețele bursiere mondiale s-au prăbușit după peste un deceniu de câștiguri. Deși acesta este un moment dificil pentru investitorii pe termen lung, este important să ne amintim că s-au mai întâmplat crize bursiere.

O scădere importantă a pieței bursiere este controversată pentru noii investitori, dar investitorii cu experiență care au trecut prin piețele urs în trecut cunosc secretele succesului. Investitorii începători și experimentați reacționează adesea diferit atunci când piața se bazează.

Începătorii își iau banii și fug

La primul semn de nervozitate pe piață, mulți investitori fără experiență ia-le banii și fugi spre dealuri. Este ușor de văzut de ce. Când crezi că ai putea pierde bani, vrei doar reduceți-vă pierderile mai degrabă decât să meargă pe orice ar face piețele în continuare.

Cea mai mare problemă cu această strategie este că majoritatea începătorilor nu vând până nu este deja prea târziu. Dacă vindeți după o scădere mare a pieței, ați încălcat o regulă fundamentală de investiții:

Cumpărați scăzut și vindeți scump. Prin vânzarea scăzută, blocați o pierdere în portofoliu care nu se poate recupera niciodată.

Pentru a spori durerea vânzărilor la un moment nepotrivit, majoritatea investitorilor, începători și experți deopotrivă, nu pot identifica cu exactitate partea de jos a pieței. Deoarece s-au vândut când stocurile au scăzut și nu s-au recompensat, nu vor obține beneficiul atunci când prețurile vor reveni în cele din urmă și vor urca la noi maxime în viitor.

Investitorii cu experiență văd oportunitatea de a cumpăra acțiuni la reducere

Investitorii cu experiență cunosc o tendință importantă în istoria pieței bursiere. Din punct de vedere istoric, de fiecare dată când piața se prăbușește, revine cu o răzbunare. Piața a făcut întotdeauna mai mult decât recuperare. Fiecare recuperare a condus la câștiguri mari și noi maxime pentru prețurile acțiunilor.

Deoarece tendințele pieței pe termen lung au crescut întotdeauna, investitorii cu experiență privesc scăderile mari ale pieței ca fiind oportunitate de a cumpăra și mai mult.

Este aproape imposibil să cronometrăm piețele și să ghicim exact partea de sus și de jos. Chiar și cu normă întreagă administratori de fonduri de investiții de cele mai multe ori nu îndeplinesc performanțele de referință ale pieței. Oamenii care au mers la Harvard și MIT petrec zile lungi pe Wall Street încercând să bată piața și nu o pot face de cele mai multe ori. Deci, de ce credem că putem când o facem doar cu jumătate de normă?

În orice perioadă lungă de timp, S&P 500 a revenit în jur de 10% pe an. Dacă cumpărați când stocurile sunt reduse, vă aflați într-o poziție mai bună pentru a valorifica această tendință pe termen lung.

Scăderile mari ale pieței bursiere și volatilitatea pot fi înfricoșătoare, dar puterea economiei SUA a transformat întotdeauna fiecare piață urs, recesiune și depresie cu noi maxime în doar 5-10 ani.

Desigur, performanța anterioară nu este o garanție a performanței viitoare. Dar istoria are tendința de a se repeta, iar investitorii cu experiență câștigă de multe ori cumpărând atunci când alții vând.

Ce tipuri de stocuri puteți cumpăra?

Când piața de valori scade, există câteva mișcări diferite de făcut dacă doriți să cumpărați. Printre acestea se numără investițiile în sens larg fonduri indice bursiere sau alegerea stocurilor individuale credeți că va funcționa bine prin criza bursieră și nu numai. Deși fiecare criză este diferită, există câteva sectoare de care trebuie să ții cont în timpul pandemiei actuale de coronavirus.

• Investiții comportamentale: În actuala criză a coronavirusului, serviciile de livrare, magazinele alimentare, comercianții cu amănuntul mari, produsele de bază pentru consumatori, serviciile online și companiile de divertisment digital pot merge bine. Gândiți-vă la companiile pe care le folosește toată lumea când sunt închise în casele lor. Acestea sunt cele care sunt susceptibile să depășească performanțele atunci când restul pieței de valori suferă.
• Investiții Blue-chip:Acțiunile blue chip sunt companii mari cu un bilanț puternic. Acești titani ai industriei și pilonii economiei supraviețuiesc în general volatilității pieței pe termen scurt și oferă câștiguri constante și fiabile pe termen lung. Companiile despre care ați auzit, cum ar fi 3M, Ford, Disney, McDonald's și Walmart, sunt adesea cele mai bune investiții în timpul unui accident de piață.
• Investiții cu capitalizare mică: Companiile mai mici cu capitalizări de piață mai mici au mai multe oportunități de creștere rapidă decât mai mari stocuri blue-chip. Cu toate acestea, stocurile mai mici sunt probabil mai volatile și prezintă un risc mai mare comparativ cu omologii lor mai mari.
• Investiții index: Cele mai active fonduri gestionate sunt insuficiente în comparație cu piața generală. Așadar, poate doriți să cumpărați doar pe piața generală. Puteți face acest lucru cu fonduri index, ideal cu o taxă foarte mică. Dacă nu reușești să învingi piața, la fel de bine poți cumpăra piața! Majoritatea portofoliului meu rămâne într-o serie de fonduri cu indice cu taxă redusă.

Ce puteți face pentru a afla de la investitorii mai mari?

Investitorilor celebri le place Warren Buffett împărtășesc adesea exact ceea ce fac atunci când piața devine neplăcută. De fapt, Buffett și-a pus strategia investițională direct când a fost întrebat cum gestionează portofoliul masiv de investiții al Berkshire Hathaway:

Încercăm pur și simplu să ne temem când ceilalți sunt lacomi și să fim lacomi numai când alții sunt înspăimântați.

În timpul crizei financiare din 2007-2008, Buffett a făcut o avere investind în companii aflate în dificultate. În timp ce majoritatea dintre noi nu putem oferi băncilor o linie de credit de mai multe miliarde de dolari în schimbul acțiunilor preferate, este posibil să fim în continuare capabili să obținem o afacere bună în urma sfaturilor Buffett.

De exemplu, când acțiunile bancare au scăzut pe fondul defalcării piețelor ipotecare, investitorii inteligenți ar fi putut urma exemplul lui Buffett și ar fi investit în companii precum Goldman Sachs și Bank of America. În martie 2009, ați putea cumpăra acțiuni ale Bank of America cu mai puțin de 3 USD pe acțiune. La sfârșitul anului 2019, acțiunile respective valorau mai mult de 35 USD fiecare. Aceasta este o revenire de 12 ori pe parcursul unui deceniu. În noiembrie 2008, Goldman Sachs a câștigat mai puțin de 50 USD. În ianuarie 2020, prețul a depășit 250 de dolari pe acțiune. Este o revenire de peste cinci ori.

În prezent, stocurile aflate în dificultate includ cele din industria turistică și de divertisment. Companiile aeriene și hotelurile au fost puternic afectate de virus. Stocurile companiilor aeriene au scăzut brusc deoarece zborurile au fost anulate și veniturile scad. Stocul promotorului și vânzătorului de bilete LiveNation a scăzut cu peste 50%, deoarece evenimentele au fost anulate în întreaga lume. Dacă aceste companii pot face față furtunii, ar putea fi la prețuri avantajoase astăzi.

5 sfaturi de investiții pentru începători de la investitori cu experiență

1. Investiți în companii puternice

Ar trebui să investiți într-o companie numai dacă credeți că va exista pe termen lung. Investiția în stocuri de penny este asemănător jocurilor de noroc tranzacționare de o zi unde încercați să obțineți un profit din volatilitatea pieței. Investiția în blue chips-uri și companii puternice la fel cu un bilanț sănătos poate să nu fie interesant, dar este un mod fiabil de a construi un portofoliu solid care poate depăși recesiunile și piața de valori crize.

2. Păstrați un focus pe termen lung

Volatilitatea pe termen scurt pe piețe la începutul crizei coronavirusului este suficientă pentru a face pe oricine să se simtă neliniștit. Cea mai mare scădere bursieră de o zi din istorie a avut loc pe 16 martie 2020. Dar cel mai mare câștig zilnic din toate timpurile a fost doar opt zile mai târziu, pe 24 martie. Începând cu 24 martie 2020, toate cele cinci cele mai mari scăderi de o zi au avut loc pe fondul prăbușirii bursierei din 2020. Și toate cele cinci cele mai mari câștiguri de o zi au fost în același timp.

Zgomotul mișcării zilnice a pieței vă poate distrage atenția de la obiective pe termen mai lung, cum ar fi pensionarea. Cu excepția cazului în care vă apropiați de vârsta în care va trebui să utilizați investițiile pentru cheltuieli de viață, ar trebui să vă concentrați asupra momentului în care veți avea nevoie de fonduri.

3. Configurați un plan de investiții automate

Investitorii pricepuți își configurează portofoliile astfel încât să poată investi fără să se gândească la asta. Planurile automate de investiții și transferurile automate vă pot ajuta să profitați la maximum de portofoliu. Unii investitori numesc această strategie media dolar-cost, deoarece cumpărați o sumă stabilită în mod regulat. Aceasta calculează în medie prețul în timp, în loc să facă o achiziție mare. Dacă aveți un 401 (k) plan sau un plan similar de pensionare la locul de muncă, este un loc perfect pentru a utiliza o strategie automată de investiții.

4. Nu cumpărați sau vindeți din capriciu

Sfaturile pentru stocuri calde sună grozav, dar nu funcționează întotdeauna așa cum planificați. Cumpărarea sau vânzarea din capriciu poate fi o greșeală costisitoare. În afara investițiilor obișnuite și automate, este o idee bună faceți o analiză înainte de a lua o decizie de investiție. Analiză fundamentală este o modalitate bună de a decide dacă o companie merită să cumpere sau să vândă. Analiza tehnică folosește activitatea recentă a pieței pentru a decide dacă un stoc este în creștere sau în scădere.

5. Păstrați emoțiile în afara investițiilor

Când vedeți că portofoliul de acțiuni scade rapid în valoare, instinctul dvs. intestinal vă poate spune să vindeți înainte să scadă și mai mult. Dacă acesta este cazul, lasă-ți instinctele deoparte și ascultă-ți capul. Dacă vă urmăriți emoțiile, probabil că veți cumpăra mare și veți vinde scăzut. S-ar putea să vindeți când picătura se apropie de sfârșit. Și s-ar putea să cumpărați o acțiune prea târziu după ce ați ratat un raliu. Nu vă lăsați emoțiile să dicteze modul în care vă investiți banii. Concentrați-vă pe cifre și veți găsi probabil rezultate mai bune.

Aflați de la experți

Scăderile de pe piața bursieră vă pot oferi stomacului aceeași senzație ca un rus. Dar, spre deosebire de scăderile mari dintr-un parc tematic, scăderile mari din contul bursier nu sunt deloc distractive. Cu un accent pe termen lung și o strategie inteligentă de investiții, investitorii începători pot găsi un mare succes pe piața de valori.

Dacă doriți să profitați de minimele actuale de pe piață, este momentul să faceți acest lucru. Găsiți un consilier financiar ca Investițiile Fisher sau deschideți un cont de brokeraj la o instituție financiară precum TD Ameritrade