Banktivity 7 Review 2021

Quicken é o software de finanças pessoais preferido dos usuários do Windows, mas e se você for usuário do Mac? Quicken 2018 para Mac deve ser a resposta fácil, mas é completamente diferente da versão do Windows e muitos usuários descobriram que não é possível começar. É aí que entra o Banktivity 7 da IGG Software.

A atividade bancária costumava ser chamada de “iBank”. Mas no início de 2016, o software IGG o renomeou. Nesta revisão, verificaremos as atualizações feitas para o lançamento da sétima edição do aplicativo. E vamos compará-lo com o que ainda considero o padrão ouro entre os aplicativos de finanças pessoais:

Quicken para Windows.

(Observação: se você ainda quiser tentar executar o Quicken em seu Mac, recomendo usar Quicken para Windows em seu Macintosh por meio de algum software de virtualização.)

Recursos bancários

Preço	Mínimo: $ 69,99, Máx.: $ 69,99, Prazo: nenhum
Orçamentação
Pagamento de conta
Rastreamento de Investimento
Acesso	Baseado na web, iOS, Android
Monitoramento de pontuação de crédito
Gestão de contas
Plano de aposentadoria
Relatórios Fiscais
Reconciliar transações
Categorias Customizadas
Importar arquivos QFX, QIF
Autenticação de dois fatores
Sincronização Online

• Visualização de calendário - Você pediu, e o Banktivity atendeu. Visualize suas transações agendadas publicadas e futuras em um calendário acessível.
• Modo Mojave Dark - Você pode usar o Banktivity 7 no modo escuro do Mojave, o que torna a experiência do usuário muito sofisticada e atraente.
• Visualização de resumo personalizável - Escolha quais contas você deseja ver e quais contas não deseja ver na visualização Resumo.
• Sincronização com Zillow - Quando você tem uma assinatura de acesso direto, você pode integrar as estimativas Zillow dos valores de sua propriedade.
• Etiquetagem - Permite que você acompanhe os gastos em várias categorias para eventos como férias.
• Espaços de trabalho - Acesse janelas lado a lado que permitem que você trabalhe em várias partes do Banktivity ao mesmo tempo.
• Relatórios Rápidos - Arraste e solte para criar um relatório instantâneo de suas finanças.
• Acesso direto - Conecte-se a mais bancos do que nunca. Isso é feito via Yodlee. Mas este serviço não é gratuito. A assinatura de um ano custa $ 44,99. Uma assinatura de 90 dias custa $ 13,99. Uma assinatura de 30 dias custa US $ 5,99. Um teste gratuito de 30 dias está disponível.
• Orçamentação - Em uma melhoria em relação à versão anterior, você pode gerar economia, rastrear gastos, monitorar o progresso diário, incorporar receitas e contas programadas, comparar metas vs. resultados e sincronize seus orçamentos com o Banktivity para iPad.
• Atualização de um botão - Semelhante ao que é oferecido no Quicken, agora você pode baixar todas as transações financeiras com um clique.
• Ferramentas de investimento aprimoradas - Maior apoio ao investimento para títulos e opções.
• Assistente de Configuração - Facilitando a importação de outros aplicativos.
• Impedir transações de download duplicadas - Eliminação superior de transações duplicadas de downloads bancários.
• Sincronização iPad - Sincronizar transações programadas.
• Velocidade aprimorada - Melhor uso de regras de importação para agilizar a categorização.
• Melhor categorização - A capacidade de categorizar transações de investimento.

O que é banqueidade?

Banktivity é um software de finanças pessoais para usuários de Macintosh. Criado pela IGG Software, ele ajuda os usuários a pagar contas online, rastrear seus padrões de gastos e manter um orçamento. É uma boa alternativa ao Quicken se você tem uma família centrada em Apple com um computador Macintosh e dispositivos móveis “i”.

Convertendo do Quicken

Sou usuário de longa data do Quicken para Windows. Para testar o Banktivity, exportei um arquivo QIF dos meus dados atuais do Quicken. Suspeito que muitas pessoas farão isso, então testei essa parte extensivamente. Em sua quinta versão, o Banktivity adicionou um assistente de configuração, que torna o processo de importação muito mais fácil do que antes.

O banco de dados requer o macOS mais recente - 10.13 ou mais recente. Se você tiver um Macintosh mais antigo, não poderá usar o Banktivity.

Fiquei surpreso com o quão fácil foi a conversão do meu arquivo Quicken para Windows. Tive alguns pequenos problemas na categorização de contas, mas foi isso. Não uso o Quicken para Mac regularmente, então não pude testar esse recurso. Suspeito que o processo de importação seja semelhante e igualmente fácil.

Infelizmente, todas as informações da conta de download online não são passadas para o arquivo QIF. Você deve configurar manualmente cada conta no Banktivity. A maioria das minhas contas de mais de 52 está configurada para download. Pode ser um processo longo e tedioso para configurar cada um. Veja bem, isso não é culpa do IGG Software. Em vez disso, a limitação está no formato de arquivo QIF (que foi desenvolvido pela Quicken) e razões de segurança exigem essa configuração.

Ao usar o Banktivity com qualquer banco que requer uma conexão direta para sincronização, você deve criar uma conta com o software IGG. O serviço de conexão direta é um complemento à compra do software. Uma assinatura de um ano custa $ 44,99. (Suspeito que a maioria das pessoas vai comprar isso.)

Capturas de tela de Banktivity

Sincronização Móvel

Como o Quicken para Windows, o Banktivity Mobile pode sincronizar com o seu iPad ou iPhone, para que você tenha acesso às suas informações em qualquer lugar. Até recentemente, o aplicativo custava US $ 9,99, mas agora é gratuito (e sem anúncios).

O Banktivity também oferece um aplicativo para iPad fácil de usar, mas abrangente, que custa apenas US $ 19,99.

Não preciso de uma visão total das minhas finanças no meu iPhone. O aplicativo móvel é útil principalmente para a entrada de transações. Isso significaria que eu precisaria ter acesso apenas à minha conta corrente, dinheiro e cartão de crédito. Eu não me importaria com contas de investimento enquanto estou em movimento. Capital Pessoal faz um trabalho melhor com sua visão consolidada dos investimentos.

Além disso, a sincronização funciona bem e dá acesso às mesmas informações que você tem no seu software de desktop. O aplicativo não dá acesso a essas seções: orçamentos, transações memorizadas, transações programadas, históricos de preços de títulos, taxas de juros de contas ou relatórios.

Se ocorrer um conflito, seu software de desktop irá notificá-lo e permitir que você escolha qual transação deve ganhar. É possível sincronizar com vários dispositivos móveis. Mas seu software de desktop Banktivity sempre será o mestre.

Quicken também tem um aplicativo para iPhone, mas ao testar os dois aplicativos, parece que a funcionalidade do Banktivity é um pouco melhor.

Rastreamento de Investimento

A área de investimento foi melhorada em relação à versão anterior, mas ainda não é tão útil quanto o Quicken para Windows ou o serviço online Capital Pessoal.

O positivo: esta seção permite que você reconcilie suas contas e permite o download de transações de instituições financeiras populares. Ele pode até mesmo fazer o download das últimas cotações de ações no Banktivity.

O Banktivity oferece uma visão centralizada do portfólio que mostra todos os seus investimentos em um só lugar. Mas a categoria de “tipo” de investimento da Banktivity é baseada no instrumento de investimento, ao invés do setor.

O software IGG apregoa a conversão de moeda como um grande recurso em seu aplicativo. E eu considero um bom recurso que praticamente nenhum outro software de finanças pessoais oferece. Mas há um bom motivo pelo qual ninguém mais o oferece. Quantas pessoas têm contas em diferentes moedas?

Supondo que os Estados Unidos sejam o público principal do IGG, há muito pouca necessidade desse recurso. Os cidadãos dos EUA devem cumprir uma complexa gama de problemas de conformidade ao possuir contas em bancos estrangeiros.

Portanto, este é um recurso bacana e obrigatório para quem tem esse problema, mas não vejo muitos usuários precisando dele.

Prós e contras bancárias

Prós Forte suporte a Macintosh —Se você estiver procurando por um aplicativo nativo da Apple, o Banktivity é um concorrente sério com suporte para MacOS, iPhone, iPad e Apple Watch. Sincronização de nuvem privada  —Sincronize seus dados na nuvem entre vários dispositivos. Multi Moeda —Para quem precisa da opção, o Banktivity oferece suporte a várias moedas. Etiquetagem - Facilita o rastreamento e o agrupamento de padrões de gastos nas categorias. Exportação de relatório  - Os relatórios agora podem ser exportados para arquivos CSV (também conhecidos como "delimitados por vírgulas").

Contras Requer o macOS mais recente —O banco requer o MacOS - Sierra (10.13) mais recente ou mais recente. Os usuários que possuem Macintoshes mais antigos ou que não atualizaram para a versão mais recente não poderão executar o Banktivity 7. Categorização de portfólio ímpar —Os investimentos não são categorizados com base na classe de ativos (por exemplo, grande capitalização, média capitalização, pequena capitalização, etc.), mas por tipo de título (por exemplo, títulos, ações, fundo mútuo, etc.).

Resumo

Para aqueles que desejam um aplicativo nativo do Macintosh, Banktivity deve estar em sua lista. O Banktivity 7 possui todos os recursos essenciais de que você precisa em um aplicativo de finanças pessoais moderno.

É ótimo ver o Banktivity melhorar a cada nova versão. Esta versão o torna muito mais próximo em comparação ao Quicken para Windows e, na minha opinião, supera o Quicken para Mac. No entanto, embora a funcionalidade de investimento tenha melhorado em relação à versão anterior, ele ainda pode usar algumas melhorias para corresponder ao Quicken para Windows.

Comparado ao Quicken com base no preço, Banktivity 7 é um bom valor. Quicken mudou para um modelo de assinatura, o que significa que você terá que pagar $ 74,99 anualmente se quiser todos os sinos e assobios. Por outro lado, o Banktivity 7 ainda é uma compra única e custa apenas $ 69,99 (com uma cobrança anual adicional de $ 44,99 se você quiser o recurso de sincronização de Acesso Direto). No entanto, se você estiver atualizando de Banktivity 5 ou Banktivity 6, pagará apenas $ 34,99.

De meus testes extensivos, eu realmente gosto de Banktivity o suficiente para talvez usá-lo pessoalmente como um suplemento para Capital Pessoal, que gosto de usar para monitorar investimentos.

Para esta versão, aumentamos a classificação para 8,5 estrelas. Isso classifica a Banktivity mais do que seus concorrentes Macintosh, Moneydance e Quicken para Mac.

Se você está procurando por um software de desktop baseado em Macintosh, o Banktivity 7 é difícil de bater.