Masterworks Review: Investiți în opere de artă de milioane de dolari în incrementuri de 20 USD

Probabil ați văzut clipuri ale acelor licitații fantastice cu mănuși albe pentru artă plastică. Investitorii cultivați adună bucăți de sute de mii de dolari sau chiar un milion sau mai mult. Este o distracție preferată de investiții a bogatilor din lume, care s-au bucurat de rentabilități de 5,3% pe an și dețin colectiv în jur de 1,74 USD trilion dolari în artă plastică, conform a recent raport Citi.

Fiind o industrie atât de grandioasă, ați putea crede că investițiile în artele plastice sunt în afara capacității dvs. și, cu excepția cazului în care sunteți Bill Gates, probabil că este. Dar aici intervine Masterworks.

Această primă platformă de acest fel permite oamenilor să cumpere acțiuni dintr-o piesă de artă frumoasă pe care aproape oricine și-o poate permite. Este o soluție simplă la o problemă dificilă, dar există, de asemenea, mult mai multe de luat în considerare pentru a vedea dacă este potrivit pentru dvs. sau nu.

Despre companie

Masterworks este o platformă de investiții în artă plastică care permite oamenilor să cumpere acțiuni de opere de artă pre-verificate care vor fi revândute ulterior la un preț (sperăm) mai mare.

A fost fondată în 2017, deci nu există de foarte mult timp. Acesta este un factor important de luat în considerare, dat fiind că Masterworks intenționează să dețină fiecare piesă de artă pe care o cumpără timp de trei până la 10 ani.

Deși compania a cumpărat și a oferit acțiuni în peste 40 de piese diferite de la lansare, palmaresul său de vânzare a lucrărilor de artă constă într-un singur tablou până acum: un Pictură de 1,5 milioane de dolari de Mona Lisa de faimosul artist Banksy. A obținut un randament de 32% pentru acționarii săi.

Aceasta este o sumă impresionantă, dar este important să rețineți că aceasta este singura vânzare pe care a făcut-o compania, deci nu este un punct de date bun pentru a judeca succesul platformei. Va dura mai mult timp.

Revizuirea platformei Masterworks

Dacă doriți să investiți cu Masterworks, va trebui să vă înscrieți pentru o listă de așteptare. Când completați formularul, s-ar putea să vă spună că sunt câteva mii de persoane în fața dvs. Totuși, am primit o invitație în câteva ore, în ciuda acestui obstacol.

După ce continuați procesul, va trebui să vă conectați contul bancar, să vă verificați e-mailul și să completați un interviu telefonic înainte de a vi se permite să investiți efectiv cu Masterworks. Acest pas de interviu adăugat ar putea fi un factor de descurajare pentru unii investitori care doresc o experiență investițională discretă.

Cum funcționează acțiunile Masterworks

Așa cum v-ați putea aștepta, procesul de transformare a unei picturi fizice în acțiuni pe care mulți oameni le pot cumpăra este un pic complicat. Pe scurt, funcționează astfel:

• Masterworks își folosește modelul proprietar pentru a identifica investiții bune care sunt în prezent de vânzare.
• Cumpără o operă de artă și creează un LLC (taxat ca parteneriat) pentru fiecare piesă.
• Masterworks oferă acțiuni de 20 USD (minimum 500 USD) în LLC până când toate acțiunile sunt achiziționate.
• Compania păstrează lucrările de artă timp de trei până la 10 ani, apoi o vinde cu profit.
• LLC este dizolvată, iar încasările sunt distribuite acționarilor, minus orice comisioane.

Deoarece în esență plătiți pentru a fi partener în compania stabilită pentru fiecare pictură, trebuie să știți că veți primi un Formular K-1 la sfârșitul anului de care va trebui să depuneți impozitele dvs..

Nu va trebui să plătiți nicio taxă direct, deoarece acestea sunt scoase din eventualele încasări din vânzare, dar este important să fiți conștienți de acestea. Masterworks este relativ scump: percepe 1,5% pe an, plus o taxă de 20% din profiturile din vânzare. Acest lucru vă poate reduce în mod semnificativ întoarcerea.

S-ar putea să vă întrebați ce se întâmplă cu opera de artă după ce a fost cumpărată. După cum probabil vă dați seama, nu călătorește în toate casele acționarilor ca un trofeu de călătorie (din păcate). În schimb, Masterworks își asumă siguranța și îngrijirea și chiar are o galerie în New York, unde piesele sale pot fi expuse.

În cele din urmă, va trebui să fiți pregătiți să vă mențineți acțiunile pe termen lung. Nu ai niciun cuvânt de spus atunci când tabloul se vinde. O lăsați în mâinile Masterworks. Dar dacă aveți nevoie să ieșiți devreme, compania organizează o piață secundară asemănătoare unui buletin publicitar, unde puteți lista acțiunile dvs. de vânzare în cazul în care un alt investitor dorește să le cumpere. Cu toate acestea, s-ar putea să nu fie la fel de simplu ca vânzarea acțiunilor de acțiuni.

Caracteristici unice

Masterworks este o companie unică, diferită de oricare alta pe care am văzut-o. Iată câteva dintre lucrurile care îl fac diferit:

• Investiți în artă. Este ușor să investiți în acțiuni, obligațiuni, aur și multe altele. Dar până acum, arta a rămas o clasă de investiții bogată.
• Nu este nevoie să fiți un investitor acreditat. Multe investiții alternative ca aceasta necesită să fiți investitor acreditat, ceea ce Joe nu poate face în medie. Cu Masterworks, oricine poate începe în trepte de 20 USD cu doar 500 USD.
• Acces pe o piață secundară. Ar trebui să fiți pregătit să dețineți acțiunile dvs. timp de până la 10 ani. Dar dacă nu poți, poți găsi un cumpărător pentru ei prin intermediul buletinului publicitar Masterworks.

Pentru cine este cel mai bun Masterworks

Nu există două modalități: Masterworks este o investiție riscantă. Compania însăși spune că „investiția este potrivită doar pentru persoanele care își permit să-și piardă întreaga investiție”.

Există o mulțime de pericole în investițiile în artă. Banksy însuși - artistul singurului tablou pe care Masterworks l-a vândut până acum - faimos a mărunțit unul dintre tablourile sale să facă o declarație împotriva comercializării, după ce a fost vândută într-o casă de licitații din Londra la un preț mai mic decât piesa vândută de Masterworks.

Acestea fiind spuse, Masterworks ar putea avea mult sens pentru dvs. dacă puteți tolera aceste pierderi. De asemenea, este deosebit de bun dacă căutați o clasă de active unică, care să nu urmărească piața de valori.

Dacă rezervele bursiere și portofoliul dvs. sunt pline de investiții care se corelează cu acesta, întregul portofoliu ar putea coborî odată cu nava. Investiția în active necorelate, cum ar fi arta, vă poate ajuta să păstrați o parte din valoarea portofoliului dvs. în caz de scădere pe piața bursieră.

În cele din urmă, s-ar putea să fie o investiție deosebit de bună dacă sunteți un geek de artă, dar nu aveți suficient timp sau bani pentru a intra cu adevărat în piulițele artei plastice care investesc singuri. La urma urmei, puteți vizita întotdeauna pictura „dvs.” într-o galerie.

Masterworks vs. Alți concurenți care investesc în artă

Este dificil să comparăm Masterworks cu alte platforme de investiții în artă, deoarece nu există cu adevărat nimic similar. Dar dacă căutați alternative pentru a investi în artă, Saatchi Art și Maecenas sunt câteva locuri de luat în considerare.

Capodoperă	Saatchi Art	Maecenas
Cum functioneaza	Achiziționați acțiuni din lucrări de artă care vor fi vândute ulterior	Cumpărați și vindeți opere de artă direct de la artiști	Cumpărați și vindeți acțiuni de artă tokenizată, similare cu Bitcoin
Investiție minimă	$500	Depinde de prețul stabilit de artist	$1,000
Taxe	1,5% pe an, plus 20% din încasările din vânzare	Nedezvăluit	De la 1%
Perioadă de retenție	3-10 ani	Nici unul	Nedezvăluit
Piață secundară disponibilă?	da	Nu	da

Cum funcționează investițiile în arte plastice

Investiția în artă plastică este o bestie diferită de tipurile mai obișnuite de investiții, cum ar fi piața de valori, criptomonedă, sau chiar metale prețioase. În primul rând, necesită în mod normal o sumă extraordinar de mare pe care doar cei mai bogați oameni din lume își pot permite să o plătească, în timp ce rămân diversificați.

Investiția în arta plastică necesită să țineți un deget ferm pe pulsul pieței artei. Nu este la fel de simplu ca să cumperi o pictură care îți place. Pentru aceasta, puteți merge la magazinul local pentru a obține un semn „Trăiește, iubește, râde”.

Pentru a fi bun la asta, trebuie să cunoașteți detaliile diferitelor stiluri, artiștii din fiecare stil. În plus, va trebui să știți cum s-au schimbat lucrările lor de-a lungul timpului, prețurile pe care picturile le obțin la licitații, cât timp au fost păstrate și multe altele.

Este o întreagă industrie și, cu excepția cazului în care sunteți un tocilar de artă extrem, este cel mai bine lăsat în seama investitorilor de artă profesioniști.

Până la lansarea Masterworks, adică. Folosește un model propriu cu peste 3.000.000 de puncte de date din vânzările la licitație pentru a identifica ce opere de artă sunt subevaluate și care vor crește în continuare. Folosește acest model pentru a selecta opera de artă de calitate investițională în care oferă acțiuni.

Linia de fund

Masterworks reduce bariera pentru investițiile în arte plastice, astfel încât oricine are 500 de dolari să poată începe. Dar asta nu înseamnă că este potrivit pentru toată lumea. Este încă o investiție mai riscantă decât cea obișnuită fond index, de exemplu, dar dacă doriți să vă diversificați portofoliul de activele care urmăresc piața de valori, ar putea fi o opțiune bună. Asigurați-vă că aveți grijă să analizați cât să investiți cu Masterworks.

Întrebări frecvente despre Masterworks