Interactive Brokers Review 2022: uma ótima plataforma para investidores ativos

Interactive Brokers é uma plataforma de investimento popular feita com o trader DIY em mente. Conhecida por suas baixas taxas de negociação e taxas de margem e suas robustas ferramentas de negociação, a Interactive Brokers oferece uma ampla variedade de opções de investimento para seus usuários. Continue lendo para saber mais sobre Interactive Brokers.

Prós e contras

Recursos de corretores interativos

Investimento mínimo	$0
Negociações de ações/ETFs	$0
Negociações de opções	$0.15-0.65
Fundos mútuos	Mais de 17.000 fundos mútuos sem taxa de transação (NTF)
Tipos de investimento	Ações, OTC/Estoques de moeda de um centavo, ETFs, Fundos mútuos, Títulos, Opções, Forex, Criptomoedas, Futuros
Tipos de contas	Tributável Articulação IRA tradicional Roth IRA Rollover IRA IRA SETEMBRO IRA SIMPLES 401(k) Único 401(k) Fundos Parcerias Limitadas Parcerias Coverdell 529 Custódia Sem fins lucrativos Anuidades Verificando Poupança Mercado monetário CD
Negociação assistida por corretor	$30
Negociações Virtuais
Atendimento ao Cliente	Telefone: M-F 24 horas; Chat ao vivo: M-F 24 horas; E-mail

Para quem são os corretores interativos?

A Interactive Brokers começou como uma plataforma de negociação projetada para day traders e investidores DIY. E continua a servir esses investidores com a IBKR Pro plano. Este plano oferece ferramentas de negociação robustas e a ferramenta IB SmartRouting, que ajuda os investidores a cronometrar seus pedidos para obter o melhor preço. O IBKR Pro também é melhor para traders de margem, pois os usuários do IBKR Pro têm acesso às taxas de margem mais baixas.

Mas a Interactive Brokers agora oferece um segundo nível de negociação que é adequado para investidores mais casuais. Com IBKR Lite, os inventores têm acesso ilimitado negociação sem comissão. No entanto, este plano tem taxas de margem mais altas e menos recursos. Portanto, esse nível de conta é melhor para inventores que não planejam negociar com margem e não precisam de todas as ferramentas de negociação robustas que a Interactive Brokers oferece.

Ambos os planos fornecem ferramentas poderosas projetadas para traders experientes. Portanto, pode ser mais intimidante do que outras corretoras populares para investidores iniciantes. Como resultado, novos inventores ou aqueles que estão apenas aprendendo as cordas podem descobrir que este não é o corretor certo para eles.

Consulte Mais informação: Melhores estratégias de investimento (e como escolher a certa para você)

O que torna os corretores interativos ótimos?

Muitos investidores nomeiam a Interactive Brokers como uma de suas favoritas. E é fácil perceber porquê. Abaixo, mostramos alguns dos recursos que tornam o Interactive Brokers ótimo.

Seleção de investimento

Um dos maiores pontos de venda da Interactive Brokers é a grande variedade de opções de investimento que a corretora oferece. Primeiro, a plataforma oferece os investimentos que você espera encontrar em qualquer grande corretora, incluindo ações, títulos, fundos negociados em bolsa (ETFs) e fundos mútuos.

Além desses investimentos básicos, a Interactive Brokers também permite estratégias de negociação mais avançadas, como opções, futuros, forex e até fundos de hedge. Os usuários também têm acesso ao comércio internacional, incluindo 150 bolsas em 33 países em todo o mundo.

Finalmente, investidores de criptomoedas não terá que encontrar uma plataforma separada. Você pode comprar e vender criptomoedas e futuros de criptomoedas com taxas mais baixas do que em muitas das exchanges de criptomoedas mais populares.

Plataformas de negociação

Um dos principais pontos de venda dos Interactive Brokers são as plataformas de negociação que eles oferecem. Aqui estão as plataformas disponíveis:

• Portal do Cliente: A partir do aplicativo da web Interactive Brokers, você pode fazer negócios, verificar cotações, ver o saldo e o desempenho da sua conta e muito mais.
• Estação de trabalho do comerciante: Esta é a principal plataforma de desktop da Interactive Brokers projetada para traders ativos, graças às ferramentas de pesquisa e análise técnica disponíveis.
• IBKR Móvel: Todos os usuários da Interactive Brokers podem negociar e monitorar seus investidores diretamente de seu dispositivo iOS ou Android.
• IBKR Global Trader: Esta plataforma permite que os usuários negociem ações, fundos e criptomoedas globais a partir de seu dispositivo móvel.
• IMPACTO: Usando esta plataforma, os usuários podem encontrar Investimentos ESG e saiba quais empresas e fundos compartilham seus valores.
• APIs IBKR: As APIs de negociação da Interactive Brokers permitem que os usuários criem aplicativos de negociação personalizados, acessem investimentos em todo o mundo e usem a ferramenta IB SmartRouting.

Níveis de conta

Já discutimos os vários níveis de negociação disponíveis no Interactive Brokers. Ainda assim, vale a pena mencionar novamente porque os níveis tornam esse corretor ótimo para muitos investidores. Interactive Brokers foi projetado para investidores DIY e day traders que desejam ferramentas de negociação robustas. E eles ainda podem conseguir isso com o IBKR Pro. Mas agora os investidores casuais também podem aproveitar a plataforma graças ao nível de conta IBKR Lite.

Comissão e taxas

A Interactive Brokers é bem conhecida por suas baixas taxas de negociação. Primeiro, os usuários do IBKR Lite obtêm negociações ilimitadas sem comissões em todas as ações e ETFs listados nas bolsas dos EUA. E os usuários do IBKR Pro pagarão apenas US$ 0,005 (ou menos) por ação em suas negociações, com uma comissão mínima de US$ 1 (ou menos).

A Interactive Brokers também é conhecida por suas baixas taxas de margem. É menor do que as taxas em muitas das outras plataformas de negociação de margem mais populares. As taxas de margem diminuem à medida que o tamanho do empréstimo com margem aumenta. No entanto, os usuários do IBKR Lite pagarão uma taxa um pouco mais alta.

Quais são as desvantagens dos corretores interativos?

Falamos sobre alguns dos maiores pontos de venda do Interactive Brokers, mas também é importante discutir os recursos que não são tão bons. Abaixo, falamos sobre algumas das principais desvantagens da plataforma.

Interface de usuário

Não há como negar que a Interactive Brokers oferece uma poderosa plataforma de negociação. Mas não é exatamente fácil de usar, especialmente para investidores iniciantes. Pode ser um desafio encontrar as informações e as ferramentas de que você precisa no site. E mesmo depois de encontrá-los, você pode não entendê-los completamente, a menos que seja um investidor experiente.

Por esse motivo, os investidores podem preferir iniciar suas jornadas de investimento em uma plataforma mais direta e, em seguida, migrar para Interactive Brokers quando estiverem bem versados ​​em ferramentas de investimento.

Falta de recursos educacionais de nível básico

A Interactive Brokers oferece ferramentas e recursos robustos para investidores experientes e day traders, mas não tanto para investidores iniciantes.

o Academia de comerciantes é um recurso educacional gratuito para usuários do Interactive Brokers. Mas os investidores novatos podem achar isso muito avançado e esmagador. Se você está apenas começando, pode preferir outro corretor que se adapte aos investidores que ainda estão aprendendo as cordas.

Tipos de conta

Em comparação com outras corretoras populares, a Interactive Brokers fica aquém da variedade de tipos de contas que oferece. A plataforma fornece contas básicas de corretagem tributáveis ​​individuais e conjuntas. Você também pode escolher entre alguns contas individuais de aposentadoria (IRAs), incluindo tradicional, Roth e SEP. Finalmente, Interactive Brokers oferece contas de custódia UGMA e UTMA.

No entanto, você pode notar que alguns tipos de conta estão faltando nesta lista. Por exemplo, Interactive Brokers não oferece Solo 401(k) s, embora sejam uma ferramenta popular de poupança de aposentadoria para indivíduos autônomos. Você também não terá acesso a um SIMPLE IRA, contas bancárias e outras contas de investimento populares.

Preços e taxas de corretores interativos

Já falamos um pouco sobre os preços e taxas dos Interactive Brokers, mas vamos aprofundar um pouco mais nesta seção. Para ações e ETFs, a Interactive Brokers oferece negociação sem comissão para usuários do IBKR Lite e taxas de comissão de $ 0,005 (ou menos) por ação - com um mínimo de $ 1 (ou menos) - para usuários do IBKR Pro. E a Interactive Brokers oferece uma lista líder do setor de mais de 17.000 fundos mútuos sem taxa de transação (NFT).

Para contratos de opções, os usuários do IBKR Lite pagarão $ 0,65 por contrato com um mínimo de $ 1, enquanto os usuários do IBKR Pro pagará taxas que variam de $ 0,15 a $ 0,65 por contrato, dependendo do volume mensal, também com um mínimo de $1.

Por fim, a Interactive Brokers cobra de todos os usuários as mesmas taxas para criptomoedas, independentemente do nível da conta. Para um valor de negociação mensal abaixo de US$ 100.000, você paga 0,18% por negociação. Para um valor de negociação mensal de até US $ 1 milhão, você paga 0,15% por negociação. Finalmente, para um valor de negociação mensal de mais de US$ 1 milhão, você paga apenas 0,12% por negociação. Todas as negociações têm uma taxa mínima de $ 1,75.

Consulte Mais informação: As taxas de investimento importam… muito!

Como entrar em contato com corretores interativos

O Interactive Brokers facilita a obtenção de ajuda quando você precisa. Você pode entrar em contato com a empresa por e-mail, telefone ou chat ao vivo. Bate-papo ao vivo o suporte está disponível 24 horas por dia, de segunda a sexta-feira, com horário limitado de suporte aos domingos. Suporte por telefone está disponível de segunda a sexta-feira, das 8h às 20h, horário do leste, e aos domingos, das 13h. às 19h Os usuários dos EUA podem ligar para os seguintes números para suporte por telefone:

• 877-442-2757 (ligação gratuita)
• 312-542-6901 (discagem direta)

Vale ressaltar que a Interactive Brokers é uma empresa totalmente online. Como resultado, não há filiais ou escritórios físicos onde você possa falar com um representante de atendimento ao cliente.

Melhores alternativas

Não tem certeza de que a Interactive Brokers é a certa para você? Aqui estão alguns corretores de ações semelhantes que podem valer a pena explorar:

Destaques
Avaliação	9/10	9/10	8.5/10
Min. Investimento	$0	$0	$0
Negociações de ações	$ 0/negociação	$ 0/negociação	$ 0/negociação
Negociações de opções	US$ 0,50/contrato	US$ 0,65/contrato	$0
Negociações de criptografia
Fundos mútuos
Negociação virtual
Conta abertaRevisão do investimento aliado	Conta abertaRevisão TD Ameritrade	Conta abertaRevisão de Robinhood

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Resultado final

Interactive Brokers é uma das corretoras mais populares para comerciantes ativos. E é fácil perceber porquê. A empresa oferece baixas taxas de negociação e ferramentas de negociação robustas - grandes ativos para day traders e outros investidores DIY. E graças aos vários níveis de conta, os investidores casuais também podem usufruir da plataforma com um plano IBKR Lite.

No entanto, o site da Interactive Brokers é um pouco complicado de navegar e não possui alguns dos recursos educacionais de nível básico que você pode encontrar em outros sites de corretoras. Assim, pode não ser a primeira escolha para investidores iniciantes ou aqueles que precisam de um pouco mais de assistência.

Leitura adicional:

• Como investir dinheiro com sabedoria
• Corretores interativos vs. TD Ameritrade
• Revisão do Merrill Edge 2022: ótimo para viciados em pesquisa e investidores ESG