Revisão FarmTogether 2022: Lucro da propriedade fracionária em terras agrícolas

Muitas vezes, quando as pessoas pensam em adicionar imóveis aos seus portfólios, elas pensam em compra de imóvel, ou eles procuram um lucrativo REIT. No entanto, investir em imóveis agrícolas é outra opção para investidores experientes a considerar.

Mas como você encontra investimentos agrícolas? E como você lucra com eles? Continue lendo para nossa análise da plataforma do FarmTogether.

Prós e contras

O que é FarmTogether?

Esta empresa com sede em São Francisco foi fundada em 2017 por Artem Milinchuk. FarmTogether é uma plataforma de investimento, bem como outros sites de crowdfunding imobiliário, onde os investidores podem comprar e possuir ações fracionárias de fazendas, pomares e outras propriedades agrícolas.

Usando a plataforma do FarmTogether, os investidores podem pesquisar investimentos em terras agrícolas pré-avaliados, revisar materiais de due diligence e assinar documentos legais on-line. O FarmTogether também fornece um portal seguro e integrado onde a configuração da conta, o upload de documentos e o pagamento podem ser concluídos em minutos. Uma vez configurado, os investidores podem acompanhar o desempenho de seu portfólio no mesmo portal.

O FarmTogether oferece uma variedade de oportunidades de investimento agrícola em commodities, estruturas de negócios e geografias. Até o momento, eles têm propriedades ativas em sete estados em mais de uma dúzia de tipos de culturas. Eles se concentram em locais com forte disponibilidade de água e solos de alta qualidade dentro da rede de seus operadores agrícolas preferidos.

Leia mais >>> Melhores sites de crowdfunding imobiliário para 2022

O que o FarmTogether oferece?

O FarmTogether oferece aos indivíduos a oportunidade de diversificar seu portfólio de investimentos adicionando terras agrícolas sem a necessidade de comprar, operar ou gerenciar uma fazenda. Investidores que procuram renda passiva que não requer conhecimento agrícola podem comprar e possuir ações fracionárias de uma fazenda em funcionamento usando a plataforma online do FarmTogether.

Cada oportunidade de investimento disponível tem um objetivo específico e os retornos direcionados variam de acordo com a propriedade. A maioria das ofertas projeta retornos de 7% a 13% após a dedução das taxas de administração. Os investidores normalmente veem pagamentos em dinheiro de 3% a 9%, e o restante está na valorização das terras agrícolas.

Leia mais >>> Melhores maneiras de investir em agricultura e agricultura (sem possuir uma fazenda)

Como os investidores são pagos?

Os investidores são pagos de várias maneiras, dependendo do tipo de oferta e dos contratos individuais associados a cada propriedade por meio de:

• Pagamentos de aluguel através de contratos de arrendamento de terras agrícolas em linha
• Contratos de gestão direta para fazendas de cultivo permanente
• receita gerado a partir de operações agrícolas também é compartilhado com investidores
• Valorização do capital (a diferença entre o preço de compra e venda) é realizado quando/se o imóvel for vendido. Esses ganhos vêm de melhorias de propriedades e tendências de longo prazo que aumentam os preços da terra.

Como investidor, os pagamentos de renda são proporcionais à sua propriedade fracionada. Os rendimentos são normalmente pagos trimestralmente, semestralmente ou anualmente e são automaticamente depositados nas contas bancárias dos investidores. No final do período de espera da oportunidade específica, os investidores receberão retornos da valorização dos preços das terras agrícolas.

Embora não haja incentivos fiscais do IRS para retornos em dinheiro sobre terras agrícolas, ocasionalmente, uma propriedade terá uma dedução fiscal de repasse para depreciação de imóveis.

Como o FarmTogether funciona?

Os investimentos são estruturados como participações em uma entidade de propósito específico (normalmente uma LLC) que possui diretamente a fazenda. Os investidores são os proprietários efetivos finais das terras agrícolas detidas pela FarmTogether Management LLC. FarmTogether atua como membro da LLC, responsável pela supervisão da operação, relatórios e gerenciamento geral.

Para cada oferta de investimento, o FarmTogether fornece um perfil de risco/retorno, taxas e estrutura de propriedade e documentos legais, incluindo Informações do Projeto, Memorando de Colocação Privada, Contrato Operacional e Assinatura Acordo.

Enquanto investido, o FarmTogether fornece aos investidores atualizações na triagem de sustentabilidade e relatórios de monitoramento. Os investidores podem acompanhar o desempenho de seu portfólio ao longo do tempo no portal FarmTogether.

Principais características do FarmTogether

FarmTogether usa tecnologia proprietária e experiência de investimento para avaliar oportunidades de terras agrícolas. Eles olham para o mercado final dos produtos agrícolas, analisando oferta, demanda, preferências do consumidor, marketing, regulamentos e desenvolvimento de novos produtos para chegar a uma visão de longo prazo das tendências de preço e avaliação nas geografias de destino e colheitas.

Em seguida, eles realizam uma análise de propriedade de fazendas específicas, comparando cada uma com uma lista de verificação de 120 pontos que analisa considerações importantes que somam prever bons resultados agrícolas, incluindo solo, folhagem, água, melhorias de capital, título, legislação local, custo de insumos, salários dos trabalhadores agrícolas, ecossistemas e muito mais.

As oportunidades do FarmTogether se enquadram em uma das duas categorias de investimentos típicos em terras agrícolas:

• Culturas permanentes, como nozes e árvores frutíferas, não precisam ser replantadas anualmente.
• Culturas em linha, como soja e milho, que são sazonais e precisam ser plantadas todos os anos.

Cada oportunidade específica do FarmTogether é única. Características semelhantes compartilhadas por oportunidades de terras agrícolas hospedadas no site são que elas são pré-aprovadas pelo FarmTogether, são geradoras de renda e o papel do investidor é passivo.

Leia mais >>> Melhores maneiras de fazer renda passiva

Taxas e Limites

As taxas e os limites de investimento variam de acordo com a oportunidade específica. Metas específicas de interesse dos investidores (como TIR, período de espera, rendimento líquido de caixa e múltiplo de patrimônio líquido) são definidas para cada oportunidade de terra agrícola. Essas metas são transparentes e suportadas por documentação disponível na plataforma.

Normalmente, há uma taxa de configuração única para investir (normalmente 1% - 1,5%) e uma taxa de gerenciamento anual contínua (1% - 2%). Os prazos de detenção variam entre cinco e 12 anos, e os investimentos mínimos variam entre US$ 15.000 e US$ 50.000.

Para quem é isso?

As ofertas do FarmTogether são investidas em imóveis; as fazendas são montadas para gerar renda e valorização a longo prazo. Como a maioria dos investimentos imobiliários, as ofertas do FarmTogether são destinadas a longo prazo investidores de compra e retenção.

As ofertas do FarmTogether são limitadas a investidores credenciados e atraem aqueles que desejam diversificar seu portfólio com investimentos passivos no setor de terras agrícolas que produzem renda recorrente regular e estão bem em manter seu dinheiro investido longo prazo.

Leia mais >>> Estratégias de investimento imobiliário que todo investidor deve considerar

Como Começo a Investir?

Qualquer pessoa pode abrir uma conta FarmTogether e procurar oportunidades. Se você quiser investir, precisará verificar se é um investidor credenciado. Uma vez verificado, você pode escolher um imóvel e clicar no botão “investir”.

Depois disso, selecione o valor de alocação desejado por meio do controle deslizante e clique em “investir”. Você então seleciona ou adiciona uma conta para financiar seu investimento. Ou você pode optar por transferir seus fundos. Você recebe todos os formulários necessários para verificar seu investimento e é solicitado a assinar um contrato eletrônico. O processo online é simples e incrivelmente fácil de usar.

Como é o Atendimento ao Cliente?

Como muitos sites de crowdfunding, uma infinidade de informações e detalhes importantes para a tomada de decisões de investimento são fornecidas de forma transparente. Há pouca ou nenhuma necessidade de interação pessoal com um representante de atendimento ao cliente.

A plataforma do FarmTogether é fácil de navegar, e a plataforma possui um Centro de Aprendizado abrangente com toneladas de recursos de investimento em terras agrícolas e uma extensa seção de perguntas frequentes. Há postagens em blogs, webinars sobre cada oportunidade de investimento, podcasts e infográficos que fornecem insights claros e transparentes para ajudar potenciais investidores e clientes existentes.

Além disso, você pode entrar em contato com a equipe do FarmTogether pelo e-mail [email protected] ou pelo telefone 904-404-5902.

É seguro?

Os investimentos em terras agrícolas, como o FarmTogether, são classificados como “investimentos alternativos”, o que significa que não são regulamentados pela SEC e são, por definição, considerados especulativos. Isso significa que a devida diligência recai inteiramente sobre o investidor; no entanto, o FarmTogether examina as oportunidades individuais antes de serem aceitas na plataforma e torna mais fácil para os investidores revisar o perfil de risco/retorno de cada propriedade, taxas e estrutura de propriedade, práticas de sustentabilidade na fazenda, documentos legais e mais.

A FarmTogether orgulha-se de uma diligência completa e de uma filosofia de investimento conservadora que resulta apenas na mais alta oportunidades de investimento em terras agrícolas de qualidade, com apenas 2% de todos os negócios que entram em seu pipeline eventualmente sendo oferecidos no plataforma.

Além disso, os diretores do FarmTogether investem junto com os investidores em cada oferta. Eles têm “pele no jogo”, apoiando sua alegação de investir apenas em propriedades agrícolas da mais alta qualidade e atividades agrícolas geradoras de renda.

Resultado final

Investir em terras agrícolas é atraente para investidores de renda, em grande parte porque as pessoas precisam comer diariamente, então sempre haverá uma demanda contínua por culturas produzidas pelas fazendas.

Como uma classe de ativos, o investimento em terras agrícolas tem sido historicamente limitado a indivíduos ricos e investidores institucionais devido à grande soma de dinheiro necessária para comprar e gerenciar uma fazenda real. Sites de crowdfunding online, como o FarmTogether, estão mudando isso. Eles fornecem um mercado para investidores individuais comprarem e deterem parcelas fracionárias de terras agrícolas geradoras de renda. Isso permite que eles contornem o enorme desembolso de dinheiro necessário para possuir e operar uma fazenda específica.

Se você está credenciado e interessado em diversificando seu portfólio em uma classe de ativos principalmente não correlacionadas ao mercado de ações, o FarmTogether é uma opção atraente. Você obtém todos os benefícios de renda passiva ganhos pela fazenda (e o potencial de valorização do capital quando/se a fazenda for vendida) sem a necessidade de saber nada sobre agricultura.

FarmTogether faz uma quantidade significativa de due diligence para pré-veter as oportunidades hospedadas em seus plataforma e, em seguida, empacotar a propriedade das terras agrícolas em ações que os investidores facilmente e convenientemente comprar. Como acontece com qualquer investimento, no entanto, os retornos não são garantidos, e o ônus é do investidor individual fazer sua devida diligência e entender os riscos e benefícios antes de investir.

Comparar sites de crowdfunding imobiliário

Serviço	Nossa classificação
Visite o Fundrise Revisão de Arrecadação	Nossa pontuação: 9/10 O Fundrise permite que investidores não credenciados aproveitem os investimentos imobiliários com um mínimo exigido de US$ 10 e baixas taxas de administração. Planeje investir por pelo menos cinco anos, ou você pode estar sujeito a uma penalidade de resgate antecipado.
Visite CrowdStreet Revisão de Crowstreet	Nossa pontuação: 8/10 CrowdStreet é uma plataforma de investimento imobiliário comercial direto que também oferece um REIT privado para investidores credenciados. A maioria das ofertas exige um investimento mínimo de $ 25.000. Alguns começam tão altos quanto $ 100.000, então alguns investidores podem ter preços fora desta plataforma.
Visite RealtyMogul Revisão RealyMogul	Nossa pontuação: 9/10 A Realty Mogul oferece uma combinação de fundos de investimento REIT e investimentos imobiliários diretos, onde os fundos vão para uma propriedade específica. Os fundos exigem um mínimo de $ 5.000 e os investimentos diretos exigem pelo menos $ 35.000.
Visite EquityMultiple Revisão Múltipla de Patrimônio Líquido	Nossa pontuação: 8.5/10 O EquityMultiple é uma ótima opção de crowdfunding para investidores imobiliários experientes, pois a empresa oferece um nível impressionante de transparência em cada negócio. Os investimentos diretos exigem um mínimo de US$ 10.000 e os investimentos em fundos exigem um mínimo de US$ 20.000.
Visite o Roofstock Revisão do Telhado	Nossa pontuação: 8.5/10 A Roofstock oferece aos investidores não credenciados a oportunidade de investir em imóveis para locação unifamiliar. Esta é uma opção chave na mão para comprar uma propriedade individual por conta própria. No entanto, você deve planejar um grande adiantamento, além de taxas de administração ao investir fora do estado.