9 melhores ações de dividendos para investidores de renda

Investir em ações regulares é uma boa estratégia para um investidor que busca capitalizar o crescimento de longo prazo de uma empresa, enquanto as ações de dividendos também fornecem uma fonte regular de fluxo de caixa. Esse fluxo de caixa pode ser usado para sustentar seu custo de vida na aposentadoria ou para reinvestir em seu portfólio. Este artigo destacará algumas das melhores ações de dividendos mensais para capitalizar tanto a valorização de longo prazo quanto o fluxo de caixa de curto prazo.

Estoque	Ticker	TL; RD
AGNC Investment Corp	AGNC	REIT que compra hipotecas lastreadas pelo governo e títulos lastreados em hipotecas.
Broadmark Realty Capital Inc.	BRMK	Empresa de financiamento imobiliário que aplica capital a investidores e incorporadores imobiliários.
Ellington Financial Inc.	EFC	REIT que investe em empréstimos e títulos residenciais e comerciais.
Prospect Capital Corp.	PSEC	Empresa de desenvolvimento de negócios que fornece capital para empresas de médio porte.
Propriedades EPR	EPR	REIT experimental que investe em arrendamentos de longo prazo em propriedades como cinemas, museus e estações de esqui. insta stories
LTC Propriedades Inc.	LTC	REIT que financia residências para idosos e propriedades de saúde.
Agree Realty Corp.	ADC	REIT que se concentra em propriedades de varejo essenciais, como supermercados, grandes varejistas, lojas de materiais de construção e drogarias.
Corporação Comercial Gladstone	BOM	REIT que investe em propriedades industriais e de escritórios com arrendamento líquido de um ou vários inquilinos.
Pembina Pipeline Corporation	PBA	Transporte de energia canadense e provedor intermediário que possui oleodutos e instalações que processam petróleo e gás natural

AGNC Investment Corp. (AGNC)

• Preço atual: $ 9,81
• Máxima de 12 meses: US$ 16,03
• Baixa de 12 meses: US$ 7,30
• Meta de 1 ano: US$ 8,98
• Capitalização de mercado: US$ 5,608 bilhões

AGNC Investment Corp. é um fundo de investimento imobiliário ou REIT. Muitas ações com altos dividendos são REITs. Em troca da distribuição de 90% de seus impostos aos investidores, os REITs obtêm certos benefícios fiscais. Por serem obrigados a pagar dividendos, os REITs são uma fonte segura e confiável de fluxo de caixa.

A AGNC compra títulos relacionados a hipotecas garantidos por empresas patrocinadas pelo governo, como a Fannie Mae. O apoio do governo torna esses títulos menos arriscados do que outros tipos de opções de financiamento. Os investidores da AGNC se beneficiam de um rendimento de dividendos de 14,37%, que paga US$ 0,12 por ação a cada mês.

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Broadmark Realty Capital Inc. (BRMK)

• Preço atual: $ 4,065
• Máxima de 12 meses: US$ 9,85
• Baixa de 12 meses: US$ 4,06
• Meta de 1 ano: US$ 5,00
• Capitalização de mercado: US$ 540,328 milhões

Broadmark Realty Capital Inc. é uma empresa de financiamento imobiliário que trabalha com investidores e incorporadores imobiliários. Eles usam imóveis como garantia para implantar capital para desenvolvedores e investidores que trabalham em projetos de renovação e desenvolvimento residencial e comercial. Até o momento, eles investiram US$ 4 bilhões em mais de 2.000 transações imobiliárias em 30 estados. A Broadmark tem um rendimento de dividendos de 20,19%, que paga US$ 0,07 por ação a cada mês.

Ellington Financial Inc. (EFC)

• Preço atual: $ 13,82
• Máxima de 12 meses: US$ 18,13
• Baixa de 12 meses: US$ 10,81
• Meta de 1 ano: US$ 15,16
• Capitalização de mercado: US$ 834,055 milhões

Ellington Financial Inc. é outro REIT hipotecário que investe em títulos e empréstimos residenciais e comerciais. Isso inclui uma variedade de investimentos, desde empréstimos garantidos até títulos lastreados em hipotecas. Eles têm $ 10,3 bilhões de ativos sob gestão. Ellington tem um rendimento de dividendos de 12,82% e paga US$ 0,15 por ação ao mês.

Prospect Capital Corp. (PSEC)

• Preço atual: $ 7,66
• Máxima de 12 meses: US$ 8,95
• Baixa de 12 meses: US$ 6,09
• Meta de 1 ano: US$ 6,00
• Capitalização de mercado: US$ 3,044 bilhões

Prospect Capital Corp. é uma empresa de desenvolvimento de negócios que fornece capital para empresas de médio porte. Eles investiram em ativos totalizando US$ 7,7 bilhões com US$ 3,8 bilhões em dividendos declarados. A Prospect Capital tem um rendimento de dividendos de 9,21%, que paga US$ 0,06 por ação a cada mês.

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Propriedades EPR (EPR)

• Preço atual: $ 40,29
• Máxima de 12 meses: US$ 56,38
• Baixa de 12 meses: US$ 34,58
• Meta de 1 ano: US$ 47,38
• Capitalização de mercado: US$ 3,023 bilhões

A EPR Properties é um REIT experimental. Eles investem em arrendamentos de longo prazo em propriedades como cinemas, museus e estações de esqui. Os arrendamentos triple-net significam que os inquilinos são responsáveis ​​pela manutenção da propriedade, e não pelo EPR. Em vez de pagar por coisas como impostos imobiliários, seguros e manutenção do prédio, a EPR repassa para o inquilino e a economia de custos para o investidor. Até o momento, a EPR fez US$ 6,6 bilhões em investimentos em 356 propriedades diferentes. A EPR tem um rendimento de dividendos de 8,01% que paga $ 0,275 por ação por mês.

LTC Propriedades Inc. (LTC)

• Preço atual: $ 38,04
• Máxima de 12 meses: US$ 45,49
• Baixa de 12 meses: US$ 31,36
• Meta de 1 ano: $ 40,25
• Capitalização de mercado: US$ 1,541 bilhão

A LTC Properties é um REIT que financia residências para idosos e propriedades de assistência médica. Aproximadamente 50% do portfólio da LTC são residências para idosos, enquanto os outros 50% são instalações de enfermagem especializadas. Eles fornecem investimentos por meio de revendas, hipotecas, construção e joint ventures. A LTC tem um rendimento de dividendos de 5,9% e paga um dividendo de US$ 0,19 por ação a cada mês.

Agree Realty Corp. (ADC)

• Preço atual: $ 68,43
• Máxima de 12 meses: US$ 80,44
• Baixa de 12 meses: US$ 61,62
• Meta de 1 ano: US$ 75,97
• Capitalização de mercado: US$ 6,085 bilhões

Agree Realty Corp. é um REIT que se concentra em propriedades de varejo essenciais, como supermercados, grandes varejistas, lojas de materiais de construção e drogarias. Essas propriedades são garantidas com arrendamentos triple-net. A Agree Realty opera 1.707 propriedades nos Estados Unidos. Eles aumentaram o pagamento mensal de dividendos em outubro de 2022. Em 2021, a Agree mudou de pagamentos de dividendos trimestrais para mensais. Eles agora pagam US$ 0,24 por ação por mês, acima dos US$ 0,234 por ação pagos no início de 2022. Seu rendimento de dividendos está atualmente em 4,21%.

Corporação Comercial Gladstone (BOM)

• Preço atual: $ 18,38
• Máxima de 12 meses: US$ 26,13
• Baixa de 12 meses: US$ 15,02
• Meta de 1 ano: US$ 19,50
• Capitalização de mercado: US$ 740,918 milhões

A Gladstone Commercial Corporation é um REIT que investe em propriedades industriais e de escritórios com locação líquida de um ou vários inquilinos. Com propriedades arrendadas líquidas, algumas das taxas de propriedade – como impostos imobiliários – são repassadas aos inquilinos. A estratégia de investimento da Gladstone prioriza propriedades em boas localizações com forte valor de terreno subjacente. Atualmente, eles operam em 27 estados. A Gladstone paga um dividendo mensal de $ 0,1254 por ação e tem um rendimento de 8,004%.

Pembina Pipeline Corporation (PBA)

• Preço atual: $ 35,22
• Máxima de 12 meses: US$ 42,74
• Baixa de 12 meses: US$ 28,89
• Meta de 1 ano: US$ 38,12
• Capitalização de mercado: US$ 19,546 bilhões

A Pembina Pipeline Corporation é uma fornecedora canadense de transporte e midstream de energia. Eles possuem oleodutos e instalações que processam petróleo e gás natural para distribuição na América do Norte. A Pembina paga um dividendo mensal de $ 0,2175 CAD por ação e tem uma taxa de rendimento de 5,51%.

Outras formas de investir em ações com dividendos altos

Em vez de investir em ações individuais com altos dividendos, você pode investir em um fundo negociado em bolsa de dividendos – ou ETF – como o Vanguard Real Estate Index Fund ETF (VNQ). Este ETF é composto por uma série de REITs em uma variedade de setores, incluindo residencial, saúde, industrial e hotéis e resorts.

Quando você compra uma ação de um ETF, está comprando uma cesta de diferentes REITs. Esses ETFs normalmente pagam um dividendo trimestral que pode ser ainda maior do que investir em um REIT individual. Porém, há uma compensação: os ETFs REIT vêm com taxas. A VNQ, por exemplo, tem índice de despesas de 0,12%.

Os títulos também podem ser uma opção de investimento com alto rendimento de dividendos. Da mesma forma, você pode investir em um ETF de títulos. O Vanguard Total Bond Market ETF (BND) paga um dividendo mensal de cerca de US$ 0,16 por ação com um índice de despesas de 0,03%. Se você preferir fundos mútuos, também existe um fundo mútuo equivalente para títulos.

Você deve investir em ações de dividendos mensais?

As ações de dividendos são uma ótima maneira de os investidores gerarem renda passiva. Os REITs, em particular, são bons geradores de renda passiva porque são obrigados a pagar uma parte de sua receita aos investidores. A maioria desses pagamentos é feita na forma de dividendos mensais que podem ser reinvestidos para aumentar seu portfólio mais rapidamente do que outros tipos de ações de dividendos.

Uma desvantagem de investir em ações com dividendos mensais é que as ações com os maiores dividendos tendem a se concentrar em imóveis. Graças ao crescimento do comércio eletrônico e do trabalho remoto, uma mudança no setor imobiliário comercial está em andamento. Embora isso não tenha levado a uma diminuição nos dividendos postados por muitos dos REITs listados acima, isso pode mudar no futuro próximo.

Outros ativos, como a infraestrutura de energia, também estão em risco devido à mudança nas expectativas dos consumidores e dos órgãos reguladores em relação aos combustíveis fósseis. Um movimento em direção a uma economia de baixo carbono pode resultar na encalhamento de ativos. Embora os REITs sejam bons para gerar renda mensal, sua viabilidade a longo prazo em certos setores da economia é incerta.

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Conclusão

As ações que pagam altos dividendos são um bom gerador de renda passiva. Essas ações colocam seu dinheiro para trabalhar e ajudam você a recuperar seu retorno sobre o investimento muito mais rapidamente do que as ações regulares. Os dividendos que você ganha podem ser usados ​​para reinvestir ou financiar seu custo de vida.

O melhor lugar para encontrar ações que pagam altos dividendos são os REITs. Estas são empresas imobiliárias que são obrigadas a pagar dividendos aos seus investidores. Isso significa que, mesmo quando a economia sofre uma desaceleração, você ainda pode esperar gerar receita com essas ações.