Os 8 melhores ETFs de vanguarda para 2023

Um ETF - ou Câmbio de fundo comercial – é um pool de investimentos em diferentes empresas. Os ETFs são divididos e negociados no mercado de ações, assim como as ações normais. Mas, em vez de uma ação regular, os investidores podem obter exposição a uma variedade de empresas sem se preocupar em escolher a certa.

A Vanguard oferece ETFs e fundos mútuos populares entre os investidores. Na verdade, seu fundador, Jack Bogle, criou o primeiro fundo de índice, uma segurança projetada para rastrear um benchmark de mercado específico. Agora, quase 50 anos depois, a Vanguard manteve sua reputação de igualar consistentemente o mercado geral.

Este artigo irá mergulhar em alguns dos melhores ETFs da Vanguard. Juntos, esses ETFs podem ajudar os investidores a construir uma portfólio bem diversificado para uma estratégia passiva de investimento em índice que captura crescimento, gera receita e mitiga o risco.

8 melhores ETFs de vanguarda para construir um portfólio diversificado

ETF	Ticker	TLDR (muito longo; Não Li)
Vanguard Total Stock Market ETF	VTI	Reflete toda a economia, acompanhando 4.000 empresas
Vanguard S&P 500 ETF	VOO	Inclui as 500 maiores empresas do S&P 500
Vanguard Growth ETF	VUG	Rastreia as 250 principais ações de grande capitalização
ETF de Títulos de Curto Prazo Protegidos pela Inflação Vanguard	VTIP	Rastreia os títulos do Tesouro dos EUA como uma proteção contra a inflação
Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF	BND	Inclui exposição ao mercado de títulos dos EUA
Vanguard Real Estate ETF	VNQ	Índice de acompanhamento de investimentos imobiliários no MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index
Vanguard Total International Stock ETF	VXUS	Acompanha o crescimento em mercados emergentes por meio do FTSE Global All Cap ex US Index
Vanguard ESG U.S. Stock ETF	ESGV	Seleciona empresas para atender a critérios ambientais, sociais e de governança específicos, acompanhando o FTSE US All Cap Choice Index

1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Taxa de despesas: 0.03%
desempenho de 1 ano: -17.92%
Desempenho desde o início: 347.32%
Rendimento de Dividendos: 1.68%

O ETF Vanguard Total Stock Market rastreia o Índice CRSP do mercado total dos EUA. Este índice é uma boa representação de todo o mercado de ações, pois inclui uma variedade de ações de grande, média e pequena capitalização. Com mais de 4.000 empresas no portfólio do ETF, ele oferece aos investidores exposição aos ganhos de empresas de alto desempenho. Suas principais participações incluem Apple, Microsoft, Amazon, Tesla e Alphabet, controladora do Google.

O VTI é uma alternativa popular ao fundo mútuo Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX). Esse fundo mútuo usa o mesmo índice de empresas americanas, mas requer um investimento inicial de US$ 3.000. O VTI não possui requisitos mínimos e possui um baixo índice de despesas, o que facilita o início de novos investidores.

2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Taxa de despesas: 0.03%
desempenho de 1 ano: -15.39%
Desempenho desde o início: 315.61%
Rendimento de Dividendos: 1.76%

O Vanguard S&P 500 ETF (VOO) é um bom complemento para o VTI. VOO rastreia o Índice S&P 500. Este índice inclui as 500 maiores empresas sediadas nos EUA na bolsa de valores. Normalmente, são ações de alto crescimento concentradas no setor de tecnologia.

O VOO também é um bom barômetro da saúde geral da economia. Ele permite que os investidores capturem picos à medida que a economia cresce, mas também quedas quando ela se contrai. Como o VTI, o VOO oferece aos investidores exposição a muitas das mesmas empresas de alto desempenho sem investir individualmente em nenhuma delas.

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3. Vanguard Growth ETF (VUG)

Taxa de despesas: 0.04%
desempenho de 1 ano: -25.78%
Desempenho desde o início: 422.41%
Rendimento de Dividendos: 0.71%

O Vanguard Growth ETF (VUG) é um fundo de índice de alto risco e alta recompensa. Ele acompanha o desempenho de ações de grande crescimento acompanhando o CRSP Índice de crescimento de grande capitalização dos EUA. Mais de 40% de seus ativos são investidos na Apple, Microsoft, Amazon, Tesla e Alphabet.

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Em comparação com outros ETFs compostos da Vanguard, o VUG teve um crescimento cumulativo mais alto. Dito isto, também é mais volátil. Comparado com outros ETFs nesta lista, o VUG teve um declínio maior ano a ano e forneceu aos investidores um rendimento muito menor. Além disso, oferece um rendimento de dividendos menor do que muitos outros ETFs com participações semelhantes. Para investidores mais agressivos, o VUG tem o potencial de produzir um maior retorno sobre o investimento geral, embora com menor renda passiva potencial de geração.

4. ETF de títulos protegidos contra a inflação de curto prazo da Vanguard (VTIP)

Taxa de despesas: 0.04%
desempenho de 1 ano: -2.97%
Desempenho desde o início: 13.08%
Rendimento de Dividendos: 1.90%

O Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP) é um ETF menos conhecido que oferece um hedge contra a inflação. O índice acompanha os títulos do Tesouro dos EUA lastreados pelo governo federal. Os títulos incluídos no índice têm vencimento restante inferior a cinco anos e são ajustados regularmente pela inflação.

Dependendo do investidor tolerância de risco, VTIP pode ser um bom contrapeso para ETFs de alto risco como VUG. Enquanto o mercado de ações em geral caiu dois dígitos no ano passado, o VTIP caiu apenas menos de três por cento. Como os ETFs regulares baseados em ações, o VTIP tem um baixo índice de despesas e paga dividendos trimestrais. Isso o torna uma boa escolha para geração de renda passiva consistente.

5. Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF (BND)

Taxa de despesas: 0.03%
desempenho de 1 ano: -14.57%
Desempenho desde o início: 52.61%
Rendimento de Dividendos: 4.48%

O Vanguard Total Bond Market Index ETF (BND) é uma opção de ETF menos agressiva do que VTI ou VOO. O BND rastreia títulos do governo dos EUA. Os títulos tendem a apresentar menos riscos do que as ações porque são respaldados por total fé e confiança no governo. Este ETF pode ser um contrapeso útil para se proteger contra a volatilidade no mercado de ações.

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Uma das características atraentes do BND é que ele tem um cronograma de pagamento de dividendos maior e mais frequente. Em vez de receber pagamentos a cada trimestre, os investidores do BND recebem mensalmente. Embora o retorno acumulado do BND não seja tão alto quanto um índice de ações como o VTI, a oportunidade de fluxo de caixa consistente é atraente para muitos investidores que buscam um fluxo de renda passivo.

6. Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Taxa de despesas: 0.12%
desempenho de 1 ano: -18.66%
Desempenho desde o início: 255.31%
Rendimento de Dividendos: 3,65% (não ajustado)

O Vanguard Real Estate ETF (VNQ) é um índice de fundos de investimento imobiliário (REITs). Ele rastreia o MSCI US Investable Market Real Estate Index 25/50. O VNQ inclui uma variedade de investimentos REIT, desde instalações de saúde até empreendimentos comerciais.

Os REITs são uma boa maneira de os investidores obterem exposição a imóveis sem investir em imóveis ou se tornarem proprietários. Um REIT ETF também diversifica o risco em diferentes tipos de ativos imobiliários. Embora o índice de despesas seja ligeiramente superior ao dos outros ETFs da Vanguard, o alto rendimento de dividendos trimestral compensa isso.

7. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

Taxa de despesas: 0.07%
desempenho de 1 ano: -25.18%
Desempenho desde o início: 28.97%
Rendimento de Dividendos: N / D

O Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) é semelhante ao VTI, exceto que rastreia empresas internacionais, não apenas as baseadas nos EUA. VXUS rastreia o Índice FTSE Global All Cap ex US o que dá aos investidores exposição a empresas em mercados emergentes.

Algumas das principais participações na VXUS incluem Taiwan Semiconductor Manufacturing, Nestlé e Tencent Holdings Ltd., o gigantesco conglomerado multimídia baseado na China. Os investimentos internacionais ajudam os investidores a diversificar o risco de se concentrar exclusivamente nos mercados dos EUA.

8. Vanguard ESG U.S. Stock ETF (ESGV)

Taxa de despesas: 0.09%
desempenho de 1 ano: -20.47%
Desempenho desde o início: 32.09%
Rendimento de Dividendos: 1.44%

O Vanguard ESG U.S. Stock ETF (ESGV) é um ETF mais recente fundado em 2018. Ele rastreia o FTSE US All Cap Choice Index. Este fundo seleciona empresas para critérios ambientais, sociais e de governança. O objetivo é evitar investimentos em empresas que violem os direitos humanos, não cumpram determinados referências ambientais, ou são empresas que contribuem para coisas como a proliferação de armas ou combustíveis fósseis.

Os fundos ESG estão se tornando cada vez mais populares, especialmente com investidores mais jovens. Mas uma coisa a se levar em consideração ao pensar em investir em um fundo ESG é que muitos são tendenciosos para os esforços ambientais e sustentabilidade, em vez de questões sociais, como direitos humanos. Os investidores que procuram um ETF focado em ESG bem-arredondado vão querer fazer sua própria diligência e verificar sob o capô para garantir que esses fundos estejam alinhados com seus valores antes de investir.

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O takeaway: você deve investir em ETFs Vanguard?

Cumulativamente, todos os ETFs da Vanguard apresentaram retornos positivos desde a sua criação, com graus variados de sucesso, dependendo da tolerância ao risco de cada ETF. E a Vanguard é conhecida por suas taxas baixas líderes do setor.

Os ETFs são uma ótima maneira de se beneficiar do crescimento da economia sem tentar apostar em um punhado de empresas para superar o mercado. E, lembre-se, os ETFs da Vanguard (ou quaisquer ETFs) podem ser combinados para aumentar a diversificação, dando aos investidores exposição a diferentes tipos de empresas, classes de ativos e mercados.

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