7 etapas para escrever sua última vontade e testamento

Pa ereção às vezes é inimiga da completa. Esse é definitivamente o caso das finanças pessoais, seguro de vida e planejamento imobiliário.

As estatísticas mostram que muitas pessoas não têm um testamento e uma última vontade adequados.

Como prefiro ver mais de vocês tendo algo (em vez de nada), apresentarei as etapas para fazer um testamento e um último testamento usando formulários que você pode baixar gratuitamente.

Observe que eu não sou um advogado e nada aqui deve ser considerado um conselho jurídico real. Mas se você quiser aconselhamento jurídico agora, checkout Just Answer. Eles têm especialistas disponíveis 24 horas por dia, 7 dias por semana.

Um dos documentos mais importantes que você completará em sua vida é seu Último Testamento.

Seu Testamento é sua última oportunidade de expressar seus desejos quando se trata de sua propriedade, seu dinheiro e seus filhos, se forem menores. Existem muitos outros motivos pelos quais você precisa de um testamento, que abordarei a seguir.

Embora existam muitos profissionais por aí dispostos a ajudá-lo a completar seu Testamento, eles costumam ser caros.

A boa notícia é que você pode escrever seu próprio testamento por uma fração do custo usando formulários de livre arbítrio.

Existem dezenas de formulários genéricos de livre arbítrio que lhe darão a espinha dorsal de que você precisa para estruturar sua vontade de maneira adequada.

Embora o uso de um formulário de livre arbítrio não seja obrigatório, ele torna a redação do seu testamento significativamente mais fácil do que tentar redigir um do zero.

Se você é casado, encontre o formulário que atenda a ambos os seus desejos e tenha parágrafos dedicados ao cuidado dos filhos menores, se os tiver.

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Depois de baixar e preparar o formulário de livre arbítrio, siga estas sete etapas. Vamos fazer isso!

7 etapas super simples para concluir sua vontade agora!

1. Inclua informações de identificação pessoal.

Você precisa ter certeza de que não há dúvida de que a vontade que você está criando é sua. Na maioria dos formulários de livre arbítrio, você terá a oportunidade de preencher seu nome e endereço, mas também deve incluir seu número de segurança social e / ou número de carteira de habilitação.

A adição dessas informações essenciais deixa claro que a vontade pertence a você. Se o seu formulário não tiver o espaço apropriado designado para esta informação, escreva-o ao lado do seu nome e endereço.

2. Inclua uma declaração sobre sua idade e estado mental.

Novamente, seu modelo de livre arbítrio já terá incluído essas informações na linguagem padrão, então você só precisará validar se essas informações estão lá. Geralmente está localizado no primeiro parágrafo após o seu nome.

Se o seu modelo não incluir uma declaração que indique que você é maior de idade e tem mente e corpo sãos, escreva-o ou baixe um novo formulário.

3. Designe um executor.

Seu executor é a pessoa em quem você confia para ler seu Testamento e garantir que seus desejos finais sejam realizados. Na forma de livre arbítrio, isso deve estar localizado em algum lugar da linguagem padrão e deve incluir um espaço para você escrever o nome de seu executor.

4. Decida quem vai cuidar de seus filhos.

Se você tem filhos menores em casa, é importante designar quem cuidará deles depois que você partir. Localize o parágrafo do formulário que trata dos cuidados com os filhos menores e preencha o nome da (s) pessoa (s) que você designará para cuidar dos seus filhos após a sua morte.

Também é importante certificar-se de que sua pessoa designada e você falaram sobre seus desejos e estão de acordo bem antes de nomeá-los em seu testamento. Vá em frente e ligue / envie uma mensagem de texto agora!

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5. Escolha seus beneficiários.

No seu formulário de livre arbítrio, você terá a oportunidade de listar a propriedade específica e quem receberá esses itens quando você falecer. É importante que, se você tiver desejos específicos para determinados itens pessoais, os liste aqui, porque se não tiver, esses itens podem ir para as pessoas erradas.

Muitos conflitos familiares podem ser evitados, certificando-se de documentar quais itens você deseja ir para quais pessoas em seu Testamento. Se você ficar sem espaço em seu formulário de livre arbítrio, adicione uma segunda folha de papel.

6. Liste os detalhes do seu funeral.

Este é outro aspecto muito importante do seu testamento, pois ajudará os membros da sua família a lidar com os preparativos finais. Você deve visitar uma casa funerária e fazer uma lista de tudo o que deve ser decidido quando você falecer, para que cada uma dessas coisas possa ser abordada em seu testamento.

Isso garantirá que seus desejos finais sejam honrados e que o fardo seja removido de seus familiares enlutados. Esta também é a oportunidade para você listar solicitações de fim de vida, como se você gostaria ou não de ser mantido vivo por meios artificiais, etc.

7. Assine e date seu último testamento.

Isso deve ser feito com duas testemunhas presentes, pois elas também precisarão assinar o Testamento. Você não precisará fazer com que um notário o assine, a menos que deseje ter essa pessoa como testemunha.

Ter um tabelião assinando o testamento pode ser uma grande ajuda caso você acredite que haverá algum conflito em relação aos seus desejos finais. Lembre-se de que suas testemunhas não podem ser nomeadas como beneficiárias no Testamento, então escolha suas testemunhas com cuidado.

9 razões pelas quais você precisa de um testamento (ou revisões do testamento)

Se você ainda precisa de alguns motivos para começar a criar seu testamento, listamos alguns aqui para você.

Também incluímos alguns motivos pelos quais você pode querer voltar e revisar seu testamento quando sua vida mudar.

1. Para determinar quem cuidará de seus filhos menores.

Só escrevi nosso primeiro testamento depois que nosso filho mais velho nasceu. Vivemos a várias horas de distância de nossos parentes mais próximos e, se algo acontecesse a nós dois, o estado do Texas decidiria quem cuidaria de nosso filho.

Embora seja improvável que dois pais morram ao mesmo tempo, durmo melhor à noite sabendo que minha esposa e eu decidimos de antemão quem vai cuidar de nossos filhos nessa improvável evento.

2. Para escolher a pessoa que atuará como seu executor.

Um testamenteiro é uma pessoa designada para cuidar dos negócios da pessoa falecida. Isso significa que o executor paga as contas finais, cancela cartões de crédito, notifica bancos e outros estabelecimentos e arquiva a declaração de imposto final do falecido.

Considerando a quantidade de trabalho e organização necessária para cumprir essas funções, é importante escolher alguém confiável e capaz.

Sem testamento, o tribunal escolhe um executor. Em geral, o cônjuge sobrevivente será a primeira escolha, seguido pelos filhos adultos ou outros membros da família.

Uma vez que o executor tem controle sobre sua propriedade, pode ser desastroso se o tribunal nomear alguém que não pode realizar o trabalho.

3. Para proteger sua família e entes queridos.

Sem um testamento, cabe ao estado decidir o que acontece com sua propriedade, e isso geralmente significa que seus parentes mais próximos ficarão com tudo.

Os indivíduos em famílias mescladas devem ser particularmente cautelosos, já que uma morte na família muitas vezes acarreta confrontos desagradáveis ​​e promessas não aceitas. Isso pode ser evitado se essas promessas forem juridicamente vinculativas por meio de um testamento bem escrito.

4. Para acelerar o processo de inventário para seus herdeiros.

Embora cada espólio deva passar por inventário, haja ou não um testamento, ter um testamento em vigor pode ajudar a acelerar o processo.

Quando alguém morre sem testamento, o tribunal de sucessões deve decidir como dividir a propriedade sem qualquer orientação do falecido, o que pode fazer o processo de inventário já frustrante passar por muito tempo atrasos.

Mesmo se você concordar com todos os motivos acima para escrever um testamento, pode ser difícil determinar se você está no estágio certo de sua vida para redigir um testamento. Freqüentemente, é necessário um evento "desencadeador" para lembrá-lo de que é uma boa ideia colocar sua propriedade em ordem. Aqui estão alguns momentos comuns em que você pode querer escrever (ou atualizar) seu testamento:

5. Seu estado civil muda.

Casar é um evento desencadeador muito comum para escrever um testamento, mas é importante lembrar que obter divorciado, casado novamente ou comprar uma casa com um parceiro de longa data com quem você não é casado também são bons momentos para escrever ou revisitar um testamento.

6. Você tem filhos.

Garantir que seus filhos sejam atendidos, não importa o que aconteça com você, é um excelente motivo para escrever um testamento. Atualizar seu testamento a cada novo nascimento - embora a maioria dos testamentos padronizados cubra a possibilidade de você ter mais filhos - também é uma boa ideia.

7. Você começa um negócio.

Não importa como você configure o seu negócio, começar por conta própria pode ter consequências importantes para o seu patrimônio quando você falecer.

8. Você compra uma casa.

Uma casa é um ativo importante e é importante que seu plano imobiliário cubra a distribuição de seus ativos principais.

9. Você não atualizou seu testamento nos últimos cinco anos.

As coisas mudam com o tempo, incluindo saúde, relacionamentos, finanças e leis locais e nacionais.

Todos devem revisar seus testamentos a cada cinco anos para garantir que seus planos patrimoniais ainda reflitam suas prioridades.

O que mais você precisa? Testamento em vida, procuração, confiança?

A maioria das pessoas conhece e entende o papel de um Último Testamento, ou pelo menos pensam que sim, mas isso não impede a maioria dos americanos de não ter um testamento. Uma última vontade e testamento é a pedra angular e a peça mais crítica do plano de propriedade de uma pessoa. E, é mais do que instruções sobre quem fica com seus bens materiais.

Um testamento não é o único documento de planejamento sucessório de que você precisa. Aqui está uma lista de verificação essencial de planejamento imobiliário das quatro ferramentas básicas de que você precisa para garantir que seus desejos sejam realizados e os melhores interesses de sua família sejam protegidos se você morrer ou ficar incapacitado.

Um testamento em vida

O próximo item em sua lista de verificação de planejamento imobiliário deve ser um testamento vital. Ninguém acha que eles ficarão incapacitados durante a vida. Ninguém acha que vai precisar que seus entes queridos façam escolhas difíceis no hospital, como por quanto tempo ficar com um respirador.

O sustento ajudará a eliminar as suposições e a culpa das mãos de seu ente querido. Ele explica exatamente qual tratamento médico de suporte à vida você deseja que ocorra, caso fique incapacitado.

Um testamento vital é suas instruções por escrito sobre o tipo de tratamento médico de suporte de vida que você deseja e por quanto tempo você deseja. Ele instrui seus entes queridos e seus médicos sobre seus desejos, mesmo que você não seja capaz de se comunicar ou esteja inconsciente.

Por exemplo, você pode solicitar em seu testamento vital que um tubo de alimentação seja retirado se você estiver com uma doença terminal. Ou você pode especificar em um testamento vital exatamente por quanto tempo você será mantido vivo com aparelhos de suporte vital.

Procuração médica durável

Outro item em sua lista de verificação de planejamento sucessório deve ser uma procuração médica durável, que às vezes também é chamada de procuração de saúde ou procuração de saúde. Uma procuração médica durável autoriza um ente querido ou outra pessoa designada por você a tomar as decisões médicas por você, caso você não possa.

Uma procuração médica durável anda de mãos dadas com um testamento vital. Este documento permite que uma pessoa tome todas as decisões médicas em seu nome, desde as decisões de rotina sobre procedimentos, medicamentos e outros tratamentos que podem não estar especificamente declarados em sua vida irão até mesmo para as decisões mais difíceis, como interromper a vida Apoio, suporte.

Decidir que o representante fornecerá uma procuração médica não é uma escolha que deve ser tomada de ânimo leve.

Procuração Geral

Uma procuração permite que você designe uma pessoa para representá-lo. Embora uma procuração geral tenha o mesmo poder na maioria dos casos que você teria se fosse fisicamente presente, você também pode definir procurações específicas ou específicas para determinadas situações também.

Uma procuração geral permitirá que o representante (por exemplo, um dos pais, cônjuge ou um filho adulto) possa agir em seu nome, caso você fique doente, incapacitado, incapacitado ou incapaz de gerenciar suas próprias finanças e pessoais romances.

Uma procuração é uma grande quantidade de poder e só deve ser designada a uma pessoa de confiança. Por exemplo, seu representante com sua procuração tem autoridade para celebrar contratos em seu nome, pedir dinheiro emprestado e tomar decisões financeiras importantes para você.

Uma procuração permite que seu cônjuge ou família tome decisões rápidas e eficientes em seu nome sem a demora de buscar a aprovação do tribunal para conduzir seus negócios financeiros e pessoais transações.

Menção honrosa da lista de verificação de planejamento imobiliário: The Trust

Um trust é uma das maiores e mais criativas ferramentas de planejamento imobiliário criadas para transferir propriedades e preservar os bens da família. Existem muitos tipos diferentes de trustes, e eles não são mais simplesmente para os ricos e famosos e seus filhos mimados.

Trusts começaram a se infiltrar no planejamento financeiro convencional e na lista de verificação de planejamento imobiliário de mais americanos.

Usar um fundo de confiança em seu plano imobiliário traz muitos benefícios. Os trusts permitem que você estabeleça condições sobre como e quando seus bens serão distribuídos após sua morte, e você pode tomar essas decisões com bastante antecedência de sua morte. Eles também ajudam a reduzir os impostos sobre propriedades e doações. Se você quiser consultar um advogado, considere apenas uma resposta. É um serviço online que permite fazer perguntas a todos os tipos de especialistas, incluindo advogados.

Isso é especialmente benéfico quando você precisa distribuir ativos aos herdeiros de forma eficiente, sem custos elevados, atrasos e / ou publicidade no tribunal de sucessões. Trusts também o ajudam a proteger seus ativos de credores e ações judiciais.

Todo mundo precisa ter uma vontade

Se você não tirar mais nada desta lista de verificação de planejamento imobiliário, você deve sair e obter um último testamento hoje. É a ferramenta mais importante nesta lista de verificação de planejamento sucessório. É um mito urbano pensar que você não tem bens suficientes para justificar um testamento.

Você quer que seu estado determine quem receberá sua propriedade quando você morrer? Nem sempre é tão cortado e seco quanto você pensa que poderia ser. Seus bens e ativos podem não ir automaticamente para quem você pensa ser seu parente mais próximo.

Ter um testamento também permite nomear um executor, que também é chamado de “representante pessoal” em muitos estados. Você também pode dispensar a exigência de que o seu executor tenha de emitir uma fiança, listando-a em seu testamento. Um último testamento está na lista de verificação do planejamento sucessório porque também permite que você determine quem serão os tutores de seus filhos após a sua morte.

Ninguém quer pensar em sua morte, mas é um mal necessário. Não deixe seus parentes enlutados com mais dores de cabeça e tristeza. Certifique-se de que seus desejos finais sejam realizados tendo esses documentos essenciais na lista de verificação do planejamento sucessório antes de precisar deles.

Observação: lembre-se de que não sou seu advogado e nada aqui listado deve ser considerado aconselhamento jurídico real. Você deve procurar o conselho de um advogado competente em sua área para ajudá-lo a concluir o planejamento imobiliário. Ou para obter conselhos de um advogado sobre as melhores próximas etapas, verifique Just Answer.

Meu estudo de caso: Obtendo nossa última vontade e testamento, testamento vital e procuração duradoura

Três anos depois de ter nosso primeiro filho, finalmente concluímos nosso Último Testamento e Testamento, Testamento em Vida e Procuração Durável.

Se você fosse revisar qualquer lista de verificação de planejamento imobiliário, esses seriam os três primeiros itens da lista.

Por quê?

Porque eles ajudam a tomar algumas decisões realmente importantes nas quais você deve pensar agora, em vez de quando for tarde demais.

Coisas como: o que acontece com seus filhos quando você morre?; o que acontece com seus ativos quando você morre?; e o que acontece quando você está no suporte de vida e não pode tomar decisões por si mesmo?

Estou tão feliz por ter feito isso. Fomos tão preguiçosos por muito tempo.

Eu compartilhei uma postagem no ano passado sobre como algumas pessoas optam por fazer sua Última Vontade e Testamento de graça. Não foi isso que decidimos fazer. Nem decidimos usar os serviços jurídicos online (como LegalZoom.com). Temos um amigo que é um advogado aqui no texas e decidimos usar seus serviços.

Estou feliz por termos feito isso, porque eu realmente não sabia o que estava envolvido com o processo abrangente de planejamento imobiliário aqui no Texas. No final, ficamos com os três documentos a seguir:

1. Diretriz para médicos e familiares ou substitutos (testamento em vida)

A Diretriz para Médicos, ou Testamento em Vida, é um documento que descreve seus desejos, se você algum dia em uma condição "terminal" e / ou "irreversível" E incapaz de fazer seu próprio médico decisões. Eu pessoalmente tive os momentos mais difíceis com este documento.

Também concluímos uma Procuração Médica e uma Autorização de Liberação da HIPAA. Isso designa um agente para ajudar a realizar seu Testamento em Vida e tomar decisões médicas adicionais para você.

2. Último desejo e testamento

A Última Vontade e Testamento é a principal coisa que queríamos desse processo porque queríamos direcionar quem cuidaria de nossos filhos se algo acontecesse conosco. A vontade também dita o que acontece com nossos ativos.

Não éramos muito detalhistas aqui. Por último, tivemos que decidir sobre um Executor (a pessoa que executa a Vontade) e Guardiães (múltiplos no caso de um não estar por perto) para as crianças.

3. Procuração Estatutária Durável

Por fim, agora temos uma procuração durável. Este documento dá a um agente autoridade para fazer movimentações financeiras em nosso nome, caso fiquemos incapacitados.

Além do POA, tivemos que preencher um Aviso para Pessoa que Executa a Procuração (acho que esta é a maneira do Texas de garantir que você saiba de quais poderes está desistindo).

Trabalhando com um advogado

O processo de fazer tudo isso foi bastante simples (4 partes): questionário, reunião de coleta de informações, preparação de documentos e assinatura com testemunhas.

Primeiro, agendamos uma reunião de coleta de informações com nosso advogado, Robert. Por ser um bom amigo, ele se ofereceu para nos encontrar em nossa casa para que não tivéssemos que arrumar uma babá. No dia anterior, ele forneceu um questionário para preenchermos. Não tínhamos certeza sobre algumas das perguntas, por isso a reunião foi crítica.

O questionário foi usado para reunir algumas informações básicas sobre mim, Sra. PT, os nossos filhos e a nossa situação financeira. Também fomos solicitados a fornecer respostas a estas perguntas:

• Quem servirá como Executor (da Última Vontade e Testamento)?
• Quem servirá como tutores (múltiplos) para qualquer filho menor?
• Quem atuará como agente na Procuração Durável (múltipla para cada cônjuge)?
• Quem atuará como agente na Procuração Médica (múltipla para cada cônjuge)?

Em seguida, nosso advogado preencheu os documentos reais e os encaminhou para análise. Após a aceitação, marcamos uma reunião para assinar os documentos na frente de testemunhas e um notário.

A assinatura demorou menos de uma hora e, graças a outra amiga que emprestou suas habilidades de babá, pudemos comparecer à reunião sem as crianças.

Honorários de advogado vs LegalZoom.com

Eu não pude evitar. Tive que comparar custos. O custo para completar os documentos de planejamento sucessório descritos acima com nosso advogado (com desconto para amigos e familiares) foi de cerca de US $ 550.

Se completássemos os mesmos serviços através do LegalZoom.com, custaria cerca de $ 350.

• LegalZoom Última Vontade e Testamento (abrangente) - $ 79 x 2
• LegalZoom Living Will (abrangente) $ 49 x2
• LegalZoom Procuração (abrangente) $ 44,95 x2

Total $ 345,90

Com base em nosso nível de envolvimento (quase nenhum), o serviço pessoal que recebemos e o fato de estarmos apoiando um amigo, estou confortável com os $ 200 extras gastos.

Ou se você ainda não tem certeza de qual caminho seguir, por que não verifique Just Answer? Você pode obter aconselhamento de um advogado 24 horas por dia.

Mais importante ainda, estou feliz por ter concluído isso.

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Você completou seu testamento? Você também preencheu esses outros documentos? Você fez seu próprio testamento ou recorreu a um advogado?