Revisão de investimentos autodirigidos do J.P. Morgan 2022

O JPMorgan Chase é uma empresa de serviços bancários e financeiros que opera em mais de 100 países. E com sua conta de investimento autodirigida, os clientes do Chase obtêm negociações sem comissões e podem abrir uma conta com apenas $ 0.

Mas enquanto J. P. Investimento Autodirecionado Morgan é conhecida por sua negociação de fundos mútuos sem comissões, não é a melhor corretora para todos os investidores. É por isso que nossa análise cobre seus recursos, prós e contras e preços para que você possa decidir se é o corretor certo para você.

Prós e contras

Para quem é o investimento autodirigido do J.P. Morgan?

Sem taxas de negociação em todos os seus fundos mútuos, Investimentos Autodirecionados do J.P. Morgan é uma escolha clara se os fundos mútuos constituírem uma parte significativa do seu portfólio.

E uma vez que se integra com a plataforma bancária móvel e web do Chase, este corretor ajuda os clientes do Chase a consolidar todas as suas contas.

O que torna o investimento autodirigido do J.P. Morgan ótimo?

Se você quer um corretor da bolsa com todas as ferramentas de negociação sob o sol, este não é o corretor certo para você. Mas o J.P. Morgan Self-Directed Investing tem vários recursos que valem a pena considerar, especialmente para os fãs de fundos mútuos.

Sem Exigência de Saldo Mínimo

O investimento autodirecionado do J.P. Morgan tem um requisito de saldo de conta de $ 0, então é uma maneira viável de comece a investir com pouco dinheiro. Este requisito de $ 0 também é para todos os tipos de conta: contas tributáveis ​​individuais e contas de aposentadoria como um IRA tradicional ou Roth IRA.

Negociação sem comissão inclui fundos mútuos

Nos dias de hoje, a maioria dos corretores online são isentos de comissões. Isso significa que você pode negociar ações e fundos negociados em bolsa (ETFs) sem pagar taxas cobradas pelo corretor. A maioria dos corretores também oferece negociação de opções acessíveis a US$ 0,65 por contrato.

O J.P. Morgan Self-Directed Investing também é isento de comissões, como a concorrência. Mas um de seus principais pontos de venda é que oferece fundo mútuo negociação. Muitos corretores oferecem algum fundos mútuos sem taxa de transação, mas o J.P. Morgan estende isso a todos os fundos mútuos que ele suporta.

Essa estrutura de taxa zero o torna um dos melhores corretores de fundos mútuos lá fora. No entanto, há uma razão pela qual muitos investidores evitam fundos mútuos: as taxas de administração geralmente são muito mais altas do que as taxas de ETF e podem chegar a mais de 1% ao ano em muitos casos. Se você deseja fundos mútuos em seu portfólio, o J.P. Morgan Self-Directed Investing pode ser para você, mas lembre-se dessas taxas.

Ferramenta de Pesquisa do Construtor de Portfólio

Com a ferramenta Portfolio Builder, você recebe ajuda para construir um portfólio que corresponda ao seu nível de tolerância de risco e alocação de ativos desejada. Depois de conhecer a estrutura em que está, você pode ver como diferentes investimentos em ações e ETFs afetariam a composição do seu portfólio.

A ferramenta Portfolio Builder tem um mínimo de $ 2.500, o que é uma pequena desvantagem. O J.P. Morgan também enfatiza como não está analisando seu portfólio de investimentos ou realmente fazendo recomendações sobre se você deve comprar, manter ou vender títulos diferentes. No geral, é mais uma ferramenta de orientação e não um conselho financeiro verdadeiramente personalizado, como você obteria com um conselheiro financeiro.

Integra-se com o Chase Mobile

Se você é fã de negociação móvel, a integração do J.P. Morgan Self-Directed Investing com o aplicativo Chase é uma ótima notícia. Este corretor está hospedado no aplicativo e no ecossistema Chase, por isso é ideal para Perseguir banco clientes. Você também pode negociar através do Chase.com, então não é apenas para negociação móvel.

Se você já usa o Chase, consolidar todas as suas contas sob o mesmo teto também pode ajudar a gerenciar suas finanças com muito mais facilidade.

Bônus de inscrição

Novos clientes do J.P. Morgan Self-Directed Investing podem ganhar até $ 625 para abrir uma conta. Quanto você ganha depende de quanto você deposita na sua conta:

• Ganhe $ 125 para financiar uma conta com $ 25.000 - $ 99.000
• Ganhe $ 300 para financiar uma conta com $ 100.000 - $ 249.999
• Receba $ 625 para financiar uma conta com $ 250.000 +

Concedido, é preciso muito dinheiro para obter o primeiro nível de bônus, mas mesmo $ 125 grátis é um bom promoção de corretor online.

Quais são as desvantagens do investimento autodirigido do J.P. Morgan?

Apesar de ser ótimo para fãs de fundos mútuos e clientes existentes do Chase, o J.P. Morgan Self-Directed Investing ainda tem algumas desvantagens significativas, especialmente quando comparado aos seus concorrentes.

Sem opções avançadas de negociação

Se você deseja negociar com margem ou se interessar por futuros, o J.P. Morgan Self-Directed Investing não é para você. Este corretor adere ao básico e negociação de opções é o mais avançado possível.

Tipos de conta limitados

Você pode abrir contas tributáveis ​​ou contas Tradicional e Roth IRA com o J.P. Morgan Self-Directed Investing. Mas a falta de custódia, SEP IRA, 529, Solo 401(k) e outros tipos de contas é uma desvantagem.

Ferramentas limitadas de pesquisa e negociação

Comparado a outros corretores, o J.P. Morgan não fornece uma riqueza de pesquisas do setor para ajudar a educar os investidores. Ele possui rastreadores de ações e você pode configurar listas de observação para receber alertas de preços sobre empresas nas quais está interessado. E o J.P. Morgan fornece seu próprio conteúdo de pesquisa e análise de mercado para seus clientes.

Mas comparado a corretores como TD Ameritrade e Merrill Edge, fica um pouco aquém das ferramentas de pesquisa e negociação.

Sem suporte para criptomoedas

Se você quiser investir em criptomoeda, J.P. Morgan Self-Directed Investing não é o corretor para você. Ele não suporta criptomoedas ao contrário de corretores concorrentes como eToro, que suporta mais de 30 ativos digitais como Bitcoin e Ethereum.

Se você deseja o melhor do investimento regular e da criptomoeda, recomendamos plataformas como eToro e Robinhood uma vez que eles suportam criptos populares e também oferecem negociação de ações e ETF sem comissões.

Sem Ações Fracionadas

Um mínimo de conta de $ 0 é bom, mas os clientes não podem investir em ações fracionárias, o que é uma desvantagem. Isso significa que ações caras de empresas como Amazon e Tesla estão fora da mesa para investidores com pouco capital.

Claro, você pode comprar ETFs que contenham essas empresas para ainda adicioná-las ao seu portfólio. Mas para o investimento em ações fracionárias, opções como Robinhood e Webull são melhores escolhas.

A opção Robo-Advisor não é competitiva

O J.P. Morgan também oferece um consultor-robô se você estiver mais interessado em investimentos automatizados. Há um requisito mínimo de investimento de $ 500. Como outros consultores robóticos, você preenche um questionário para ajudar a escolher investimentos que correspondam à sua tolerância ao risco e objetivos gerais.

Os portfólios são construídos com uma variedade de ETFs do J.P. Morgan, e há quatro opções para escolher:

• Conservador: 75% renda fixa, 25% patrimônio líquido.
• Moderado: 50% renda fixa, 50% patrimônio líquido.
• Crescimento: 25% renda fixa, 75% patrimônio líquido.
• Agressivo: 10% renda fixa, 90% patrimônio líquido.

Ter esta opção é bom, mas você paga 0,35% em taxas anuais. Isso é 0,10% maior do que você obtém com consultores robóticos como Melhoramento. E a Betterment tem um mínimo de financiamento de US $ 0 e mais variedade de portfólio. Robô-conselheiros como Riqueza também cobram apenas 0,25% ao ano e são melhores opções para investidores passivos.

No geral, o J.P. Morgan Self-Directed Investing é ótimo se você deseja investir em fundos mútuos e já faz um banco com o Chase. Mas sua oferta de consultor robótico está atrasada em relação à concorrência atualmente.

J.P. Morgan Investimentos autodirigidos e taxas de conta

Como mencionado, o J.P. Morgan Self-Directed Investing é isento de comissões para ações, ETFs e fundos mútuos. As opções começam em $ 0,65 por contrato, como muitos outros corretores. Por títulos, não há taxas sobre títulos de nova emissão. Mas você paga $ 1 por título com um mínimo de $ 10 e um máximo de $ 250 por negociação.

Outras taxas potenciais que você pode pagar incluem:

• • Transferência e encerramento da conta de corretagem: $75.
  • Negociações assistidas por corretores: $20 – $30
  • Transferência bancária: $25.
  • Parar pagamentos: $30

Como entrar em contato com o J.P. Morgan

Se você tiver dúvidas sobre uma conta de investimento autodirigida, ligue para 1-800-392-5749. O horário é de segunda a sexta das 8h às 21h e aos sábados das 9h às 17h.

Você também pode agendar uma reunião em uma filial local do Chase, e o Chase tem mais de 5.000 locais em todo o país. Isso é semelhante ao Merrill Edge, que permite agendar compromissos em agências selecionadas do Bank of America e é uma boa diferença de corretores totalmente online.

Melhores alternativas

O J.P. Morgan Self-Directed Investing é um dos melhores corretores de fundos mútuos. E sua fácil integração com o ecossistema Chase pode torná-lo uma escolha natural se você já estiver com esse banco.

No entanto, outros corretores podem ser superiores se você não estiver investindo em fundos mútuos por causa de melhores ferramentas de negociação e mais seleção de investimentos.

Nós gostamos TD Ameritrade como alternativa se você quiser mais ferramentas de negociação e ofertas de pesquisa. Este corretor também é livre de comissões para ações e ETFs e também oferece negociação de margem e futuros, ao contrário do J.P. Morgan.

E se você quiser exposição criptográfica e compartilhamentos fracionários, sugerimos usar eToro. Este corretor suporta mais de 30 criptomoedas populares, tem negociação sem comissão e permite que você invista em ações fracionárias, o que é útil se você estiver investindo pequenas quantias de dinheiro.

Resultado final

Se você investe regularmente em fundos mútuos, fazer a mudança para Investimentos Autodirecionados do J.P. Morgan poderia economizar uma quantia significativa em taxas. E se você faz um banco com o Chase e deseja manter a vida simples, considere experimentar este corretor.

Dito isso, preferimos opções como TD Ameritrade e eToro porque você tem mais oportunidades de investimento e ferramentas de negociação. E se você estiver mais interessado em um consultor robótico, sugerimos ir com Melhoramento

Em última análise, escolher o corretor certo significa considerar as taxas, a seleção de investimentos, os tipos de contas e as ferramentas que você obtém. O J.P. Morgan tem o que os investidores iniciantes precisam, menos ações fracionárias. Mas indivíduos mais experientes provavelmente devem procurar em outro lugar.

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