Como abrir seu Vanguard Roth IRA.
eu recentemente abriu um Roth IRA pela primeira vez. Para obter mais informações sobre o Roth IRA, consulte essa postagem. Hoje eu queria entrar em mais detalhes sobre esse processo, especificamente o processo de abertura do Vanguard Roth IRA.
Como um FYI, essas telas podem mudar com o tempo, mas o processo deve permanecer o mesmo. Você precisará selecionar o tipo de conta de investimento, inserir suas informações pessoais e bancárias, selecionar um ou mais fundos e pronto.
Aqui está a página inicial do Vanguard, onde você simplesmente precisa clicar no botão "abrir uma conta" na seção "Investir agora". Você pode ver na primeira página o que a Vanguard mais valoriza: a mensagem simples de investimento de baixo custo.
O Vanguard mantém tudo muito simples na próxima tela. Aqui você precisará designar se deseja abrir uma nova conta (como eu fiz), acumular um 401k existente (muito comum ter um desses de volta com um antigo empregador), ou transferir fundos de investimento de outro conta. Você também deve se registrar no Vanguard (mas você pode adiar isso para o fim).
A próxima tela é quase uma repetição da anterior, exceto que você tem uma seção na parte inferior para fazer uma escolha entre ir com Vanguard Mutual Funds ou ações, títulos e fundos não Vanguard. Como estou no site do Vanguard em busca de fundos de baixo custo, essa escolha foi fácil para mim.
Embora, este seja um bom momento para salientar que você pode investir em praticamente qualquer tipo de produto de investimento dentro de seu Roth IRA. Não precisam ser apenas fundos mútuos. Acabei investindo no Vanguard Target Retirement 2040 Fund.
Ok, a próxima tela é quando você começa a inserir suas informações pessoais. Todos os fundamentos, incluindo o SSN, são obrigatórios. Se você é casado e você e seu cônjuge estão abrindo uma conta, certifique-se de inserir um SSN diferente ao abrir a conta de seu cônjuge.
A seguir está a tela onde você inserirá suas informações bancárias. Esta é a conta da qual você retirará seu depósito de investimento. Um rápido login para o meu Capital One 360 conta me permitiu rastrear meu número de roteamento e conta.
Tudo bem, agora para a diversão. À sua direita, você verá a opção padrão, o Prime Money Market Fund. Se você ainda não fez uma pesquisa sobre em qual fundo específico gostaria de investir, este fundo do mercado monetário pode ser o melhor lugar para abrigar seu primeiro investimentos de aposentadoria enquanto aprende em qual fundo ou grupo de fundos você deseja investir.
Lembre-se de que a maioria dos fundos à esquerda tem um depósito mínimo de $ 3.000. Então, se você ainda não está nesse nível, o fundo do mercado monetário terá que servir.
Observe, porém, que esses fundos não serão segurados pela FDIC. Então você pode querer colocar uma pequena quantia aqui apenas para começar e economizar o saldo de seus $ 3.000 em um segurado FDIC conta poupança de alto rendimento.
Quanto aos fundos mútuos à esquerda, a escolha é inteiramente sua. Esta é definitivamente uma área sobre a qual não estou qualificado para comentar. Deixe-me apenas dizer que há uma abundância de fundos de baixo custo para escolher e há algo lá para atender à sua tolerância ao risco e equilibrar sua alocação de ativos.
A captura de tela final que tenho para mostrar a você é a página abaixo, onde você poderá selecionar para qual ano fiscal você gostaria que sua contribuição Roth IRA fosse direcionada. Esta tela só estará ativa de 1º de janeiro a 15 de abril de cada ano, pois é a única vez que você pode contribuir para qualquer um dos anos fiscais.
Após a conclusão dessa etapa, você terá feito seu investimento inicial. Você simplesmente precisará concluir o processo de abertura de conta online.
Não vou guiá-lo pelas últimas etapas porque elas são bastante diretas. Espero que este guia forneça algum valor para aqueles que desejam abrir um Roth IRA com Vanguard. O processo é muito fácil e leva menos tempo do que você pensa.
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Philip Taylor, também conhecido como "PT", é contador, blogueiro, podcaster, marido e pai de três filhos. A PT é também fundadora e CEO da conferência e feira da indústria de finanças pessoais, FinCon.
Ele criou o Part-Time Money® em 2007 para compartilhar seus conselhos sobre dinheiro, manter-se responsável (enquanto pagando dívidas acima de $ 75.000) e para conhecer outras pessoas que desejam seguir em direção ao setor financeiro independência.
Olá, sou Philip Taylor (também conhecido como “PT”), contador, blogueiro e fundador da FinCon.
Começar uma confusão secundária levou a mudanças surpreendentes em minha vida.
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