Investir em obras de arte é uma ótima maneira de diversificar um portfólio de investimentos. As peças de arte podem fornecer valor estético e retornos financeiros potenciais ao longo do tempo. Em comparação com os investimentos tradicionais, como ações, títulos e contas de poupança, a arte tem o potencial de ser menos volátil e, ao mesmo tempo, valorizar com os devidos cuidados e manutenção. O investimento em arte requer pesquisa sobre os preços de vendas anteriores e a reputação de um artista, bem como a consideração da manutenção da obra de arte ao longo do tempo.
Ao longo do último ano e meio, os investidores aprenderam em primeira mão a importância de diversificação. Quando o mercado de ações está subindo consistentemente, a diversificação geralmente não está “na mente” dos investidores. Isso porque, pelo menos durante esse período, a diversificação inadequada está beneficiando você.
Os problemas começam quando os preços das ações começam a ir na outra direção. Quando ações, criptomoedas ou imóveis começam a cair,
uma falta de diversificação torna-se aparente rapidamente. Portanto, se você é uma dessas pessoas que sofreu perdas significativas devido à falta de diversificação, você não está sozinho.A maioria das pessoas tem uma carteira de investimentos que consiste em ações, títulos e talvez imóveis. No entanto, existem muitas outras classes de ativos que também devem ser consideradas.
Ativos alternativos referem-se a investimentos não tradicionais, como obras de arte, terras agrícolas e até metais preciosos. Embora esses investimentos fossem vistos como “chatos” no passado, eles agora estão crescendo em popularidade à medida que as pessoas diversificam seu dinheiro fora das ações. Para colocar em perspectiva, de acordo com o Associação licenciada de analistas de investimentos alternativos, a arte como investimento é uma classe de ativos de US$ 1,7 trilhão.
Neste artigo, veremos especificamente como diversificar seu portfólio por meio de investimentos em obras de arte.
Investimento em Arte 101
Em primeiro lugar, antes de discutirmos a adição de arte ao seu portfólio, é importante entender como funciona o investimento em arte. É muito diferente em comparação com ações e títulos.
A principal coisa que você tem que entender com a arte é que o valor é subjetivo. Isso significa amplamente baseado em opinião. Determinar o valor de uma obra de arte não é um processo claro. Com uma ação, você simplesmente analisa a receita, os lucros e o crescimento para determinar um valor justo de mercado.
Importante: Investir na Arte
A arte, por outro lado, não gera receita ou lucros enquanto você o possui.
A única maneira de ganhar dinheiro com obras de arte é vendendo por mais do que você pagou por elas. Não é um ativo com rendimento, o que significa que não paga nenhum cheque de aluguel ou dividendos enquanto você o segura. A valorização, ou crescimento, no mercado de arte leva muito tempo.
Esteja preparado para que este seja um Investimento de 5 a 20+ anos em alguns casos.
Tipos de arte em que você pode investir
Existem muitos tipos diferentes de arte que podem ser vendidos, incluindo:
| Tipo de arte | Descrição | Prós | Contras |
|---|---|---|---|
| pinturas | Obras de arte originais ou de edição limitada criadas com tinta | Alto potencial de valorização | Pode ser caro adquirir e manter |
| esculturas | Obras de arte tridimensionais criadas usando vários materiais como pedra, metal, madeira ou argila | Pode ser exibido em ambientes internos ou externos | Muitas vezes requer conhecimento especializado para manuseio e manutenção |
| Fotografia | Impressões fotográficas originais ou de edição limitada | Pode ser mais acessível do que pinturas ou esculturas | Potencial limitado para apreciação de valor em comparação com outras formas de arte |
| Estampas | Reproduções de obras de arte originais, muitas vezes em edições limitadas | Mais acessível do que obras de arte originais | Menor potencial de apreciação de valor do que obras de arte originais |
| Mídia mista | Obras de arte criadas usando uma combinação de diferentes materiais e técnicas | Pode ser único e visualmente impressionante | Pode ser difícil determinar o valor devido à variedade de materiais usados |
| Arte digital | Obras de arte criadas usando ferramentas e técnicas digitais | Pode ser facilmente reproduzido e compartilhado | Ainda é um mercado emergente e o potencial de valorização é incerto |
| Arte de rua | Obras de arte criadas em espaços públicos, geralmente usando materiais não convencionais, como tinta spray ou estênceis | Pode ser visualmente impressionante e ter significado cultural | Pode ser difícil adquirir ou possuir legalmente |
| Cerâmica | Obras de arte criadas com argila e cozidas em forno | Pode ser funcional e também decorativo | Potencial limitado para apreciação de valor em comparação com outras formas de arte |
A arte pode ser vendida através de uma variedade de canais, incluindo galerias, feiras de arte, mercados online e diretamente do artista. O valor da arte geralmente é determinado por fatores como a reputação do artista, a raridade ou singularidade da peça e a demanda pelo trabalho do artista.
Quanto você deve investir em arte?
Agora que você tem uma melhor compreensão do investimento em obras de arte como um todo, vamos discutir adicionando arte ao seu portfólio de investimentos.
Os investimentos alternativos devem constituir uma alocação percentual de seu portfólio geral. Dentro dessa alocação, a arte pode ser um dos investimentos alternativos em que você escolhe investir. A maioria dos especialistas recomenda alocar 15% a 30% do seu portfólio em investimentos alternativos. Outros sugerir tão baixo quanto 2%. A mistura perfeita provavelmente está em algum lugar no meio.
Digamos, por exemplo, que você tenha um patrimônio líquido de $ 100.000 e decidir colocar 15% em alternativas. Isso seria $ 15.000. No entanto, você não deve colocar “todos os ovos na mesma cesta” e colocar tudo na arte. Seria sensato diversificar seus investimentos alternativos também. Isso pode significar investir US$ 5.000 em obras de arte, US$ 5.000 em terras agrícolas e talvez US$ 5.000 em criptomoedas.
Lembre-se de que a arte deve constituir uma alocação percentual de seus investimentos alternativos. Por sua vez, suas alocações alternativas compõem uma fatia percentual de sua carteira de investimentos total. Nunca é aconselhável apostar tudo em qualquer investimento ou classe de ativos.
Onde investir em obras de arte
No passado, suas opções de investimento em obras de arte eram bastante limitadas. Na maioria dos casos, você mesmo tinha que sair e comprar uma pintura inteira. Outra forma era comprar através de casas de arte.
Aqui está uma lista de algumas casas de arte populares que tornam mais fácil para qualquer um começar a investir em obras de arte:
- Sotheby's – Uma casa de leilões internacional com localizações em todo o mundo.
- Christie's – Outra grande casa de leilões que vende de tudo, desde obras-primas antigas até obras de arte modernas.
- Paddle8 – Um mercado online que vende obras de arte com qualidade de museu dos principais designers e artistas contemporâneos.
- artístico– Um site que oferece trabalhos de milhares de artistas emergentes e estabelecidos em todo o mundo, organizados em coleções com curadoria de especialistas.
- 21c Museu Hotéis – Uma série de hotéis boutique que apresentam obras de arte de ponta do século 21, exposições rotativas e passeios por suas coleções.
Hoje, isso é completamente diferente graças à fin-tech ou “tecnologia financeira”. existem alguns plataformas de investimento de ponta que oferecem investimentos em obras de arte por meio de ações individuais ou fundos investimentos. Em vez de comprar uma pintura inteira sozinho, você possui ações de uma com outros investidores.
Aqui estão os métodos mais populares para investir em obras de arte hoje:
1. obras-primas– A primeira plataforma que possibilitou a compra de ações de obras de arte. Comece com um mínimo de apenas $ 500 e comprar ações de arte em $ 18 a $ 25 incrementos.
2. Yieldstreet– Embora você não possa comprar ações de arte individual aqui, eles oferecem fundos de investimento que têm exposição a obras de arte. O mais popular é o Prism Fund, que investe em obras de arte e em várias outras classes de ativos. O O investimento mínimo é de $ 2.500.
3. Público– Recentemente, a plataforma de corretagem Public adquiriu a plataforma de investimentos alternativos Otis. Agora, você pode acessar todos esses investimentos no Public. Isso significa que você pode comprar ações de obras de arte, tênis e mesmo NFTs.
4. Leilões – Por fim, se você decidir comprar uma pintura imediatamente, pode procurar uma casa de leilões. Os três mais populares são Sotheby's, Christie's e Phillips.
Prós e contras de investir em arte
Prós de investir em arte:
- Potencial de valorização: O valor da arte pode aumentar com o tempo, principalmente se o artista se tornar mais conhecido ou a peça se tornar mais rara.
- Diversificação: Investir em arte pode adicionar diversidade ao seu portfólio e ajudar a reduzir o risco por não estar vinculado ao mercado de ações ou a outros investimentos tradicionais.
- Prazer pessoal: muitas pessoas gostam de colecionar e possuir arte para diversão pessoal, o que pode ser um aspecto gratificante de investir em arte.
- Benefícios fiscais: em alguns casos, investir em arte pode oferecer benefícios fiscais, como a capacidade de deduzir para doações de caridade de arte ou diferir o imposto sobre ganhos de capital por meio de uma troca 1031.
Contras de investir em arte:
- Falta de liquidez: pode ser difícil vender arte rapidamente e o valor da arte pode ser difícil de determinar. Essa falta de liquidez pode dificultar o acesso ao seu dinheiro, caso você precise.
- Risco de mercado: o valor da arte pode flutuar devido a mudanças no mercado de arte ou à reputação do artista.
- Custos de armazenamento e manutenção: se você possui obras de arte físicas, pode ter que pagar pelo armazenamento e seguro para proteger seu investimento.
- Altos custos de transação: comprar e vender arte pode envolver custos de transação significativos, como taxas de comissão para galerias ou casas de leilão.
- Expertise necessária: Investir em arte requer um certo nível de conhecimento e expertise para identificar e valorizar diferentes peças. Pode ser útil consultar um profissional financeiro ou especialista em arte antes de tomar qualquer decisão de investimento.
É importante considerar cuidadosamente os prós e contras de investir em arte e entender os possíveis riscos e limitações antes de tomar qualquer decisão de investimento.
Bottom Line – Investir em Arte
As obras de arte foram reservadas para investidores de alto patrimônio líquido na sociedade por séculos. Isso não é mais o caso hoje, graças a inovações massivas em tecnologia financeira.
Antes de investir em obras de arte você mesmo, é importante entender o longo prazo natureza desta classe de ativos, bem como como os retornos são gerados para os investidores.
Se você quiser saber mais sobre essa classe de ativos, confira meu blog Investidor de arte, que trata dos meandros da compra de arte como um investimento.
Com a expectativa de que a inflação seja persistente nos próximos meses, os investidores podem precisar diversificar mais cedo ou mais tarde. A arte é apenas uma das muitas possibilidades de construir um portfólio mais duradouro por meio de alternativas.