Domain Money Review 2022: Portfólios de criptografia gerenciados ativamente

O investimento em criptomoedas tem sido imensamente popular nos últimos anos. Mas se você deseja investir em fundos gerenciados ativamente com foco em criptomoedas, ainda não há muitas opções por aí.

A Domain Money, uma nova empresa de criptomoedas e investimentos em ações, está procurando mudar essa realidade. Oferece vários portfólios focados em criptomoedas e blockchain que são gerenciados ativamente por sua equipe de investimentos. Além disso, você pode negociar ações, ETFs e criptomoedas para diversificar seu portfólio por conta própria.

No entanto, o Domain Money é um player relativamente novo nesse espaço, e alguns de seus recursos ainda estão em desenvolvimento. Esta revisão do Domain Money está cobrindo os prós e contras, preços e como determinar se é a plataforma certa para você.

Prós e contras

O que é dinheiro de domínio?

Domain Money é uma plataforma de investimento em ações e criptomoedas que começou em 2021. A empresa foi fundada por Adam Dell, ex-chefe de produto da Marcus by Goldman Sachs. Apesar de ser uma empresa mais jovem, a Domain Money está sendo administrada por uma equipe com ampla experiência em FinTech, com funcionários vindos de empresas como Betterment, SoFi e BlockFi.

Atualmente, a plataforma suporta mais de 45 criptomoedas e mais de 4.000 ações e ETFs. Isso o torna semelhante a corretores on-line como eToro que também permitem negociar uma variedade de ativos.

No entanto, a principal diferença é que o Domain Money também oferece vários portfólios gerenciados ativamente que se concentram em tecnologias criptográficas e disruptivas. Isso significa que há algo para investidores passivos e ativos que desejam investir em uma variedade de ativos.

Para quem é o dinheiro do domínio?

Se você deseja investir em fundos gerenciados ativamente que também incluem criptomoedas, você não tem muitas opções para iniciantes. Os fundos de hedge geralmente exigem centenas de milhares de dólares para investir, ou até milhões, dependendo do fundo. E muitos outros fundos que investem em criptomoedas ficam com ETFs como o Confiança Bitcoin em tons de cinza.

O que torna o Domain Money único é que seus portfólios incluem criptomoedas reais ou empresas que impulsionam o desenvolvimento de blockchain e metaverso. Além disso, você ainda pode investir em ativos ao lado e não paga comissões em negociações de ações e ETFs.

O que torna o dinheiro do domínio ótimo?

Entre seus portfólios gerenciados e opções de investimento autodirigidas, existem vários recursos que tornam o Domain Money ótimo.

Várias carteiras de investimento

O Domain Money tem uma variedade de portfólios gerenciados ativamente nos quais você pode investir, dependendo de seus objetivos e nível de tolerância de risco. Atualmente, existem cinco portfólios diferentes para escolher:

• Borda do domínio: Este é o portfólio original da Domain Money e investe 100% em criptomoedas emergentes.
• Metaverso de domínio: Este portfólio permite que você invista no metaverso investindo ações e criptomoedas relevantes do metaverso.
• Núcleo do Domínio: Este portfólio é 100% ações de empresas que impulsionam a inovação tecnológica.
• Acesso ao domínio: Uma composição de portfólio de 80% de ações e 20% de criptomoedas para que você possa investir em ambas as classes de ativos.
• Domínio balanceado: outro portfólio focado em inovação que é 50% ações e 50% criptomoedas.

A tese de investimento por trás dessas carteiras é aproveitar tendências como tecnologia blockchain, o metaverso e as empresas de tecnologia que impulsionam o futuro das finanças. Mas ainda há variedade de portfólio suficiente para você obter o nível de exposição criptográfica que está procurando.

Investimento mínimo baixo

O principal fundo Domain Edge tem um investimento mínimo de $ 100. Para os outros quatro portfólios, você precisa investir $ 500 para começar.

Ambos os mínimos são baixos no mundo dos fundos gerenciados ativamente que podem facilmente exigir dezenas de milhares de dólares ou mais para investir. E um investimento mínimo de $ 100 também é semelhante a muitos conselheiros-robô ou concorrentes como Titã que também oferecem fundos gerenciados ativamente.

Negociação de criptomoedas e ações

O investimento em portfólio é a principal maneira de investir com o Domain Money. Mas você também pode investir em ações, fundos negociados em bolsa (ETFs) e criptomoedas com fundos da sua conta em dinheiro.

Há um valor mínimo de investimento de $ 5 para ações e ETFs. Como a maioria corretores online, o Domain Money oferece negociação sem comissões para esses títulos. Ações fracionadas também estão disponíveis. Os tipos de pedidos disponíveis incluem pedidos únicos, recorrentes e limitados.

Os investidores também podem comprar e vender mais de 45 criptomoedas no Domain Money. Você recebe as principais moedas como Bitcoin e Ethereum além de uma seleção de altcoins como:

• 1 polegada
• Aave
• Composto
• Descentralização
• Dogecoin
• Filecoin
• Litecoin
• Polígono
• Solana
• Uniswap
• Tezos

Há uma notável falta de stablecoins como USDC e USDT, mas na maioria das vezes, você encontrará as principais criptomoedas que deseja adicionar ao seu portfólio. E você pode usar sua ferramenta de lista de observação para monitorar ações, ETFs e criptomoedas em que está pensando em investir.

Sem período de bloqueio

Os fundos gerenciados ativamente geralmente têm períodos de bloqueio durante os quais você não pode retirar seu capital ou vender suas posições. No entanto, o Domain Money não tem nenhum período de lock-up, e normalmente você pode liquidar suas posições e sacar seu dinheiro dentro de dois dias úteis.

Classificações de ativos de sinal

Outro Domain Money interessante é o Signal, que fornece três tipos diferentes de informações para ajudá-lo a tomar decisões de investimento mais informadas:

• Sentimento Social: destaca os ativos com o maior aumento positivo no sentimento social na última semana.
• Atividade de negociação: destaca os ativos com o maior volume de negociação nos últimos dois dias.
• Desenvolvimento de projeto: destaca os ativos com o maior aumento na atividade de desenvolvimento, semana após semana, para mostrar empresas com roteiros de projetos promissores.

Nenhuma dessas métricas garante que você está escolhendo um bom investimento. Mas é outra camada de dados que você pode considerar ao investir.

Novos recursos no horizonte

O Domain Money é uma plataforma de investimento mais recente e já suporta investimentos em ações, ETF e criptomoedas. Além disso, vários recursos estão chegando no futuro que permitirão que os investidores ganhem ainda mais e alavanquem seus portfólios para emprestar capital.

Alguns recursos interessantes que chegam ao Domain Money incluem:

• Gasto de dinheiro do domínio: Junte-se à lista de espera para o cartão de crédito de recompensas criptográficas do Domain Money. Este cartão permitirá que você ganhe recompensas de reembolso de criptomoedas e gaste seus fundos em sua conta Domain Money, embora não haja informações sobre recompensas ou taxas de APR.
• Empréstimo de dinheiro de domínio: No futuro, os clientes do Domain Money poderão emprestar até 40% de suas carteiras. Robô-conselheiros como Riqueza oferecer uma linha de crédito semelhante com base em sua carteira, mas nenhuma informação está disponível no momento sobre as taxas de juros.
• Ganho de domínio: Outro recurso que chega ao Domain Money é o seu programa de ganhos. Isso é semelhante a plataformas de staking e empréstimos e permitirá que você deposite criptomoedas para obter renda passiva. Infelizmente, informações sobre criptos e taxas elegíveis não estão disponíveis no momento.

O tempo dirá como esses recursos serão implementados e se eles realmente serão implementados. Mas é um sinal promissor de que vários recursos estão no roteiro do Domain Money.

Quais são as desvantagens do dinheiro de domínio?

Portfólios gerenciados ativamente com criptomoedas como as ofertas do Domain Money são difíceis de encontrar, especialmente com mínimos de investimento tão baixos. Dito isto, existem várias desvantagens que os investidores devem considerar antes de se inscrever.

Taxas de negociação de criptomoedas

Você paga uma taxa de transação de 1,49% ao comprar ou vender criptomoeda por meio do Domain Money. Isso é mais caro do que trocas como Kraken, Gêmeos, ou a opção Coinbase Pro em Coinbase.

Você vê um detalhamento dessas taxas de transação ao fazer um pedido, para saber exatamente quanto está pagando. No entanto, você ainda está pagando mais por negociação do que pagaria com alguns principais exchanges de criptomoedas.

Você não paga taxas para depositar criptomoedas em sua conta Domain Money. Mas você ainda paga taxas de rede blockchain sempre que movimenta criptomoedas.

Sem contas de aposentadoria

Neste momento, você só pode abrir contas tributáveis ​​com Domain Money. Isso significa contas de aposentadoria com vantagem fiscal como IRAs estão fora da mesa.

Se você deseja investir em criptomoedas com seu IRA, opções como Alto e Titan são melhores opções, pois ambas as empresas suportam isso.

Nenhuma transferência de carteira de criptografia externa

No momento em que escrevo, o Domain Money não permite que você transfira criptomoedas para seus próprios carteira. Em vez disso, você precisa vender criptomoedas por USD e depois sacar seu dinheiro para liquidar seus ativos.

Essa é uma desvantagem significativa se você deseja investir principalmente em ativos digitais. No entanto, é promissor que o Domain Money tenha isso na lista de recursos para trazer para a plataforma.

Sem juros para conta de gestão de caixa

Você pode manter dinheiro ocioso em sua conta de dinheiro do Domain Money para que fique disponível para negociação. Mas você não ganha juros sobre esses fundos, o que é uma desvantagem significativa se você tiver muito capital à margem.

Em contrapartida, o Conta de dinheiro à vista paga 0,85% de juros, que é muito maior do que uma conta poupança básica.

Preços e taxas de dinheiro do domínio

Você paga 1% em taxas de administração anuais quando investe em uma carteira de Domain Money. Esta é a mesma taxa que seu principal concorrente Titan cobra e ainda está na extremidade inferior para fundos gerenciados ativamente. Como mencionado, você também paga uma taxa de 1,49% para negociar criptomoedas, enquanto ações e ETFs são isentos de comissões.

Em comparação, os consultores robóticos como Melhoramento e Riqueza cobrar 0,25% ao ano. Mas, novamente, o Domain Money gerenciou fundos ativamente, então é um jogo diferente. E oferece muito mais exposição criptográfica do que qualquer consultor robótico no momento.

Em última análise, você tem que decidir se quer investimento passivo e taxas mais baixas com um consultor robótico ou se você estiver disposto a pagar taxas mais altas pelos portfólios exclusivos do Domain Money.

Desempenho histórico

Infelizmente, o Domain Money atualmente não lista nenhum dado histórico de desempenho em seu site. Em vez disso, tem um aviso de isenção de responsabilidade que diz:

A empresa só começou em 2021, então essa falta de dados de desempenho é compreensível. Mas saiba que qualquer investimento tem risco, inclusive carteiras na Domain Money.

Como entrar em contato com o dinheiro do domínio

Você pode entrar em contato com o suporte ao cliente do Domain Money enviando um e-mail para [email protected]. Você também pode usar o widget de bate-papo ao vivo em seu site, e o horário de atendimento ao cliente é de segunda a sexta-feira, das 9h às 18h30 ET.

Como abrir uma conta

Para abrir uma conta Domain Money, você deve:

• 18 anos ou mais
• Um cidadão americano
• Ter um número de segurança social
• Ter um endereço nos EUA e morar lá

Para se inscrever, você precisa baixar o aplicativo iOS gratuito. Infelizmente, o aplicativo para Android ainda está em andamento. A partir daí, você insere seu endereço de e-mail para criar uma conta.

Mais tarde, você precisa verificar sua identidade para começar a investir. Isso requer fornecer:

• Seu nome, data de nascimento, número de telefone e endereço legal
• Seu CPF
• Informações sobre seu empregador, faixa de renda e patrimônio líquido
• Informações sobre seu estilo de investimento e elegibilidade

Talvez seja necessário fornecer uma foto de um documento de identidade oficial para concluir a verificação.

O dinheiro do domínio é seguro?

Existem inúmeras práticas e políticas de segurança em vigor que tornam o Domain Money mais seguro para os investidores. Para começar, as informações são criptografadas de ponta a ponta para ajudar a manter suas informações pessoais e financeiras seguras. Você também pode usar recursos como login biométrico para acessar sua conta em vez de usar uma senha.

Além disso, a Domain Money faz parceria com a Gemini, que mantém a maioria dos ativos de criptografia offline em armazenamento a frio. Sua criptografia não recebe seguro, mas o dinheiro em suas contas tem até US $ 250.000 em FDIC-seguro são mantidos com o WebBank. A Apex mantém suas ações e títulos ETF e fornece até $ 500.000 em seguro SIPC.

Melhores alternativas

Para uma empresa que começou em 2021, o Domain Money possui um número impressionante de recursos. E ter cinco fundos diferentes para escolher é uma boa variedade para os investidores

Dito isso, o Domain Money ainda está expandindo seus recursos. E dependendo de seus objetivos ou estilo de investimento, certas alternativas podem ser melhores opções neste momento.

Titã

Melhor para: Investimento no estilo de fundos de hedge.

De todos os concorrentes do Domain Money, o Titan é o mais semelhante. Esta empresa oferece quatro portfólios gerenciados ativamente, um dos quais é composto completamente pelas principais criptomoedas. As outras carteiras visam empresas offshore e norte-americanas. Para taxas, você paga 1% em taxas de gerenciamento anuais, assim como o Domain Money.

As duas principais vantagens do Titan sobre o Domain Money são suas informações transparentes sobre o histórico e o fato de que ele suporta investimentos em IRA. É muito menos focado em criptografia do que o Domain Money, mas você pode começar a investir com apenas US $ 100.

Melhoramento

Melhor para: Investimento passivo com taxas baixas.

Comece a melhorar

Como mencionado, os robo-advisors oferecem uma opção de taxa mais baixa para investidores passivos em vez de ficar com fundos gerenciados ativamente. E no mundo dos consultores robóticos, o Betterment é um dos melhores.

Com um requisito de investimento mínimo de $ 0, é uma excelente maneira de comece a investir com pouco dinheiro. E há uma variedade de portfólios nos quais você pode investir, incluindo aqueles para crescimento, renda fixa e até Investimento ESG. O investimento em criptomoedas também está chegando ao Betterment no futuro, e esse consultor robótico oferece outros recursos úteis, como coleta de perdas fiscais, contas de aposentadoria e reequilíbrio automático.

Robinhood

Melhor para: Negociação fácil de ações e criptomoedas.

Comece com Robinhood

Robinhood é um dos aplicativos de negociação mais populares por aí. Ele permite que os investidores negociem ações, ETFs, opções, e criptografia de seu smartphone. As negociações também são isentas de comissões, menos as taxas de spread que Robinhood cobra em negociações de criptomoedas.

A principal desvantagem do Robinhood é que ele suporta apenas 11 criptomoedas atualmente, então há menos seleção do que o Domain Money. Você também não recebe portfólios pré-construídos nos quais pode investir, portanto, precisa escolher seus próprios investimentos. No entanto, Robinhood ainda é muito amigável para iniciantes, e novos clientes podem até obter ações grátis para se inscrever como uma recompensa.

Resultado final

Em um mundo lotado de corretores on-line e consultores robóticos, o Domain Money está tentando se destacar da concorrência. E com uma variedade de fundos gerenciados ativamente e um mínimo de investimento de $ 100, está no caminho certo para atingir esse objetivo.

O futuro também parece brilhante com vários recursos no roteiro do produto. E embora não seja a melhor plataforma para negociação de criptomoedas devido às taxas, seus portfólios gerenciados oferecem mais exposição a criptomoedas do que muitos fundos.

Se você quiser se interessar pelo blockchain e pelo metaverso, considere investir nos portfólios da Domain Money. Mas para investimentos autônomos em criptomoedas, sugerimos trocas como Coinbase ou Gêmeos assim você evita as altas taxas.

Os próximos anos dirão como os investimentos do Domain Money se comportam em relação a outros fundos e ao mercado em geral. Mas, por enquanto, é uma nova empresa empolgante que vale a pena considerar ou manter no seu radar.