Simplifi by Quicken Review: um novo aplicativo de gerenciamento de dinheiro

Simplifi by Quicken agrega todas as suas finanças pessoais em uma ferramenta. Ele permite que você estabeleça um plano de gastos, veja as próximas contas, estabeleça metas e veja todas as suas contas bancárias e saldos de empréstimos. E como é um serviço pago, você terá uma experiência sem anúncios

É um serviço totalmente novo e ainda está resolvendo alguns dos problemas. Mas suspeitamos que, ao fazer isso, fará o que todos os produtos Quicken fazem e se tornará um dos líderes no mercado.

Índice

1. O que é Simplifi by Quicken?
2. Como funciona o Simplifi by Quicken
3. Recursos do Simplifi by Quicken
4. Preços e taxas do Simplifi by Quicken
5. Como se inscrever no Simplifi by Quicken
6. Prós e contras do Simplifi by Quicken
7. Simplifi por Quicken Alternatives
8. Você deve se inscrever no Simplifi by Quicken?

O que é Simplifi by Quicken?

Simplifi é um aplicativo móvel e web que atua como agregador financeiro e plataforma de gerenciamento de dinheiro. Se você estiver familiarizado com aplicativos como Mint e Capital Pessoal

, você já tem uma ideia do que o Simplifi faz. Ele reúne todas as suas contas financeiras no aplicativo, dando a você uma visão de 360 ​​° de todo o seu quadro financeiro em um só lugar.

Pode ser tentador descartar o Simplifi como apenas mais um agregador financeiro. Mas o fato de estar sendo oferecido pelo Quicken é motivo de interesse imediato.

A empresa está no mercado há mais de 30 anos e é um dos nomes mais reconhecidos no setor de serviços financeiros. Enquanto o Acelerar produto já existe há muito tempo, o próprio Quicken foi vendido para a H.I.G. Capital em 2016. A Intuit não opera mais o Quicken e o Simplifi by Quicken não é afiliado à Intuit.

O aplicativo permite que você configure suas próprias categorias, limites financeiros, listas de observação e plano de gastos, tudo em formatos personalizados. E, uma vez que é um serviço pago, você não será incomodado por uma tempestade de anúncios surgindo em seu aplicativo e o distraindo de seu objetivo principal.

Simplifi tem uma classificação de 3,5 estrelas em cinco por quase 100 usuários no Google Play e 4,3 em cinco estrelas por 140 usuários na App Store. O baixo número de usuários se deve ao fato de o Simplifi ser um aplicativo novo, disponibilizado apenas este ano.

Como funciona o Simplifi by Quicken

O Simplifi está disponível na versão web e no aplicativo móvel. Ele oferece os seguintes recursos:

Organize seu dinheiro: Você pode conectar-se automaticamente a contas financeiras em mais de 14.000 instituições.

Ao adicionar essas contas na plataforma, você poderá saber exatamente qual é a sua situação financeira a qualquer momento. Isso o ajudará a identificar padrões de receita, gastos e patrimônio líquido.

Monitore gastos e orçamentos: Você pode criar um orçamento simples para gerenciar melhor suas receitas e despesas e para se certificar de que não está gastando mais do que ganha. O serviço também permite categorizar seus gastos e monitorá-los continuamente.

Defina e cumpra as metas de gerenciamento pessoal: Você pode definir metas para fins específicos, como aposentadoria, economia para o pagamento de uma casa, economia para as próximas férias ou até mesmo para o casamento. Você pode definir sua meta e o Simplifi o ajudará a alcançá-la.

Obtenha informações sobre gastos e economias. Ao ter todos os seus fluxos de caixa - receitas e despesas - reunidos em uma plataforma, você poderá determinar para onde seu dinheiro está indo. Com essas informações, você poderá fazer alterações que o ajudarão a redirecionar fundos para financiar seus objetivos.

Compartilhamento em família. O aplicativo móvel pode ser usado por até seis membros da família quando o Compartilhamento Familiar é configurado.

Recursos do Simplifi by Quicken

Disponibilidade: Apenas consumidores baseados nos EUA. Você também pode vincular apenas instituições financeiras com sede nos Estados Unidos. O aplicativo não está disponível para residentes fora dos EUA e não pode acomodar contas financeiras fora dos EUA.

Painel Simplifi: Você pode personalizar seu painel para atender às suas preferências pessoais. Mas você começará com títulos padrão que o ajudarão a organizar suas finanças:

1. Lista de contas (patrimônio líquido)
2. Plano de gastos - divide a receita disponível, contas e assinaturas, com dinheiro disponível para gastos discricionários.
3. Você Enviou (nos últimos dias)
4. Por vir
5. Principais categorias de gastos nos últimos 30 dias
6. Listas de observação de gastos (você pode criar várias listas de observação de gastos e todas podem ser acessadas na visualização Painel)
7. Gastos ao longo do tempo
8. Receita por mês

Ferramenta de saldos projetados: Uma das ferramentas mais valiosas oferecidas pela plataforma, ela fornece uma representação visual de seu saldo estimado para os próximos 30 dias. Os saldos projetados são estimados usando suas transações recorrentes e lhe darão a capacidade de saber com antecedência quais serão os saldos de suas contas.

Suporte ao cliente: Nenhum telefone, chat ao vivo ou contato de e-mail indicado. Mas a plataforma oferece uma Central de Ajuda abrangente com artigos e recursos para tratar de suas preocupações.

Aplicativo móvel: O aplicativo Simplifi Mobile está disponível no Google Play para dispositivos Android 5.0 e superiores, onde já foi instalado por mais de 10.000 usuários. Também está disponível na App Store para dispositivos iOS, 9.0 ou posterior, e é compatível com iPhone, iPad e iPod touch.

Segurança da conta: Isso é sempre uma preocupação quando você agrega todas as suas contas financeiras em uma plataforma. Usando o sistema Quicken, os dados são transmitidos com segurança dos servidores do banco usando criptografia de 256 bits. As informações são baixadas de suas contas bancárias e mantidas em total sigilo. Ele é usado apenas para atualizar suas contas.

Preços e taxas do Simplifi by Quicken

Primeiro você pode experimente o Simplifi totalmente gratuito durante os primeiros 30 dias. Faça um teste e, se gostar, poderá se inscrever no serviço usando duas opções. Você pode escolher o plano mensal, de $ 3,99 por mês, ou pagar anualmente a $ 39,99. Se você se inscrever no plano anual, economizará US $ 8 por ano em relação ao plano mensal.

Esteja ciente de que Simplifi é um produto Quicken separado, e assiná-lo não fornece automaticamente os serviços do próprio Quicken ou qualquer outro produto oferecido pela empresa.

Da mesma forma, a associação no Quicken não dá automaticamente o direito a uma assinatura Simplifi. Na verdade, os dois serviços nem são compatíveis!

Como se inscrever no Simplifi by Quicken

Para se inscrever no Simplifi, você deve ser cidadão ou residente dos Estados Unidos e estar disposto a registrar seu cartão de crédito. O serviço não está disponível para residentes não residentes nos EUA. E, como agregador financeiro, você também estará limitado às instituições financeiras com sede nos Estados Unidos.

Você pode se inscrever no serviço usando as seguintes etapas:

1. Inscreva-se em simplifimoney.come clique em “Iniciar avaliação gratuita”.
2. Selecione seu plano preferido.
3. Se você já criou um Quicken ID, pode entrar usando esse ID e senha. Caso ainda não tenha feito isso, você pode criar um inserindo seu endereço de e-mail, número de celular e criando uma senha exclusiva e, em seguida, clicar em “Criar”.
4. Insira seus detalhes de faturamento e clique em “Inscrever-se”.
5. Depois que seu pedido for processado, clique em “Vamos começar”.

Se você não registrar um cartão de crédito, o Quicken não permitirá que você use a avaliação gratuita de 30 dias.

Prós e contras do Simplifi by Quicken

Prós:

• Embora seja um produto novo, o Simplifi é oferecido pela Quicken, uma das empresas mais respeitadas do setor de serviços financeiros.
• Reúna toda a sua vida financeira em uma plataforma - contas bancárias, empréstimos, cartões de crédito e até investimentos.
• Não há anúncios aparecendo no aplicativo, como é comum em aplicativos gratuitos de gerenciamento de dinheiro e orçamento.
• O Simplifi permite que você personalize sua gestão financeira. Você pode criar suas próprias categorias, limites de gastos, metas e listas de observação.
• Ajuda você a cumprir suas metas financeiras, incentivando-o ao longo do caminho e celebrando seus sucessos.

Contras:

• O aplicativo Simplifi é novo e ainda pode ter alguns bugs para resolver. Mas com o Quicken como força motriz, você pode apostar que isso acontecerá rapidamente.
• O Simplifi é um agregador financeiro pago, em um mercado que conta com poucos provedores gratuitos.
• Atualmente disponível apenas para residentes nos EUA.
• Simplifi não pode ler dados Quicken e os dois não são compatíveis, você não pode importar dados Quicken para Simplifi.
• Como um novo aplicativo, o Simplifi não suporta a capacidade de importar dados, mas adicionar esse recurso está em andamento.
• Sem suporte ao cliente ao vivo.

Muito parecido com o Quicken, o Simplifi by Quicken não é gratuito. Se você não quer gastar dinheiro em um aplicativo de orçamento, confira estes aplicativos de orçamento gratuitos para mais ideias.

Simplifi por Quicken Alternatives

O Simplifi tem concorrentes, alguns bem estabelecidos.

Por exemplo, hortelã também é um agregador financeiro e é popular há muitos anos. Parte disso é porque o aplicativo está disponível gratuitamente. Não só fornece a capacidade de reduzir certas despesas, mas também oferece monitoramento de pontuação de crédito gratuito.

A principal desvantagem do Mint é que, por ser um aplicativo gratuito, você estará sujeito a anúncios.

Aqui está nossa revisão completa do Mint se você quiser saber mais.

Uma alternativa um pouco mais avançada é Capital Pessoal.

Se você conhece alguma coisa sobre Capital Pessoal, ele tem uma forte orientação para o investimento - que é exatamente o que seus usuários procuram. A empresa oferece um serviço premium de Wealth Management para aqueles com carteiras de investimento de pelo menos US $ 100.000 para administrar. Mas eles oferecem uma versão gratuita que fornece agregação de suas contas financeiras, bem como ferramentas de investimento.

Por exemplo, eles têm um analisador de taxa 401 (k) que o ajudará a encontrar taxas desnecessárias em seu plano de aposentadoria patrocinado pelo empregador. No entanto, se você está procurando principalmente por um aplicativo que o ajudará a gerenciar melhor suas finanças, o Simplifi fornece mais ferramentas e recursos para ajudar.

O Capital Pessoal funciona melhor para quem procura um agregador financeiro e, pelo menos, limitado assistência ao investimento, ou a capacidade de obter gestão de investimento profissional para carteiras maiores.

Aqui está nossa revisão completa do Capital Pessoal.

Você deve se inscrever no Simplifi by Quicken?

O que gostamos no Simplifi é que ele é mais do que um simples agregador financeiro ou mesmo uma ferramenta de orçamento. É uma plataforma de gestão financeira completa, que oferece uma imagem completa de sua vida financeira em um só lugar. De posse dessas informações, você pode analisar seus padrões de receita e gastos e, em seguida, fazer alocações para atender às metas financeiras escolhidas.

É o aplicativo perfeito se você deseja obter controle total de suas finanças em todas as direções.

O que o Simplifi não fará - pelo menos não ainda - é fornecer orientação de investimento, ou alguns dos outros recursos que vêm com outros aplicativos financeiros, como monitoramento de pontuação de crédito gratuito. Mas então você sempre pode conectar suas contas de investimento, como Betterment ou Ally Invest ao Simplifi, e usar o aplicativo para rastrear esses saldos e atividades.

Dessa forma, Simplifi se concentra em fazer uma coisa bem - gestão financeira - enquanto você confia em outros para fornecer serviços mais especializados, como investir. Além disso, geralmente é verdade que os aplicativos que tentam ser um serviço completo acabam em vez de ser um tudo-em-nenhum. A especialização tem suas virtudes!

Mas é preciso lembrar que Simplifi é um produto novo e fornecido pela Quicken. Por esse motivo, podemos esperar coisas boas no futuro, à medida que o aplicativo for desenvolvido.

Se desejar obter mais informações ou se inscrever para o serviço, visite o Site Simplifi.