Revisão da Bitfinex 2022: Este Exchange é seguro e vale a pena usar?

A Bitfinex é uma exchange global de criptomoedas que pode ser atraente para traders ativos por causa de seus tipos avançados de pedidos e taxas baixas.

No entanto, o Bitfinex não está disponível nos Estados Unidos. E a empresa também enfrentou várias preocupações regulatórias e de segurança no passado. Nossa análise cobre os riscos dessa troca, seus prós e contras e como você pode decidir se é certo negociar.

Prós e contras

Para quem é o Bitfinex?

A Bitfinex é uma das maiores trocas de criptomoedas. Amplo suporte a criptomoedas, taxas baixas e ferramentas de negociação avançadas são as principais razões para usar o Bitfinex.

No entanto, a exchange sofreu vários hacks. E as preocupações regulatórias em curso com a iFinex Inc, sua empresa-mãe, são preocupantes. Em última análise, os investidores devem ter cuidado ao depositar fundos nesta bolsa devido ao seu histórico problemático.

O que gostamos na Bitfinex

Embora o Bitfinex não esteja disponível nos Estados Unidos, ainda é uma troca global popular por vários motivos. Mais notavelmente, possui inúmeras ferramentas de negociação avançadas e algumas das taxas de câmbio mais baixas.

Painel de negociação personalizável

Um dos principais pontos de venda da Bitfinex é seu painel de negociação avançado. Este portal de negociação baseado na web permite que você use mais de uma dúzia de indicadores e ferramentas diferentes para análise técnica. Os comerciantes também têm acesso a dados históricos do livro de pedidos.

Quanto à colocação de negociações, existem mais de 100 pares de negociação. Você pode comprar criptomoedas populares com USD ou outras moedas como Euro, Libra Esterlina, Iene Japonês e Yuan Chinês. A troca de criptografia também está disponível.

A Bitfinex também suporta vários tipos de pedidos além da negociação à vista:

• Limite
• Mercado
• Pare
• Limite de parada
• Parada à direita
• Preencher ou matar
• Imediatamente ou cancelar

No geral, a Bitfinex tem um dos melhores painéis para traders avançados. E seu aplicativo móvel tem as mesmas ferramentas e funcionalidades de gráficos.

Se você deseja uma solução simples de negociação de criptomoedas, a Bitfinex é bastante intimidante. No entanto, oferece negociação em papel, para que os iniciantes possam pelo menos experimentar a plataforma e testar suas habilidades de negociação antes de fazer um depósito.

Baixas taxas de negociação

A Bitfinex tem algumas das taxas de negociação mais baixas de todas as exchanges de criptomoedas. É também por isso que é tão popular para traders ativos e possui um imenso volume diário de pedidos.

As taxas de negociação começam em uma taxa de fabricante de 0,10% e de tomador de 0,20%. Isso é comparável a exchanges como Binance e FTX.US e é significativamente mais barato do que Coinbase.

As taxas da Bitfinex também usam um sistema de desconto em camadas, para que você pague menos quanto mais negociar. Mas a maioria dos níveis reduz apenas as taxas do fabricante, e você precisa negociar US $ 10.000.000 em um período de 30 dias para obter o desconto da primeira taxa de comprador.

Dito isto, as taxas iniciais são extremamente competitivas. E você recebe um desconto de 15% na taxa do comprador em negociações de criptomoeda para criptomoeda e criptomoeda para stablecoin por manter US$ 1 em LEO, o token nativo das plataformas. Se você detiver US$ 5.000 USDT em LEO, o desconto aumenta para 25% e adiciona um desconto de 10% para negociações de criptomoeda para fiduciário.

Negociação de margem

Se você é novo no investimento em ativos digitais, a negociação de margem provavelmente não vale o risco, especialmente com a volatilidade dos mercados de criptomoedas.

Mas se você deseja negociar com alavancagem de até 10x, a Bitfinex é para você. Você precisa concluir a verificação intermediária para desbloquear a negociação de margem. Isso envolve enviar mais documentos com foto, comprovante de endereço e responder a um questionário financeiro.

O patrimônio inicial varia dependendo do par de negociação. Por exemplo, negociar BTC/USD requer 10% de capital inicial, enquanto ETH/USD requer 20% atualmente. Quanto à garantia, você obtém alavancagem de 10x na maioria dos ativos. No entanto, algumas criptomoedas têm “cortes de cabelo colaterais” devido ao aumento do risco, então você obtém um pouco menos de alavancagem.

Mas, em suma, o Bitfinex permite que você abra posições longas e curtas para negociar com margem. A Bitfinex também suporta negociação de derivativos se você concluir a verificação intermediária.

Recompensas de Apostas e Empréstimos

A principal razão para usar o Bitfinex são suas ferramentas avançadas de negociação e taxas baixas. Mas os clientes também podem ganhar renda passiva com suas criptomoedas através do Bitfinex's apostando e emprestando recompensas.

Para apostar, você simplesmente deposita criptomoedas em sua conta Bitfinex que deseja apostar. A Bitfinex mantém a maioria dos tokens apostados em uma carteira fria e aposta apenas uma parte dos ativos para reduzir o risco. Em troca, você paga uma certa quantia de juros semanais que varia de acordo com o ativo.

Atualmente, Bitfinex suporta mais de 10 criptomoedas para staking:

Símbolo	APY
Algorand	3% - 5%
Cardano	4% - 5%
Cosmos	1.5% - 3%
EOS	0% - 3%
Ethereum 2.0	Até 10%
Kusama	Até 8%
De bolinhas	Até 7%
Polígono	15% - 17%
Solana	Até 6,5%
Tezos	3% - 5%
Tron	6% - 8%

As recompensas são pagas em espécie e você não paga taxas para apostar. O fato de você não precisar bloquear criptomoedas por períodos de um mês também é uma vantagem caso você queira vender eventualmente.

O Bitfinex também se integra ao Celsius, para que você possa emprestar sua criptomoeda para ganhar juros. Celsius é uma alternativa popular para BlockFi. Tem taxas de juros de até 17% para certos tokens e suporta dezenas de criptomoedas.

Negociação OTC

A negociação de balcão (OTC) permite que você execute grandes negociações diretamente com outra parte, em vez de depender de livros de ordens públicas. Isso permite que você compre ou venda grandes quantidades de criptografia a um preço acordado sem afetar os preços do mercado de câmbio.

Você pode negociar OTC com outros usuários da Bitfinex e o valor mínimo do pedido é o equivalente a $ 50 USD. A Bitfinex também possui sua própria mesa OTC com um equivalente a US$ 100.000 para negociação.

Tanto os compradores quanto os vendedores pagam uma taxa OTC de 0,1% para negociações peer-to-peer. A mesa OTC da Bitfinex não cobra taxas, por isso é atraente para grandes negociações.

Onde o Bitfinex pode melhorar

A Bitfinex tem taxas competitivas e algumas das ferramentas de negociação mais avançadas disponíveis. Suas opções de staking e empréstimos também permitem que você obtenha renda passiva. No entanto, como empresa, a Bitfinex teve um roteiro acidentado, e isso apresenta várias desvantagens.

Segurança

A Bitfinex começou em 2012, e a exchange global rapidamente se tornou uma das opções mais populares.

Mas ao longo de sua história, Bitfinex tem sido atormentado por problemas de segurança. Isso inclui um hack de 2015 da carteira quente da Bitfinex que perdeu 1.500 bitcoins. Também inclui sua hack de 2016 de quase 120.000 Bitcoins, um dos maiores hacks de exchanges da história.

Para contextualizar, essa quantidade de bitcoins vale aproximadamente US$ 4,7 bilhões aos preços de hoje. Na época, a Bitfinex foi forçada a distribuir os danos, de modo que os clientes incorreram em um “corte de cabelo” de 36% nos valores de suas contas. Demorou até 2017 para a Bitfinex recomprar tokens BFX que havia emitido para clientes impactados como um IOU.

A Bitfinex possui protocolos de segurança como autenticação de dois fatores e lista branca de IP. Mas vários hacks não são um sinal de confiança.

Fácil de usar

A Bitfinex é para traders ativos que desejam realizar análises técnicas ou negociar com margem. Mas não é muito amigável para iniciantes ou intuitivo.

Além disso, a Bitfinex não possui uma versão lite para investidores iniciantes. Seu aplicativo móvel é basicamente uma porta do complexo painel de negociação na web.

Lidar com a curva de aprendizado significa que você obtém baixas taxas de negociação e uma variedade de ferramentas úteis. Mas se você é um investidor ocasional de criptomoedas que valoriza a simplicidade, exchanges como Coinbaseou Gêmeossão melhores escolhas.

Transparência

As violações de segurança são um problema com o qual a Bitfinex lidou ao longo dos anos. Mas a empresa também enfrentou problemas regulatórios e legais por causa de supostas práticas obscuras.

Muito disso tem a ver com a empresa-mãe da Bitfinex, iFinex Inc, e alguns fundadores envolvidos no Tether, uma das stablecoins mais populares. De acordo com Procurador Geral Jaime, uma investigação de 2019 sobre a Bitfinex descobriu que “os operadores da plataforma de negociação ‘Bitfinex’, que também controlam a moeda virtual ‘tether’, têm envolvidos em um encobrimento para esconder a aparente perda de US $ 850 milhões de dólares de clientes e empresas misturadas fundos."

A Bitfinex negou essas alegações, mas os problemas não pararam por aí. Em outubro de 2021, a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) multado Tether com uma multa pecuniária civil de US$ 41 milhões. A multa veio como resultado de alegações enganosas sobre o Tether ser totalmente garantido por reservas em dólar.

A CFTC também multou a Bitfinex com uma multa monetária civil de US$ 1,5 milhão depois de descobrir que a Bitfinex se envolveu em atos ilegais, transações de commodities de varejo financiadas fora da bolsa com pessoas dos EUA que não eram elegíveis sob o Commodities Exchange Act (CEA).

Para os traders comuns, grande parte dessa preocupação regulatória e do ruído pode ser facilmente ignorada. Mas o fato é que tanto a empresa controladora da Bitfinex quanto a exchange estiveram em apuros com os reguladores várias vezes.

Criptomoedas compatíveis

Bitfinex suporta mais de 150 criptomoedas, incluindo moedas populares como:

• 1 polegada
• Algorand
• Eixo Infinito
• Bitcoin
• Cardano
• Elo de corrente
• DAI
• Dogecoin
• Ethereum
• Litecoin
• Monero
• Polígono
• Solana
• Tezos
• Uniswap

Isso é significativamente mais seleção do que exchanges como FTX.US e é semelhante à Coinbase.

Taxas e Limites

Bitfinex cobra um Taxa de comprador de 0,20% e fabricante de 0,10% para seu primeiro nível de taxa. Taxas de negociação pode cair até 0,055% para taxas do tomador e 0,00% para taxas do fabricante. No entanto, atingir o nível dois para descontos nas taxas de negociação exige negociar o equivalente a US$ 500.000 em um período de 30 dias, o que não é realista para a maioria dos traders.

Mesmo assim, a Bitfinex tem taxas de negociação de base muito baixas. E quando você adiciona 25% em descontos na taxa de potenciais compradores para guardar tokens LEO, torna-se ainda mais acessível.

Além disso, a Bitfinex não cobra taxas de depósito em criptomoedas ou stablecoins. Mas cobra um Taxa de 0,10% para transferência bancárias com um taxa mínima de $ 60 Euro ou USD, o que é uma desvantagem. Algumas criptomoedas e stablecoins também cobram taxas de retirada. Você pode ver Bitfinex página de taxas para obter uma lista de taxas de retirada atuais.

A longo prazo, a Bitfinex ajuda você a economizar dinheiro em taxas de negociação. Mas não faça muitos depósitos para evitar a taxa mínima de $ 60.

Processo de abertura de conta

A inscrição no Bitfinex leva alguns minutos e requer a inserção de um nome de usuário, e-mail e senha. Você também deve usar o aplicativo Google Authenticator para ativar a autenticação de dois fatores.

Depois, você completa os requisitos do seu cliente (KYC) para desbloquear a negociação. O Bitfinex possui quatro níveis de verificação: Básico, Básico Plus, Intermediário e Completo.

A verificação básica requer o upload de um documento de identidade oficial com foto, uma selfie e seu número de telefone. Isso desbloqueia a negociação em bolsa, mas você não pode financiar sua conta por meio de transferência bancária.

Realisticamente, você precisa concluir a verificação intermediária para financiar sua conta, negociar todos os pares de negociação e acessar a negociação de margem. Isso requer o envio de outro documento de identidade do governo, comprovante de endereço e a resposta a um questionário financeiro.

A verificação completa não prova muitos benefícios adicionais, a menos que sua jurisdição exija verificação extra para negociação de margem e derivativos. Nesse caso, você carrega um extrato bancário para concluir a verificação completa.

Quão seguro é o Bitfinex?

A Bitfinex tem os mesmos protocolos de segurança que muitas outras exchanges líderes têm. Isso inclui autenticação de dois fatores de conta, lista de permissões de IP e detecção de atividades suspeitas. Também afirma que apenas 0,5% dos ativos são mantidos em carteiras quentes.

Dito isto, A Bitfinex não possui nenhuma apólice de seguro em vigor. E considerando seu histórico de hacks e questões regulatórias, não é a troca mais segura.

Em comparação, bolsas como a Coinbase fornecem até US$ 250.000 em seguro FDIC sobre saldos de caixa. A Coinbase também possui seguro contra crimes que protege uma parte dos ativos digitais.

Melhores alternativas

Para a Bitfinex, o elefante na sala sempre foi o estranho envolvimento de sua controladora com o Tether e seus vários hacks. Como investidor, você não pode ignorar essas bandeiras vermelhas. Em última análise, existem várias alternativas Bitfinex que são mais seguras e respeitáveis.

Coinbase

Como uma das bolsas globais mais populares, a Coinbase é uma excelente escolha para traders iniciantes. Ele suporta mais de 100 criptomoedas e também permite apostar várias moedas para obter renda passiva. Além disso, seu novo programa Coinbase Learn paga você com criptomoedas gratuitas por concluir módulos educacionais curtos.

As taxas de negociação na Coinbase são mais altas do que na Bitfinex. Mas esta é uma das exchanges mais confiáveis ​​e respeitáveis, permitindo que você negocie com tranquilidade.

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Gêmeos

Se você deseja ferramentas de negociação semelhantes ao Bitfinex, Gêmeos é para você. Sua plataforma ActiveTrader atende a traders mais ativos, e a Gemini suporta dezenas de criptomoedas populares como Bitfinex.

Uma grande vantagem da Gemini é sua segurança e apólices de seguro. Os dólares americanos são segurados pelo FDIC e a Gemini também possui seguro de ativos digitais. Além disso, ele armazena a maioria dos fundos em carteiras de criptografia que são menos vulneráveis ​​a hacks do que carteiras quentes.

As taxas de negociação são mais altas que a Bitfinex, mas, como a Coinbase, a Gemini é melhor em termos de segurança e transparência.

Robinhood

Robinhood é um aplicativo de negociação e investimento de ações sem comissão que também permite negociar criptomoedas do seu smartphone. Se você é fã de negociação móvel e deseja acessar ações, ETFs, metais preciosos e criptografia, este é o aplicativo para você.

A desvantagem em relação ao Bitfinex é que o Robinhood suporta menos de uma dúzia de criptos. Você também não tem tantas ferramentas de negociação e pesquisa. Mas para completar seu portfólio com Bitcoin ou Ethereum, ele faz o trabalho. E você paga apenas taxas de spread em criptomoedas, que variam de acordo com a moeda e o mercado.

Robinhood também está dando aos novos usuários uma estoque grátis variando entre $ 3 e $ 255, então é o momento perfeito para experimentar este aplicativo de negociação.

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Resultado final

Bitfinex é uma excelente troca de criptomoedas no papel. Com baixas taxas de negociação e ferramentas avançadas de negociação, é uma exchange de criptomoedas atraente e globalmente amigável.

No entanto, a Bitfinex é mais arriscada do que muitas outras exchanges devido ao seu histórico de hacks e problemas regulatórios. Você pode usá-lo para negociar ativamente se quiser economizar em taxas, mas não coloque todos os seus ovos digitais nessa cesta.

E como o Bitfinex não está disponível nos Estados Unidos, os investidores dos EUA estão melhor com exchanges respeitáveis ​​como Coinbase, FTX.US, ou Gêmeos.