Titan Invest Review: investiții de tip hedge low-cost

Titan Invest este un produs de investiții unic care folosește acoperirea în strategia sa de investiții. Nu este pentru toată lumea, dar dacă sunteți dispus să vă asumați mai multe riscuri în căutarea unor randamente mai mari, poate fi o alegere excelentă pentru o parte din portofoliul dvs. global de investiții.

Dacă sunteți în căutarea unei oportunități de a depăși performanța pieței - și nu doar să o potriviți așa cum fac majoritatea consilierilor robo - luați în considerare Titan Invest. Nu este deloc un robo-consilier - sau chiar un fond de investiții. În schimb, este un portofoliu gestionat activ, axat pe creștere.

Este mai riscant decât robo-consilierii, dar poate fi potrivit pentru o mică parte din portofoliul dvs. Și, deși tinde să aibă un risc mai mare, Titan Invest încearcă să reducă riscul utilizând o acoperire în fiecare portofoliu.

Cuprins

1. Ce este Titan Invest?
2. Metodologia investiției Titan
1. Hedging 
2. Reechilibrarea 
3. Titan Flagship
4. Oportunități de titan 
3. Caracteristici Titan Invest
4. Cum să vă înscrieți cu Titan Invest
5. Titan Invest Pro și Contra
6. Ar trebui să investiți cu Titan Invest?

Ce este Titan Invest?

Titan Invest este un serviciu activ de gestionare a investițiilor, conceput special pentru a depăși performanța pieței. Aceștia au un obiectiv țintă de a obține randamente medii de 15% sau mai mult în fiecare an, ceea ce va permite investiției dvs. să se dubleze aproximativ la fiecare cinci ani.

În prezent, oferă două strategii de investiții, deși intenționează să lanseze mai multe. Acestea nu sunt fonduri, ci strategii de investiții. Folosind un amestec de analize cantitative și calitative, fiecare strategie încearcă să identifice aproximativ 20 dintre cele mai bune companii din SUA, apoi să rețină pe termen lung.

Când investiți cu Titan Invest, primiți actualizări zilnice prin intermediul aplicației, astfel încât să știți exact ce se întâmplă cu banii dvs.

În prezent, Titan Invest are peste 25.000 de clienți, cu active în administrare de aproape 500 de milioane de dolari.

Compania a fost numită „Consilier de top pentru investiții în 2020”, De către US News și„Cel mai bun consilier din 2020”La Benzinga Global Fintech Awards. De asemenea, compania a fost numită „Robo-Advisor # 1 clasat” de Robo Report pentru rentabilitățile de capitaluri proprii și randamentele totale ale portofoliului pentru toate cele patru trimestre în 2020, precum și pentru al patrulea trimestru din 2019.

Metodologia investiției Titan

Titan Invest folosește strategii de investiții pe care de obicei nu le veți găsi la robo-consilieri. Portofoliul dvs. va deține aproximativ 20 de acțiuni considerate a fi cei mai buni candidați pentru performanță în următorii 3-5 ani.

Și pentru a minimiza riscul inerent investiției într-un grup restrâns de acțiuni, Titan Invest adaugă o acoperire în portofoliul dvs. care va minimiza riscul de dezavantaj pe piețele turbulente.

Hedging 

Aceasta este o strategie utilizată de Titan Invest pentru a reduce pierderile în timpul recesiunii pieței. Acest lucru se face folosind poziții scurte față de un indice bursier bazat pe strategia de portofoliu pe care o alegeți. Când aveți o poziție scurtă pe un stoc, veți câștiga bani atunci când stocul scade în valoare.

Titan Invest folosește tehnica atunci când consideră că strategiile lor prezintă un risc mai mare de a experimenta o recesiune extinsă.

Aceasta este o încercare de a cronometra piața - ceea ce încearcă să facă în cele din urmă fondurile gestionate activ pentru a obține venituri mai mari decât rentabilitatea pieței. Rețineți că sincronizarea pieței pentru randamente mai mari este extrem de dificil de realizat pe termen lung, motiv pentru care vă recomandăm să aveți doar un procent mic din portofoliul dvs. în fonduri gestionate activ.

Dacă investiți în portofoliul Titan Flagship, indicele S&P 500 va fi scurtat pe baza unui anumit procent din deținerile dvs. Pentru strategia Titan Opportunities, indicele Russell 2000 va fi scurtat, din nou, cu un anumit procent din portofoliul dumneavoastră.

Procentul de portofoliu acoperit crește în timpul unei recesiuni și scade atunci când se crede că recesiunea s-a încheiat. Hedge este utilizat în ambele portofolii de investiții oferite în prezent de Titan Invest. Cu toate acestea, compania este foarte specifică cu privire la faptul că, deși utilizează o strategie de acoperire a riscurilor, investițiile lor nu sunt fonduri de acoperire categorice.

Procentul de portofoliu acoperit depinde de o combinație de toleranță la risc și condițiile pieței. Parametrii generali sunt după cum urmează:

Toleranță la risc / Procent de acoperire	Când este Piața NU într-o criză	Când Piața ESTE într-o recesiune
Conservator	10%	20%
Moderat	5%	10%
Agresiv	0%	5%

După cum puteți vedea din tabelul de mai sus, strategia de acoperire este mai mare pentru investitorii conservatori, care vor găsi pierderile de piață mai puțin volatile. Este minim pentru investitorii agresivi, datorită apetitului lor mai mare de a merge pe piață în ambele direcții.

Începeți cu Titan Invest

Reechilibrarea 

Portofoliile de investiții sunt reechilibrate după cum este necesar, mai degrabă decât la intervale specifice. Pentru a menține ponderile egale ale fiecărui stoc dintr-un portofoliu, reechilibrarea are loc atunci când valoarea titlului din portofoliu se deplasează în afara unei limite de ponderare de la 4% la 6%.

Titan Invest oferă în prezent două fonduri de investiții, cu perspectiva de a fi adăugate mai multe în viitor.

Titan Flagship

Aceasta este Prima strategie de investiții a Titan Invest. Lansat pe 20 februarie 2018, este un fond de creștere a capitalurilor mari din SUA care caută să investească în companii cu capitalizare de piață de peste 10 miliarde de dolari. Obiectivul strategiei este de a depăși performanța S&P 500 pe o perioadă de 3-5 ani.

Când investiți în acest portofoliu, este inclusă o acoperire personalizată, bazată pe toleranța individuală la risc. Scopul este de a reduce expunerea pe piață în timpul recesiunilor.

Portofoliul deține aproximativ 20 de acțiuni în poziții pe termen lung aproximativ egale. Se concentrează pe companii cu avantaje competitive durabile, perspective puternice de creștere, leadership excelent și evaluări atractive.

Portofoliul prezintă „cifra de afaceri anuală destul de redusă” și reechilibrarea ocazională. Acest lucru se întâmplă numai atunci când greutățile deviază foarte mult între poziții.

Performanța portofoliului de la înființare este următoarea, net de comisioane:

Performanța investițională a strategiei, revenind la lansarea sa în februarie 2018, este următoarea:

• 2018 - (7,0%), comparativ cu (6,1%) pentru S&P 500
• 2019 - 33,7%, comparativ cu 31,5% pentru S&P 500
• 2020 - 44,7%, comparativ cu 18,4% pentru S&P 500
• Până la 31 ianuarie 2021 - (4,0%), comparativ cu (1,0%) pentru S&P 500

Investiție minimă: $100 

Taxă consultativă: 5 USD pe lună pentru soldurile contului mai mici de 10.000 USD; 1% la soldurile de peste 10.000 USD

Oportunități de titan 

Cu Titan Flagship concentrat pe acțiuni cu capacitate mare, Titan Opportunities se concentrează pe companii mai mici din SUA. Portofoliul a început la 17 august 2020 și investește doar în acțiuni din SUA. Capitalizarea medie pe piață a fiecăruia dintre cele 20 de acțiuni deținute în portofoliu este de 7 miliarde de dolari. Mai precis, urmărește să investească în companii cu o capitalizare de piață totală sub 10 miliarde de dolari.

Mai larg, în timp ce Titan Flagship încearcă să depășească S&P 500, Titan Opportunities vizează să depășească Russell 2000.

Similar strategiei emblematice, fiecare investitor are o acoperire împotriva unei părți din portofoliul său, pe baza toleranței sale personale la risc.

Performanța portofoliului este prezentată mai jos. Cu toate acestea, randamentul anualizat de 219% este distorsionat de faptul că a revenit 57,4% între 17 august 2020 și 31 decembrie. Randamentul anualizat reflectă randamentul real de 57,4% realizat în aproximativ 4 ½ luni, aplicat apoi întregului an.

Pentru 2020 (17 august până la 31 decembrie), portofoliul a avut o rentabilitate anuală de 57,4%, comparativ cu 25,2% pentru Russell 2000. Până la 31 ianuarie 2021, portofoliul a revenit cu 7,4%, comparativ cu 5% pentru Russell 2000.

Investiție minimă: $100 

Taxă consultativă: 5 USD pe lună pentru soldurile contului mai mici de 10.000 USD; 1% la soldurile de peste 10.000 USD

Începeți cu Titan Invest

Caracteristici Titan Invest

Tipuri de cont: Conturi de investiții impozabile, precum și conturi tradiționale, Roth și IRA.

Investiție inițială minimă: 100 USD pentru conturile de investiții impozabile, 500 USD pentru IRA-uri.

Investiții utilizate: Aproximativ 20 de acțiuni individuale în fiecare portofoliu de investiții, plus o acoperire pentru reducerea volatilității.

Custodele contului: Apex Clearing.

Aplicatie mobila: Disponibil pe Google Play pentru dispozitive Android, 5.0 sau versiuni ulterioare, și în App Store pentru dispozitive iOS, 11.0 sau o versiune ulterioară. Compatibil cu iPhone, iPad și iPod touch. Disponibil și pentru dispozitivele Mac cu macOS 11 sau o versiune ulterioară și pentru un Mac cu cip Apple M1.

Securitatea contului: Fiecare cont este acoperit de SIPC pentru până la 500.000 USD în numerar și valori mobiliare, inclusiv până la 250.000 USD în numerar. Acoperirea este protecția împotriva eșecului brokerului, nu împotriva pierderilor cauzate de condițiile pieței. De asemenea, folosește criptare pe 256 de biți și strat de sockets securizate (SSL) pentru a vă proteja banii, informațiile personale și identitatea.

Taxe: Există o taxă lunară de 5 USD pentru soldurile contului mai mici de 10.000 USD; 1% la soldurile de peste 10.000 USD. Nu există taxe de tranzacționare sau taxe de performanță.

Program de recomandare: Titan Invest va reduce comisionul de consultanță pe care îl percepe în contul dvs. cu 0,25% pentru fiecare persoană calificată pe care o consultați la serviciu. Persoana la care vă referiți va primi în mod similar o reducere de 0,25% a taxei de consultanță. Puteți câștiga reducerea taxei de consultanță la patru recomandări, reducând taxa până la zero. Reducerea va rămâne în vigoare atâta timp cât persoana (persoanele) la care vă referiți menține un cont activ la Titan Invest.

Serviciu clienți: Disponibil numai prin e-mail ([email protected]). Este disponibilă o funcție de chat, dar timpul de răspuns este de o zi.

Integrarea software-ului fiscal: Titan Invest oferă integrare directă în TurboTax, H&R Block și alte servicii software comune de impozitare.

Cum să vă înscrieți cu Titan Invest

Pentru a vă califica pentru un cont cu Titan Invest, trebuie să îndepliniți următoarele cerințe:

• Fii cel puțin 18 ani.
• Aveți un număr valid de securitate socială.
• Aveți o adresă rezidențială legală din SUA în cele 50 de state.
• Fii cetățean american, deținător de carte verde sau deținător de viză valid.

Va trebui să furnizați următoarele informații:

1. Numele tău complet
2. Adresa de e-mail
3. Data de nastere
4. Cod numeric personal
5. Adresa de acasa
6. Numar de telefon
7. Statutul de angajare

Va trebui să vă conectați un cont bancar la contul dvs. Titan Invest în scopuri de finanțare. Este preferat un cont de verificare pentru a evita limitele de transfer ACH. Când conectați contul bancar pentru prima dată, vor fi efectuate două depuneri de probă în scopul verificării. După ce vor fi completate de Titan Invest și confirmate de dvs., contul dvs. bancar va fi complet conectat.

Odată ce contul dvs. a fost deschis, puteți configura depuneri automate. Acestea pot fi stabilite săptămânal, bisăptămânal, lunar sau personalizat. Fiecare depunere automată trebuie să fie de cel puțin 250 USD.

Ca alternativă la un cont bancar conectat, vă puteți finanța contul prin transferuri bancare.

Maximul care poate fi transferat în contul dvs. este limitat la cel mult 50.000 USD pe zi.

Retragerile de cont pot fi finalizate în termen de 2 până la 4 zile lucrătoare.

Începeți cu Titan Invest

Titan Invest Pro și Contra

Ar trebui să investiți cu Titan Invest?

Titan Invest se concentrează pe depășirea indicilor bursieri populari, cum ar fi indicii S&P 500 și Russell 2000. Deși acest lucru se adaugă potențialului investițional pe termen lung, acesta adaugă și un risc mai mare pentru portofoliul dvs.

Companiile în care investește fiecare portofoliu de investiții este limitat la doar aproximativ 20 de acțiuni. Numărul limitat de valori mobiliare implică un risc mai mare în comparație cu indicii largi. Și ca un cont de investiții gestionat activ, randamentele dvs. nu vor fi mai mari decât capacitatea managerului de portofoliu de a vă investi cu succes banii.

Titan Invest investește integral în acțiuni, ceea ce înseamnă că nu oferă o diversificare adecvată. Ați fi înțelept să mențineți alte investiții și clase de active, inclusiv obligațiuni și numerar, în alte conturi.

Având în vedere toate cele de mai sus, Titan Invest este recomandat pentru cel mult un procent mic din portofoliul dvs. Accentul se pune în totalitate pe creștere, nu pe conservarea capitalului, ceea ce ar putea-l face volatil pe piețele în declin.

Aflați mai multe despre Titan Invest aici.