Sou um leitor ávido e sempre me pergunto sobre recomendações de livros. Se você pesquisar por “livros de finanças” na Amazon.com, obterá mais de 500.000 resultados. Com um novo volume de investimentos aparecendo a cada hora, por onde começar? É por isso que compilei esta lista dos melhores livros para investidores, empresários, economistas iniciantes... todos!
Considero esses livros a nata da cultura. Leia todos eles e você terá uma boa introdução em finanças pessoais, economia, investimentos e como possuir um negócio. Esta lista é atualizada sempre que encontro um novo livro que considero de leitura obrigatória, por isso volte no futuro e veja o que foi adicionado.
E se você não se cansa da palavra escrita, também compilamos um lista das nossas revistas financeiras favoritas, também.
Pule para o tópico sobre o qual deseja ler.
- Alocação de ativos
- Investindo
- Proteção de Ativos
- Empreendedorismo
- Economia
Alocação de ativos
Alocação de ativos é uma estratégia crucial para investir. Uma boa estratégia de alocação de ativos equilibra seu risco versus suas recompensas, ajustando a porcentagem de cada ativo em seu portfólio de acordo com critérios específicos: prazo, tolerância ao risco e investimento metas.
No entanto, definitivamente não é uma estratégia de "tamanho único" e pode ser complicado descobrir por conta própria. Esses livros podem ajudar.
O subtítulo deste guia clássico é “Lições para construir um portfólio vencedor”, e ele certamente cumpre. Os quatro pilares do investimento por William Bernstein foi publicado pela primeira vez em 2002, e sua sabedoria ainda se aplica. É considerado um produto básico por muitos investidores. Na verdade, se você fosse ler apenas um livro desta lista, eu diria que você deveria escolher este.
Bernstein acredita firmemente em Teoria de portfólio moderna, que afirma que as classes de ativos, como regra, não são necessariamente correlacionadas entre si. Enquanto um ativo desce em valor, outro pode subir. Isso incentiva a diversidade em seu portfólio. (É também o princípio pelo qual a maioria conselheiros robo são fundados.
Este é um livro que fez várias listas de “Melhores de” ao longo dos anos. O autor Burton Malkiel acredita que, ao comprar e manter um índice de títulos de baixo custo e internacionalmente diversificado (também conhecido como “Fundos de índice”) com o tempo, um investidor pode exceder até mesmo carteiras escolhidas por profissionais com análises complicadas. Ele escreveu este livro para compartilhar sua estratégia, além de fornecer uma introdução ao investimento.
Para a mais nova edição de Uma caminhada aleatória por Wall Street, Malkiel adicionou material adicional sobre fundos negociados em bolsa (ETFs) e mercados emergentes. Ele também escreveu um capítulo totalmente novo detalhando os prós e contras da tendência de investimento conhecida como “beta inteligente.”
Este livro é adequado para investidores de todos os níveis de experiência e o conduz passo a passo pela "estratégia testada pelo tempo" de Malkiel.
Este foi o livro de estreia de William Bernstein, mas recomendo que você leia Os quatro pilares do investimento primeiro. Embora seja escrito no mesmo estilo prático e realista, O alocador de ativos inteligentes mergulha muito mais fundo na estratégia de investimento que Bernstein apresenta no livro no topo de nossa lista.
Este livro contém mais informações essenciais:
- As características de risco / recompensa de vários investimentos
- Como aplicar a Teoria Moderna de Portfólio ao seu investimento para uma melhor relação risco / recompensa
- Como assumir o controle de seus investimentos
Se você quiser entender os detalhes técnicos da criação de uma alocação adequada de ativos, recomendo que você pegue este livro.
Investindo
Existem centenas, senão milhares, de livros escritos sobre investimentos ao longo dos anos. Alguns são ótimos, enquanto outros são, bem, não tão ótimos, para falar de maneira gentil.
Decidimos destacar livros que não apenas fornecem as bases para uma sólida estratégia de investimento mas também dar ideias viáveis que você pode colocar em uso em seu próprio portfólio.
Este livro é facilmente considerado a Bíblia para investimento de valor. O autor Benjamin Graham foi o avô dessa filosofia, que envolve a compra de investimentos quando você acredita que eles estão subvalorizados.
O Investidor Inteligente foi publicado pela primeira vez em 1949 e, nos quase 70 anos desde que foi lançado, as teorias de Graham provaram ser verdadeiras repetidas vezes. Definitivamente, ele merece um lugar na estante de qualquer investidor. Afinal, Warren Buffett, o famoso “Oráculo de Omaha”, chamou-o de “o melhor livro sobre investimentos já escrito”.
 Visite o The Wall Street Journal
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Nota: Também publicamos um revisão mais abrangente deste clássico de investimento.
Warren Buffett é o investidor mais famoso do mundo e seu nome é sinônimo de sucesso financeiro. Um investidor de valor, ele acumulou sua enorme riqueza a partir do zero, escolhendo cuidadosamente e escolhendo investimentos inteligentes em indústrias e empresas que ele acredita que irão crescer.
Como ex-nora de Warren Buffett, Mary Buffett sabe algumas coisas sobre como o lendário investidor pensa. E David Clark é considerado a autoridade mundial nos métodos de investimento do Oráculo de Omaha. Este livro explora as estratégias de Warren Buffett para se tornar um dos homens mais ricos do mundo.
Junto com as explicações dos métodos comprovados de Buffett, Buffettology inclui uma lista detalhada das 54 ações do portfólio de Buffett que os autores acreditam que Buffett pretende continuar detendo, dando a você a oportunidade de investir ao lado do mestre.
Warren Buffett é famoso por investir quando as ações estão em um ponto baixo e vender quando seus valores estão altos. Mas o que acontece quando os mercados pioram?
No seguimento de seu best-seller Buffettology, Mary Buffett e David Clark continuam a explorar os segredos das estratégias de investimento do Oráculo de Omaha. Mas, desta vez, eles examinam o que acontece quando o mercados tornam-se voláteis.
The New Buffettology explora métodos contrários de Buffett para explorar ações que estão caindo e leva os leitores passo a passo através das ricas oportunidades de mercados em baixa. Ele analisa o que comprar, o que vender... e quando.
O taoísmo (também conhecido como “Taosim”) é uma tradição filosófica chinesa que enfatiza a vida em harmonia com o universo e os lados claros e escuros de tudo.
Pode parecer um exagero, mas o gerente de fundos de hedge Mark Spitznagel aplica sua própria forma de taoísmo aos investimentos. Seu lema é “Um ganho ao perder e perde ao ganhar” e se encaixa harmoniosamente na Escola Austríaca de Economia.
No O Tao da Capital, Spitznagel apresenta a grande panóplia da história do investimento, da China dinástica à Europa do final do século XIX. Ele mostra aos leitores como aplicar as teorias da Escola Austríaca, e de Ludwig von Mises em particular, às suas próprias carteiras de investimento.
Embora Spitznagel faça uma abordagem indireta para explicar sua ideia principal, este livro definitivamente vale a pena ser lido.
Proteção de Ativos
Ok, então, uma vez que você começou a construir sua riqueza, como você a protege? Diversas forças podem tirar seu dinheiro se você permitir - não menos importante delas são os impostos.
A proteção de ativos deve desempenhar um papel em seu próprio portfólio. Felizmente, existem livros para ajudar a guiá-lo.
Você já desejou ter nascido em uma das famílias super-ricas do mundo? Bem, eles não ganharam esse dinheiro sem fazer nada!
Segredos da riqueza dos ricos revela 10 "chaves" para o sucesso financeiro que essas dinastias afluentes têm usado ao longo das décadas para obter e manter uma riqueza incomparável. Há sabedoria suficiente aqui para qualquer pessoa interessada em aumentar sua fortuna, independentemente de quanto ganhe atualmente. David Mandell (que foi coautor deste livro com Christopher Jarvis) é um advogado especializado em ativos proteção, então uma grande ênfase é colocada em como proteger sua riqueza no caso infeliz de problemas.
Empreendedorismo
Uma das maneiras favoritas de Investor Junkie para aumentar sua riqueza é por meio empreendedorismo. Quer seja a tempo parcial projeto pessoal ou sua principal fonte de renda, possuir seu próprio negócio pode ser um dos melhores investimentos que você faz.
No entanto, não é sem suas provações. Aqui estão alguns dos meus livros favoritos para ajudar a guiá-lo ou apenas motivá-lo.
Existem muitos mitos sobre como começar seu próprio negócio. Esses equívocos podem atrapalhar seu sucesso como empresário.
O autor Michael Gerber é um guru dos trabalhadores autônomos. Ele dedicou sua carreira a ajudar empreendedores e startups a encontrarem seu lugar e terem sucesso. Com mais de 150.000 cópias de O E-Myth revisitado vendido, ele traz seus conhecimentos para sua estante.
A Gerber leva você a cada passo do caminho, desde a germinação da semente de sua ideia de negócio, passando pelas difíceis “dores do crescimento adolescente”, até a maturidade de sua empresa. Atenção especial também é dada ao franchising. E ele compartilha a diferença entre trabalhar "no seu negócio" e "no seu negócio".
Eu considero este livro um deve ler para qualquer empresário.
De acordo com Robert Kiyosaki, a mentalidade é a chave para a diferença entre vencedores e perdedores financeiros. Kiyosaki aprendeu isso em primeira mão observando as diferenças entre seus dois pais.
Este livro tornou-se amado por milhões, principalmente graças às suas ideias fora da caixa sobre o que é preciso para ter sucesso. E explora as lições que os ricos ensinam aos filhos e que a classe média perde.
Eu li pela primeira vez Pai rico Pai Pobre em 2000, quando foi lançado e eu ainda era um empresário iniciante. E há muito aqui para quem está começando com seu próprio negócio. E desde então, revi o livro. Embora eu ache que há muito “fluff” nisso, acho que muitas das lições ainda valem para os empreendedores iniciantes.
Você pode ler meu revisão em profundidade aqui.
Uma vez Pai rico Pai Pobre se você está com a mentalidade certa, é hora de conselhos práticos e acionáveis de MJ DeMarco. The Millionaire Fastlane é um ótimo livro para empresários iniciantes e veteranos de negócios.
Ao longo do livro, DeMarco usa a alegoria dos carros - especialmente seu próprio Lamborghini - com o objetivo de tirar você de um “estilo de vida Hyundai”.
Se você acha que está preso na “via lenta” de ir para a escola, conseguir um emprego, comprar um carro usado, economizar, etc., é hora de mudar de direção e acelerar. Este livro mostrará como acelerar seu sucesso criando um negócio e fazendo investimentos inteligentes a longo prazo.
O seguimento do best-seller Milionário Fastlane, Unscripted oferece um plano para escapar do "condicionamento cultural" e forjar sua própria vida por meio do empreendedorismo.
Neste livro, DeMarco examina como se libertar do “ciclo escravo” de segunda a sexta-feira, como criar uma estrutura de negócios radical, mas bem-sucedida, e como realmente se motivar. Torne-se seu próprio patrão, seja dono de sua casa sem hipoteca e desligue o despertador. É hora de se libertar da corrida dos ratos com o livro de DeMarco.
Economia
Existem muitas maneiras diferentes de definir "economia", mas iremos com a definição clássica do dicionário: "o ramo do conhecimento relacionado com a produção, consumo e transferência de riqueza."
Existem muitas filosofias econômicas que você pode seguir, mas, sendo dedicado a ajudá-lo a construir e preservar sua riqueza, posso dizer com segurança que sou um capitalista. Claro, há um bom estigma associado a esse termo. Esses livros ajudam a explicar por que ser capitalista não é uma coisa ruim - na verdade, é a filosofia econômica mais racional que existe.
Publicado pela primeira vez em 1980 e acompanhado por uma série de 10 partes da PBS, Livre para escolher é o livro clássico de economia que defendia os princípios do mercado livre. O livro e seus autores, o ganhador do Prêmio Nobel Milton Friedman e sua esposa Rose, afirmam que o o mercado livre é melhor para todos os membros da sociedade e pode resolver problemas onde outras filosofias fracassado. Isso também é conhecido como laissez-faire economia.
Em suma, o livro ensina que o modelo capitalista pode expandir a liberdade e a prosperidade pessoais, enquanto a regulamentação governamental indevida - mesmo com a melhor das intenções - dificulta o crescimento.
Se você leu Atlas encolheu os ombros ou pelo menos assisti ao cinema, é hora de aprender o filosofias de Ayn Rand in suas próprias palavras. Este livro contém ensaios escritos pelo polêmico filósofo, bem como por Nathaniel Branden, Alan Greenspan e Robert Hessen.
Mais do que aspectos econômicos, os ensaios de Capitalismo: o ideal desconhecido, publicado pela primeira vez em 1966, explora a natureza moral do capitalismo. Ele define o capitalismo puro como um sistema que cresce entre um grupo de indivíduos completamente livres e discute por que é o único sistema lógico sobre o qual estruturar uma sociedade.
Você acha que está imune ao funcionamento interno da economia? Pense de novo. Olhando para tudo, desde os mercados globais até o seu salário de sexta-feira, o vencedor do Prêmio Nobel Milton Friedman explica como o valor é criado e como isso afeta tudo.
Usando exemplos históricos do início da civilização, Trapaça monetária: episódios da história monetária, publicado pela primeira vez em 1992, demonstra como uma interpretação errônea do sistema monetário - especialmente pelo governo - pode levar a danos. É uma leitura divertida.
Como os milionários agem? Talvez não seja o que você esperava.
Onde é que eles vivem? Talvez não exatamente onde você pensaria.
O best-seller de Thomas Stanley e William Danko, The Millionaire Next Door analisa os hábitos dos ricos da América. Não estamos falando das pessoas que moram em suas mansões em Beverly Hills, mas dos milionários que moram entre nós - mesmo ao lado.
Stanley e Danko identificaram sete características comuns entre os verdadeiramente ricos. Veja como você pode aplicá-los à sua vida e carreira.
Você também pode leia uma revisão mais aprofundada deste livro aqui.
Escrito um pouco como uma dura história de detetive, G. Edward Griffin's A criatura da Ilha Jekyll analisa a história por trás do que ele chama de “o golpe mais flagrante de toda a história”: o Sistema da Reserva Federal.
Formado na Ilha Jekyll, na costa da Geórgia em 1910, o Fed é responsável pela implementação da política de moeda fiduciária dos Estados Unidos. E este livro, publicado pela primeira vez em 1994, é um dos volumes mais populares entre os libertários e todos os outros que gostariam de ver o Federal Reserve desmantelado.
Embora este livro seja um tanto longo e prolixo, ainda é uma leitura reveladora.
Paul Zane Pilzer foi o co-autor do popular livro Dinheiro de outras pessoas, que deu uma olhada completa na indústria de poupança e empréstimo. Contudo, Riqueza Ilimitada aborda questões econômicas mais gerais.
Os alquimistas da antiguidade tentaram transformar ou transmutar objetos específicos em outros objetos (mais notoriamente, metais básicos em ouro). Mas Pilzer aplica esse conceito à nossa própria realidade econômica.
Sua “teoria da alquimia” afirma que estamos em um mundo de recursos econômicos ilimitados e limitados apenas pela tecnologia. Os novos alquimistas financeiros devem explorar as lacunas tecnológicas para inventar novos bens e serviços. É uma grande discussão sobre as economias mundiais e seu futuro, bem como sobre como a riqueza é criada.
Leitores: quais livros de finanças são seus favoritos?