EquityMultiple Review: Investimento em Imóveis Comerciais

Se você está procurando uma nova classe de ativos para adicionar ao seu portfólio, vale a pena considerar os imóveis comerciais.

A boa notícia é que os imóveis comerciais não são tão complicados ou exclusivos como antes, e você agora pode começar com apenas alguns milhares de dólares por meio de plataformas de crowdfunding imobiliário como Capital Múltiplo.

Mas mesmo com os baixos mínimos de investimento que a EquityMultiple oferece, ainda há uma barreira significativa à entrada. Nesta revisão do EquityMultiple, informarei para quem essa plataforma de investimento é mais adequada e compartilharei alguns prós e contras junto com algumas alternativas do EquityMultiple.

Índice

1. O que é Equidade Múltipla?
2. Características principais
3. Equity Multiple Investor Services
1. Gerenciamento de ativos de ciclo completo
2. Equipe dedicada de relações com investidores
4. Tipos de Investimentos
1. Manter
2. Ganhar
3. Crescer
5. Taxas Múltiplas de Capital
6. O EquityMultiple é seguro?
7. Como se inscrever no EquityMultiple
1. Financiando sua conta
2. Quem é elegível?
3. Declaração de impostos
insta stories
8. Prós e contras
1. Prós:
2. Contras:
9. Múltiplas alternativas de capital
1. arrecadação de fundos
2. Crowd Street
3. RealtyMogul
10. perguntas frequentes
11. Você deve investir com EquityMultiple?

O que é Equidade Múltipla?

Capital Múltiploé uma empresa com sede em Nova York plataforma de crowdfunding imobiliário oferecendo imóveis comerciais de alto rendimento e gerenciados profissionalmente. Com lançamento em 2015, eles agora gerenciam negócios com um valor total de projeto de mais de US$ 4,4 bilhões.

A EquityMultiple combina investimento imobiliário com tecnologia. Seu objetivo é oferecer aos investidores oportunidades de investimento em transações imobiliárias privadas gerenciadas profissionalmente. Eles se concentram em tornar o investimento imobiliário comercial simples, acessível e transparente.

A EquityMultiple fornece subscrição interna para avaliar possíveis negócios de investimento. Apenas cerca de 5% dos disponíveis fazem o corte e são oferecidos aos investidores. A equipe da empresa traz décadas de experiência em imóveis comerciais para seus negócios.

Saiba mais sobre EquityMultiple

Características principais

• Investidores credenciados apenas, exigindo uma alta renda, alto patrimônio líquido ou uma combinação de ambos.
• Contas individuais e conjuntas de investimentos tributáveis, LLCs, trusts ou sociedades limitadas. Você também pode configurar uma conta IRA especial conhecida como IRA autodirigida (SDIRA), que deve ser tratado por meio de um administrador SDIRA dedicado.
• Portfólios gerenciados profissionalmente de imóveis comerciais que fornecem receita de juros, renda estável ou crescimento.
• Investimento mínimo de $ 5.000.
• Relatório trimestral
• Menos líquido do que os investimentos padrão do mercado. Plano para manter até o vencimento
• Nenhum aplicativo móvel
• Suporte por telefone e e-mail, de segunda a sexta-feira, das 9h às 18h, horário do leste. O contato com o investidor é feito por meio de uma equipe dedicada de relações com investidores.

Equity Multiple Investor Services

Capital Múltiplo distingue-se de outras plataformas de crowdfunding imobiliário por não operar como um mercado online aberto. Em vez disso, o foco está em fornecer uma experiência mais holística e centrada no investidor. Aqui estão alguns serviços que você pode esperar receber ao investir com o EquityMultiple.

Gerenciamento de ativos de ciclo completo

O EquityMultiple é menos uma plataforma de investimento do tipo faça você mesmo do que a maioria de seus concorrentes. Eles têm uma equipe de gerenciamento de ativos dedicada que trabalha em cada transação, desde o fechamento inicial até a saída do investimento. Além de um rigoroso processo de verificação, a equipe EquityMultiple trabalha para maximizar o retorno do investidor e minimizar o risco de perda de capital.

Equipe dedicada de relações com investidores

Este é outro serviço exclusivo da EquityMultiple. Cada investidor na plataforma tem um representante dedicado. Você poderá conversar com uma pessoa ao vivo sobre oportunidades de investimento ou até mesmo sobre seu portfólio pessoal.

Tipos de Investimentos

Investimentos múltiplos de capital próprio se enquadram em uma das três categorias: Manter, Ganhar e Crescer, que representam categorias de segurança, renda e crescimento. Vamos dar uma olhada em como você pode investir em cada categoria:

Manter

• Alternativas de conta poupança
• Taxas de juros de curto prazo competitivas
• O rendimento típico é superior a um CD

A Alpine Note é uma alternativa de poupança com taxas de juros bem acima da média certificados de depósito (CDs). Está disponível em termos de três meses, seis meses e nove meses. Os rendimentos das Alpine Notes podem ser transferidos para a série subsequente de outro título ou para outros investimentos da EquityMultiple.

Ganhar

• Dívida sênior - metas de retorno de 8% a 12%
• Ações preferenciais – metas de retorno de 10% a 14%
• Fundos focados em rendimento

Este pilar fornece investimentos imobiliários comerciais que oferecem rendimento atual, prioridade de pagamento e prazos curtos. Os investimentos incluem dívida sênior com retornos direcionados entre 8% e 12%, ações preferenciais com retornos direcionados entre 10% e 14% e títulos com foco em rendimento.

Crescer

• Valor agregado e patrimônio oportunista - IRRs líquidos de 18%+
• Fundos focados no upside
• Portfólios focados no crescimento
• Alvo espera cinco anos

Este pilar oferece investimentos imobiliários comerciais com significativo potencial de valorização. Como o nome indica, o crescimento é incorporado ao objetivo de investimento.

O foco está no patrimônio líquido oportunista e com valor agregado, com uma taxa interna de retorno (IRR) de 18% ou mais. Ele também enfatiza fundos com foco no upside e portfólios com foco no crescimento.

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Taxas Múltiplas de Capital

Capital Múltiplo as taxas dependem do tipo de investimento que você fará:

Se você está investindo em dívida ou ações preferenciais, há uma taxa de serviço de 1% do seu investimento, mas pode ser mais ou menos. (Onde “Retorno Preferencial” é indicado, é líquido da taxa de serviço.)

Os investimentos em ações ordinárias têm uma taxa anual de monitoramento e relatórios entre 0,5% e 1,5% do seu capital de investimento. Além disso, depois de receber o retorno total do principal do investimento e o objetivo da TIR foi alcançado, o EquityMultiple também coletará uma porcentagem do excedente para fins de lucro participação.

Para fundos EquityMultiple, as taxas variam, mas geralmente incluem uma taxa de originação, bem como uma taxa anual de despesas administrativas de US$ 30 a US$ 70 por investidor.

O EquityMultiple é seguro?

Sim, o EquityMultiple é seguro de usar. Sua infraestrutura física é hospedada e gerenciada como um aplicativo Heroku nos datacenters seguros da Amazon. Ele utiliza a tecnologia Amazon Web Service (AWS). Todos os dados confidenciais são criptografados e armazenados em bancos de dados para atender aos requisitos de segurança.

A criptografia de dados é empregada usando criptografia padrão do setor e melhores práticas para a pilha de tecnologia EquityMultiple. Os fundos mantidos em depósito aguardando investimento são mantidos em uma conta bancária separada segurada pelo FDIC, cobrindo até US$ 250.000 por depositante.

Como se inscrever no EquityMultiple

Você pode inscreva-se com EquityMultiple diretamente da página inicial do site. O aplicativo leva apenas alguns minutos para ser concluído e não há nenhum custo para participar.

Você será solicitado a selecionar se é um investidor credenciado. É baseado em um processo de autocertificação, mas você precisará informar a EquityMultiple sobre como se qualificar. Você será solicitado a confirmar seu status sempre que investir.

Financiando sua conta

Você pode financiar sua conta vinculando sua conta bancária ao EquityMultiple. Você pode mover fundos para sua conta de investimento por meio de transferências ACH. Outras opções de financiamento incluem um cheque ou transferência bancária. Observe que todo o dinheiro é mantido em uma conta separada em um banco nacional segurado pelo FDIC, com cobertura de até US$ 250.000 por depositante.

Quem é elegível?

A EquityMultiple aceita qualquer investidor credenciado que tenha um número de identificação fiscal nos EUA. Isso pode ser um número de Seguro Social ou um número de identificação do empregador (EIN). Os participantes podem ser cidadãos americanos, residentes legais nos EUA ou estrangeiros que possuam uma entidade investidora constituída nos Estados Unidos.

Declaração de impostos

Para fins de imposto de renda, os resultados de investimentos e despesas no final do ano serão fornecidos pelo Formulário K-1 do IRS.

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Prós e contras

Há muito o que gostar no EquityMultiple, mas não será a ferramenta certa para todos os investidores. Aqui está minha lista de prós e contras do EquityMultiple:

Prós:

• Comece a investir com apenas $ 5.000.
• Taxas competitivas
• Suporte ao cliente ao vivo, incluindo uma equipe dedicada de relações com investidores.
• Sem exigência de chamada de capital

Contras:

• Limita a participação a investidores credenciados
• Nenhum aplicativo móvel
• Uma estrutura de taxas de vários níveis pode dificultar um pouco o cálculo dos retornos do investimento

Múltiplas alternativas de capital

Se a EquityMultiple não é a plataforma de investimento imobiliário certa para você, veja algumas das alternativas:

arrecadação de fundos

arrecadação de fundos é uma ótima alternativa ao EquityMultiple para pequenos investidores. O investimento inicial mínimo exigido é de apenas $ 10, em comparação com $ 5.000 com EquityMultiple. Além disso, onde o EquityMultiple exige que você seja um investidor credenciado, o Fundrise pode acomodar investidores credenciados e não credenciados.

Os investimentos de fundos são mantidos principalmente em fundos de investimento privados, conhecidos como eREITs e eFunds. São algo como fundos mútuos que investem em várias oportunidades de investimento imobiliário. A Fundrise oferece cinco planos de investimento diferentes – com base no tamanho do seu portfólio – e três diferentes cenários de investimento, incluindo crescimento de longo prazo, renda ou investimento equilibrado, que é uma combinação dos dois. Para mais informações, confira nosso Revisão de levantamento de fundos.

Saiba mais sobre Fundraise

Crowd Street

Crowd Street é uma plataforma de crowdfunding imobiliário mais tradicional do que a EquityMultiple, embora também se concentre no investimento imobiliário comercial. A empresa anuncia uma TIR de 23,1% desde 2014, contra 17% da EquityMultiple. Como o EquityMultiple, você deve ser um investidor credenciado para negociar com o CrowdStreet.

A CrowdStreet tem um investimento inicial mínimo de $ 25.000, significativamente maior do que o requisito de $ 5.000 da EquityMultiple. E embora o CrowdStreet não tenha suporte ao cliente ao vivo como o EquityMultiple, eles oferecem uma variedade maior de negócios para investir do que o EquityMultiple. Isso inclui a capacidade de investir em propriedades individuais, além de fundos imobiliários. Saiba mais em nosso Crítica do CrowdStreet.

Saiba mais sobre o CrowdStreet

RealtyMogul

RealtyMogul está aberto a investidores credenciados e não credenciados. E semelhante ao EquityMultiple, você pode abrir uma conta com apenas $ 5.000 (para investir em um REIT de Renda). A plataforma também oferece uma gama mais ampla de oportunidades de investimento, incluindo investimentos em propriedades residenciais e multifamiliares. E como o CrowdStreet, o RealtyMogul oferece a você a oportunidade de participar de negócios de propriedades individuais.

Infelizmente, a estrutura de taxas da RealtyMogul é mais alta que a da EquityMultiple. Com o RealtyMogul, as estruturas de taxas estão vinculadas a cada transação individual e, em alguns casos, as taxas iniciais são bastante altas. Também pode haver uma taxa de administração anual, bem como taxas adicionais com base em uma porcentagem da receita bruta gerada pela propriedade. Os negócios individuais da RealtyMogul são mais adequados para investidores mais experientes. Leia nosso Avaliação do RealtyMogul para mais detalhes.

Saiba mais sobre RealtyMogul

perguntas frequentes

Saiba mais sobre EquityMultiple

Você deve investir com EquityMultiple?

Se procura uma alternativa de investimento, Capital Múltiplo deve estar na sua lista. Com a exigência de investimento inicial relativamente modesta e o potencial de retorno de longo prazo oferecido pelo setor comercial classe de ativos imobiliários, a EquityMultiple pode, às vezes, superar os investimentos mais convencionais, como ações e títulos.

É também uma excelente forma de diversificar adicionando um “investimento forte” a uma carteira que pode ser composta principalmente por investimentos em papel.