Principais conclusões:
- State Farm é a seguradora automotiva número um na América
- A State Farm oferece seguro rideshare, que pode ser adicionado a uma apólice de seguro pessoal de automóveis, mantendo seus clientes seguros durante o trabalho e o lazer.
- State Farm oferece programas como o curso de direção Steer Clear para motoristas com menos de 25 anos, bem como Drive Safe and Save, que é um dispositivo que premia você por uma boa direção.
- A empresa oferece uma longa lista de descontos para ajudar a obter as taxas mais baixas de apólices, bem como um aplicativo móvel que permite comprar seguros, pagar contas e registrar reivindicações diretamente em seus dispositivos móveis aplicativo.
Todos nós sabemos sobre Jake, da State Farm, vestindo calças cáqui às três da manhã, e o famoso lema, “como um bom vizinho, a State Farm está lá”. Esses comerciais famosos conquistaram muitos seguidores para a State Farm, mas não são a única razão pela qual a State Farm é a empresa número um em seguros de automóveis. A State Farm oferece uma ampla seleção de produtos e serviços, todos comercializados pela própria empresa, além de uma ampla gama de descontos para ajudá-lo a obter o melhor preço.
Com a cobertura adequada do carro, você estará protegendo seu veículo e o investimento que ele representa.
Obter um orçamento gratuito da State Farm permitirá que você veja quanto você pode economizar em sua apólice de seguro de carro. Clique no seu estado para começar
Faça um Orçamento GrátisSobre a empresa
Fazenda Estadual é a maior seguradora de automóveis, com base em prêmios diretos emitidos, com 16,2% de todos os seguros de automóveis em vigor nos EUA. A empresa tem mais de 83 milhões de contas, com mais de US $ 40 bilhões em prêmios diretos emitidos.
Embora a empresa ofereça uma grande variedade de outros serviços, seu principal produto é o seguro de automóveis. Nesta revisão, vamos nos concentrar no seguro de automóveis State Farm e também passar algum tempo em suas ofertas de seguro residencial.
Seguro de carro para fazenda estadual
As características básicas do seguro automóvel State Farm são as seguintes:
- Disponibilidade: Todos os 50 estados, mais o Distrito de Columbia
- Veículos cobertos: Automóveis, carros clássicos, motos de neve, motocicletas, RVs, veículos recreativos, ATVs / UTVs, campistas, buggies de dunas, carrinhos de golfe, reboques, casas móveis e barcos
- Suporte ao cliente: 24/7, 365 dias por ano por telefone
- Satisfação das reivindicações: De acordo com o JD Power Estudo de satisfação de reclamações de veículos nos EUA de 2020(lançado em outubro de 2020), a State Farm ocupa a 6ª posição entre as 24 empresas que oferecem seguro automóvel em todo o país. Eles marcam 881 de um potencial de 1.000 pontos, o que está acima da média do setor de 872.
- Avaliação de força financeira: A ++ (superior)
- Classificação do Better Business Bureau: Não avaliado
Como se inscrever no State Farm Car Insurance
A inscrição no State Farm pode ser feita online ou por telefone, bem como encontrar o escritório local da State Farm e obter uma cotação pessoalmente.
Assim como outras cotações de seguro, o aplicativo da State Farm requer informações básicas, bem como o número da carteira de motorista ou do seguro social para obter uma cotação. A inscrição também exigirá um endereço de e-mail ou número de telefone do candidato.
Se você preferir o contato ao vivo, a State Farm tem uma rede de escritórios e agentes em todo o país para orientá-lo durante o processo de inscrição.
Características únicas
State Farm é o número um por um motivo e, embora nem sempre tenha as taxas mais baixas, eles oferecem uma longa lista de descontos, bem como um ótimo atendimento ao cliente. Aqui está o que torna o State Farm tão bom:
- Grande número de descontos: State Farm oferece muitos descontos para qualquer apólice.
- Desconto sem acidentes: Descontos podem ser aplicados à sua apólice se você passar três ou mais anos sem quaisquer acidentes ou reclamações.
- Perdão de acidente: Oferecido a clientes que estão na empresa há 9 anos e não sofreram acidentes.
- Dirija com segurança e economize: Um dispositivo em seu carro que permite que você acompanhe sua direção por meio do aplicativo State Farm. A economia varia de acordo com sua pontuação.
Opções de cobertura de seguro automóvel da State Farm
State Farm oferece cobertura de seguro automóvel padrão.
- Cobertura de danos corporais e responsabilidade de propriedade.
- Colisão e cobertura abrangente.
- Cobertura de responsabilidades não seguradas e insuficientemente seguradas.
- Pagamento médico e cobertura de proteção contra danos pessoais.
As disposições opcionais de cobertura incluem o seguinte:
- Reembolso de aluguel de carro e despesas de viagem: Seu carro deve ser impossível de dirigir para se qualificar e você receberá reembolso por um carro alugado enquanto seu veículo estiver na oficina sendo consertado, bem como até $ 500 em despesas de viagem.
- Cobertura de Rideshare: Estende-se a partir de sua apólice de seguro automóvel regular e oferece cobertura quando você estiver conectado ao seu aplicativo de compartilhamento de viagens e esperando por uma solicitação de viagem ou se você for um motorista esperando por um cliente.
- Assistência na estrada: Inclui reboque, serviço de travamento, entrega de gasolina, óleo, bateria ou troca de pneu furado e até uma hora de trabalho mecânico no local da avaria.
- Dirija com segurança e economize: Fornece uma pontuação de quão bem você dirige e desconta seu prêmio com base em sua pontuação.
NOTA: A State Farm não oferece seguro GAP, no entanto, oferece um Protetor de Payoff. Se você tiver um empréstimo para compra de automóveis por meio da State Farm, o benefício cobre o saldo principal em aberto caso seu carro seja roubado ou roubado. Caso contrário, você precisará obter cobertura de lacunas do revendedor ou credor em seu veículo.
Descontos na fazenda estadual
A State Farm oferece uma das listas de descontos mais extensas do setor de seguros de automóveis.
Abaixo está uma lista dos descontos que eles oferecem e a economia média do prêmio que você pode esperar:
- Restrição Passiva: varia (airbags, cintos de segurança, etc.)
- Sistema anti-roubo: varia
- Dirija com segurança e economize: até 30%
- Treinamento de motoristas: varia (menores de 21 anos)
- Bom motorista: varia (três ou mais anos sem acidentes e sem reclamações)
- Condução defensiva: 10-15%
- Bom aluno: 25%
- Multi-veículo: 20%
- Políticas múltiplas: 17%
- Aluno ausente na escola: varia (menores de 21 anos)
- Orientar Afastado: 15% (menores de 25 anos)
Amostra Premiums
Para fornecer estimativas razoáveis dos prêmios de seguro de automóveis da State Farm, a tabela abaixo apresenta prêmios semestrais para quatro motoristas em seis cenários cada. Nós os obtivemos por meio de cotações diretas do site State Farm.
Três cotações são baseadas nos valores do passivo. Os limites de responsabilidade são expressos em uma sequência de três números que se parece com XX / XX / XX. O primeiro número na sequência é a quantidade de cobertura para uma lesão a uma pessoa em um acidente que foi determinado como sua culpa. O segundo número é o limite de cobertura para todas as partes feridas em um único acidente, enquanto o terceiro é a cobertura para danos materiais à propriedade de outras pessoas.
Os limites que usamos em nossa tabela são os seguintes:
1. 30/60/25 (a cobertura mínima permitida no Texas)
2. 50/100/50
3. 100/300/100
Além disso, a tabela também apresenta cada valor de cobertura de responsabilidade com motoristas não segurados e com cobertura insuficiente, bem como colisão e cobertura abrangente adicionada à apólice de responsabilidade básica.
Obtivemos cotações para quatro perfis de motoristas individuais, incluindo um homem de 23 anos, uma mulher de 23 anos, um homem de 53 anos e uma mulher de 53 anos. Todos os quatro moram no subúrbio de Houston, Texas (CEP 77009), e dirigem um Toyota Camry 2018 por 12.000 milhas por ano. Nenhum dos motoristas teve uma reclamação de violação de movimento ou acidente com culpa nos três anos anteriores.
Para simplificar, cada motorista é solteiro, aluga sua casa e possui um diploma universitário.
Aqui estão os resultados:
| Cobertura / Perfil do Motorista | Masculino, 23 | Feminino, 23 | Masculino, 53 | Feminino, 53 |
| Taxa para Mínimo Estadual –30/60/25 - Apenas Responsabilidade | $434 | $360 | $273 | $274 |
| Com Motorista Un / Sub-segurado e Colisão e Abrangente | $1,083 | $922 | $685 | $685 |
| 50/100/50 - Apenas Responsabilidade | $472 | $391 | $297 | $297 |
| Com Motorista Un / Sub-segurado e Colisão e Abrangente | $1,189 | $967 | $724 | $724 |
| 100/300/100 - somente responsabilidade | $512 | $423 | $322 | $322 |
| Com Motorista Un / Sub-segurado e Colisão e Abrangente | $1,199 | $1,024 | $772 | $772 |
NOTAS: Estas são citações simplificadas. Por exemplo, o histórico de crédito de cada motorista não é considerado. Nem existem certas coberturas opcionais, como aluguel de reposição de carro, assistência na estrada ou cobertura GAP para o pagamento de um empréstimo ou arrendamento.
Para quem é a melhor fazenda estadual
Os perfis e as situações dos motoristas podem variar, mas a State Farm pode ser a escolha certa para você se alguma das seguintes opções se aplicar:
- State Farm é o provedor de menor custo em seu estado para o seu perfil de motorista.
- Você participa de atividades de compartilhamento de viagens.
- Você tem vários motoristas e veículos que se qualificam para vários descontos por volume.
- Você prefere lidar com um agente ao vivo, em vez de uma experiência totalmente online.
- Você precisa de vários tipos de apólices de seguro que deseja manter com uma empresa.
State Farm vs. Outras companhias de seguros de automóveis
A tabela abaixo compara a State Farm com três das mais populares seguradoras de automóveis do país: Progressive, Geico e Allstate. Usamos comparações lado a lado de três níveis de cobertura populares, bem como a satisfação com sinistros e a classificação de solidez financeira de cada empresa.
| Categoria / Empresa | Fazenda Estadual | Progressivo | Geico | Allstate |
| Prêmio Anual Médio: Mínimo Estadual | $500 | $516 | $464 | $756 |
| Prêmio anual médio: 50/100/50 com colisão e abrangente | $1,190 | $1,106 | $1,006 | $1,754 |
| Prêmio anual médio: 100/300/100 com colisão e abrangente | $1,380 | $1,346 | $1,222 | $2,140 |
| Avaliação de satisfação de alegações de poder J.D. | 881/1,000 | 856/1,000 | 871/1,000 | 876/1,000 |
| SOU. Melhor Classificação de Força Financeira | A ++ (superior) | A + (superior) | A ++ (superior) | A + (superior) |
A empresa que você acredita que funcionará melhor para você dependerá do seu próprio perfil de motorista, do seu estado de residência e das necessidades e preferências específicas que você tem para a sua apólice.
FONTE: Custo médio do seguro automóvel em 2021 da The Zebra
O que saber sobre seguro de automóveis
Você vai querer ter certeza de que a cobertura que você carrega corresponde ao seu patrimônio líquido. Cortar os cantos no preço e na cobertura pode deixá-lo em ruína financeira. Se você se envolver em um acidente, um prêmio mais baixo pode não fornecer cobertura suficiente. Abaixo estão algumas coisas que você deve procurar ao comprar um produto premium.
- Mantenha cobertura suficiente: O mínimo estadual pode não ser cobertura suficiente, especialmente se você é um motorista de alto risco ou dirige um carro mais novo e mais caro.
- Crédito limpo: As seguradoras examinarão sua pontuação de crédito no que diz respeito ao prêmio. Se você tiver uma pontuação mais alta, é mais provável que obtenha uma taxa mais baixa.
- Adicione opções de cobertura importantes: Embora a maioria dos estados exija seguro, algumas pessoas ainda dirigem sem ele ou com uma quantidade insuficiente dele. Provisões opcionais, como motoristas sem seguro / com seguro insuficiente, podem protegê-lo se você estiver em uma situação com qualquer tipo de motorista.
- Franquia: Franquias maiores irão diminuir sua taxa, mas não escolha uma franquia a menos que você tenha certeza de que pode pagar adiantado para uma reclamação.
- Descontos: A maioria das seguradoras oferece descontos, informe-se com cada empresa sobre todos e quaisquer que se apliquem a você.
- Compre por aí: Obtenha orçamentos de várias empresas para comparar a cobertura e o prêmio.
Seguro residencial de fazenda estadual
State Farm ocupa o primeiro lugar no seguro residencial. Embora a empresa tenha menos descontos do que outras seguradoras residenciais, elas ainda oferecem os mesmos tipos de cobertura.
- UMAdisponibilidade: todos os 50 estados
Cobertura de seguro residencial básico
As apólices de seguro residencial da State Farm fornecem os seguintes tipos básicos de cobertura de proprietário:
- Habitação: Cobre danos à sua casa, bem como perda de sua casa em caso de um acidente.
- Bens pessoais: Protege contra danos, roubo e destruição de seus itens pessoais.
- Perda de uso: Oferece cobertura para despesas de manutenção, como hospedagem, se você não puder ficar em casa.
- Pagamentos médicos: Cobre as contas médicas de alguém ferido em sua propriedade.
- Responsabilidade: Muito parecido com o seguro de automóveis, esta cláusula oferece proteção para lesões corporais e danos materiais contra alguém de quem você é o culpado.
Descontos em seguros residenciais
Os descontos de seguro residencial da State Farm são semelhantes aos disponíveis para seguro de carro e incluem:
- Pacote inicial e automático
- Desconto do sistema de sprinkler
- Desconto de dispositivo de segurança
- Desconto de material de cobertura resistente a danos
Classificações e prêmio médio do seguro residencial da fazenda estadual
- Satisfação das reivindicações: Marcou 880 de 1.000 pontos 2021 Estudo de Satisfação com Reivindicações de Propriedade nos EUA, ocupando a 13ª posição entre 18 empresas em todo o país.
- Avaliação de força financeira: A ++ (Superior) por SOU. Melhor.
- Prêmio de seguro médio do proprietário: $ 1.296 (FONTE:A zebra)
Você pode economizar até 25% ao combinar o seguro residencial e o seguro automóvel.
Certifique-se de que ambos os investimentos estejam protegidos o tempo todo enquanto você economiza dinheiro. Clique abaixo para obter um orçamento gratuito.
Faça um Orçamento GrátisComo se inscrever no State Farm Home Insurance
Muito parecido com uma cotação de seguro de carro State Farm, você concluirá o processo de inscrição para seguro residencial online. Se preferir, você pode ligar para um número gratuito ou ir a um escritório local.
Outros serviços oferecidos pela State Farm
Listados abaixo estão os outros produtos e serviços que a State Farm oferece.
- Seguro de animais de estimação (por meio da Trupanion)
- Deficiência (longo e curto prazo)
- Seguro de vida (prazo, integral, universal, política de mudança e beneficiário)
- Seguro para pequenas empresas (proprietário, comercial, empreiteiros, compensação de trabalhadores, guarda-chuva de responsabilidade, títulos)
- Responsabilidade (comercial, profissional, pessoal)
- Seguro saúde (individual, suplementar, Medicare)
Se alguma das situações acima se aplicar a você, você pode querer discutir isso com um representante da State Farm ao adicioná-lo à sua apólice de seguro de automóveis, ou se você já tiver uma apólice com ele.
The Bottom Line
Fazenda Estadual cobre mais de 16% de todos os motoristas do país, além de ser o número um em seguro de vida e seguro residencial. Com classificações tão altas em satisfação e atendimento ao cliente, é difícil não dar uma chance a eles. Ao procurar qualquer tipo de seguro, a State Farm deve estar entre as empresas que você procura para obter uma cotação.
State Farm FAQs
O seguro automóvel da State Farm é bom?
A State Farm é a maior seguradora de automóveis do país. Os clientes normalmente são atraídos para uma empresa por uma combinação de qualidade e preço acessível, então isso fala muito sobre a State Farm. Oferecem uma ampla gama de apólices de seguros, incluindo vida, saúde e empresarial, o que facilita aos consumidores manter todas as suas coberturas com a mesma empresa.
A State Farm é o seguro mais barato?
State Farm nem sempre é o mais barato, embora sejam os mais baratos em alguns estados. Mas o seguro de carro nunca deve ser adquirido com base apenas no prêmio. Você precisa avaliar o custo de uma apólice em relação à qualidade da cobertura fornecida. A State Farm se destaca nessas comparações.
A State Farm é boa no pagamento de sinistros?
A State Farm ocupa o sexto lugar no país em satisfação de reclamações de clientes, de acordo com o estudo de satisfação de reclamações de automóveis J.D. Power 2020 nos EUA citado anteriormente. Essa não é uma vantagem pequena, dado o grande número de seguradoras de automóveis no país. Em geral, você pode esperar uma boa experiência de sinistros com a State Farm.