Os impostos podem ser uma dor e, às vezes, você precisa esperar que os formulários cheguem antes de concluí-los.
Se você não conseguir obter sua declaração de imposto antes do dia em que seus impostos são devidos, você pode registrar um imposto solicitação de extensão para evitar multas de arquivamento tardio (embora seus impostos ainda sejam devidos por este data).
Por exemplo, você pode estar navegando em um evento de vida precário, morando no exterior ou aguardando os documentos fiscais do final do ano, como um Anexo K-1 ou um Formulário 1099 corrigido. A vida acontece, mas o cobrador de impostos ainda quer sua parte justa.
Saber como obter uma extensão de imposto on-line pode aliviar o estresse se você deve imposto de renda este ano.
Felizmente, o processo de extensão de impostos é relativamente simples, embora haja algumas coisas a saber para evitar multas e juros fiscais.
Índice
- O que é uma extensão fiscal?
- Prazos Finais para Solicitação de Extensão Fiscal
- Preciso registrar uma extensão de imposto?
- Isenções de Extensão Fiscal
- Como registrar uma extensão de imposto do IRS on-line
- Preencha o Formulário IRS 4868
- Pague o valor estimado do imposto
- Arquivar declaração de imposto
- Extensões do Imposto de Renda Estadual
- Perguntas frequentes sobre extensões fiscais
- Pensamentos finais
O que é uma extensão fiscal?
Uma extensão de imposto é um período de carência de seis meses para finalizar sua declaração de imposto sem multas por atraso no preenchimento. Indivíduos e empresas podem enviar um formulário de extensão de imposto on-line ou por correio.
Indivíduos que se submetem Formulário 4868 do IRS antes do prazo de prorrogação não pagará um Falha ao arquivar penalidade, que é de 5% de seus impostos mensais não pagos (até um máximo de 25% após cinco meses sem declaração).
No entanto, você ainda deve pagar o imposto de renda estimado devido antes ou no prazo do imposto federal para evitar multas e juros de mora sobre sua responsabilidade fiscal.
Felizmente, devido ao regra de porto seguro, se você pagar 90% de seus impostos reais devidos, não será penalizado. Você também pode optar por pagar 100% do imposto do ano anterior (ou 110% se sua renda bruta ajustada exceder $ 150.000). Você pode enviar o valor restante devido com sua devolução.
(verifique as leis tributárias do seu estado para ver as regras do seu estado sobre isso)
Prazos Finais para Solicitação de Extensão Fiscal
Há duas datas importantes a serem lembradas se você precisar de mais tempo para declarar seus impostos:
- 18 de abril de 2023: Você deve enviar sua solicitação de extensão de imposto antes do prazo de imposto do IRS federal. Normalmente, o prazo de entrega do IRS é 15 de abril, embora caia em 18 de abril de 2023, este ano devido ao 15.º pousando em um sábado e o Dia da Emancipação do Distrito de Columbia sendo na segunda-feira, dia 17º.
- 16 de outubro de 2023: Você tem até esta data para enviar sua declaração de imposto para evitar uma multa por falha no arquivo. Como um FYI, o prazo de extensão normal é 15 de outubro, mas cai em um domingo este ano. O IRS move para o próximo dia útil, quando o dia 15º for em um sábado, domingo ou feriado legal.
Os prazos de extensão de impostos deste ano são únicos, pois os prazos padrão de declaração de impostos são no fim de semana deste ano. Portanto, você tem mais um adiamento até o próximo dia útil.
Saber mais: O que acontece se eu não declarar meus impostos?
Preciso registrar uma extensão de imposto?
Você deve registrar uma extensão de imposto se antecipar o imposto de renda devido, mas não tiver todos os detalhes e formulários necessários para enviar uma declaração de imposto precisa antes do prazo.
No entanto, a apresentação de uma extensão é desnecessária se você obter um reembolso de imposto, pois não ficará devendo dinheiro ao IRS. Mas não há nada de errado em enviar um formulário como proteção caso você receba uma nota fiscal inesperada.
Isenções de Extensão Fiscal
Os seguintes contribuintes podem ser dispensados de apresentar uma extensão de imposto antes do prazo de meados de abril:
- Vítimas de desastres: O IRS mantém uma lista de alívio fiscal relacionado a desastres, incluindo atrasos nos prazos de apresentação. Por exemplo, arquivadores em estados selecionados podem ter até 15 de maio.
- Serviço de zona de combate: Membros das Forças Armadas dos EUA e civis elegíveis em áreas de combate estão isentos do arquivamento padrão e prazos de extensão. Você pode obter os detalhes específicos de Publicação do IRS 3.
- Morar no exterior: Famílias de militares e civis que vivem ou trabalham fora dos Estados Unidos ou Porto Rico podem se qualificar para uma extensão automática de 2 meses. No entanto, você deve anexar uma declaração ao seu retorno para indicar o motivo. O formulário é desnecessário se você não precisa declarar imposto de renda.
Como lembrete, uma extensão de imposto dispensa a não apresentação de uma multa, mas você ainda é responsável pelo pagamento do imposto de renda devido. O formulário de extensão tem uma caixa para estimar o imposto de renda devido, para que você possa enviar o pagamento, se necessário.
Como registrar uma extensão de imposto do IRS on-line
Aqui está uma visão passo a passo de como você pode enviar sua extensão de imposto eletronicamente.
Preencha o Formulário IRS 4868
Os contribuintes individuais irão preencher Formulário 4868, embora haja um formulário diferente para declarações de imposto de renda de empresas ou pessoas jurídicas.
O formulário 4868 é curto e simples de preencher, embora você deva preencher o máximo possível de sua declaração para estimar sua responsabilidade fiscal. Isso significa calcular sua renda bruta ajustada, deduções fiscais e créditos fiscais para o melhor de sua capacidade.
Felizmente, você pode receber ajuda para solicitar uma extensão:
- Ficheiro Gratuito de IRS: O Ficheiro Gratuito de IRS O programa permite que as famílias com renda bruta ajustada (AGI) abaixo de $ 73.000 preparem seus impostos com ajuda guiada sem nenhum custo. Este programa também oferece formulários de preenchimento gratuito para todos faixas de imposto de renda federal.
- Software fiscal on-line: O melhor software fiscal programas, como TurboTax e H&R Block, podem facilmente gerar este formulário.
- Preparador de impostos: Se você contratar um Enrolled Agent (EA) local ou um Certified Public Accountant (CPA) para preparar sua declaração de imposto de renda, eles também poderão preencher este formulário.
Qualquer um dos métodos acima pode ajudá-lo a preparar sua declaração durante a temporada de impostos, solicitar uma extensão, pagar seus impostos estimados e finalizar sua declaração durante o período de extensão de seis meses.
Enviar sua extensão on-line geralmente é o método mais rápido e fácil. Você pode antecipar o recebimento de um e-mail de confirmação dentro de 24 horas para saber que sua solicitação foi aprovada, proporcionando maior tranquilidade.
Após enviar a prorrogação, você tem até o dia 16 de outubro de 2023 para apresentar sua declaração.
Uma exceção à regra
Um grupo de contribuintes que deve enviar seus formulários de extensão de imposto por correio são aqueles que pagam até o ano fiscal. Quase todas as famílias seguem o cronograma do ano civil (1º de janeiro a 31 de dezembro), portanto, essa restrição não é um problema, mas vale a pena mencionar.
Se você decidir enviar seu ramal pelo correio, o formulário do IRS lista o endereço de correspondência do seu estado. Como aviso prévio, há um endereço separado se você enviar o pagamento em vez de apenas o formulário.
Pague o valor estimado do imposto
Você deve pagar pelo menos 90% de sua responsabilidade final antes do prazo do imposto federal para evitar a multa por atraso no pagamento.
O formulário de extensão solicita que você subtraia o total de pagamentos de impostos (até o momento) de sua responsabilidade fiscal total estimada. Qualquer impostos estimados, retenções fiscais do empregador e impostos de bônus de trabalho compensar o valor restante devido e contar para o requisito de 90%.
Por exemplo, se sua responsabilidade fiscal final for de US$ 9.000, você deverá pagar pelo menos US$ 8.100 até o prazo final de declaração do imposto federal para evitar multas e juros por atraso no pagamento. A multa é de 0,5% do imposto devido em 18 de abril de 2023, e tem multa máxima de 25%.
Arquivar declaração de imposto
Depois de ter todos os seus negócios em ordem, você pode finalizar seu Formulário 1040 e enviá-lo ao IRS antes do prazo de arquivamento de outubro.
Se você pagou pelo menos 90% de seus impostos devidos antes do prazo padrão, o saldo restante será devido na sua devolução para evitar multas e juros.
Extensões do Imposto de Renda Estadual
A maioria dos estados com imposto de renda concederá uma extensão de seis meses mediante solicitação por motivos semelhantes aos de uma extensão de imposto federal. Verifique com a agência tributária estadual, o software de preparação de impostos ou o preparador de impostos para preencher o formulário específico e descobrir a nova data de vencimento da declaração de impostos.
Perguntas frequentes sobre extensões fiscais
Não, qualquer pessoa que precise declarar imposto de renda pode solicitar a prorrogação gratuitamente. No entanto, é importante lembrar que uma extensão de imposto apenas isenta a multa de declaração tardia, mas os impostos de renda necessários ainda são devidos no prazo padrão de declaração de impostos.
É gratuito registrar uma solicitação de extensão de imposto, embora seu software de impostos ou preparador de impostos. No entanto, pode ser necessário pagar a um terceiro para preparar sua declaração em seu nome se você não se qualificar para um serviço de impostos grátis.
Infelizmente, o IRS concede apenas uma extensão de imposto de seis meses. Sua declaração de imposto de renda está sujeita a uma penalidade de apresentação tardia se o prazo de extensão do imposto de outubro não for cumprido.
É melhor solicitar uma extensão de imposto de IRS online, pois as velocidades de processamento são mais rápidas e você pode acompanhar facilmente o andamento de sua solicitação. Na maioria dos casos, os arquivadores online receberão um e-mail de confirmação dentro de 24 horas após o envio de sua solicitação online.
Você precisará fornecer estes detalhes básicos para registrar uma extensão de imposto:
- Nome legal
- Endereço residencial
– Número da Segurança Social (declarações conjuntas também precisam do SSN do cônjuge)
- Passivo de imposto de renda estimado
Embora você não precise fornecer um motivo para a necessidade de uma extensão, os residentes fora do país precisarão fornecer uma declaração adicional para processar sua solicitação.
Pensamentos finais
A temporada de declaração de impostos não pode terminar em breve para a maioria de nós, então você pode determinar se deve impostos ou obter um reembolso e pode começar a alcançar suas outras prioridades financeiras. Às vezes, você precisa de um pouco mais de tempo para registrar seus impostos, e uma extensão de imposto oferece espaço para respirar.
Conseguir uma extensão de imposto online é fácil, mas você deve ficar atento aos prazos para evitar multas e juros adicionais.