Creșterile și coborârile pieței bursiere din 2020 inspiră mulți investitori să investească active alternative ca aurul.
Deținerea de metale prețioase poate fi o modalitate excelentă de acoperire împotriva volatilității pieței bursiere și a inflației valutare. Ajunge la aur un nou record istoric în iulie 2020, de asemenea, stârnește interesul de a învăța cum să investească în aur.
Există mai multe moduri diferite de a cumpăra aur. De exemplu, puteți achiziționa lingouri de aur fizice sau investind în stocuri de metale prețioase.
Investiția în aur este o idee bună?
Există mai multe motive întemeiate pentru a investi în aur. Unul dintre motive este că aurul este o investiție foarte stabilă pe termen lung. Din punct de vedere istoric, își păstrează foarte bine valoarea. Are o istorie lungă ca monedă și semn de bogăție pentru mai multe civilizații.
Un alt motiv pentru a investi în aur este că este o acoperire împotriva inflației. Banii de hârtie își pierd puterea de cumpărare în timp, aurul nu. O uncie de aur va comanda mai mulți dolari pe măsură ce valoarea acestor dolari scade.
Aurul este, de asemenea, o modalitate minunată de a vă diversifica portofoliul de investiții. Valoarea aurului tinde să crească atunci când piața scade și invers. Din acest motiv, aurul devine o investiție populară în perioadele de incertitudine economică.
Luați în considerare acest lucru... Warren Buffett a cumpărat recent o acțiune de aproximativ 1% în al doilea cel mai mare miner din lume, Barrick Gold (NYSE: GOLD). Deși această investiție pare plictisitoare la prima vedere, „Oracolul lui Omaha” a fost în mod repetat ursos despre investițiile în aur.
Ar trebui să investiți în aur pentru că este Warren Buffett? În primul rând, ar trebui analizează-ți portofoliul și decideți dacă aurul se potrivește strategiei dvs. de investiții. Probabil că nu ar trebui să vindeți toate fondurile indexate și să cumpărați metale prețioase, dar o poziție mică vă poate ajuta să vă diversificați portofoliul.
Este posibil ca aurul să merite un loc în portofoliul dvs., dar amintiți-vă un lucru. Metalele prețioase nu câștigați venituri pasive cum ar fi stocurile de dividende sau dobânzile la contul bancar. Majoritatea investițiilor în aur câștigă bani numai dacă prețurile activelor cresc și vindeți pentru profit - cumpărați scăzut și vindeți mai mult.
Care este cel mai bun mod de a investi în aur?
Deși există multe modalități de a investi în aur, fiecare opțiune prezintă riscuri și recompense diferite. Ca întotdeauna, faceți-vă diligența și înțelegeți cum funcționează investițiile în aur.
Lingouri de aur și monede de aur
Cumpărarea de lingouri de aur că puteți atinge și stoca într-un seif sau seif personal poate fi cea mai bună opțiune. Atunci când investește în acțiuni și fonduri de aur, societatea holding deține aurul și nu vă permite să schimbați acțiuni în aur fizic.
Barele de aur și monedele de colecție tind să aibă cele mai ridicate niveluri de puritate și cererea investitorilor.
Cu toate acestea, cumpărarea de lingouri de aur fizice poate fi scumpă. Chiar și dealerii de renume percep o primă cu până la 5% peste prețul spot curent pentru lingouri și monede de aur.
Iată câteva dintre locurile legitime pentru a cumpăra aur fizic.
Boltit
Boltit vă permite să cumpărați acțiuni fracționate de bare de aur fizice stocate la Royal Canadian Mint. Indiferent dacă investiți 10 USD la un moment dat sau cumpărați o uncie întreagă, plătiți o taxă de tranzacție de 1,8% competitivă. Există, de asemenea, o taxă anuală de întreținere de 0,40%, similară cu ETF-urile de lingouri de aur.
Puteți să vă trimiteți prin e-mail Vaulted bare de aur fizice prin FedEx. Citeste recenzie completă Vaulted Aici.
Folosiți dealeri de aur reputați
Există o mulțime de locuri care vând aur online, inclusiv vânzători privați pe eBay. Dar ar trebui să rămâi cu un dealer de renume pentru a evita cumpărarea „aurului fals”.
JM Bullion și APMEX sunt doi dealeri de renume pentru lingouri și monede. Dacă monedele (mai degrabă decât lingourile) sunt lucrurile dvs., vă recomandăm să luați în considerare David Hall Monede rare.
ETF-uri Gold Trust și fonduri mutuale
Atunci când decideți cum să investiți în aur, ați putea începe cu fondurile fiduciare de aur. Cel mai brokeri online vă permite să cumpărați ETF-uri de încredere în aur care dețin lingouri de aur.
Această modalitate de efort redus și eficientă din punct de vedere al costurilor poate fi mai ieftină decât cumpărarea de lingouri de aur fizice pe măsură ce evitați primele de tranzacție. Cu toate acestea, majoritatea trusturilor de aur nu vă permit să vă răscumpărați acțiunile pentru lingouri fizice de genul Boltit.
La fel ca alte ETF-uri de încredere, investițiile dvs. se bazează pe aprecierea prețurilor spot la aur pentru a face bani, deoarece nu câștigați dividende sau redevențe. Aceste ETF-uri au, de asemenea, rapoarte de cheltuieli relativ ridicate între 0,20% și 0,50% - mai mare decât fondurile de acțiuni și indicele.
Trei dintre cele mai deținute ETF fiduciare de aur sunt:
- iShares Gold Trust (IAU)
- SPDR Gold Trust (GLD)
- Sprott Physical Gold Trust (PHYS)
Există, de asemenea, ETF-uri și fonduri mutuale care dețin cel puțin un alt metal prețios - de obicei argint. Puteți prefera această opțiune dacă doriți o diversificare instantanee și aveți expunere la alte metale prețioase.
Companii Gold Streaming
Companiile de streaming nu dețin minele, dar contribuie la finanțarea proiectelor miniere. Compania primește redevențe din producție. Cumpărarea acțiunilor companiilor de streaming de aur vă permite castiga venituri din dividende din proiecte miniere de aur din întreaga lume. Aceasta este o investiție mai tradițională și este afectată de mișcările bursiere. O vânzare largă pe piața bursieră, așa cum am văzut în martie 2020, poate avea un impact asupra prețului acțiunilor companiilor de streaming.
Investiția în companii de streaming poate fi mai puțin riscantă decât investițiile directe în minerii de aur ale căror averi pot crește sau scădea pot depinde de succesul unui singur proiect minier.
Un șir de eșecuri ale proiectului sau lipsa așteptărilor analiștilor poate duce la pierderi potențiale de investiții. Majoritatea companiilor de streaming investesc și în alte metale, deci nu investiți doar în aur.
Companiile de streaming nu sunt lipsite de riscuri, dar pot completa deținerea de lingouri de aur.
Companiile miniere de aur
Una dintre modalitățile mai riscante de a investi în aur este cumpărarea acțiunilor companiilor miniere de aur. Înainte de a merge la cumpărături, trebuie să cunoașteți diferența dintre companiile miniere senior și junior.
“Mineri seniori”Tind să fie mai puțin volatile, au experiență în mineritul aurului și au mai mulți bani. Barrick Gold este unul dintre cei mai mari mineri seniori la care Berkshire Hathaway, de la Warren Buffett, deține acțiuni. Această clasă de stocuri miniere poate plăti și dividende în plus față de alte active producătoare de venituri în portofoliul dumneavoastră.
“Mineri juniori”Poate fi extrem de riscant și sunt stocuri de penny cu prețuri ale acțiunilor de 5 USD sau mai puțin. Majoritatea companiilor miniere junior sunt companii de explorare care doresc să găsească noi proiecte miniere. Odată ce asigură proiectul minier și obțin autorizațiile necesare, prețul acțiunilor poate crește în timp ce minerii seniori și alți investitori cumpără acțiuni.
Cumpărarea acțiunilor companiilor miniere individuale este o opțiune. S-ar putea să preferați această opțiune dacă aveți timp pentru a cerceta proiectele miniere actuale, obiectivele în curs de explorare și riscurile geopolitice și de piață însoțitoare.
O a doua opțiune este cumpărarea de ETF-uri pentru exploatarea aurului, iar fondurile mutuale investesc în majoritatea companiilor miniere. Unele ETF-uri se concentrează pe minerii seniori, iar altele dețin doar mineri juniori. Deoarece mineritul aurului este extrem de ciclic, aceste ETF-uri sunt o modalitate ușoară de a profita atunci când prețurile acțiunilor minerilor de aur cresc. Dar prețurile acțiunilor pot scădea brusc atunci când industria intră pe o piață bear.
Majoritatea investitorilor din mineritul aurului nu „cumpără și dețin” acest activ pe termen lung.
Futures și opțiuni de aur
Investitorii foarte experimentați, cu o mulțime de numerar, ar putea lua în considerare tranzacționarea de contracte futures și opțiuni de aur. Investiți în contracte futures și opțiuni care prevăd dacă prețurile aurului vor crește sau vor scădea.
Această opțiune de investiții poate fi mai riscantă decât achiziționarea de acțiuni miniere junior, pe măsură ce utilizați tranzacționarea în marjă. Dacă tranzacția merge împotriva ta, poți pierde o bucată substanțială de schimbare. Este posibil să fie necesar să luați aur fizic dacă tranzacționați contracte futures.
Bijuterie de aur
Este posibil să aveți deja o mină de aur figurativă în casa dvs. - sau un cufăr de bijuterii. Aurul are multe utilizări comune, inclusiv bijuterie fină, electronice și implanturi dentare.
Există mai multe moduri în care puteți vinde resturi de aur și câștiga bani rapid.
O opțiune este să mergeți la magazinele locale de schimb de aur sau la casele de amanet. De asemenea, ați putea lua în considerare vânzarea bijuteriilor dvs. și valoroase pentru Numerar pentru Gold SUA.
Este important să ne amintim că reciclatorii de aur vă pot plăti doar pentru valoarea aurului din piesele dvs. Dacă aveți un inel nedorit care conține pietre precum diamante, s-ar putea să obțineți mai mulți bani vândându-l la un magazin de bijuterii sau chiar pe Facebook Marketplace.
Investiția în bijuterii din aur ar putea părea interesantă, deoarece aceste articole pot avea scopuri mai practice decât acumularea de bare de aur. Cu toate acestea, luarea unei decizii cu privire la valoarea justă de piață ca vânzător este mai complicată decât vânzarea de aur fizic sau a stocurilor de aur.
Mai multe variabile influențează valoarea de piață a bijuteriilor din aur, inclusiv:
-
Nivelul de puritate al aurului: Majoritatea bijuteriilor din aur au un rating între 8 și 24 de karate.
- Aurul de 24k este „aur pur”
- Valoarea topirii: Bijuterii măsoară greutatea bijuteriilor din aur în grame. Evaluarea în karat a greutății totale a aurului calculează valoarea topiturii.
- Valoarea altor metale prețioase și pietre prețioase: Prezența altor metale prețioase și pietre prețioase poate crește valoarea articolului peste valoarea topită de aur.
- Cererea actuală a pieței: Modelele populare de bijuterii pot valora mai mult decât modelele mai puțin favorabile, chiar dacă aveți același nivel de puritate și valoare de topire.
De asemenea, potențialul cumpărător poate oferi mai puțin decât valoarea de piață, astfel încât să poată obține un profit. Poate merita timpul obținând mai multe prețuri pentru a alege cea mai bună ofertă.
S-ar putea să vă gândiți să investiți în bijuterii din aur dacă sunteți priceput la răsucirea articolelor. În caz contrar, investiția în acțiuni de aur sau cumpărarea de lingouri fizice poate fi mai bună.
rezumat
Poate fi o idee bună să dețineți puțin aur pentru a vă diversifica portofoliul. Trebuie să decideți dacă doriți să dețineți aur fizic, cum ar fi lingouri, monede sau bijuterii sau dacă doriți o investiție mai tradițională cumpărând acțiuni în companii de streaming sau miniere.