Revisão da SeedInvest 2022: investimento inicial facilitado

No passado, era quase impossível para as pessoas comuns investir em private equity. Para entrar em negócios de capital de risco (VC), você geralmente precisa de imenso capital e das conexões certas. E mesmo que você encontre plataformas que suportam investimentos baseados em ações, elas geralmente são reservadas para investidores credenciados.

Mas com o SeedInvest, todo investidor pode participar de alguma ação de private equity. Com um investimento mínimo de $ 1.000 e um processo de verificação aprofundado, este site de crowdfunding fornece acesso a startups de qualidade que você pode adicionar ao seu portfólio.

No entanto, investir em startups é incrivelmente arriscado. Nossa análise do SeedInvest está cobrindo esses riscos, os prós e os contras e como decidir se vale a pena usar essa plataforma de crowdfunding.

Prós e contras

O que é Seedinvest?

A SeedInvest é uma empresa de crowdfunding de capital que começou em 2012 com o objetivo de tornar os investimentos em private equity mais acessíveis aos investidores do dia a dia. Desde então, a plataforma cresceu para mais de 600.000 investidores e ajudou mais de 250 empresas a arrecadar mais de US$ 410 milhões.

Historicamente, investir em startups exigiu trabalhar em capital de risco e ter uma imensa quantidade de fundos à sua disposição. Mas o SeedInvest tem um requisito de investimento mínimo de US $ 1.000 para muitos negócios, tornando o mundo do private equity significativamente mais amigável para iniciantes.

Para quem é o Seedinvest?

Se você deseja investir em startups avaliadas nos mesmos termos dos principais VCs e investidores anjo, o SeedInvest é para você.

Além disso, a plataforma possui opções de investimento tanto para credenciado e investidores não credenciados, o que não é comum para private equity. Os investidores não credenciados podem enfrentar limites de investimento total mais baixos do que os investidores credenciados que variam de acordo com o negócio, mas o SeedInvest ainda é mais acessível do que muitas plataformas alternativas de investimento.

Observe que a SeedInvest diz que oferece suporte a investidores de todo o mundo, mas, dependendo das leis locais, talvez você não consiga investir com a plataforma. Por exemplo, os canadenses não estão qualificados para investir por meio do SeedInvest atualmente, portanto, pode não estar disponível em seu país.

Como o SeedInvest funciona?

Startups lançam SeedInvest pela oportunidade de arrecadar fundos. Isso permite que as empresas acessem um conjunto de investidores credenciados, investidores anjo, escritórios familiares, empresas de capital de risco e investidores institucionais.

De acordo com seu site, as empresas precisam passar por um estágio de verificação e due dilligence para serem listadas no SeedInvest. Apenas 1% ou mais das empresas conseguem, então as empresas que você encontra como investidor são as startups de primeira linha por aí. E há duas maneiras diferentes de começar a investir.

Invista em startups individuais

O site SeedInvest permite que você navegue pelas startups disponíveis nas quais pode investir. No momento da redação deste artigo, existem sete oportunidades e uma próxima startup.

O legal do SeedInvest é que você encontra startups de diversos setores. Por exemplo, aqui estão algumas das oportunidades atuais de investimento em startups na plataforma:

• • Corporação Cytonics: uma empresa biofarmacêutica que está desenvolvendo medicamentos para osteoartrite e outras condições inflamatórias.
  • Beber segunda-feira: uma marca de bebidas que faz coquetéis sem álcool.
  • Barrigas frescas: uma marca de lanches que cria lanches saudáveis ​​e saborosos com inspiração cultural.
  • Eu posto: Uma empresa de automação de marketing que se concentra em franquias, associações e editores.
  • REMUNERAÇÃO: uma plataforma de rede de trabalho digital para trabalhadores temporários e seus empregadores.

Ao clicar em uma listagem, você pode mergulhar em informações adicionais sobre a empresa para ajudar na devida diligência. Por exemplo, você vê o valor arrecadado, o requisito mínimo de investimento e a avaliação antes do dinheiro. Você também pode ler a folha de termos e informações sobre angariação de fundos anterior, o pitch deck, a equipe fundadora e como os rendimentos serão usados.

É claro que fazer sua própria diligência também faz sentido, pois a SeedInvest recebe uma parte dos aumentos, por isso tem interesse em promover essas empresas da melhor maneira possível. Isso significa ler notícias, comunicados de imprensa e fazer o máximo de pesquisa investigativa possível.

Mas no final das contas, a SeedInvest apresenta muitas startups interessantes para investir. E seu rigoroso processo de verificação ajuda a garantir que você considere apenas os melhores candidatos.

Invista no piloto automático

O recurso mais exclusivo do SeedInvest é o recurso Auto Invest, que permite criar um portfólio diversificado de startups. É quase como um consultor-robô, apenas para capital privado, que não é algo que você pode encontrar com muita facilidade.

Veja como o Auto Invest da SeedInvest funciona:

1. Depósito mínimo: Comece com um depósito mínimo de $ 1.000.
2. Investir: Invista automaticamente em startups quando atingem certos limites para seu aumento (US$ 250.000 se estiver sob o Regulamento D/CF ou US$ 2 milhões se estiver sob o Regulamento A+). Há um valor mínimo de investimento por investimento de $ 200, então seu depósito inicial pode, teoricamente, investir em cinco empresas diferentes com esse valor inicial.
3. Distribuir fundos: SeedInvest permite configurar regras predeterminadas de quanto você deseja investir em novas empresas.
4. Aumente seu portfólio: Invista constantemente em um portfólio diversificado de startups quanto mais tempo você usar o Auto Invest.

Você também pode pausar ou reiniciar o Auto Invest. E se houver uma empresa na qual você deseja investir mais dinheiro, sempre poderá investir na página principal da oferta. Não há taxas para usar o Auto Invest. No entanto, você paga a taxa de processamento padrão de 2% da SeedInvest, limitada a US$ 300 por negociação.

Taxas e preços da SeedInvest

Os investidores pagam uma taxa de transação de 2% no SeedInvest que é limitada a $ 300. Essa taxa é devolvida se você investir em uma empresa que não conclui seu aumento. E você não paga taxas de administração, juros transportados ou taxas administrativas, o que é diferente da maioria das plataformas de crowdfunding.

A razão pela qual os investidores não pagam outras taxas é porque a SeedInvest cobra das startups uma taxa em dinheiro de 7,5% do valor dos títulos adquiridos em um aumento e uma nota conversível de 5% ou taxa de ações. Por exemplo, se uma empresa arrecadar $ 200.000 no SeedInvest em uma nota de crowd cap de $ 10 milhões, a SeedInvest ganha $ 15.000 em taxas em dinheiro e $ 10.000 da nota de limite de multidão.

Desempenho histórico

Desde a sua criação, a SeedInvest ajudou mais de 250 startups a levantar capital. E se você ler o seu página de estudo de caso, você encontra algumas grandes histórias de sucesso, como a Heliogen, que arrecadou US$ 1,6 milhão na SeedInvest em 2017 com uma avaliação de US$ 20 milhões e acabou abrindo seu capital em 2021 com uma avaliação de US$ 2 bilhões. Há também muitas empresas menores que não alcançaram o status de unicórnio, mas ainda geraram retornos significativos.

E quando você olha para alguns dos outros investidores dessas empresas, você encontra nomes como Bill Gates, Mark Cuban e vários fundos de capital de risco.

Em suma, as empresas listadas no SeedInvest estão entre as melhores startups do mercado. Mas como a SeedInvest explica em seu página de risco do investidor, o investimento inicial não garante retornos. Na verdade, existem riscos significativos, incluindo perda total de capital, diluição e falência total dos negócios.

Investir em ativos alternativos, como investir em startups, é mais empolgante do que ficar com ações ou ETFs. Mas você precisa entender o seu tolerância de risco e qual porcentagem de seu portfólio você deseja investir potencialmente em capital de startup. E nunca invista dinheiro que você não pode perder, pois esse é um investimento incrivelmente arriscado, mesmo que as empresas pareçam sólidas.

Liquidez

Seus investimentos através do SeedInvest são investimentos altamente ilíquidos. As startups são empresas de capital fechado, então você não pode vender suas ações por meio de uma bolsa de valores pública. E a SeedInvest também não possui um mercado secundário para vender ações. Além disso, as empresas não têm a obrigação de pagar dividendos, então você pode não ver retornos por um período significativo de tempo até que a empresa potencialmente abra o capital ou recompra ações.

Em outras palavras, não invista dinheiro no SeedInvest que você pode precisar no curto prazo. Isto é um estratégia de investimento de longo prazo que é arriscado e altamente ilíquido.

Como entrar em contato com a SeedInvest

Você pode entrar em contato com a SeedInvest enviando um e-mail para [email protected]. Há também um widget de bate-papo ao vivo em seu site assim que você cria uma conta e faz login. O suporte ao cliente está disponível das 9h às 18h EST, de segunda a sexta-feira.

Como abrir uma conta

Você abre uma conta digitando seu nome completo e e-mail. Você também precisa confirmar que é um investidor credenciado. As duas maneiras mais comuns de obter o status de acreditação incluem:

• Ter um patrimônio líquido de pelo menos US $ 1 milhão (excluindo sua residência principal).
• Ter uma renda auferida de pelo menos $ 200.000 (ou $ 300.000 com um cônjuge) nos dois anos anteriores e uma expectativa de renda semelhante para o ano atual.

Os investidores também verificam sua conta para desbloquear a plataforma completa. Isso significa inserir seu endereço, número de telefone, data de nascimento e informações sobre seu status de emprego. Sua atividade de financiamento é suspensa até que a equipe de conformidade da SeedInvest verifique as informações enviadas.

Melhores alternativas

Gostamos da SeedInvest como uma plataforma de investimento em startups por causa de seu processo de verificação e baixas taxas para os investidores. Mas está longe de ser o único site de crowdfunding focado em startups. E dependendo de seus objetivos, várias alternativas podem ser melhores opções.

Nossa multidão

Assim como o SeedInvest, o OurCrowd é outra plataforma de crowdfunding que permite investir em startups avaliadas e de rápido crescimento. OurCrowd também está disponível para investidores de todo o mundo. E o ponto de venda exclusivo é que o OurCrowd permite que você invista em vários fundos de inicialização para que você possa diversificar seu portfólio com mais facilidade.

Você precisa ser um investidor credenciado para se inscrever, então tenha isso em mente. Há também um investimento mínimo de $ 10.000 para negócios individuais; 10x maior que o mínimo da SeedInvest. Mas você obtém mais seleção, e o OurCrowd tem um processo de verificação rigoroso e aceita apenas cerca de 1% a 2% dos candidatos.

Observe que a OurCrowd cobra dos investidores taxas variáveis ​​de administração e administração, além de juros sobre lucros. Você pode ler nosso Revisão de nossa multidão para a ruptura completa.

YieldStreet

Yieldstreet é uma plataforma alternativa de investimento em ativos que às vezes inclui ofertas como pré-investimentos IPO. Também permite que os membros invistam em classes de ativos como obra de arte, dívida, imobiliária, e criptografia. Há um fundo de nível de entrada de $ 500 que está disponível para investidores não credenciados. Outras ofertas exigem credenciamento e geralmente têm um requisito de investimento mínimo de US$ 10.000 a US$ 15.000.

Gostamos do Yieldstreet porque ele fornece muitas classes de ativos diferentes a serem consideradas. Se você deseja que o patrimônio líquido e várias outras classes de ativos se afastem dos investimentos tradicionais, essa pode ser a plataforma perfeita.

A plataforma obteve um retorno líquido anualizado (IRR) de 9,71% desde o início em 2014. As taxas de gerenciamento anuais variam de acordo com o investimento, mas podem chegar a 2,5%, portanto, essa é uma desvantagem em relação ao SeedInvest.

Mainvest

Enquanto Mainvest oferece oportunidades de investimento baseadas em dívida em vez de investimentos baseados em ações, ainda é uma excelente alternativa ao SeedInvest para diversificar seu portfólio.

Com o Mainvest, você ajuda a financiar pequenas empresas em crescimento nos Estados Unidos. Em troca, você recebe pagamentos regulares de juros de empresas até que seu empréstimo seja pago de volta e mais alguns. A Mainvest visa retornos de 10% a 25% para os investidores e tem apenas um requisito de investimento mínimo de $ 100.

Os tipos de negócios que você encontra na plataforma geralmente incluem cervejarias, cafés, restaurantes e outros pequenos negócio local. Essas não são startups que buscam alcançar uma avaliação de unicórnio. Mas você ainda pode usar o Mainvest para diversificar seu portfólio e criar um novo fluxo de renda.

Resultado final

Se você está procurando startups de qualidade para investir, a SeedInvest é uma das melhores plataformas de crowdfunding existentes. É difícil encontrar opções disponíveis para investidores não credenciados. Além disso, o mínimo de US $ 1.000 para muitas ofertas significa que quase qualquer pessoa pode começar a investir. Quando você adiciona recursos inovadores como o Auto Invest, fica claro por que o SeedInvest é tão popular.

Apenas lembre-se: os investimentos em private equity são extremamente arriscados e ilíquidos. Você nunca deve investir dinheiro que precisa no curto prazo ou dinheiro que não pode perder. E se precisar de orientação, não hesite em pedir um conselheiro financeiro para aconselhamento mais personalizado.