Revisão Vinovest 2022: Investimento automatizado em vinho para investidores diários

As pessoas fazem e bebem vinho há milhares de anos. De fato, o vinho desempenhou um papel importante na história da humanidade, desde seu uso em cerimônias religiosas até celebrações, e tem sido consumido em praticamente todos os lugares do planeta.

Mas como investimento, o vinho nem sempre foi tão acessível. Normalmente, você precisa de uma adega e do conhecimento para armazenar adequadamente o vinho para considerá-lo como um investimento. E na hora de vender, é preciso conhecer uma rede de compradores e colecionadores interessados.

Empresas como a Vinovest estão mudando essas barreiras de entrada. Com a Vinovest, você pode investir em portfólios de vinhos finos de todo o mundo a partir de apenas US$ 1.000. E você obtém a propriedade total do seu vinho sem ter que se preocupar com frete, armazenamento e seguro.

Nossa análise da Vinovest aborda os recursos desta plataforma alternativa de investimento, os prós e os contras e como decidir se o vinho pertence ao seu portfólio.

Prós e contras

O que é Vinovest?

A Vinovest é uma plataforma de investimento em vinhos finos que começou em 2019. A empresa permite que você invista em vinhos de primeira linha de regiões populares como Borgonha e Bordeaux, além de mercados emergentes de todo o mundo.

A empresa foi fundada por Anthony Zhang e Brent Akamine, ambos com experiência em startups como Blockfolio e experiência em capital de risco. E apesar de ser uma empresa jovem, a Vinovest rapidamente se tornou uma das formas mais populares de investir em vinho sem ter que armazená-lo e segurá-lo.

Para quem é o Vinovest?

O investimento em vinho é popular para quem quer diversificar seus portfólios com uma classe de ativos de longo prazo e menos volátil. E com o Vinovest, você pode fazer isso automaticamente por meio dos vários portfólios com inteligência artificial que ele oferece. Há também um mercado onde você pode comprar garrafas individuais de vinho para adicionar à sua coleção.

Esta não é a plataforma certa se você ainda está construindo seu ninho de ovos e ainda não está confortável com ativos alternativos. Mas para misturar seu portfólio com uma classe de ativos historicamente de alto desempenho, vale a pena usar o Vinovest.

O que torna o Vinovest ótimo?

Entre a facilidade de uso e as múltiplas opções de investimento, existem inúmeras razões pelas quais o Vinovest é uma das melhores maneiras de investir em vinho.

Inúmeros Portfólios Vinovest

Ao investir com a Vinovest, você escolhe entre três portfólios diferentes que são projetados para atender às suas metas de investimento e tolerância de risco:

• Conservador: Metas de retornos anuais de 5,5%.
• Moderado: Metas de retornos anuais de 8%.
• Agressivo: Metas de retornos anuais de 12%.

Quanto aos tipos de vinhos em que investe, A Vinovest cria seu portfólio usando seus mestres sommeliers e um algoritmo com inteligência artificial que seleciona vinhos de várias regiões. Por exemplo, um portfólio mais agressivo pode selecionar vinhos de mercados emergentes, enquanto um portfólio conservador ficará com vinhos de primeira linha de regiões estabelecidas com retornos mais estáveis.

Depois de fazer um depósito, a Vinovest leva cerca de duas a três semanas para realmente comprar vinho. Ele tenta comprar vinho abaixo do preço de varejo para ajudar a melhorar os retornos. Uma vez que a Vinovest adquire o vinho, ela autentica, envia e armazena o vinho no armazém alfandegado mais próximo.

Você não pode ver uma lista de todos os vinhos disponíveis. No entanto, o algoritmo da Vinovest considera milhares de vinhos em várias safras, incluindo os vinhos mais prestigiados. Os ganhos são reinvestidos automaticamente em seu portfólio, e a Vinovest ainda reequilibra sua carteira automaticamente semelhante a muitos conselheiros-robô.

Negociação no mercado

Um recurso novo e empolgante da Vinovest é a capacidade de investir em garrafas individuais de vinho sem usar um portfólio pré-construído. O mercado Vinovest permite explorar várias coleções de vinhos e garrafas nas quais você pode investir. No momento da redação deste artigo, 93 tipos de vinho estão disponíveis.

Clicar em uma garrafa expande mais informações sobre a safra, preço histórico, preços de compra e venda e pontuações críticas de sommeliers e revisores de vinho. Ele também inclui uma seção intitulada “Por que estamos comprando” que explica a lógica da Vinovest para também investir no vinho em particular.

Mínimo de investimento baixo

Há um requisito mínimo de investimento de $ 1.000 para as carteiras da Vinovest. Não há um requisito mínimo de investimento para o mercado, embora muitas garrafas de vinho comecem em torno de US $ 80 a US $ 150.

A Vinovest também tem quatro níveis, dependendo de quanto dinheiro você investe. Os níveis também têm taxas anuais mais baixas quanto mais você investe. E os dois níveis superiores, Premium e Grand Cru, permitem que você selecione manualmente vinhos para adicionar ao seu portfólio também.

No entanto, o nível básico requer apenas US $ 1.000, o que é bastante baixo no mundo do investimento em ativos alternativos. Em contraste, plataformas como Yieldstreet muitas vezes exigem US $ 5.000 a US $ 15.000 para muitas oportunidades de investimento.

Devoluções históricas

De acordo com seu site, vinhos finos retornaram 10,6% nos últimos 30 anos. E como o vinho normalmente tem um período de retenção de 10 a 15 anos ou mais, é um investimento menos volátil e de longo prazo. O fato de as safras serem finitas também pode ajudar o vinho a se tornar mais valioso devido à escassez.

A equipe da Vinovest também busca o momento oportuno para vender os vinhos do seu portfólio para maximizar os retornos. Além disso, a empresa tenta garantir o vinho abaixo do preço de varejo para ajudar a melhorar os retornos imediatos.

No geral, a Vinovest oferece uma oportunidade de investimento alternativo de longo prazo que não é incrivelmente volátil. Portanto, se você deseja diversificar seu portfólio e se afastar de ações e ETFs, vale a pena considerar.

Sem exigência de credenciamento

Muitas plataformas alternativas de investimento em ativos exigem que você seja um investidor credenciado para juntar. Mas o Vinovest está aberto a investidores não credenciados, tornando-o muito amigável para iniciantes.

Acesso a Consultores Humanos

Se você tiver dúvidas sobre a Vinovest ou por que o investimento em vinho pode ser adequado para você, reserve um horário para falar com um consultor de portfólio em sua região. Os investidores com o plano Premium e Grand Chu também recebem consultores dedicados.

Futuros de vinho

A negociação de portfólio e mercado são as duas principais maneiras de investir com a Vinovets. No entanto, a plataforma também permite negociar futuros de vinho se você for um cliente Premium ou Grand Chu.

Os futuros de vinho envolvem a compra de novas safras enquanto ainda estão no barril. Isso permite que os investidores entrem cedo no vinho fino, e a Vinovest traz essas ofertas mais exclusivas para a plataforma de tempos em tempos.

Programa de indicações e descontos na taxa de administração

Se você indicar um amigo para a Vinovest, ambos receberão três meses de gerenciamento gratuito quando eles financiarem sua conta. E se você ativar o investimento automático, também receberá 5% de desconto nas taxas de administração.

Entre essas duas vantagens, você pode reduzir as taxas da Vinovest ou evitá-las completamente, o que ajuda você a ganhar ainda mais.

Onde a Vinovest pode melhorar

É difícil encontrar uma plataforma mais amigável para investir em vinho do que a Vinovest. No entanto, existem várias desvantagens que os investidores devem considerar antes de fazer um depósito.

Taxas anuais

Você paga entre 2,25% e 2,85% em taxas de administração anuais se investir em uma carteira da Vinovest. Você também paga taxas de negociação e armazenamento para o vinho que compra no mercado. Essas taxas não são anormalmente altas para o mundo do investimento em ativos alternativos. No entanto, eles são muito mais altos do que as taxas de consultores robóticos como Melhoramento ou empresas de crowdfunding imobiliário Curti Arrecadação carregar.

O Betterment cobra 0,25% ao ano e permite que você invista em um portfólio de ações, títulos e ETFs. Como para o Fundrise, ele permite que você invista em imóveis a partir de apenas US$ 10 e você paga apenas 1% em tarifas.

Esta não é uma comparação direta, mas mostra como plataformas alternativas de investimento como a Vinovest estão no lado superior das taxas de administração.

Períodos de retenção

Ao investir com a Vinovest, você está assumindo um investimento de longo prazo. E embora você possa vender vinho a qualquer momento e pagar apenas uma pequena taxa de retirada antecipada, essa não é uma plataforma ideal para investimentos de curto prazo.

Mais seleção de mercado

Atualmente, existem menos de 100 opções de vinhos disponíveis no mercado Vinovest. Este é um excelente ponto de partida para diversificar sua coleção. No entanto, ter mais opções seria uma boa vantagem para os investidores, especialmente se você estiver no plano Starter ou Plus e não puder personalizar seu portfólio gerenciado.

Planos e preços da Vinovest

A Vinovest cobra 2,85% em taxas de administração anuais pelo seu plano Start. As taxas de administração chegam a 2,25% ao ano quando você atinge o plano Grand Chu. O plano Vinovest em que você está depende de quanto você financia sua conta.

Veja como os quatro planos diferentes da Vinovest se comparam:

Iniciante	Mais	Prêmio	Grand Chu
Saldo mínimo	$1,000	$10,000	$50,000	$250,000
Taxa anual	2.85%	2.70%	2.50%	2.25%
Vinhos autenticados	Sim	Sim	Sim	Sim
Acesso a vinhos raros	Não	Sim	Sim	Sim
Seguro de Vinhos	Sim	Sim	Sim	Sim
Personalização de portfólio	Não	Não	Sim	Sim
Futuros de vinho	Não	Não	Sim	Sim
Convites Exclusivos para Eventos Vinovest	Não	Não	Sim	Sim

Como mencionado, você precisa investir pelo menos US $ 50.000 se quiser personalizar seu portfólio. Mas o plano Starter oferece tudo o que você precisa para adicionar vinho ao seu portfólio sem ter que se preocupar em comprá-lo, armazená-lo e segurá-lo por conta própria.

Quanto à negociação de vinhos no marketplace, a Vinovest também cobra várias taxas:

• Comprando: Pague uma taxa de 2,5% que inclui três meses de armazenamento.
• Vendendo: Pague uma taxa de 1% ao vender vinho para outro usuário no mercado.
• Armazenar: Pague uma taxa de armazenamento anual de 1,5% que é cobrada mensalmente.

Liquidez

De acordo com seu site, o vinho é geralmente um investimento de longo prazo com um período de detenção de pelo menos 10 a 15 anos. A equipe da Vinovest ainda busca o melhor momento para vender vinhos para maximizar os retornos, mas essa não é de forma alguma uma estratégia de investimento de curto prazo.

Dito isto, você pode vender vinho em seu portfólio a qualquer momento para liberar capital. A liquidez é alta, trocadilhos à parte, porque a Vinovest trabalha com uma rede global de compradores de vinho, por isso não é difícil descarregar suas participações. Normalmente, leva de duas a três semanas para vender seu vinho.

Você também não paga multas por vender. Mas se você retirar fundos dentro de três anos da compra inicial do vinho, você paga uma multa de 3%.

Como entrar em contato com a Vinovest

Você pode entrar em contato com o suporte ao cliente da Vinovest enviando um e-mail para [email protected] ou ligando para 213-410-4546. A empresa tem uma avaliação de 4,3 estrelas no Trustpilot, e muitos clientes citam uma equipe de suporte amigável e responsiva e uma plataforma fácil de usar.

Como abrir uma conta

Você se inscreve no Vinovest com seu e-mail ou uma conta Apple ou Google. Depois de se inscrever, você seleciona o tipo de portfólio que mais lhe interessa. Existe até uma calculadora útil que mostra quanto seu portfólio pode crescer em um determinado período de tempo, dependendo do portfólio escolhido e por quanto tempo você investe.

Isso é tudo o que é preciso para se inscrever no Vinovest. A partir daí, você simplesmente financia sua conta com opções, incluindo:

• Transferências de contas bancárias
• Criptomoeda
• Cartões de débito e crédito
• Papel, checado
• Transferência bancária

O fato de você poder converter criptomoedas em dinheiro que você usa para investir em vinho é um aspecto único da Vinovest. Ele funciona com BitPay para suportar conversões de criptografia. Você pode converter criptomoedas populares como Bitcoin, Dogecoin e Ethereum. E o Vinovest também suporta várias moedas, como dólares americanos, libras esterlinas, euros e dólares canadenses.

A desvantagem é que há um depósito mínimo de $ 1.000 sempre que você faz um depósito, não apenas ao abrir uma conta. A exceção é que os depósitos automáticos têm um mínimo de $ 500, mas você não pode recarregar sua conta com $ 50 ou pequenas quantias.

O Vinovest é legítimo e seguro?

A Vinovest oferece a todos os investidores um seguro de responsabilidade civil que cobre danos causados ​​por manuseio incorreto e desastres naturais até o valor total de mercado do seu vinho. A empresa também armazena vinho em instalações de armazenamento seguro em toda a França, Reino Unido, Dinamarca, Cingapura, Hong Kong e Estados Unidos. As instalações são alfandegadas, o que ajuda a eliminar impostos e tarifas extras sobre o vinho durante o armazenamento.

Vale destacar também que, ao investir com a Vinovest, você possui 100% do vinho do seu portfólio. Você ainda recebe certificados de propriedade para provar que seu vinho é realmente seu. Na verdade, a Vinovest ainda permite que você beba o vinho do seu portfólio se quiser; você só paga para enviar um caso que você possui à sua porta.

Ter propriedade total significa que, se a Vinovest falir, você ainda possui seu vinho. Nesse cenário, você pode entrar em contato com a instalação de armazenamento e providenciar o armazenamento contínuo ou pagar para que eles enviem sua coleção de vinhos para você.

De acordo com seu site, a Vinoves também recebe várias auditorias a cada ano de suas seguradoras e de um auditor terceirizado. No geral, é uma maneira segura de investir em vinhos finos. E você não precisa se preocupar em armazenar os vinhos adequadamente ou investir em uma adega adequada.

Apenas observe que a Vinovest não é regulamentada pela SEC porque não vende títulos.

Melhores alternativas

Na nossa opinião, a Vinovest é uma das melhores formas de adicionar vinho ao seu portfólio. Você não precisa se preocupar com seguro ou armazenamento adequado, e um mínimo de US $ 1.000 ainda é adequado para iniciantes.

No entanto, existem várias alternativas Vinovest que você pode considerar se quiser investir com ainda menos dinheiro ou explorar outras classes de ativos alternativos.

Vinho

A Vint é outra plataforma popular de investimento em vinhos que é a alternativa mais próxima da Vinovest que existe. A principal diferença é que o Vint permite que você compre ações de vinhos finos qualificadas pela SEC, uma vez que securitiza o vinho, enquanto a Vinovest apenas compra garrafas. Isso permite que você compre ações como frações de ações em vez de ter que comprar garrafas inteiras.

Essa diferença também significa que você pode começar a investir com o Vint com apenas $ 25. Você também não paga taxas anuais, embora a Vint receba de 0,5% a 10% de cada oferta que abre para um grupo de investidores. A Vint também vende coleções inteiras de vinhos que geralmente variam de US$ 25.000 a US$ 100.000, com os preços das ações normalmente na faixa de US$ 25 a US$ 50.

Você não recebe carteiras gerenciadas como na Vinovest. Mas se você quiser investir um pouco de dinheiro, Vint é melhor que Vinovest.

Yieldstreet

Se você deseja investir em vinho e outros ativos alternativos, a Yieldstreet é a melhor alternativa da Vinovest. Esta plataforma permite que você invista em obras de arte, vinho, imobiliária, notas de curto prazo e até mesmo negócios de private equity e dívidas de consumidores ou empresas.

Investidores não credenciados podem investir no fundo principal da Yieldstreet com apenas US$ 500. Este fundo oferece exposições a várias classes de ativos, incluindo arte e imóveis. Os negócios diretos e outros fundos estão abertos a investidores credenciados e normalmente têm um requisito mínimo de US$ 5.000 a US$ 15.000.

As taxas anuais de administração variam de acordo com a oportunidade de investimento e chegam a 2,5% ao ano. De acordo com seu site, a Yieldstreet obteve retornos líquidos anualizados de 9,71% desde a sua criação.

Obras-primas

Obras-primas é outra plataforma de investimento alternativa popular especializada em obras de arte. Com mais de 400.000 investidores, é o mais popular plataforma de investimento em obras de arte há. E de acordo com seu site, a Masterworks obteve retornos de 14,3%, líquidos de taxas, de setembro de 2019 a março de 2022.

Obras-primas é semelhante ao Vint em que a arte é securitizada, permitindo que você compre ações individuais. Os períodos de retenção variam de três a 10 anos, mas você também pode vender suas ações em um mercado secundário se quiser sair mais cedo.

Para taxas, a Masterworks cobra 1,5% ao ano e 20% dos lucros futuros quando a arte é vendida. Você não precisa ser um investidor credenciado para usar a Masterworks. Há também um investimento mínimo de $ 0, e as ações podem começar a partir de $ 20.

Resultado final

Quando se trata de investir em vinho, a Vinovest é líder do setor por vários motivos. A falta de requisitos de credenciamento e o mínimo de US $ 1.000 o tornam amigável para iniciantes. Além disso, tem um forte histórico e o vinho é uma classe de ativos alternativos popular que permite que os investidores se diversifiquem dos investimentos mais tradicionais.

Dito isso, investir com a Vinovest é uma estratégia de longo prazo, mesmo com a opção de venda antecipada. O vinho leva tempo para ser apreciado, e são os últimos anos que tornam uma safra mais valiosa, não os anteriores.

Por fim, você pode considerar diversificar uma parte de seu portfólio com classes de ativos como vinho. E se você não quer lidar com a dor de cabeça de armazenar e segurar o vinho, vale a pena experimentar o Vinovest.