Quando comecei a investir, experimentei quase todos os softwares de gerenciamento de portfólio de investimentos existentes. Eu tinha várias contas em corretoras e era um desafio ver minha alocação de ativos e acompanhar o desempenho da minha carteira em um só lugar.
E naquela época, as ferramentas eram bastante simples.
Eles usaram agregadores como o Yodlee para rastrear suas contas e mostraram suas participações em um painel simples. Houve muito pouca análise de seu portfólio porque eles estavam apenas tentando vender a você seus serviços de gerenciamento de patrimônio e investimento.
Hoje em dia, as ferramentas são muito melhores. Eu não analiso meu portfólio todos os dias (isso é exagero), mas esses pacotes de software podem dar uma olhada rápida com muita facilidade, sempre que você quiser.
Você pode não se surpreender ao saber que me perguntam o tempo todo – “qual é o melhor software de gerenciamento de portfólio de investimentos?”
A resposta é aquela que atende às suas necessidades.
Vou contar o que gostei em cada um deles e você verá qual é o melhor para você.
Índice
- Capital Pessoal
- Gerenciamento de Portfólio StockRover
- Ziggma
- Gerente de Portfólio Morningstar
- Rastreador de portfólio Kubera
- Planilhas Google com funções
- Veredicto Final
Capital Pessoal
eu tenho usado Capital Pessoal por anos e é uma das minhas ferramentas favoritas. Se você deseja um instantâneo rápido de suas finanças gerais, esta ferramenta fornece a você rapidamente depois de conectar todas as suas fontes de dados. Embora eu diga que você não deve verificar suas finanças a cada minuto de cada dia (porque é um perda de tempo), o Capital Pessoal apenas faz com que a perda de tempo leve muito menos tempo.
O Personal Capital é seguro, possui uma ferramenta de verificação de investimento para lhe dar uma ideia se seus investimentos estão no caminho certo e também possui uma calculadora de aposentadoria muito boa com base em seus dados. Se você precisar de orçamento, ele também pode rastrear despesas, mas não é tão bom quanto as ferramentas de orçamento dedicadas.
Com o Personal Capital, você obtém muitos recursos totalmente gratuitos. E se você quiser falar com um consultor financeiro, também é sempre uma opção. Não é obrigatório, mas tê-lo disponível é sempre bom.
Saiba mais sobre Capital Pessoal
Gerenciamento de Portfólio StockRover
StockRover oferece a capacidade de vincular sua conta de corretagem e usar suas poderosas ferramentas de análise usando seus dados de corretagem específicos. Você será capaz de analisar seu portfólio em relação a benchmarks e tomar decisões importantes usando dados, em vez de intuição ou estimativas. Caso não queira conectar sua corretora, você pode inseri-la manualmente ou usar uma planilha de importação também. Eles suportam milhares de contas, incluindo Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase e muito mais.
Depois de configurá-lo, você pode obter relatórios diários, semanais ou mensais mostrando o desempenho, bem como analisá-lo para uma variedade de métricas, como retorno ajustado ao risco, volatilidade, beta, IRR, Sharpe Ratio e mais. É abrangente e muito mais detalhado do que muitos outros nesta lista. Realmente depende de quão aprofundado você deseja ir.
O StockRover tem um nível gratuito, mas você obtém mais quando se inscreve nos serviços pagos.
Confira o gerenciamento de portfólio da StockRover
Ziggma
Ziggma é uma ferramenta de rastreamento de portfólio que permite vincular suas contas de corretagem para analisar seu portfólio em um só lugar em uma variedade de fatores. Fazer login pela primeira vez pode ser um pouco intimidador, dada a quantidade de informações disponíveis com tanta facilidade, mas com o tempo você se acostuma e pode encontrar informações rapidamente.
Por exemplo, depois de vincular suas contas, você pode ver o quão diversificado você é em cinco fatores (empresas, setor, classe de ativos, país e seu “Ziggma Score”. Sistema de pontuação)
Para os investidores em dividendos, há até um gráfico rápido sobre seu fluxo de caixa e rendimento de 12 meses.
Um fator que não vi em nenhum outro lugar é uma Pontuação Climática e uma Pegada de Carbono para o seu portfólio. A Pegada de Carbono é a soma das emissões anuais totais de carbono de Escopo 1 e 2 de suas empresas, em toneladas métricas, quando essa informação estiver disponível.
Isso é apenas o começo – você pode aprofundar sua pesquisa com uma variedade de outros rastreadores, simuladores de portfólio, ferramentas de back-testing e muito mais.
O Ziggma tem um plano gratuito que inclui esse rastreador de portfólio, para que você possa se inscrever e ver se realmente gosta. Ele também inclui um rastreador de ações e ETF, pontuações Ziggma, pontuações climáticas e outras análises.
O plano premium, que custa $ 9,90 por mês ou $ 89 por ano após um teste gratuito de 7 dias, adiciona o simulador de portfólio, alertas, portfólios de modelo e backtesting.
Confira Ziggma
Gerente de Portfólio Morningstar
Faz muito tempo que não uso, mas Gerente de Portfólio Morningstar é uma ferramenta que existe há anos. Dá a você a capacidade de rastrear todos os seus investimentos em um só lugar, acompanhar as mudanças de preço, obtenha classificações de estrelas e outros dados da Morningstar, ao mesmo tempo em que fornece insights e pesquisas de Estrela da Manhã. O gerente de portfólio não vincula suas contas, então você precisa inserir seus dados manualmente (o que pode ser uma vantagem se você estiver preocupado com o risco de segurança).
Está disponível para membros gratuitos. Se você for um membro premium, terá acesso a mais ferramentas - mas o rastreamento é gratuito. Sei que tudo isso é muito vago, mas queria incluí-lo na lista porque eles ainda oferecem e há algo a ser dito sobre a longevidade.
O serviço premium também oferece uma avaliação gratuita de 14 dias, para que você possa testá-lo gratuitamente por duas semanas para ver se funciona para você. Além disso, por meio de nosso link, você ganha até $ 50 de desconto no preço da assinatura do Morningstar Investor se decidir assinar após o período de avaliação.
Confira o Gerenciador de Portfólio Morningstar
Rastreador de portfólio Kubera
Kubera é um dos novos participantes da lista e é um rastreador de portfólio "moderno", pois se integra bem com corretoras, bancos globais, moedas e cripto. O componente de criptografia é o que o torna moderno, em comparação com as alternativas. Se você deseja acompanhar sua criptografia junto com outros ativos familiares, vale a pena dar uma olhada no Kubera.
Integra-se com todos os principais corretora on-line contas, sincroniza com todos os principais bancos, tem a capacidade de rastrear moedas, criptoativos (incluindo DeFi em várias cadeias), valor da casa (usa Zillow), carros, metais, nomes de domínio e, claro, seu banco contas.
Um recurso interessante é que ele possui um “Life Beat Check” que verifica longos períodos de inatividade e pode enviar seu portfólio para um beneficiário designado. Se algo acontecer com você, eles serão notificados – uma pequena vantagem.
Ele tem um teste de um dólar por 14 dias, mas custa US $ 15 por mês ou US $ 150 por ano.
Conheça o Kubera
Planilhas Google com funções
Se você gosta de personalização completa e seus dados protegidos nos servidores do Google, você pode criar sua própria planilha do Google e extrair dados usando uma função fornecida pelo Google. A desvantagem é que você precisa personalizá-lo e será um processo muito manual, mas você controla e sempre será gratuito. Você corre o risco de a função do GoogleFinance mudar abaixo de você, mas até agora isso não acontecia há muitos anos.
A função principal para puxar os preços das ações é simples:
=GoogleFinance("TICKER", "preço")
Onde TICKER é o símbolo da ação que você está rastreando. Esses dados podem ser atrasados até 20 minutos.
Se você quiser verificar a Amazon, coloque isso em uma célula e ela preencherá:
=GoogleFinance("AMZN", "preço")
A sintaxe da função está disponível aqui. Há um enorme menu de coisas que você pode fazer com a função, incluindo mostrar dados históricos, tabelas, etc. É muito sólido e não mudou muito, apesar do Google Finance estar mais integrado à Pesquisa do Google.
Veredicto Final
Você poderá encontrar um rastreador de portfólio de ações em uma das opções acima.
Se você deseja algo relativamente leve e prático, o Personal Capital pode analisar seu portfólio e ajudá-lo a entender se você está no caminho certo para se aposentar com os ativos de que precisa. A Morningstar e a Stock Rover existem para aqueles que desejam mais informações e mais detalhes sobre seus investimentos.
E para os viciados em planilhas, você sempre tem o Planilhas Google ou suas próprias planilhas que podem ser personalizadas exatamente como você deseja. É tudo sobre o que você espera alcançar e quantos ajustes você precisa fazer para chegar lá.